【工作精华】抵质押与贷款授信的关系

这个关系本来在我脑海中总是很模糊,经过客户要求的一次修改【最大十家客户下国债、存单的市场价值】的时候，狠狠的理解了一下。

下面的设计思路是自己想出来的。

dear all，

     G4200G4300G1102G1401G1403G13等报表中抵质押（或缓释数据）取数逻辑：

     押品表 关联 押品额度关系表 ，再关联贷款明细表取数，对于担保多个协议（业务）的押品，押品价值只算一次，不要重复计算，上述所有报表及分支报表的取数逻辑应予以统一修改。

-------这个逻辑我考虑了一下，如果G13、G14报表中要修改的话，

1、需要建一个中间表，里面存放好每个授信额度所对应抵押品的市场价值。

      根据江兵邮件中的说的,对于担保多个协议（他说的协议编号就是授信额度编号吧？）的抵质押品，我们只能计算一次。所以这个表在加工数据分两步

      1.1 授信和抵质押品的关系是一对一，或者是一对多的情况

              这种情况下我们只要直接通过中间表CMB_DM_FAC_COLLGUAR_MAPTAB，直接得到该授信所对应的抵质押品市场价值、然后加总即可

      1.2 授信和抵质押品的关系是多对一的情况

              这种情况，我预先通过CMB_DM_FAC_COLLGUAR_MAPTAB表找出【贷款明细表中】所有多笔授信对应一笔抵质押品的授信明细，然后这些授信明细关联抵质押品后，抵质押品合同号相同的每个分组中、设立一个排序号，把这个抵质押品的市场价值跟这个排序号最大的授信，小组其他的授信对应的抵押品价值就给0.（这样做法应该是没有问题的，因为每个分组下所有授信额度对应的客户肯定是多一个人,这样就算一次就避免了每个授信都计算一次抵质押品的情况）

2、然后用贷款明细表去关联该中间表，对得到结果按照授信额度、客户号去分组，得到

每个客户下面每笔授信额度所对应的抵质押品的市场价值，最后按客户号汇总,得到每个客户的