业务需求



1.1总行维护客户所属主竞标行:

此功能用于维护客户所属的主竞标行。在此页面可进行导入、新增、修改的操作。

客户归属的主竞标行的有效期限为6个月，客户每中标一次就刷新生效日期，最新生效日期为最新的中标日期。

如果客户没有所属主竞标行，客户中标后，系统根据中标信息需要自动新增一条客户主竞标行的记录。

1.2总行管理债券信息（PC、GMS系统）

该功能用于管理债券信息。债券信息同步于财汇系统，需要定时同步；也允许同业客户部人员手动导入债券信息。

同步过来的债券信息由系统根据招标日期字段来进行自动上下架操作。如果当前日期处于招标日期之前（包括招标日期当天），该债券处于上架状态；如果当期日期处于招标日期之后，债券处于下架状态。上架状态的债券会发布到招赢通PC端和手机端，供客户浏览。

1.3总行发布招标利率区间（PC）

该功能用于发布债券的招标利率区间。债券的利率区间包括主承提供的利率区间以及来源于外部系统的参考利率。

债券参考利率信息由系统每隔一段时间自动获取，也可人工点击“同步利率信息”按钮，系统立即获取债券参考利率信息；点击“录入利率信息”，弹出录入利率信息页面。

对于债券的利率区间，金融市场部人员和同业客户部人员可多次发布债券的利率信息。参考利率的信息由系统自动匹配债券等级及期限来展示；招赢通PC&APP上始终展示最新的利率信息。

1.4投标管理-面向总行

系统对接GMS债券分销模块，金融市场部录入客户中标结果后，把结果同步至投标管理页面，更新投标管理的信息。总行可以分别查看所有客户的申购单信息和中标信息。对于中标信息，可导出为Excel。

中标信息页面上会展示中标金额汇总金额，可按日期、按分行汇总显示，也可查看每个客户的中标详情。

在中标信息页面每隔10分钟更新一次中标信息及客户的缴款信息，也可以手动操作更新。点击“同步中标信息”按钮，立即同步债券承分销系统中的中标信息，并返回显示；点击“更新缴款信息”按钮，立即同步债券承分销系统中记录的客户缴款状态，并返回显示。

 

2.1分行推荐债券信息

该功能用于管户分行对债券信息进行定向推荐。管户分行根据客户的投资偏好给客户定向推荐债券信息，提高客户对债券的投标意愿。

管户分行推荐的债券信息会展示在PC端和手机端-重点推送债券页面，客户登录招赢通PC端和手机端可查看管户分行推荐的债券。同时，客户会收到短信提醒有推荐的债券。

在债券列表上，点击业务要素字段，可以进行排序。排序可为二级排序，即可用两个排序条件。比如点击“债券评级”，债券评级从AAA到其他排序，然后接着点击“利率区间”，债券评级为AAA的债券中利率区间高的排在首位。

2.2客户关注债券(x)

在债券信息列表、重点推荐债券列表上，客户均可以对债券进行关注的操作，客户关注债券后，所属管户分行会立即收到app提醒，管户分行在PC&APP端均可查看已有关注债券的客户，以及查看客户所关注的债券。

客户成功关注债券后，已关注的债券会显示在重点关注债券列表上，关注的债券有任何更新，均会收到app通知提醒。

客户可查看重点关注债券列表，对已关注的债券可进行取消关注的操作；已取消关注的债券不会显示在重点关注债券列表上。

2.3申购单发起

客户可以通过PC和APP接收到债券信息及债券的利率信息，可分别查看全部的债券信息、以及重点推荐债券信息。

债券利率信息展示主承提供的利率区间，也会显示参考利率（参考利率内容参照章节2.3的描述）。参考利率的显示需要增加免责声明：“参考利率仅供参考，不作为最后中标利率”。

客户如果对债券有兴趣可以联系管户分行进行洽谈。可以选择“申购单发起”“联系客户经理”、“我有兴趣，请联系我”、 短信联系的方式、“QQ联系”。

1.  “申购单发起”：客户可以在PC和APP端自主发起申购单，可录入多个标段的利率及投标金额（输入投标金额时，系统自动读取同步显示大写），提交申购单。提交时，系统需要校验利率高的投标金额是否比利率低的投标金额大，否则，需要提醒客户，并需要客户确认是否提交。客户提交申购单后，系统需要记录客户填写的客户信息，客户下次提交申购单时，客户信息由系统根据上一次申购单中的客户信息带出，可允许客户修改。

2. “联系客户经理”：点击后，直接拨打管户分行（主竞标分行或者招赢通签约分行）电话。

3. “我有兴趣，请联系我”，点击后可以给分管户分行一个APP提醒，说明XX客户对YY债券有兴趣，管户分行可以直接联系该客户洽谈，作为分行的营销线索。

4. 短信联系：点击“短信联系客户经理”后，自动发送短信给客户经理，短信内容为“我是XXX的业务人员，对YYY债券有兴趣，想了解详情，请电联！”。

5. QQ联系：点击“QQ联系”弹出与所属管户分行的QQ即时聊天页面。

   在债券列表上，点击业务要素字段，可以进行排序。比如点击“债券评级”，债券评级从AAA到其他排序，再点击一次“债券评级”，债券评级从其他到AAA排序。

   2.4分行代理申购单发起

   分行可以通过PC和APP接收到债券信息及债券的利率信息，可为客户发起申购单。点击“代理申购单发起”，分行在PC和APP端代客户发起申购单，可录入多个标段的利率及投标金额（输入投标金额时，系统自动读取同步显示大写），录入客户信息，提交代理投标意向。提交时，系统需要校验利率高的投标金额是否比利率低的投标金额大，否则，需要提醒用户，并需要用户确认是否提交。

   分行代理投标发起后，系统把申购单信息发短信给客户。

   2.5 投标管理-面向客户（PC&APP）

   客户可以在PC和APP端分别查看申购单信息、中标信息。系统对接GMS债券分销模块，金融市场部录入客户中标结果后，把结果同步至投标管理页面，更新投标管理的信息。

   申购单信息包括客户自主发起的申购单以及分行代理发起的申购单。客户可以下载申购单。

   中标信息为客户的中标信息。在此页面，客户可以进行更新中标信息打印中标信息的操作。打印中标信息时，系统需要标识打印的次数，并对打印次数进行限制（限制的打印次数设置为参数）。

    

   2.6 投标管理-面向分行

   系统对接GMS债券分销模块，金融市场部录入客户中标结果后，把结果同步至投标管理页面，更新投标管理的信息。分行可以分别查看所在分行客户的申购单信息和中标信息。在此页面，管户分行可以进行打印中标信息的操作。打印中标信息时，系统需要标识打印的次数，并对打印次数进行限制。

   对于中标信息，页面上会按照招标日期展示中标汇总金额，也可查看每个客户的中标详情。

   在中标信息页面每隔10分钟更新一次中标信息及客户的缴款信息，也可以手动操作更新。点击“同步中标信息”按钮，立即同步债券承分销系统中的中标信息，并返回显示；点击“更新缴款信息”按钮，立即同步债券承分销系统中记录的客户缴款状态，并返回显示。

   (投标意向信息) bill

   (投标明细信息)

   (投标汇总信息)

    

   2.7 中标信息管理

   客户的中标信息由同业客户部在招赢通PC端导入，或者由金融市场部人员在GMS债券分销模块中录入并把中标结果同步至招赢通管理后台。中标信息允许同业客户部人员修改。

   2.8 待办事项

   中标信息导入招赢通管理后台后，需要生成一条待办事项记录，由分行录入或批量导入返费及中收信息。（管户分行登录招赢通PC&APP录入返费及中收信息。）

2.9分行维护客户偏好（PC&APP）

    此功能用于分行维护客户的投标偏好，可查看、新增、修改客户的投标偏好。管户分行维护客户投标偏好后，系统根据客户的投标偏好匹配债券信息，在客户查看债券信息时，与债券信息匹配度高的债券，显示在债券列表的前面。