面对低温市场的考验,财富管理机构持续探索着以客户为中心的经营之路。招商银行最近新调整了M+会员体系,尾部整合、中部做细、高端做精,将线下优势的金葵花与原APP的M+体系结合统一,实现用一套语言数字化经营客户,体现了招商银行对客户分层的最新理解。
客户理解的起点永远是以客户为中心,但对客户意图的识别却是各机构开展KYC(Know Your Customer,客户身份认证)最难的一环。借助新一代的大模型技术,我们有望在数字化客户标签画像的基础上,实现对客户意愿洞察的破题。
大模型投顾助手
助力理财经理高效展业
在与头部财富管理机构共创的过程中,中关村科金基于真实业务痛点,创新打造了大模型应用投顾助手。以大模型为智能基座,调度机构内现有的客户、产品、资讯、投研、资产配置等系统,以企业微信作为统一入口,通过对话的交互方式,辅助理财经理深入确认KYC、掌握产品知识、提供投顾服务、持仓跟踪分析、日常内容陪伴等,覆盖展业的方方面面。
提升客户理解
应用标签建立360全景画像
客户理解是买方投顾以客户为中心的核心,金融机构借助CDP客户信息平台系统,可以将机构多年积累的客户信息、交易数据、行为数据等综合应用,