资金互助会业务系统（V1.0）简介

资金互助会业务系统（V1.0）简介

资金互助会业务系统（V1.0）严格按照人民银行、银监会相关金融法律、法规、条例，遵照系统安全性、保密性、稳定性、扩展性原则，根据银行柜面流程及帐务要求进行开发，支持多用户分角色操作，可支持多个网点，能满足小型金融机构业务需求，同时具有一定的灵活性。

系统从流程上分基础设置、日间、日切、系统管理四部分；从功能上包括：存款业务处理、贷款业务处理、股金管理、现金管理、内部帐业务处理、批量（代收代付等中间业务）业务处理、客户信息管理、凭证管理及相应的查询及报表功能。

一、    基础设置：

l  机构设置

l  柜员设置（追加、维护、删除）

l  科目设置

l  储种、贷款种类设置

l  存货款利率、罚息率、税率设置

l  凭证种类设置

l  证件类型设置

二、    日间业务：

l  股金管理

ü  入股处理

ü  退股处理

ü  转让处理

ü  分红

ü  股金性质变更

l  存款业务（活期存款、定活两便存款、定期存款）

ü  开户

ü  销户

ü  活期支取

ü  活期续存（光记帐）

ü  活期补登折、换折

ü  活期批量入帐

ü  定期部提

ü  挂失（口头挂失、密码挂失、书面挂失）、解挂（补折、补单）

ü  活期转帐

l  贷款业务

ü  放贷（转帐，入存款帐户）

ü  还贷（利随本清，部分归还或销户）

ü  按季结息（12.20结息）

ü  自动扣息

ü  到期自动还贷

ü  到期自动转逾期（形态调整）

ü  到逾期催收管理

ü  展期

ü  担保人管理（互保控制，担保人额度控制）

ü  抵质押物管理

l  内部账业务处理

ü  记帐（现金、转帐）

ü  冲帐

l  客户信息管理

ü  维护

ü  删除

ü  黑名单管理

l  凭证管理（表外内容之一）

ü  购入

ü  发放给柜员

ü  柜员间调剂

ü  凭证作废

l  查询

ü  各类存款分户帐信息查询（列表、分户查询）

ü  各类贷款分户帐信息查询（列表、分户查询）

ü  股金信息查询

ü  利息试算（到期息查询）

ü  存、贷款统计信息（含存、贷比）

ü  当日流水、历史流水查询

ü  基础设置信息查询

ü  内部分户帐查询

ü  总帐查询（帐页每月更新）

ü  客户信息查询

l  日间所有业务抹帐处理（需授权）

三、    日切业务

l  日切前处理

ü  柜员轧帐打印

ü  柜员签退处理

ü  当日流水打印

l  日切处理（自动）

ü  备份日间数据

ü  计息分户帐计积数处理

ü  活期按季结息（每季末２０日）

ü  定期自动转存处理

ü  贷款自动还贷处理（满足条件）

ü  贷款自动转逾期处理

ü  记总帐

ü  卡片帐总分核对处理

ü  更新当日流水至历史流水

l  日切后处理

ü  备份日终数据

ü  打印日结单

ü  打印现金收付登记簿

ü  打印日报表（月、年报表）

四、    系统管理

l  调整系统日期

l  更改系统口令

l  激活终端

l  查看系统用户

l  网络初步测试（ping）

l  版本更新信息