银从初级个人理财_01_第一章第一节

一、单选题

1.()认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供县体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

美国注册理财规划师协会

国际理财规划师协会

中国银行业监督委员会

中国证券业监督委员会

2.()是个人理财业务的供给方。

个人客户

商业银行

非银行金融机构

监管机构

3.理财师进行财务规划的基本假设是()。

个人的财务资源是有限的

客户都是理性的

客户对理财师都是信任的

财务资源的分配方式是多样的

4.商业银行一般会根据客户的()对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。

年龄

资产规模

性别

区域

5.从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄;()客户等级最高，服务种类最为齐全。

理财顾问

财富管理

私人银行

理财业务

6.下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是()。

它是一种针对个人客户的专业化服务

收益和风险由客户和银行共同分担

客户自行管理和运用资金

商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

7.下列理财顾问服务所不能提供的功能是()。

资产管理

财务分析与规划

投资建议

个人投资产品推介

8.商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是()。

私人银行

理财计划

财富管理

理财业务

9.下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。

综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化的服务

在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理

在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

在综合理财服务活动中，理财计划业务的个性化服务的特色相对强一些

10.理财顾问服务不包括()。

财务分析与规划

投资建议

个人投资产品推介

倾听客户的诉求

11.下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是()。

理财业务、财富管理业务和私人银行业务

理财业务、理财顾问服务和综合理财

综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

理财顾问服务和综合理财服务

12.为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是()。

理财计划服务

私人银行业务

理财顾问服务

综合理财服务

13.下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是()。

客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

14.关于私人银行业务，下列表述错误的是()。

金融机构可从中收取服务费

仅限于为客户提供资产管理、投资规划

实际上属于综合化服务

向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

15.商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和()两类。

理财规划服务

综合理财服务

理财咨询服务

专业理财服务

16.在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是()。

信托关系

供销关系

信贷关系

委托代理关系

17.下列理财顾问服务不能提供的功能是()。

理财产品推介

财务规划

投资咨询

资产管理

二、多选题

1.私人银行业务特征包括()。

服务品质高

标准化服务

高准入门槛

综合化服务

个性化服务

2.个人理财业务相关的主体包括()。

个人客户

商业银行

非银行金融机构

律师事务所

互联网金融机构

3.理财业务可分为()三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

理财业务

重点客户业务

私人银行业务

潜在客户业务

财富管理业务

4.下列关于理财业务说法正确的有()。

不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务

不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务

不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程

服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求

根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支

三、判断题

1.资产管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。×

2.个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。×