2019新年行情

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新的一年,又开始了,希望不要再重复2018年的故事。
2018开年后,A股连续大涨一个月,随后贸易战等各种黑天鹅出现。
资本市场行情很差,美团小米低价上市,随后一路走低。美股的中概股也不咋地。
外卖平台的商户死伤无数,也直接影响了自己投资的店铺生意,其中1个外卖店大概率要损失50%以上的本金。
币圈也是一团糟。
总的来说,2018年资本市场没有好消息,进而影响到自己的投资,最终还影响到了自己的工作。

2019年,形势比较明确了。
A股方面,2月全线大涨25%。贸易战大概率阶段性告一段落,利好政策不断出台,蓝筹白马2018年大跌25%之后,估值已经非常低。
1月没有加仓的,2月更不敢加仓了。投资,信心比黄金重要。大家都看多的时候,涨的就快。

中概股等互联网公司,阿里少量优化,然后大量招人。jd,负面较多。百度老样子,AI可能有进展。美团滴滴裁员不少,小米发展一般,薪水没吸引力,跳槽的不少。
金三银四,互联网大厂优化了不少人,年终奖减少和不涨薪,注定了跳槽的太多,候选人之间的竞争加大。

店铺生意,1月和2月普遍都是淡季,人去楼空,必然。外卖这种生意,对时效要求太高,生意模式存在点问题,现在不但是餐饮,凡是纯线上的生意,成本都越来越高。
线下堂食、线下商场开店,反倒是比线上划得来了。归根结底还是生意模式和互联网垄断的问题。
房地产的奇葩经济,终归不能持久,“房住不炒”只有最牛boss才能坚持下去,线下成本过高,都去做线上的生意。
线下生意不好,再加上人们的审美大幅度提升,昔日逛街购物难现。

城市化和独生子,现在的孩子个个都是贵族,线下的生意,紧紧围绕孩子进行,幼儿园和K12、娃娃机、溜娃、娱乐场、幼儿衣服奶粉,到处都是这玩意。
在我看来,当前社会现状有点不正常了。
北京这边围绕地铁的综合体,逛起来稍微有点意思了,文化娱乐,来点新鲜的,种花养草、珠宝眼镜、滑冰健身、电影书店。

B圈,虚拟货币热情不再,无数人成了韭菜。赌博,零和博弈,一个人生赢家背后是一千个落寞的赌徒。未来,虚拟货币会依然传播下去,区块链倒是会越来越好。
做应用、做实事,才能长久。

房地产这生意,行情分化比较严重,庄家不断地在调整游戏规则。国人,尤其是老一辈,思维不变,韭菜的基础就在。等到10年后,城镇化逐步结束,房地产才会稍微落寞下去。
一线城市和强二线,人口还会流入,三线四线就不好说了。等到农村凋零,下一个凋零的才是三四线。
农村没了人,县城人就涨不了了,房价最终有价无市。农村幼儿园小学都很破,镇上也没多少孩子了,大学生人数录取比例提高,这批人会进入大城市。

城市里的大学生越来越多,白菜多了,就掉价。社保五险一金,政府的腰包鼓鼓的,企业负担太重,企业出1万,4000进到政府部门账上,6000才到个人,还要交房租吃饭衣食住行。
凡是标准化的动作,全都由机器来处理。iPhone生产、做饭、送快递、客服,下岗的会越来越多,这批人没竞争力就必须到新兴产业上,对大学生来说没啥优势。
今后随便一个坐班送货的,可能都是个大学生。

形势已经非常明确,制动化是第1步,智能化正在进行。
智能客服、陪聊机器人、无人超市、金融风控、无人机,核心都是降成本,人太贵球了。
AI底层的工人:程序员,也会不断淘汰。没技术含量没壁垒的,薪资很快会职业瓶颈,新进来的大学生,很快薪资倒挂老一辈。
知识更新太快,社会新兴产业直接大量用新人,老家伙们普遍不好使。知识陈旧还想多要钱,个个都是老油条,指挥起来也麻烦。

人类社会的本质,还是不断提高生产力,满足人类无穷的欲望。
基础的物质,还没有完全得到满足。每天吃得起香蕉、橙子、橘子,喝得起牛奶,还早得很。
农林牧副渔还是大有机会的,找准销路、区域竞争力、网上直达消费者,是重要条件。
市场经济下,只会生产,不会卖,死路一条。农民天然处于劣势,生产多了,就掉价。
找准合作伙伴,才是正道,比如养猪、养虾,农民利用农业农村优势,只负责生产,赚低风险低收益的钱,县城负责回购再销售,承担市场风险,赚大钱。


上班族方面,涨工资是个问题,不裁员年终奖能到位就很是不错了。跳槽才能涨钱。
学历,统招本科是最基本的,大专立即被人扔到垃圾堆,人才库可能都懒得放的。211/985硕士,有一定的优势。
本科需要大厂经验,扎实的专业知识。
技术路线、业务路线、经理人、老板,不同目标,知识经历能力要求都不同。
得紧盯自己的目标,而非企业的目标,对于有志向的人来说。


19年资本市场,重点应该是A股在MSCI占比提高到20%,科创板出台。股权众筹出了个政策,没戏,现在天使投资已经死伤无数了,VC也不敢投钱了,都在看后期项目。
关注到一些专门投早期的天使机构,有技术背景,看得懂AI互联网领域的机会,投的都是AI项目,初步看起来至少值得一试的那种。
资本市场并不是多新鲜的事物,欧美那边都玩几十年了,在中国再玩一遍。
韭菜总是割不完,春风吹又生。
普通人,还是专注自己的本职工作,种好自己的一亩二分地。


新的一年,也有属于我自己的运势。
加油吧,至少比2018年要强才行。
你呢?


小雷FansUnion
2019年2月27日
北京-丰台


 

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