比特币是什么? 最近知乎日报总在说比特币 到底是什么?
作者:江卓尔
链接:https://www.zhihu.com/question/22076666/answer/69638270
来源:知乎
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2015年10月14日:初稿
2015年10月23日:二稿
有很多朋友问能否转载,在这里统一回答一下,由于文章还没写完(后面答疑部分大段空着),所以暂不希望转载,如需分享请直接指向本回答,我会努力尽快填完:)

  • 《比特币基础科普与常见误解》

================== 写在最前面 ==================
比特币是一种全新的东西。比特币和互联网一样,都有着全新的底层技术,运行原理和上层应用,历史上从未有过类似的东西。给普通民众讲清楚比特币是什么,就像给80年代的民众讲清楚互联网是什么一样困难。

这也导致了绝大部分普通民众都很难搞清楚比特币是什么,并产生各种各样的误解,这和互联网早期遇到的问题一模一样。如果告诉80年代的民众能通过网络买衣服,他们会怎么反应?
连试都没法试,怎么可能通过这种方式买衣服?这绝对扯淡!
有图片也不行啊,上街买衣服不都得试穿试穿?
不知道穿了合不合身,好不好看就买?你这是疯了吧!
你要向他们介绍Google,他们会怎么反应?
一家帮你搜索信息的公司值5000亿美元?查个信息能收那么多钱?
什么?查信息是免费的?你用的所有服务都是免费的?
那公司怎么赚钱?还市值5000亿美元?你这是疯了吧!
你要告诉普通民众,一种程序员人为造出来的数字货币,一个币能值1200美元,超过一盎司黄金,总市值超过一百亿美元,他们会怎么反应?
比特币就是个骗局,任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币,比傻币,比蠢币,
这种凭空造出来,完全没有实体的虚拟币怎么可能有价值?
没有政府背书担保,怎么可能有信用当货币?你这是疯了吧!
听起来是不是都很有道理,逻辑上无懈可击?

对于想了解比特币的人来说,比特币又相当晦涩难懂。最早的比特币用户大都是极客与黑客高手,这导致绝大部分“比特币科普教程”实际上充斥着大量的技术术语和底层原理介绍,并不适合没有技术背景的人阅读。

通常而言,一个没有技术背景的人自学的话,往往需要花一两个月的时间才能大致搞清楚比特币的技术基础、运行原理、过往历史和生态系统(想想一个80年代的人要花多久才能大致搞清楚互联网)。本文的目的,就是将这一两个月缩短到一两周,并力争在阅读本文的一两小时内形成对比特币的基本认识框架。

==================目录==================
  • 0、比特币是什么?
  • 1、比特币合法吗?
1.1、比特币在法律上的定义
1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗?
1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别

  • 2、比特币是怎么运行的?
2.1、中心化账本(银行)
2.2、去中心化账本
2.3、去中心化账本(比特币)
2.4、不可复制的比特币
2.5、比特币去中心化的意义

  • 3、比特币有什么用?有什么价值?
3.1、支付汇款
3.1.1、比特币支付
3.1.2、比特币小额支付
3.1.3、比特币跨国汇款(需对冲币价波动)
3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款

3.2、智能合约
3.2.1、映射真实世界资产
3.2.2、锚定真实世界法币
3.2.3、不可欺诈的合同和经济

3.3、信息公开
3.3.1、慈善募捐
3.3.2、身份验证
3.3.3、去中心化服务
3.3.4、资金公开
3.3.4、信息公开与智能合约的结合

3.4、炒作标的

3.5、非法用途
3.5.1、在线博彩
3.5.2、暗网黑市
3.5.3、敲诈勒索
3.5.5、传销吸纳资金
3.5.6、非聪本意

3.6、价值储存
3.6.1、黄金的价值储存功能
3.6.2、比特币的价值储存功能
3.6.3、比特币的避险功能
3.6.4、比特币的避难功能

3.7、货币发行与社会公平
3.7.1、社会削弱政府权力的趋势
3.7.2、政府掌握货币发行权的弊端
3.7.3、美国限制政府货币发行权的尝试
3.7.4、哈耶克的货币非国家化
3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币
3.7.6、数字货币三十年的技术积累
3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制政府滥发法币,促进社会的公平与效率
  • 4、比特币的风投
  • 5、比特币是怎么发行的,什么是比特币挖矿?
5.1、什么是比特币挖矿
5.2、挖矿设备的演变
5.3、矿池
5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币
  • 6、区块链的重要意义——人类组织结构的重大创新
  • 7、比特币的缺陷
  • 8、总结
8.1、投资风险
8.2、使用风险
==================正文==================

  • 0、比特币是什么
比特币(Bitcoin,缩写BTC)是一种总量恒定2100万的数字货币,和互联网一样具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端转账比特币,就像发送电子邮件一样简单,低成本,无任何限制。比特币因此被用于跨境贸易、支付、汇款等领域。

比特币由于广阔的前景和巨大的遐想空间,自2009年诞生后价格持续上涨,2011年币价达到1美元,2013年最高达到1200美元,超过1盎司黄金价格,有“数字黄金”的美称(目前币价约450美元)。
<img src="https://pic3.zhimg.com/747da9a8da3954babbe52f70f980ea92_b.jpg" data-rawwidth="640" data-rawheight="365" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="640" data-original="https://pic3.zhimg.com/747da9a8da3954babbe52f70f980ea92_r.jpg">比特币始于2008年神秘人物中本聪(Satoshi Nakamoto)的论文《比特币始于2008年神秘人物中本聪(Satoshi Nakamoto)的论文《比特币:一种点对点的电子现金系统中文版)》。在诞生后的六年里,比特币作为一种前所未有的新型货币,经历了无数的市场考验和技术攻击,始终屹立不倒。现在比特币已成长为一个在全球有着数百万用户,数万商家接受付款,市值最高达百亿美元的货币系统

比特币相关企业也吸引了来自上百家著名风险投资基金、公司、个人近十亿美元的风险股权投资,其中不乏传统金融巨头,例如:
Visa、纳斯达克、花旗:《Visa,纳斯达克等巨头投资区块链公司Chain 3000万美元》;
万事达卡(MasterCard):《万事达卡、纽约人寿保险加入数字货币集团新一轮融资
》;
高盛、IDG资本:《比特币公司Circle获5000万美元融资》;
PayPal联合创始人,eBay联合创始人、高通:《初创比特币公司21获1.16亿美元巨额融资》;
纽约证券交易所(NYSE):《Coinbase正式完成7500万美元C轮融资》;
雅虎创始人杨致远、李嘉诚旗下风投:《比特币商业交易平台BitPay融资3000万美元,估值达1.6亿美元》等等。

亦有部分风投资金直接购买了比特币,例如在美国FBI对暗网黑市缴获比特币的拍卖中,硅谷最知名的投资人之一Tim Draper(百度,Hotmail,Skype,特斯拉的领投人)斥资2000万美元购买了3.2万个比特币,美国的比特币投资信托基金(Bitcoin Investment Trust)购买了4.8万个比特币等等。(网易新闻《三匿名竞标者拍走“丝绸之路”五万比特币》)

互联网打破了信息传播的地域和国家界限,信息自由极大地促进了人类经济、政治、文化的发展,比特币将进一步打破基于国家界限的金融和价值传播障碍,对全球造成深远的影响。加州大学金融学教授 Bhagwan Chowdhry提名中本聪为诺贝尔经济学奖候选人时做了如下评价:
我强烈建议把此奖项颁发给中本聪。比特币的发明简直可以说是革命性的。
中本聪的贡献不仅将会彻底改变我们对金钱的思考方式,很可能会颠覆央行在货币政策方面所扮演的角色,并且将会破坏如西联这样高成本汇款的服务,彻底消除如Visa,MasterCard和Paypal他们收取2-4%的中间人交易税,消除费事且昂贵的公证和中介服务,事实上它将彻底改变法律合约的方式。

  • 1、比特币合法吗?
1.1、比特币在法律上的定义
目前虽然有部分国家政府认可比特币具有货币属性,但大多数政府不认可比特币是货币,而是将比特币定义为商品,各国政府对比特币的主要观点有:

① 美国商品期货交易委员会(CFTC)将比特币定义为大宗商品,与黄金原油小麦的归类一样。(凤凰财经《比特币被正式归为大宗商品 接受CFTC监管》)

② 中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,禁止金融机构介入比特币,但同时认为:
“比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。”

③ 美国纽约金融管理局(NYDFS)颁布BitLicense(比特币许可证),对开展比特币金融交易的企业实行监管。(网易新闻《纽约推出BitLicense比特币执照最终版本》)

④ 《人民日报》在《电子货币监管提上日程》(2015年10月13日22版)中亦表达了类似的监管观点:
“虽然诸多虚拟货币都没有距离真正的货币属性更近,但在相对稳健的发展路径上,通过对以支付清算为核心的货币功能发掘,却有助于探索真正的电子货币创新。不过,创新的脚步后面要有紧跟而来的监管。”
虽然目前中国政府对比特币并未开始监管,但是态度已经从“无视”和“敌视”转变为“关注”。

⑤ 英国海关税务总署(HMRC)认为比特币是一种货币,对比特币交易免征增值税。但瑞典和德国等国家政府则一直都认为,比特币应该作为一种商品来加以对待。
欧洲法院(European Court of Justice)最终作出裁决,认为比特币应作为货币加以对待,而不是被视为一种商品,交易比特币不必像交易商品一样缴纳增值税。(腾讯新闻《欧洲法院裁定比特币是一种货币而非商品》)

因此,比特币不是被政府禁止的非法品,而是一种政府认可的合法商品和投资品,甚至货币

1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗?
比特币交易市场的资金流向类似于股票市场,都是新投资者向不特定的旧投资者购买投资物(比特币或股票),任何新旧投资人都不能确保盈利。
“庞氏骗局”的定义是:用后来的“投资者”的钱回缴给前面的“投资者”当作回报的吸纳资金行为,
“传销”的定义是:通过特定上下线关系拉人头,吸纳并分配资金的行为。

在比特币/股票市场中老人比起新人没有优势,都要靠自己的能力判断涨跌而盈利;而庞氏骗局/传销中老人比起新人有强制优势,老人强制从新人处获取资金。因此虽然比特币/股票市场和庞氏骗局/传销一样,都依赖后来者资金驱动,但比特币市场和股票市场属于同一类别,不是庞氏骗局或传销。很多人其实是把“泡沫”、“传销”、“庞氏骗局”三个完全不同的概念混为一谈

再说得直白一点,传销上线逢人说的就是保证你赚钱,一个月收益有多少,你交钱了,他就能从你交的钱里抽一部分好处(比如30%~50%);比特币玩家和你说的是比特币投资风险很大,历史上有三次泡沫后大崩盘,跌掉80%~95%,买了就要做好归零的准备,你买了他没有任何好处(严格地说如果他持有比特币总量的万分之一,那他有万分之一的好处)。

1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别
但需要注意的是,目前互联网上出现了大量由骗子公司控制发行的虚拟币,号称是比特币的模仿改进者,但实际上是传销或庞氏骗局(例如珍宝币、维卡币、摩根币等),或虽然不是纯粹的骗局,但被庄家高度控盘(例如鲨鱼币、谷壳币等)。

这些骗子币与比特币的最大区别在于:比特币不属于任何人或组织,是一个无人控制的,去中心化运行的货币。而这些骗子币有明确的发行方,并被发行方完全控制。骗子币虽然也叫“币”,但和比特币完全是两码事。和开放代码的比特币不同,大部分骗子币都不开放代码,或者干脆连代码都没有,只是网站上的一个数字,发行方想改多少就有多少。

骗子币往往有人卖力发帖推广,一般用上下线拉人头的手段吸纳资金。一个最简单的判断方法是,如果XX币由号称“实力雄厚”的XX公司发行,有着广阔的前景,并保证投资/挖矿收益高,许诺能涨能赚钱,要你花钱购买,那100%是骗子币。

  • 2、比特币是怎么运行的?
从运行上来看,比特币实际上是一个互联网上的去中心化账本

2.1、中心化账本(银行)
银行是一个中心化账本,账本存储在银行的中心数据库,上面写着:
张三的A账号余额3000元,李四的B账号余额2000元……
当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时:

① 张三到银行,向银行提交转账要求。
② 银行通过银行卡密码等方式确认张三身份,并检查张三的A账号是否有足够余额。
③ 检查通过后,银行增加一条转账记录:A账号向B账号转账1000元,
并修改余额:A账号余额=3000-1000=2000元,B账号余额=2000+1000=3000元

2.2、去中心化账本
假设有这样的一个小村庄,大家不是靠银行,而是自己用账本来记录谁有多少钱,每个人的账本上都写着:
张三的A账号余额3000元,李四的B账号余额2000元……
当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时,

① 张三大吼一声:大家注意啦,我用A账号给李四的B账号转1000块钱。
② 张三附近的村民听了确实是张三的声音,并且检查张三的A账号是否有足够余额。
③ 检查通过后,村民往自己的账本上写:A账号向B账号转账1000元,
并修改余额:A账号余额=3000-1000=2000元,B账号余额=2000+1000=3000元。
④ 张三附近的村民把转账告诉较远村民,一传十十传百,直到所有人都知道这笔转账,以此保证所有人账本的一致性。

2.3、去中心化账本(比特币)

比特币用户在电脑上运行比特币客户端软件,这样的电脑称为一个节点(node)。
大量节点电脑互相连接,形成一张像蜘蛛网一样的P2P(点对点)网络。
<img src="https://pic4.zhimg.com/b844fd73ff6638b53719227d1dfcf07f_b.png" data-rawwidth="620" data-rawheight="413" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="620" data-original="https://pic4.zhimg.com/b844fd73ff6638b53719227d1dfcf07f_r.png">当张三想要通过A账号转账1比特币给李四的B账号时,当张三想要通过A账号转账1比特币给李四的B账号时,

① 张三向周围节点广播转账交易要求:A账号转账1比特币给B账号,并用A账号的私钥签名。
(A账号的私钥可简单理解为A账号的密码,只要知道A账号的私钥就能使用A账号上的比特币)
② 张三周围的节点通过A账号的公钥检查交易签名的真伪,并且检查张三的A账号是否有足够余额。
③ 检查通过后,节点往自己的账本上写:A账号向B账号转账1比特币元,
并修改余额:A账号余额=3比特币-1比特币=2比特币,B账号余额=2比特币+1比特币=3比特币。
④ 节点把这个交易广播给周围的节点,一传十十传百,直到所有节点都收到这笔交易。

比特币的去中心化公开账本称为区块链。这是比特币运行的一个最简化描述,当然比特币的实际运行远比这复杂,我们在后续会对其进行进一步讲解。

2.4、不可复制的比特币
在现实世界里,你给了别人100元钞票,你自己就没有了。但数字世界里的东西都是可复制的,你复制给了别人一个文件,你还有这个文件。你复制给了别人100元,你还有100元(这称为双花 double-spending)。这导致在数字世界里的货币必须用中心化方式来管理,比如由银行的中心服务器来管理你的钱。

但比特币解决了这个问题,你给了别人一个比特币,你就没有这个比特币了,如果你试图再付给别人一个比特币,周围的节点会检查你实际上没有比特币了,并拒绝传播你这笔非法支付。比特币的突破之处在于,第一次在数字世界创造了一种即不可复制,又不是中心化的东西

比特币和电子化的法币是完全不同的东西,比特币是首次出现的,真正的数字货币。网上的法币(支付宝或网银)并不是真正的数字货币,你在网银中的钱,只是现实中钞票的映射,根在现实中,而比特币的根在数字世界中。

比特币是个不可逆发明。什么叫不可逆发明呢?就是它没有的时候也没什么,可它一旦出现,这个世界就无法回到没有它的状态。轮子、下水道、抽水马桶、齿轮、发动机、复印机、互联网、移动电话、传感器、社交软件等等等等,都是这种发明,没出现的时候,没有人会觉得这东西这世界少了什么,可它们一旦出现、一旦被发明,人们就开始用起来,一旦有些人开始用起来,这世界就不再可能缺这些东西,甚至人们会感觉没有它们就寸步难行(摘自李笑来《比特币世界生存指南(进阶)》)。

2.5、比特币去中心化的意义
比特币网络由全体比特币用户共同控制,除非绝大部分比特币用户一致同意做出某个改变(例如规则修改或版本升级),否则任何人或组织都无法改变或停止比特币运行

中心化的问题很多,比如央行不需要经过你的同意,就可以无穷无尽地印钞票,掠夺你的财富;你在银行的钱,实际上不是你的钱,而是银行对你的负债。你并不总能从银行里取出你的钱,银行有可能一天只允许你取60欧元(《希腊银行周一恢复营业 每人每天60欧元仍只能取60欧元》),甚至有可能强制没收你的存款(《塞浦路斯国家公然“抢劫" 大额存款部分或没收》)。

虽说私有财产神圣不可侵犯,但人们对此毫无办法。在比特币中这些劣行将不复存在,比特币是一个完全脱离银行,只依靠互联网运行的货币系统,即使是政府执法部门,也无法查封或没收比特币;除非彻底关停互联网,否则也无法封杀比特币网络。在比特币系统里,你能真正掌握你的钱,而不是通过银行间接掌握你的钱,比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。

  • 3、比特币有什么用?有什么价值?
1 BTC价格从零开始,到最高等值一盎司黄金,虽有炒作和泡沫的成分,但价格长期围绕着价值上下波动,比特币价格的根本来源是比特币的价值,价值又来源于用途,目前比特币的主要用途有:

3.1、支付汇款
众所周知,资金跨越空间流动是有成本的,资金流动成本以刷卡手续费,跨行费,异地/跨国汇款费,货币转换费等方式体现出来。成本的本质是政府和银行臃肿的人员、场地、设备等成本。更重要的是,政府往往还会以外汇管制的方式,限制禁止资金跨越国境流动,而比特币则丝毫不受外汇管制的影响

比特币作为互联网货币,只要有网络的地方,都可以像收发电子邮件一样,极低成本地收发比特币。目前比特币的最低手续费标准是1000聪/KB(聪 是比特币的最小单位,1比特币=1亿聪),一笔交易的最低手续费为250聪(数据大小0.25KB),按目前汇率约合0.4分人民币,付款可在数秒内经P2P全网广播到达任何一个国家。而跨国刷卡,跨国汇款的手续费往往高达3%~10%,并且资金往往需要数天的时间才能到达。

3.1.1、比特币支付
比特币支付的极低成本,吸引了全球数万商家接受比特币支付,包括微软、戴尔、新蛋等巨头(凤凰财经《戴尔正式接受比特币支付》)。信用卡跨国支付的商家手续费成本为3%-4%,而使用比特币支付的成本仅为0.5%~1%(包括转换为法币的费用),因此商家往往也给出一定的优惠折扣,以吸引买家使用比特币支付,例如戴尔就给出了10%(最高不超过150美元)的优惠。

商家一般使用Bitpay,Coinbase等比特币第三方支付,例如某买家在戴尔使用比特币支付购买笔记本的过程为:
① 买家下单购买一台2557.48美元笔记本,选择比特币付款,Coinbase将购物金额按汇率换算为6.73128736比特币。

bitcoin:18Xnt6B8xTr7dysHiqqP9rTQVENQYfSAgB?amount=6.73128736&r=coinbase.com/r/5428f290 (二维码自动识别)

② 买家发送比特币到Coinbase指定的比特币地址(一般把比特币账号称为比特币地址,下同)。
<img src="https://pic1.zhimg.com/5cdc1d4d219fa9a54d4945c1a1c6423c_b.png" data-rawwidth="451" data-rawheight="180" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="451" data-original="https://pic1.zhimg.com/5cdc1d4d219fa9a54d4945c1a1c6423c_r.png">③ Coinbase在数秒内收到买家广播的交易,在美国比特币交易所卖出6.73128736个比特币,收取0.5%~1%手续费后,将美元支付给戴尔。③ Coinbase在数秒内收到买家广播的交易,在美国比特币交易所卖出6.73128736个比特币,收取0.5%~1%手续费后,将美元支付给戴尔。

注:在中国由于五部委《通知》的限制,接受比特币支付的商家远远少于欧美,微软/戴尔/新蛋中国亦不支持比特币付款。

3.1.2、比特币小额支付
比特币在跨国小额支付中得到了越来越多的应用,买家购买某款软件时无法跨国汇款0.99美元;小卖家申请跨国的网银或信用卡支付是一件极其难的事情。而使用比特币支付,只要一个比特币地址就能轻松收付款。

除此之外,比特币小额支付还有其他大量可能用途:
① 解决垃圾邮件的问题,通过收取微小的邮件发送费用,这会让垃圾邮件的发送者很快破产,而普通用户则不受影响;
② 支付几分钱阅读网上的文章,使作者可以得到合理的报酬补偿,而不完全依赖广告模式;
③ 连接一个WiFi一小段时间,只需为这支付一小点费用。
比特币支付网络(及侧链)的效率允许此类交易,而其它支付系统的成本天花板却不可能发展此类支付。

3.1.3、比特币跨国汇款(需对冲币价波动)
由于比特币价格波动较大,因此若使用比特币进行跨国汇款,一般都会使用对冲交易等手段来避免汇率风险。例如从美国通过比特币汇款到中国的步骤为:

① 假设汇款金额25万美元=1000比特币=150万人民币,则汇款人往美国比特币交易所汇入25万美元,在中国交易所借贷100比特币(可以人民币为抵押,从交易所短期借贷比特币,一般借贷比特币的日利息为万分之五)。

② 在美国交易所用2500美元买入10比特币,在中国交易所同时对冲卖出10比特币为15000人民币,重复10次(一次交易10个而不是所有100个比特币,是为了避免影响价格,导致汇率损失)。

③ 从美国交易所提现100比特币到中国交易所,到账后重复步骤②10次(若不在乎借贷比特币利息,则可一次借贷1000比特币,减少重复充提比特币次数)。

④ 将最后100比特币偿还中国交易所借贷,从中国交易所提现150万人民币,完成跨国汇款过程。

⑤ 在美国交易所购买比特币手续费一般0.1%~0.2%,提现比特币手续费可忽略不计,在中国交易卖出比特币一般免手续费,提现人民币手续费0.2%~0.3%。全过程成本和耗时远低于传统跨国汇款。

比特币在国际汇款上的种种优势,使得部分进出口贸易开始自发使用比特币(即使没有使用上文的对冲手段避免汇率波动),例如:
<img src="https://pic4.zhimg.com/851edcb75c02b750c45f4f11cc53055b_b.png" data-rawwidth="695" data-rawheight="233" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="695" data-original="https://pic4.zhimg.com/851edcb75c02b750c45f4f11cc53055b_r.png">即使是卖家不接受比特币,买家也可以通过比特币场外交易(OTC)等方式,用比特币完成跨国汇款。例如美国的A公司需要向中国的C公司支付货款,但由于时间紧迫、外汇管制、外贸资格等原因,A公司无法直接汇美元给C公司,那A公司可以在中国找一个比特币场外交易人,从美国购买比特币后转账给他,他再把对应的人民币支付给C公司,由此在很短的时间(几十分钟)内完成一笔不受任何管制的跨国汇款。

3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款
蒙代尔-弗莱明模型指出了货币政策中的“不可能三角”,即一个国家不可能同时实现资本流动自由,货币政策的独立性和汇率的稳定性。在这个“不可能三角”中,大部分政府选择了牺牲汇率稳定,实行浮动汇率制。部分政府,例如中国政府选择了牺牲资本的自由流动,实行资本管制。本质上是政府企图将经济和资本的一切都置于自己的控制之下

然而,市场经济下资本自由流动的需求,和资本管制产生了根本性的矛盾。特别是中国政府在滥发人民币的同时,又企图在汇率上盯住美元,使得矛盾进一步扩大。从2013年深圳的转口套利贸易,到2014年上海自贸区的融资铜,资本必然自发地通过一切途径,绕过政府的资本管制,像流水一样从高峰流向洼地

比特币的不断成长,交易所和相关金融工具的完善,使得资本发现了一个理想的突破资本管制的工具:换汇者在人民币交易所用人民币买入比特币,将比特币转账到美元交易所,在美元交易所卖出比特币为美元,即可合法合规,且几乎无限制地将人民币兑换成美元

这一途径和转口套利贸易等途径的不同之处在于,转口套利贸易必须有实体货物进出海关,而政府也总是能在海关堵上类似漏洞。但比特币作为互联网上的货币,不存在进出口概念。不能说某个比特币地址是中国的或美国的,即使政府禁止人民币交易所向美元交易所转账比特币(姑且不论能不能做到),那也毫无意义,购汇者只需将比特币提现到自己钱包,再转到美元交易所即可。

政府除非禁止这一途径的第一环——人民币购买比特币,否则对这一途径毫无办法。但政府即使食言之前中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》,像俄罗斯一样禁止比特币交易,意义也及其有限。目前比特币交易所均执行了实名制和反洗钱条例,而关闭这些可控的交易所,只会将比特币交易逼入场外和地下,使其更不可控

通货膨胀卢布贬值更加严重的俄罗斯,早在2014年2月就禁止了比特币交易(新华网《俄罗斯加入封杀比特币行列》)。但从LocalBitcoins.com(一个本地比特币配对交易平台)上俄罗斯的交易量可以看到,这种禁令基本上没有什么意义。
<img src="https://pic3.zhimg.com/9b0b6443ce295af5722d90ebf8cf8576_b.png" data-rawwidth="920" data-rawheight="710" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="920" data-original="https://pic3.zhimg.com/9b0b6443ce295af5722d90ebf8cf8576_r.png">唯一能限制此途径兑换外汇量的,是比特币本身市场容量的大小。当换汇者在人民币交易所大量购买比特币,并在美元交易所卖出时,人民币和美元交易所之间就会出现明显差价。在2015年11月的比特币行情中,有分析认为中国收紧资本管制是行情启动的原因之一,依据是人民币和美元交易所出现了前所未有的长时间高差价。唯一能限制此途径兑换外汇量的,是比特币本身市场容量的大小。当换汇者在人民币交易所大量购买比特币,并在美元交易所卖出时,人民币和美元交易所之间就会出现明显差价。在2015年11月的比特币行情中,有分析认为中国收紧资本管制是行情启动的原因之一,依据是人民币和美元交易所出现了前所未有的长时间高差价。
<img src="https://pic4.zhimg.com/a8922d0a0e7ca3f2770576ba3bbd3c2b_b.jpg" data-rawwidth="750" data-rawheight="266" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="750" data-original="https://pic4.zhimg.com/a8922d0a0e7ca3f2770576ba3bbd3c2b_r.jpg">
在价差较大时,套利者就会开始出现,从贸易公司到地下钱庄,甚至每个人都可以进行套利。例如个人使用年购汇额度5万美元,汇往美元交易所购买比特币,然后将比特币转到人民币交易所卖出(使用上文的对冲交易手段,避免币价波动损失),以套利空间6%计算,一次无风险套利收益约3000美元,相当于4.5个月的人均工资。这一换汇闭环的本质是:换汇者承担一定的汇率损失,以比特币为媒介,使用了从个人到组织机构的美元购汇额度,将人民币兑换为美元。

在政府的外汇管制下,中国企业出口赚取的美元被强制结汇为人民币,政府以此掠夺了世界第一的天量外汇储备,并以此为靠山,毫无顾忌地滥发人民币。在美元作为全球结算、流通、外汇储备货币的情况下,在中国GDP不足美国60%的前提下,人民币M2(136万亿=21.4万亿美元)达到了美元M2(12.11万亿美元)的1.8倍。比特币将打破任何政府的资本管制,在人类历史上第一次用技术手段保证私有财产神圣不可侵犯

3.2、智能合约
比特币并不仅仅是一个货币系统,中本聪在开发比特币时,在多个方面都显示出了超出时代的远见(《中本聪的天才:比特币以意想不到的方式躲开了一些密码学子弹》),以至于有人认为中本聪是未来穿越者。

若是中本聪只把比特币作为一个货币系统,那交易广播 “A账号转账1比特币给B账号” 这样的信息就够了,但中本聪的远见不仅限于此,中本聪在比特币中加入了脚本系统,通过脚本系统可广播 “满足什么条件后,A账号转账1比特币给B账号” 。这使得比特币成为了一种可编程的货币,可以在货币的基础上实现分布式合同,或称为智能合约。

所谓的智能合约是一套以编程形式定义的合同 ,无需人为介入即可自动执行。智能合约能操纵真实世界的资产,当一个预先编好的条件被触发时,智能合约执行相应的合同条款,以此实现“可编程的经济”,例如去中心化的股票、保险、赌博等等功能,并在物联网、供应链等领域得到广泛应用。可编程的经济将能显著解决经济运行中的透明和可信问题,降低社会运行成本

再说得大白话一点,比如你向我借钱(签订借款合同),我不一定愿借给你,为什么?因为我不能保证这个合同一定能被执行。比如你要欠钱不还了,我得花大量时间精力去打官司,去申请法院强制执行,还不一定能执行得下来,这就是合同的信任和执行成本的问题。

那怎么办呢?最可靠的办法,就是让铁面无私的计算机程序执行这个合同,而让程序执行合同,首先又得把合同程序化,把合同牵涉的资金和资产标的物数字化。我借你一笔钱,就是双方签订一个程序,程序把我的一笔钱划给你,把你的一个资产所有权(比如房子)冻结作为抵押。到期后你还我钱,程序就把你的资产解冻;不还钱,程序就自动把你的这个资产所有权划给我。

这么做的好处是显而易见的,程序解决了交易双方的信任问题,并且更重要的是,程序做了本来应该由法院做的事情,程序比法院更加公正公平无私,我们再也不需要再花那么多税金养着那么大规模的政府、警察、法院,更重要的是,我们不再需要担心不公问题。

那么,怎么把合同程序化,怎么把合同涉及的资金和资产标的物数字化呢?

3.2.1、映射真实世界资产
银鱼矿业(SFMiner)曾使用此方案发行股票,其需要发行1万股股票,取一个特定的比特币进行染色(称为染色币或彩色币),经法律合同程序代表公司总股本,这个比特币的每万分之一代表公司的1股股票,这样就将股票映射到了比特币的区块链上,借助比特币交易系统(需使用包括特定规则的客户端),即可实现不需要股票交易所的股票交易。

例如A交易给B 100股票,实现就是A发送0.01染色比特币给B,这节约了股票交易所消耗的大量人力物力。不仅是股票,房产、土地、债券等任何真实世界资产,都可直接或间接(经公司持有)映射为数字资产。

纳斯达克(Nasdaq)已开启一个试点项目,测试使用区块链方式交易pre-IPO的公司股权(巴比特《纳斯达克测试区块链技术,欲改变私营公司股份交易方式》),并即将推出基于区块链技术的新型证券交易平台 Linq,首批将上线Chain等6家初创公司(巴比特《纳斯达克即将推出基于区块链技术的新型证券交易平台 Linq》)。
澳洲证券交易所(ASX)也正在尝试使用区块链技术,作为其清算和结算系统的替代品(巴比特《澳洲证券交易所:考虑使用区块链来替代清算和结算系统》)

3.2.2、锚定真实世界法币
比特币价的波动较大,这给基于比特币的支付造成了巨大的障碍。但通过一些金融协议,却能在不稳定的比特币基础上,创造出一种稳定(锚定法币)的货币。其原理是通过一部分人(投机者)来吸收高波动的高风险(以及高收益),另一部分人就可以持有低风险低波动的货币。

例如某交易所中“一张期货合约代表价值1元的BTC”,若将一张看多和一张看跌期货合约绑定,即可不受比特币价波动影响(看多和看跌期货的收益亏损互相抵消),创造出与法币汇率不变的货币单位,由此实现和真实世界法币的锚定。

竞争币BTS完成了一个实验品,创造出了锚定人民币和美元的BitCNY、BitUSD等货币单位(《
为什么BitCNY和人民币可以等值兑换》)。竞争币Nubits通过另一种思路——去中心化保管人方式,创造出了锚定美元的NBT(深入浅出看懂Nubits—— 基础篇进阶篇深入篇)。当然目前的BitCNY或NBT都有一定的缺陷,健壮性都还有待考验。

这样的“稳定数字货币”既有作为数字货币的优势,又避免了比特币价波动较大难以进行支付的缺陷,在未来可能发挥出巨大的作用。

3.2.3、不可欺诈的合同和经济
在真实世界的资产和货币都映射到比特币区块链中后,即可在区块链上建立比真实世界合同更加透明可靠的智能合约,实现可编程化的经济。

例如A公司需要以房产抵押的方式向B公司借款,则A公司与B公司通过资产私钥建立包含约定规则的智能合约,智能合约将冻结A公司映射为数字资产的房产,在智能合约到期后,若A公司没有将借款归还到B公司指定地址,则智能合约将把冻结的A公司的房产转给B公司所有。

在借款过程中,B公司既不用担心A公司的房产被重复抵押或卖出(基于区块链交易的公开可见),如果A公司到期不还款,B公司不必通过法律诉讼,即可直接获得抵押的房产。可编程的经济将能显著解决经济运行中的透明和可信问题。

注:大部分智能合约,均需要在比特币目前系统基础上叠加附加规则或侧链,以此实现相应功能。目前以有部分比特币侧链、竞争币实现了实验性的各种智能合约系统。如果某些智能合约系统被市场证明有价值,那也可通过附加规则或侧链方式用于比特币系统上。

3.3、信息公开
比特币的每一个交易都经过全网广播,所有交易都是人人可见的,也就是说人人都可查看某一比特币地址的所有历史交易,并且这些交易是绝对无法伪造的,这在某些情况下成为特别有用的特性。
注:通过 blockchain.info 等区块交易浏览器可查看任一比特币地址的余额和历史交易。

3.3.1、慈善募捐
慈善机构使用比特币地址来募捐资金,不需要慈善机构主动公开账目,人人都可以自行查看此地址的所有历史账目。

例如雅安地震中,壹基金的比特币捐赠地址是:blockchain.info/zh-cn/a,任何人可以查看此地址总共收到103笔共计235.82622988比特币的捐款。
<img src="https://pic1.zhimg.com/148c7e5b6f172224072092d75868dec4_b.png" data-rawwidth="726" data-rawheight="382" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="726" data-original="https://pic1.zhimg.com/148c7e5b6f172224072092d75868dec4_r.png">比特币也使得跨国捐赠变得极其简单,一个美国人想给雅安地震捐款,但他看到的捐款账号(开户行:建行成都第七支行,户名:四川省红十字会,账号:5100 1479 0080 5955 5666)无疑让其摸不着头脑,他必须先找人翻译成英语,然后到银行查“建行成都第七支行”的Swift Code(银行国际代码),填了一堆换汇+跨国汇款表格,好不容易汇出去了,过两星期后钱被退了回来(手续费照收不误),一查,户名“四”错拼成了卷舌的SHI……比特币也使得跨国捐赠变得极其简单,一个美国人想给雅安地震捐款,但他看到的捐款账号(开户行:建行成都第七支行,户名:四川省红十字会,账号:5100 1479 0080 5955 5666)无疑让其摸不着头脑,他必须先找人翻译成英语,然后到银行查“建行成都第七支行”的Swift Code(银行国际代码),填了一堆换汇+跨国汇款表格,好不容易汇出去了,过两星期后钱被退了回来(手续费照收不误),一查,户名“四”错拼成了卷舌的SHI……

而发送比特币,就像发送电子邮件一样简单快速,只要知道捐款比特币地址就能直接发送。甚至用比特币的手机钱包扫二维码就行,例如新闻《乌克兰示威者转向比特币以缓解现金危机》中的示威者:

1Fkp2maqnjP24wjFy47sfMPGVGji7ybvPE (二维码自动识别)

3.3.2、身份验证
中本聪的真实身份一直是个迷,如果某人声称自己是中本聪,怎么验证呢?很简单,让他用中本聪的比特币地址(创世区块中的12c6DSiU4Rq3P4ZxziKxzrL5LmMBrzjrJX)的私钥做签名即可。当然以大部分公众媒体的水平,是不知道还有这招的,所以媒体每年都会重复发2n条新闻:第n条 发现中本聪。第n+1条 上一条发现的中本聪是假的。

比特币的加密体系是如此地牢不可破,以至于可用于个人或组织,物联网设备的身份验证或注册。例如新闻《学历造假不再可能!区块链技术助力学校验证学历真实性》中,Holberton School利用比特币区块链技术向学生颁发学历证书。

3.3.3、去中心化服务
例如去中心化的域名系统Namecoin、去中心化的加密通信软件比特信(Bitmessage)、去中心化的存储Maidsafe、去中心化的推特Clucker等等。他们都使用了比特币的区块链技术,例如在比特信(Bitmessage)中,用户发的每一条消息都将传遍全网,所有人都能收到消息,但只有指定聊天的人才有私钥可以解密信息。这使得窃听者既不可能找到消息的收发者,也不可能破解消息内容。

龚鸣:互助保险怎么玩?如何与区块链技术结合?》中提出了一个有趣的设想:去中心化保险。
在整个系统中,会员缴付的每一分钱全部都会交给会员使用,整个系统不会抽取一分钱。而传统的保险模式,其资金效率低于20%,有大量的资金用于支付保险代理薪酬和企业运营。我们随便看一下全国各地巨大雄伟的保险大楼就已经知道传统保险公司的企业运营成本。

从商业模型上来看,可以说这是一个将资金效率发挥到极限的模式,而从资金效率运转上来讲,这很可能就是保险行业的终极模式,因为资金效率已经达到极限。从发展的角度来看,保险模式向这个方向发展几乎是历史的必然。也就是说,无论我们做不做这件事情,最终保险都会朝着这个方向进行发展。

3.3.4、资金公开
比特币还被用在了一些有趣的用途上。某在线博彩网站想证明其资金实力雄厚,却碰到了一些困难。银行存款证明只能证明在验证时刻网站有这么多钱,说不定这是借来的钱,验证完后就还回去了。就算在公司堆着一亿元黄金或钞票24小时视频直播,用户也不知道是真是假。

于是有的在线博彩网站使用了相当有趣的的方法,2014年1月AG*游(ag*.com)斥资一亿人民币购买了2万多个比特币囤在地址155PdjJJDhZRnJRBftqyVAqqXGhHxGUrxy中炫富,随后凯*娱乐(k*.com)则更加有钱任性,囤了4万个比特币在地址15CVfJUC1LKn1GKZx6RM5UMbFfnTd8vTT4。至今为止,这两家都没有动过囤积的比特币。

也就是说,仅仅比特币一个小的分支应用中的两个博彩网站,就消耗了6万多比特币,占当时比特币1200万流通量的200份之1。
<img src="https://pic3.zhimg.com/25bdb2383eea31b7fd5af339bfeaefae_b.png" data-rawwidth="964" data-rawheight="477" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="964" data-original="https://pic3.zhimg.com/25bdb2383eea31b7fd5af339bfeaefae_r.png">3.3.4、信息公开与智能合约的结合
市场经济条件下,“自由的市场”和“有效的监管”缺一不可。在现行的经济模式下,监管是市场的外挂层,随着市场交易,特别是金融交易的复杂,专业化,要达到“有效的监管”,需要强大的技术和高昂的成本投入。就算纳税人愿意掏钱去建立更加庞大的监管机构,也无法改变监管技术和监管方法越来越滞后、有效性越来越低等特点。

如果区块链技术成熟且开始全面应用,智能合约和信息公开广泛地介入经济活动,整个市场对监管的需求就会大幅下降,用于监管的成本会迅速降低,信息和数据的公开会更彻底

想知道某房产是否被抵押了吗?想知道某公司的信用记录如何?到区块链上一查便知。这大幅度降低了市场的信息不对称和交易不安全问题,从技术的角度来说,世界经济才能真正进入信息和互联网时代。

3.4、炒作标的
资本会天然地追逐利益,特别在中国,由于投资渠道的匮乏,更是产生了大量的热钱。热钱不断地追逐各种投机标的,例如股票、外汇、贵金属、乃至邮票钱币、大蒜、普洱茶、黄梨木等等一切可炒的东西。投资者在文交所购买某艺术品万分之一的所有权,显然不是为了收藏或鉴赏,他需要的仅仅是一个可以炒的东西而已

再例如中国股市,股票原本是优化资源配置的工具,但是中国股市却与实体经济毫无关系,是完完全全的圈钱市。朱镕基总理主政时期就定下“股票市场要为国有企业脱困服务”的基调,证监会主席周正庆更是公开承认:“股市就是要为国企服务的”(金融投资报《中国股市是为国企服务的》)。从资金流向上来说,中国股市就是一个股民不断投钱,供国企不断圈钱的资金黑洞,为什么股民愿意去玩这样的一个负和游戏?为什么要持有既不能分红也不能行使股东权力的股票?因为他需要的仅仅是一个可以炒的东西而已

比特币由于巨大的遐想空间,极大的争议,因此显示出现了远远超其它投资品的波动幅度,天然地适合热钱炒作。股票、外汇等成熟投资品如果要达到比特币这样的波动幅度,就必须使用高杠杆。但是一旦使用高杠杆,就有爆仓的风险。不用杠杆即使失误亏损,也有可能通过死捂解套(例如2008年大跌后装死到2015年解套的股民),而杠杆一旦失误爆仓,就永无翻身之路(例如2015年连环爆仓后彻底输光的股民)。在股票市场要达到数倍甚至数十倍盈利,就需要冒着爆仓的风险用杠杆;但在比特币市场无需用杠杆,无需冒着爆仓风险,单靠比特币本身的波动,就可能达到数倍甚至数十倍盈利。

比特币作为一种标准化、全球化、高波动、24小时永不停止交易的炒作标的,在波动性上胜于股票、外汇、贵金属等电子盘炒作标的;在标准化交易、暴涨历史、未来前景上又优于邮票钱币、大蒜、普洱茶、黄梨木等实物炒作标的,因此吸引了大量热钱参与炒作。目前比特币作为炒作标的吸引的资金,远超过了作为支付系统吸引的资金,每一元币价中,至少一半是炒作标的价值

3.5、非法用途
虽然比特币的交易是公开的,但通过混币交易,可使得使得资金的流向无法追查。例如向某交易所充值一笔比特币然后提出,则在公开的交易数据中,充值和提现这两笔交易将再无联系(这就好比往银行存入再取出100元,取出的100元钞票不会是存入的那张)。若通过专门的暗网混币器进行延迟混币交易(由A2执行A1的交易,由A3执行A2的交易……由An执行A1的交易,并延迟分割打乱金额),则资金的流向将完全无法追查。

比特币地址的所属是匿名的,且由于比特币去中心化、全球化的特性,执法部门既无法查得比特币地址的所有者,也无法查封冻结比特币地址的资金。执法部门只能监控比特币交易所,但如果非法资金根本不进入交易所兑换法币,或者一旦进入了暗网混币器,执法部门就毫无办法。这使得比特币成为洗钱/跨境转移资金、在线博彩、暗网(Deep web)黑市、敲诈勒索、隐匿资产、传销吸纳资金等非法活动的最佳选择。

3.5.1、在线博彩
比特币诞生后的首个应用就是在线博彩——中本*骰子,任何玩家,不管身在哪个国家,只要连上网络,都可以通过发送比特币参与博彩。中本*骰子使用了公开随机的比特币区块链数据进行摇奖,人人都能确定其公平性,因此一经推出就受到了大量玩家的热捧,2012年下半年中本*骰子的交易甚至达到了比特币全网交易的一半以上。

3.5.2、暗网黑市
暗网黑市卖家若使用网银等实名账户方式收款,很容易被执法部门查获,因此在比特币出现后,暗网黑市迅速转为比特币付款,并获得迅速增长,成为比特币支付的最强刚需。

美国联邦调查局(FBI)在2014年查封当时最大的暗网黑市“丝绸之路(Silk Road)”时,从网站运营者电脑里查封了14.4万个比特币,成为当时的比特币首富地址(1FfmbHfnpaZjKFvyi1okTjJJusN455paPH)(网易新闻《丝路网站遭FBI查抄 比特币受冲击价格暴跌15%》)。有趣的是在查封过程中,两名FBI特工因利用职位之便,盗取价值80万美元的比特币而入狱。比特币绝非法外之地。

3.5.3、敲诈勒索
比特币付款是不可逆的,警方无法像银行那样冻结资金,因此成为犯罪分子的新型勒索工具,目前比特币勒索以网络犯罪为主,例如:

① DD4BC等黑客组织,以DDOS方式攻击网站,并要求以比特币形式支付赎金,来换取其停止攻击(网易新闻《网络罪犯向俄银行发动DDoS攻击:勒索比特币》)。

② 比特币敲诈病毒(CTB-Locker)从2015年开始在全球传播,该病毒通过远程加密用户电脑文件,从而向用户勒索比特币赎金,杀毒软件虽然能杀掉病毒,但对已加密文件无能为力,用户只有在支付比特币赎金后才能解密文件。(新浪新闻《FBI悬赏300万美元通缉比特币敲诈病毒作者》)

③ 首起要求以比特币支付赎金的人质绑架案已出现,绑匪通过邮件勒索7000万元港币,要求以比特币支付。(搜狐新闻《香港富商遭绑要求比特币付赎金 警方恶补相关知识》)

3.5.4、隐匿资产
不管存储多少比特币,都只要记下比特币地址的私钥(可以简单理解为密码,例如5KYZdUEo39z3FPrtuX2QbbwGnNP5zTd7yyr2SC1j299sBCnWjss这样的一串字符)即可,私钥可记录在纸上,U盘,网盘,邮箱里,甚至用一句话来作为私钥。贪官若使用比特币来储存赃款,并用比特币期货进行对冲保值(避免比特币价格波动),《魏鹏远家中搜出2亿余元现金 当场烧坏4台验钞机》这样的新闻或许将不再出现。

3.5.5、传销吸纳资金
至今为止已出现多起使用比特币等加密数字货币吸纳资金的传销行为,例如乌斯坦罗基金,MMM互助理财等,传销参与者支付给上线的不是人民币,而是比特币。比特币满足了MMM等传销组织“全球无国界自由点对点转账”的需求。传销参与者短期涌入的大量购币,甚至导致了币价的大幅波动。

传销组织使用比特币吸纳资金,既对参与者有迷惑性,又不容易引起监管部门注意。由于比特币在法律上不是货币,因此受害人甚至难以报警维权。警方在处理时即使明知传销资金就在某个比特币地址,也无法追回。

3.5.6、非聪本意
虽然比特币的支持者不愿承认,但比特币的非法用途是比特币目前的最大刚需,也是很多人坚信比特币在最坏的情况下也不会失败,价格不会归零的最大支撑。比特币屡屡被用于各种非法用途,但这并非中本聪本意,中本聪一向反对将比特币用于任何非法用途,哪怕这能大大加速比特币的发展。

2010年12月5日,维基解密发布美国保密文件引发美国政府震怒,美国政府不仅攻击了维基解密的网站使其瘫痪,更向各大金融机构,包括银行、信用卡支付机构、甚至PayPal施压,要求封锁维基解密的创始人阿桑奇的相关金融账户。维基解密随后宣布接受比特币作为捐助渠道,此举大幅提高了比特币的知名度,并引来了比特币社区的一片欢呼,但当时已半隐退的中本聪却出面表示坚决反对,并说服阿桑奇取消了比特币捐助渠道(后于2011年6月恢复,1HB5XMLmzFVj8ALj6mfBsbifRoD4miY36v),这也是中本聪在社区的最后几个帖子之一。

有趣的是,阿桑奇在新书《当谷歌和维基解密相遇》中透露, 由于对比特币的“战略性投资”,他的组织才能留存下来,以支付其在金融和法律领域的高额费用。

客观地说,比特币像现钞一样,被用于各种非法用途,但这并不是中本聪的本意和比特币的过错,由此反对或封杀比特币更是可笑——若按这逻辑,岂不是应该首先封杀更加匿名化、更加不可追踪、犯罪分子使用更多的现钞?

3.6、价值储存
3.6.1、黄金的价值储存功能

黄金由于总量有限,因此虽然在短时间尺度上有涨有跌,甚至跌幅巨大,但在长时间尺度上有着保值增值的表现

黄金价格自2011年以来,虽从1980美元/盎司的历史最高价跌到目前的1175美元/盎司,但若从长时间尺度来看,以1973年布雷顿森林体系崩溃时35美元/盎司为基准,黄金在42年内仍有着33.6倍的涨幅。黄金价格上涨的本质是法币的滥发,1973年至今美国的M2从8590亿美元增加到121100亿美元。

3.6.2、比特币的价值储存功能
和黄金总量有限一样,比特币总量恒定2100万个。如前文所述,比特币在支付汇款、智能合约、信息公开、炒作标的、非法用途等领域具有一定的用途和价值。比特币虽然由于巨大的遐想空间,极大的争议,在短期显示出现了远远超过黄金的波动幅度和泡沫,但从长期来看,比特币和黄金一样有着保值增值的表现。

2009年01月03日,中本聪启动比特币区块链。
2010年05月21日,佛罗里达程序员Laszlo Hanyecz用1万比特币交换了价值25美元的披萨优惠券,诞生了比特币第一个汇率:0.25美分。
2010年07月15日,比特币首次在比特币交易所Mt.Gox交易,价格约0.05美元。
2011年02月09日,比特币突破1美元。
2011年06月07日~2011年11月16日,比特币从32美元跌到2美元,跌幅94%。
2013年04月10日~2013年07月05日,比特币从266美元跌到65美元,跌幅75%。
2013年11月30日~2015年01月14日,比特币从1163美元跌到152美元,跌幅87%。
2015年01月14日~目前(2015年10月),比特币价格维持在200~300美元之间震荡。

因此,有观点认为比特币是抵御政府滥发法币,掠夺人民财富的最佳工具,甚至认为价值储存是比特币目前阶段超过支付应用的杀手级应用。他们认为货币并不一定需要有应用,比如黄金有应用吗?

黄金从前6世纪开始就被作为货币使用,黄金的工业应用则是近代的产物。黄金有装饰应用,是因为黄金是高价货币,所以被作为首饰显示身份;而不是因为作为首饰应用,所以能作为货币,就像铝在早期很昂贵时拿破仑三世用铝碗显示身份一样。因此货币并不一定需要有其它应用支撑,能很好地履行货币职能(比如比特币的全球转账,黄金的保值增值),就是货币的最大应用。

在目前这个法币大量滥发贬值的年代,价值储存可能就是比特币的杀手级应用。大量自称“死忠”的比特币长期投资者不断买币屯币,使得市场上流通的比特币数量减少,价格上升,上升的价格又进一步吸引更多的人加入这一买币屯币的死忠队伍,托底并逐步推高了比特币的价格。

在黄金还是货币的时代,有大量的人储蓄黄金,甚至有葛朗台这样的守财奴,囤金币囤到上瘾,竟然忘记金币可以用于消费。在法币时代,由于法币的不断滥发和贬值,变成了谁储蓄谁吃亏。但在比特币时代,可以预见葛朗台们将通过比特币重获新生。

3.6.3、比特币的避险功能
俗话说“盛世古董,乱世黄金”,黄金是传统的避险资产,但黄金的拥有和存储成本太高,特别是在乱世保存黄金是个高危险的任务,即使是政府也会毫不犹豫地拉下脸来抢你的黄金。

② 1948年8月国民政府崩溃前禁止私人持有黄金白银,并以金圆券在3个月内强制兑换了166.3万两黄金(维基百科词条:金圆券)。

② 建国后1951年的《金银管理暂行办法》禁止黄金交易,1956年社会主义改造完成后,民间黄金基本被政府收购收缴,直到1983年《金银管理条例》才允许私人持有交易黄金。

③ 即使是民选国家也有强制收缴黄金的黑历史。1933年经济危机中,美国总统罗斯福以拯救金融危机和防止美国黄金向欧洲流失的名义,提出了停止黄金的兑换和出口的《紧急银行法案》,并于3月9日获国会参众两院的通过。4月5日罗斯福进一步在6102号行政命令中以20.67美元/盎司的价格强制收缴民众黄金,私藏黄金者将被重判最高10年监禁和10万美元罚金。甚至连瑞士银行Uebersee FINANZ-Korporation委托美国公司保管的黄金都被强制收缴。1934年的1月30日,美国又通过了《黄金储备法案》,金价重新定为35美元1盎司,但美国人民无权兑换黄金。美国人刚刚上缴黄金换了美元,就被“罗斯福新政”洗劫了近一半。

比特币在乱世中则安全得多,没人知道你秘密存储了多少比特币,比特币私钥可记录在纸上,U盘,网盘,邮箱里,甚至用一句话来作为私钥。比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。

财产安全的意义,说多大都不为过。除了生命和身体,恐怕财产是最需要保护的。财产代表安全、自由、尊严、幸福,甚至权力。如果财产不安全,人肯定不幸福、不自由,而且始终处于巨大的恐惧之中。没有财产安全,人们或多或少会有对未来不确定性的恐惧感,这个恐惧感会转化为无休止的赚钱欲望,进而为了赚钱而去牺牲自由、尊严甚至健康。

虽然现在的世界是一片和谐辉煌的盛世,但是不要忘了上一次全国性的财产暴力大剥夺悲剧仅仅发生在60年前。即使在当下,通过滥发货币来“文明”地剥夺财产的悲剧正在全球广泛上演。因此比特币作为一种终极安全财产——不会被审查(因为匿名性)、不会被冻结、不会被剥夺、不会被强制缴税(例如遗产税)、不会被强制变卖、不会被限制使用(例如出入境管制),你的就永远是你的,走到世界任何一个地方,都随身携带,都随时都可以使用——其意义不言而喻。

3.6.4、比特币的避难功能
如果说乱世对现在的太平盛世来说还过于遥远,但身陷囹圄对现在很多新兴市场(指处于发展中的国家)的富豪来说却是实实在在的威胁。马克思说:资本来到世间,从头到脚,每个毛孔都滴着血和肮脏的东西。这些新兴市场的富豪又有几个能保证自己的钱是完全干净的?哪怕是完全干净的富豪,又有谁能保证自己下一刻不会身陷囹圄?(《中国富豪“特别”报告:18位“富豪”在狱中》)

对这些富豪来说,从现在的十亿百亿资产中,抽出哪怕1%乃至1‰作为以防万一的避难资金,都显得尤为必要。那应该怎样存储这些避难资金?境内的所有存款信托资产都可能被没收,境外银行即使是瑞士银行也未必可靠(《瑞士银行告别保密传统 将交出外国人账户资料》),并且存在资金转移困难,远水解不了近渴的问题。有没有一种绝对安全可靠,无人知晓,即使是政府都无法冻结的资金呢?

比特币在这方面的价值储存上有着绝对的优势:
① 只需要在境内用本国货币即可购买。
② 购买后存储账户完全匿名,无人知晓。
③ 只需要将私钥加密打包后,发送到多个邮箱或网盘,即可轻松存储比特币。甚至可以用一句话作为私钥存储比特币(脑钱包方案)。
④ 在任何有网络的地方,都可以通过邮箱网盘中的私钥或脑钱包口令,使用存储的比特币,并通过交易所或场外交易兑换资金。

在这些巨大的优势下,比特币的价格波动劣势就显得微不足道了。某百亿富豪将一亿资金存储在比特币中,即使因比特币暴跌而只剩下一千万,那也是一笔够用的避难资金了,并且说不定这一亿到需要动用的时候会暴涨到十亿。相比之下,那些在家里藏了几亿现金的贪官,在比特币面前,显得那么的愚蠢可笑。

3.7、货币发行与社会公平
3.7.1、社会削弱政府权力的趋势

由于社会的进化和个体水平的提高,从长时间尺度来看,政府对社会干预的权力在不断削弱和减少,从“普天之下,莫非王土,率土之滨,莫非王臣”,“君要臣死,臣不得不死”,到现代政府的“三权分立”和“把权力关进笼子”,人民对权力中心的警惕越来越高,去权力中心化成为社会发展的趋势

3.7.2、政府掌握货币发行权的弊端
货币发行本身并不能创造社会财富,货币发行的本质是政府对社会财富的重新分配
。假设市场上原有10万亿货币流通,政府印钞10万亿,而市场中商品总量未变,结果是现的100元购买力相当于原来的50元,“失踪”的那50元则转移到了政府新印的钞票里。

在经济发展,社会商品供给增多时,政府政府应行使货币发行权,适量增加货币供给以匹配商品供给的增加,避免发生通货紧缩。但政府往往不能克制住印钞的欲望,倾向通过印钞来满足政府财政支出,或通过印钞来“解决”社会或经济问题,由此造成严重后果。

例如经济发生萎靡时,说明社会经济存在问题,可能是收入分配不均、贫富差距过大造成的内需萎缩;可能是高房价高生活成本造成的消费下降;也可能是产业落后成本提高造成的出口不振。政府不愿触动既得利益集团,不去解决导致经济萎靡的根本性原因,反而一味地通过印钞注水,基建投资,强行制造出虚假需求,来暂时掩盖经济萎靡,其本质相当于不管病人病因,靠注射鸦片给病人止痛,结果可想而知。

3.7.3、美国限制政府货币发行权的尝试
美国1776年建国后,出于对中央集权政府权力的限制,美国人对中央银行一直持怀疑态度,甚至是公开的敌意。第三任总统托马斯·杰斐逊等多位开国元勋均反对建立中央银行。
第四任总统詹姆斯·麦迪逊关闭了美国第一银行(1791~1811,美国第一家央行)。
第七任总统安德鲁·杰克逊关闭了美国第二银行(1816~1836,美国第二家央行),他甚至在墓志铭上写:“我杀死了银行(I Killed The Bank)”。

直到1913年,为抵御经济危机,美国才成立了美联储行使中央银行职能。但与政府所有的中国央行不同,美联储是一个独立于政府的私有机构,其股东是3000多家会员银行;美联储不接受国会拨款,财政方面独立于国会;美联储委员会的委员任期长达14年,横跨数届总统及国会议员任期,以确保其独立性。
美国政府无权直接发行美元,美国财政部必须在美联储以国债作为抵押,才能通过美联储发行美元。这实际上是对政府货币发行权的限制。

因此,以美国为例子,对政府货币发行权的限制甚至剥夺,有可能是社会未来发展的方向

3.7.4、哈耶克的货币非国家化
哈耶克(Friedrich von Hayek,1974 年诺贝尔经济学奖得主)晚年写了人生中的最后一本经济学著作《货币的非国家化》。比起他那些闻名遐迩名垂青史的大作,这本书似乎不那么引人注目。因为它似乎走得太远,太偏激,以至于“主流经济学家”和“银行家”们不会把它当真。他在书中颠覆了正统的货币制度观念:既然在一般商品、服务市场上自由竞争最有效率,那为什么不能在货币领域引入自由竞争

哈耶克认为:经济自由是自由的基础,实现经济自由的途径是实行市场经济自由竞争,其中也包括货币的竞争。市场经济在过去种种的不稳定,其实是因为市场上最重要的自我调节成分——货币,被政府控制而没有受到市场机制的调节。现代社会已一再证明,自由竞争的市场将带来繁荣。但却自相矛盾地认为,衡量自由竞争的商品和服务的价格尺度——货币应该掌握在垄断的专制权力之下

哈耶克主张“货币非国家化”,即废除中央银行制度,允许私人发行竞争性的货币,来取代政府发行性的垄断货币。那么在和其他货币的竞争中,发行者就会极力维持稳定的币值,从而创造出既无通货膨胀,又无通货紧缩的理想稳定货币。但私营机构的信用不如政府,因此发行的货币无法与政府发行的法币竞争,而政府又不可能自行阉割货币发行权,这使得哈耶克的“货币非国家化”成为空想。

3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币
但货币的本质并不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,从来没有人为黄金背书,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由政府背书的纸币。货币的本质不是信用,而是共识。公众认为黄金是货币,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币,就算政府下《通知》规定黄金不是货币,黄金也还是货币。

弗里德曼(Milton Friedman,1976年诺贝尔经济学奖得主)在著作《货币的祸害》的第一章“石币之岛”中介绍了著名的共识货币:雅浦岛石币

这些石币并不产自岛上,岛上的居民乘船到400英里以外的其他有大量石灰石矿产的岛屿上,雕刻巨型石币,把他们推到筏子上,再把这些石币运回雅浦岛。雕刻好的石币被人们滚到一个传统的地方,然后这些东西就被准备好用来交易了。
<img src="https://pic1.zhimg.com/f51e34f0ca2961f8ea64800beef029b4_b.jpg" data-rawwidth="615" data-rawheight="461" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="615" data-original="https://pic1.zhimg.com/f51e34f0ca2961f8ea64800beef029b4_r.jpg">在居民“浪费”大量的人力物力,“挖掘”并搬运这些石币之后(就像我们烧钱挖金矿或比特币一样),石币的旅程就算是结束了。当遇到交易的时候,居民并不需要将这些笨重的石币搬来搬去,而是交易双方大声并公开的宣布某个石币现在属于某人了,在上作标记表示所有权已经易手(就像比特币的广播交易和记账一样),然后石币还是待在原来的地方不变。在居民“浪费”大量的人力物力,“挖掘”并搬运这些石币之后(就像我们烧钱挖金矿或比特币一样),石币的旅程就算是结束了。当遇到交易的时候,居民并不需要将这些笨重的石币搬来搬去,而是交易双方大声并公开的宣布某个石币现在属于某人了,在上作标记表示所有权已经易手(就像比特币的广播交易和记账一样),然后石币还是待在原来的地方不变。

更令人称奇的是,岛上有一户人家,他祖先曾得一巨大的石币,但由于运回雅浦岛的途中遇上海难而石沉大海,但当地的居民仍相信,即便物理上石币已从众人眼前消失,但理论上石币依然存在,只是不在拥有者家中,石币的购买力并不会因为石币所处的地点而有所下降,所以这户人家仍储存了石币代表的价值和财富。

弗里德曼由此受到启发:货币的本质并不是信用,而是共识。货币甚至可以没有实体存在,只要达成了共识,就算看不见摸不着沉在深海里的石币,也可以继续流通使用。弗里德曼由此认为可以用计算机技术(数学)来建立比国家信用更可靠的货币体系,并进一步构思了一个自动化装置,可以按程序来发行货币,从而避免各国央行无限制的开动他们的印刷机。

3.7.6、数字货币三十年的技术积累
可是,怎么来实现这一设想?计算机世界与自然界最大的不同在于,计算机世界无物不可复制,要防止被复制太难了,怎样去制造不可伪造的货币呢?在之后的几十年里,在两位诺贝尔奖得主的理论基础上,不断地有先驱者尝试数字货币。比特币并不是中本聪凭空灵机一动想出来的点子,而是经过了长达几十年的理论探索和技术积累

① 1982年,大卫·乔姆(David Chaum,密码学奠基人之一)提出以乔姆盲签技术(Chaumian blinding)为基础的,不可追踪的密码学网络支付系统,1990年他将此想法扩展为密码学匿名现金系统:Ecash。但是Ecash并没有流行起来,因为它依赖于一个中心化的中介机构。

② 1998 年,戴伟(Wei Dai)的论文阐述了一种匿名的、分布式的电子现金系统:b-money,首次引入了通过解决计算难题和去中心化共识创造货币的思想,但是该建议并未给出如何实现去中心化共识的具体方法。

③ 与此同时,尼克·萨博(Nick Szabo)发明了 Bit gold,提出工作量证明机制(Pow),用户通过竞争性地解决数学难题,然后将解答的结果用加密算法串联在一起公开发布,构建出一个产权认证系统。

④ 2005年芬尼(Hal Finney)引入了“可重复使用的工作量证明机制”(reusable proofs of work)概念,它同时使用b-money的思想和Adam Back提出的计算困难的哈希现金(Hashcash)难题来创造密码学货币。但是,这种概念再次迷失于理想化,因为它依赖于可信任的计算作为后端。

⑤ 2008年金融危机爆发,同年11月1日,在前人的理论和实践基础之上,神秘人中本聪在 metzdowd.com 的密码学邮件组中发表了《一种点对点的现金支付系统》, 阐述了他对电子货币的新构想。

这群由数学黑客、公民自由主义者、自由市场的鼓吹者、天才程序员、改旗易帜的密码学家以及各种奇怪人士组成的松散联盟被称为“密码朋克”,他们主张保护个人隐私和权利不被政府和大公司侵犯,他们曾经创造了PGP加密算法、Skype、BT下载、维基解密,并无私的分享给公众,现在,他们又创造了比特币。

3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制政府滥发法币,促进社会的公平与效率
人类社会的进化,从根本上来说,不是靠权力,而是靠科技。

第一次工业革命,蒸汽机改变了世界,生产力大爆发,人类从物质匮乏的羁绊中解脱。

第二次工业革命,电的发明点亮了历史,世界成为一个整体。

第三次工业革命,科技改变了世界,统治地球的传统权力轴心开始动摇。而比特币就是科技与互联网精神的杰出产品,比特币意在消除自工业革命以来,就笼罩在人类经济史上的紧箍咒——法币滥发。



2009年1月3日,中本聪启动比特币区块链,并在创世区块中留言:
The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.
首相第二次对处于崩溃边缘的银行进行紧急救助。
这句话是泰晤士报当天的头版文章标题,留言既是对区块链建立时间的说明,也是对法币滥发的讽刺。

毛泽东曾教导我们:
“凡是反动的东西,你不打,他就不倒。这正如地上的灰尘。扫帚不到,灰尘是不会自己跑掉的”。
指望政府或既得利益集团自己革自己命未免太幼稚。生产力的发展必将倒逼生产关系改革,生产力的发展取决于技术的发展,互联网又是技术发展的急先锋,互联网的发展对社会造成了深刻的影响。

网络约车是一个著名的,通过技术手段倒逼改革的例子。政府通过出租车特许经营权(表现为出租车份子钱),从司机和乘客身上大量吸血。网络约车通过市场竞争,成功地打破了政府的出租车特许经营权。和网络约车类似,互联网上孕育出的全新货币——比特币,正尝试通过货币竞争,限制政府最核心的权力之一——货币发行权。

津巴布韦曾发生过一次典型的货币竞争和取代,津巴布韦自2000年起发生了严重的通货膨胀:
2000年100津元可兑换1美元,
2006年发行的第二代津元=1000津元,
2008年发行的第三代津元=100亿第二代津元,
2009年发行的第四代津元=1万亿第三代津元,
津巴布韦元的通货膨胀率高达6.5 × 10^108%,彻底沦为了垃圾货币。2009年后事实上津巴布韦元已停止在市面上流通,民众改用美元、英镑、南非兰特等货币。津巴布韦政府亦于2015年宣布弃用津巴布韦元,以美元作为法定货币。

和美元替代津巴布韦币类似,在法币+比特币的混合货币体系中,当法币过分滥发而贬值时,民众就可能转向法币的竞争者——比特币。目前只有极少数的民众使用比特币,截止2015年9月中国M2为136万亿人民币(21.4万亿美元),美国M2为12.11万亿美元,比特币市值35亿美元,仅为中美M2之和的万分之一。但比特币正在迅速地成长。

比特币的汇率虽然波动不定,并在三次泡沫后有过巨大的下跌。
<img src="https://pic1.zhimg.com/4e2ae7a569383931f9aa082bce1db370_b.png" data-rawwidth="841" data-rawheight="523" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="841" data-original="https://pic1.zhimg.com/4e2ae7a569383931f9aa082bce1db370_r.png">但 独立的比特币活跃地址 等统计数据显示:比特币用户数基本上无视汇率变化,一直在快速增长。<img src="https://pic3.zhimg.com/114a774526cfe47f267cd37ff84f6c3e_b.png" data-rawwidth="855" data-rawheight="522" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="855" data-original="https://pic3.zhimg.com/114a774526cfe47f267cd37ff84f6c3e_r.png">在比特币有了一定的市场占有率后,政府若不想法币彻底无人用,彻底失去货币发行权,就必须克制滥发法币的冲动,使法币发行适应经济发展,而不是政府的需要。在比特币有了一定的市场占有率后,政府若不想法币彻底无人用,彻底失去货币发行权,就必须克制滥发法币的冲动,使法币发行适应经济发展,而不是政府的需要。比特币由此完成其最高使命——以技术手段限制政府滥发法币,促进社会的公平与效率。

这,就是中本聪在比特币创世区块留言的深刻意味。比特币,多一种选择,多一份自由!

  • 4、比特币的风投
风险投资是比特币价值的重要背书,在大众还为比特币有没有价值,甚至是不是骗局辩论不休时,大量著名风投公司、基金、个人已用10亿美元真金白银投下了自己的一票。其中不乏Visa,纳斯达克,花旗等传统金融巨头。
<img src="https://pic1.zhimg.com/4e0ca916b20baa5631cb8a3d679ac9f0_b.png" data-rawwidth="580" data-rawheight="380" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="580" data-original="https://pic1.zhimg.com/4e0ca916b20baa5631cb8a3d679ac9f0_r.png">这是截止2015年上半年的比特币风投总额,这是截止2015年上半年的比特币风投总额,
2012年210万美元,
2013年9950万美元,
2014年3.5亿美元(超过了1995年互联网风投金额2.5亿美元),
2015上半年3.57亿美元。
<img src="https://pic3.zhimg.com/15e3827541e828962c8c9759f605641e_b.png" data-rawwidth="1259" data-rawheight="742" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="1259" data-original="https://pic3.zhimg.com/15e3827541e828962c8c9759f605641e_r.png">这是2013和2014年风投在比特币各领域的投资额,与一般人认为的风投主要投资比特币交易所,只依靠比特币炒作获利不同,这是2013和2014年风投在比特币各领域的投资额,与一般人认为的风投主要投资比特币交易所,只依靠比特币炒作获利不同,2014年风投对支付处理、挖矿、金融服务和钱包这些比特币基础设施企业的投资远超过对比特币交易所的投资

  • 5、什么是比特币挖矿,比特币是怎么发行的?
5.1、什么是比特币挖矿
如前文 “2.3、去中心化账本(比特币)” 中所述,比特币节点互相连接时,会从对方处获取自己没有的交易。但由于比特币长期积累天量的交易,两个节点逐条对照你缺了哪些交易/我缺了哪些交易,是非常困难的事情。

为解决这一难题,中本聪发明了区块链(Block chain)这一重要技术。节点借助区块(block)来同步交易,保证了所有节点数据的统一性,并通过竞争区块打包权(也就是挖矿)的方式,保证了区块链的唯一性。

① 区块和区块链
一段时间内的交易打成的一个包称为区块,比特币全网平均每10分钟产生一个区块,每一个区块都链接到上一个区块,依次相连形成区块链。
<img src="https://pic4.zhimg.com/f0897491c2069e307e0abcaa58e6808b_b.png" data-rawwidth="866" data-rawheight="158" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="866" data-original="https://pic4.zhimg.com/f0897491c2069e307e0abcaa58e6808b_r.png">
② 以区块为单位同步交易数据
区块从1开始编号,因此节点A连接节点B后,只要检查双方的区块编号高度,就能方便地同步交易数据。例如节点A自己的区块高度是100,发现节点B的区块高度是110,则只要向B请求同步101~110这10个区块即可。

③ 打包区块的奖励
为保证有节点打包比特币交易,比特币规则规定:打包交易的节点将获得比特币作为酬劳。
A、打包奖励的一部分来自交易创建者支付的交易手续费(每KB交易大小100~1000聪手续费)。
B、另一部分来自初始2100万个比特币的分发,最开始奖励是每个区块50比特币,之后每经过21万个区块(约4年时间)奖励将减半一次,直到2140年左右区块奖励不足1聪为止,此时区块奖励总和为2100万比特币,这就是比特币2100万总量的来源(准确地说是 20999999.97690000个)。
2140年后打包奖励将只来自于交易创建者支付的交易手续费。

④ 对区块打包权的竞争
节点打包交易只需要消耗很低成本的网络和计算资源,打包奖励的存在(目前每个区块的打包奖励25比特币约为4万元),使得有大量节点想打包交易。为保证区块链的唯一性,比特币规则规定:节点使用类似“扔硬币”的方法争夺交易打包权。节点不断地扔硬币,谁首先扔出符合规则的结果,谁就能获得这个区块的交易打包权,以及这个区块的打包奖励。

⑤ 竞争交易打包权的方式
“扔硬币”在实现上是计算机做一次哈希(SHA-256)运算,并检查运算结果从第一位开始是否有足够多连续的0(可以简单理解为一次扔256个硬币,然后看从第一个硬币开始是否有足够多的连续硬币正面)。“扔硬币”获胜的唯一诀窍是提高每秒扔硬币的次数,一个每秒能扔100亿次硬币(做100亿次哈希计算)的节点,抢到打包权的概率是每秒扔1亿次硬币节点的100倍。

⑥ 获胜节点打包交易并广播
一旦有某个节点扔出符合系统规则的硬币结果(例如区块379543的哈希值 000000000000000008bdeb575056584429ea4be876ea7ca4ce70262d3edb8c8b),他就会立即将这段时间搜集到的交易打包成一个区块,附上“扔硬币”的结果、区块序号379543、上一区块关系等附加信息广播出去,其它节点一旦收到区块379543并验证无误,就会停止“扔硬币”抢这一区块,转而在这一区块的基础上开始“扔硬币”抢下一区块379544。

⑦ “挖矿”和“矿工”的由来
节点大量进行哈希计算需要计算机设备,并消耗大量电力,这个过程在本质上和金矿挖矿很相似(通过挖矿设备,消耗能源换取黄金)。比特币总量恒定,产量越来越少的产生方式也和黄金很相似。
因此人们形象地将比特币抢打包权的过程称为挖矿(mine),将抢打包权的比特币节点称为矿工(miner)。

5.2、挖矿设备的演变
① CPU:最早的矿工使用CPU进行挖矿,挖矿速度在M级别(1M=1000K=10^6=每秒100万次哈希运算)。

② 显卡矿机:显卡有数百个计算核心(流处理器),因此速度相当于数百个CPU,挖矿速度在百M级别。由于ATI和NVIDIA显卡的架构不同,同档次A卡流处理器数量远超过N卡,因此A卡在挖矿上有巨大优势,专业矿工往往用H61B等有6个PCI-E插槽的主板,插上5-6张ATI 7850等高端显卡,组成矿机群挖矿。
<img src="https://pic2.zhimg.com/1553522f65cedf139190ae129530e9bd_b.jpg" data-rawwidth="755" data-rawheight="554" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="755" data-original="https://pic2.zhimg.com/1553522f65cedf139190ae129530e9bd_r.jpg">
③ 集成电路矿机:随着比特币价格的不断上扬,挖矿越来越有利可图,集成电路矿机随之出现,矿机使用专门设计的,只能做挖矿哈希运算的芯片,因此在挖矿速度和功耗上较CPU和显卡这样的通用计算设备有很大的优势,代价则是除了挖矿和做电暖器以外什么都做不了。CPU和显卡在挖矿产出不够电费被淘汰后,还能当普通电脑用;而矿机被淘汰后,除了少数人有免费电可以继续挖外,就只能当电暖器或报废了。

集成电路矿机经FPGA矿机(FPGA:现场可编程门阵列,一种半定制电路)的短暂过渡(速度数百M到G级别,1G=1000M),进化到ASIC矿机(ASIC:专用集成电路)时代,速度亦从G级别逐步进化到T级别(1T=1000G),其每秒能进行万亿次哈希运算,相当于一百万个CPU的计算能力。也就是说目前全球排名第二的天河二号超级计算机如果用于挖矿,其312万个CPU核心的计算能力仅相当于价值几千元的T级别矿机。

⑤ 2013年起比特币价格的飙升,上百万台ASIC矿机的大量部署,使得比特币全网算力目前已达到惊人的435P(1P=1000T),下图为KnCMiner在瑞典的大型矿场。
<img src="https://pic1.zhimg.com/46e7239b65c53e049019ac79df1fdc58_b.jpg" data-rawwidth="1060" data-rawheight="707" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="1060" data-original="https://pic1.zhimg.com/46e7239b65c53e049019ac79df1fdc58_r.jpg">5.3、矿池
由于有数以万计的矿工竞争打包权,单个矿工抢得打包权的概率非常小,产出非常不稳定,有可能走狗屎运1小时就抢到一次,也有可能一年都抢不到一次。为稳定挖矿产出,矿工往往选择加入矿池挖矿,矿池将大量矿工的算力整合在一起,在全网总算力中占据一定的份额,由此得到较稳定的挖矿产出,矿池在收取2%~4%矿池手续费后,将产出按矿工算力分配给矿工。这就好比一个人买彩票很难中奖,于是矿池把很多人组织在一起买彩票,中奖了再按出资额分配给大家。

随着矿池的发展,还出现了像莱比特(LTC1BTC.com)这样的自动切换矿池,俗称机枪池。机枪池会在各种山寨币收益高时切换到山寨币挖矿,以此将矿工的收入提高5%~10%。

5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币
比特币反对者指责挖矿白白消耗了大量资源去做无意义的扔硬币,支持者则举例黄金挖矿也是白白消耗了大量资源去做无意义的挖洞。对于比特币系统而言,这种消耗大量资源挖矿的最大意义在于:公平地分发2100万个初始比特币,就像消耗资源挖黄金一样,消耗资源获挖比特币是唯一公平的分发初始比特币的方式。

比特币由于其代码开源,因此出现了数以千计的抄袭者、竞争者、改进者。通常将只是简单抄袭模仿比特币的称为山寨币,在比特币基础上加入一定新特性的称为竞争币,有的币在比特币基础上加入智能合约等其他功能模块,并自称“二代币”。这些数以千计林林总总的币尝试了所有你能想象得到的初始币分发模式,例如将初始币平均分发给每个冰岛人的冰岛币(Aurcoin),将初始币分发给73个众筹参与人的未来币(Nextcoin),由开发者控制并缓慢分发大部分初始币的瑞波币(XRP)等等。

但所有这些分发初始币的方式,其公平性都远弱于烧钱获取初始比特币的模式,而公平性又是一个货币系统的最核心问题,因此比特币挖矿虽然消耗了大量资源,但和消耗资源挖金矿一样是合理的经济行为。

  • 6、区块链的重要意义——人类组织结构的重大创新
区块链不仅是技术上的重大创新,更是人类组织结构上的重大创新,区块链首次在组织分散的前提下实现了行动的统一:所有的比特币节点是等权的,并没有高人一等的权力节点负责组织指挥,但所有节点却能协调一致,齐心协力地产生出高度一致的区块链。

在以往的人类组织结构中,组织分散的人群,必然无法实现行动的统一;能实现行动统一的人群,必然在组织上是统一的。人类为在生产生活上实现行动统一,首先必须进行组织上的统一,产生相应的组织权力中心,并由于权力中心导致了巨量的弊端

而区块链却改变了这一切,区块链从技术上证明了:行动上的统一未必要以组织上的统一和权力中心为代价。不以权力中心,而是以规则为中心的社区完全可以正常运行——这就是 DAC(Distributed Autonomous Corporation,分布式自治机构)的概念。

以规则为中心,换个大家都听过的说法,就是“要法治,不要人治”,但这谈何容易!规则终究是要人去执行的,“法治”最终还是需要“人治”去执行,除非不需要人,而是由程序去执行规则——这就是DAC的核心精髓。

比特币是人类的首个DAC,比特币网络的本质是一群遵守相同规则的个体组成的社区,社区已经在没有权力中心的情况下,成功运行并进化了6年。社区将来还可能通过货币发行权,智能合约等方式,从权力中心手中夺取越来越多的世界,并置于规则(而不是权力)的管理之下。

世界将因此不同:)

7、比特币的缺陷(未完成)

7.1、被误会的缺陷(原理类)

比特币是一种全新的,从未有过的货币,因此对其有诸多的误解,从论坛摘取了有代表性的误解,举例如下:

7.1.1、比特币并不稀缺,任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币,比傻币,比蠢币

比特币的代码是开源的,任何人都能略为修改代码,毫无难度地创造一个类似比特币的新币(一般称为山寨币),但拷贝了比特币的代码并不等于复制了比特币。

打个比方,假设QQ开源的话,任何人都能略为修改代码,毫无难度地创造一个仿QQ聊天软件,但这个仿QQ和QQ一样有几亿用户吗?能像QQ一样市值几百亿美元吗?会因为和QQ长得像就对QQ构成竞争威胁吗?显然不会。QQ的价值在于其用户和生态系统,比特币的价值也在于其用户和生态系统,这是山寨币所抄不去的。

创造一个山寨币毫无难度,这导致了山寨币的大量增加,最终反而导致山寨币一文不值,凸显了比特币的唯一和珍贵。这就像艺术品的正品和仿品一样,从来没听说过哪件正品因为仿品的增多而变得不稀缺,反而是因为正品越来越值钱,所以才产生越来越多的仿品。

甚至可以说,就是因为山寨比特币毫无成本,反而导致了比特币地位的不可动摇。

以事实说话,目前市场上已经出现过了至少几千种山寨币,绝大部分在发布后无人问津迅速死去,只有少数有一定创造与改进的竞争币活了下来,但比特币仍然占所有虚拟币总市值的90%以上(市值第二大的莱特币市值仅为比特币的3%)。

7.1.1、比特币和Q币、游戏币本质上没啥区别
Q币和人民币都是典型的中心化的货币。政府想要多少人民币就有多少,一开始还要印纸钞,现在只要在电脑里改改数字就行了;马化腾想要多少Q币就有多少,想给谁加多少个扣多少个都是动动手指头的事。

而比特币和黄金一样是去中心化货币。没有人能凭空变出黄金来——除了烧钱挖矿或花钱购买,也没有人能凭空变出比特币来——除了烧钱挖矿或花钱购买。在比特币区块链启动后,就算中本聪也没有能力凭空变出比特币,或增加、扣减他人的比特币。

另外,Q币和人民币都是局域性货币,Q币只能在腾讯系统内消费,人民币主要在大陆流通。而黄金和比特币都是全球性货币。

7.1.2、美元的背后有美国强大武力和国家信用做担保,比特币的背后没有信用担保
政府对法币做什么信用担保了吗?保证你明天还能用5元买一碗牛肉面吗?
黄金背后也没有大炮和政府信用做担保,黄金就没有价值了吗?就不是货币了吗?

从理论上说,一种东西如果具有以下特性:获取有成本、数量有限、体积适中、均匀一致、易交易、易分割、易保存、易辨别真伪——总而言之,获取有成本且方便分割货币单位使用,那就有可能被公众作为货币使用。货币的价值是能为交易提供便利

① 货币的本质不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,为了强迫公众使用纸币,政府还规定了纸币的法偿性和强制性。从来没有人为黄金背书,也没人规定黄金的法偿性和强制性,强迫公众使用黄金,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由政府背书的纸币。

② 货币的本质甚至不是价值,黄金从前6世纪开始就被作为货币使用,黄金的工业价值则是近代的产物。黄金有装饰价值,是因为黄金是高价货币,所以被作为首饰显示身份;而不是因为作为首饰有价值,所以能作为货币。就像铝在早期很昂贵时拿破仑三世用铝碗显示身份一样。

贝币则更为明显——除了能作为货币使用,能为交易提供便利外,贝币没有任何其它用处
<img src="https://pic2.zhimg.com/43d00cfe092d7e1d3c76426cb8d801bd_b.jpg" data-rawwidth="500" data-rawheight="375" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="500" data-original="https://pic2.zhimg.com/43d00cfe092d7e1d3c76426cb8d801bd_r.jpg">③ 货币的本质既不是信用,也不是使用价值,而是共识。公众认为黄金作为货币,能为交易提供便利,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币。政府只能规定黄金是不是法定货币,而不能规定黄金是不是货币。就算政府下《通知》规定 “黄金不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币”,黄金也还是货币。

支撑比特币的不是信用,而是公众共识,公众共识则基于上文介绍的,支付汇款、智能合约、信息公开、炒作标的、非法用途、价值储存、货币发行与社会公平这些比特币的用途。公众认为比特币能为交易提供便利,是个好货币,甚至不仅是个货币,连合同都能在上面一起搞定(智能合约),于是比特币就作为货币被用起来了。

7.1.3、比特币总量恒定,将导致通货紧缩
社会货币总量增幅低于商品总量增幅时,才会发生通货紧缩,但比特币不过是诸多货币中的一种,比特币总量恒定,法币总量可不恒定。只有市场上只存在比特币一种货币时,才有可能导致通货紧缩,这显然不可能。比特币将和法币长期共存,只要法币还在增发,社会货币总量就在增加,就不会发生通货紧缩。

如前文所述,未来理想的货币模式应该是:
① 法币适量增发,以匹配商品供给的增加,避免发生通货紧缩。
② 比特币作为竞争货币,限制法币的过分滥发。政府越滥发法币,就有越多民众选择比特币,政府就失去越多的铸币权,政府若不想像津巴布韦一样彻底失去铸币权,让其他货币占领市场,就必须克制滥发法币的冲动。

7.1.3、如果比特币可以无限细分,是不是就相当于只能限制最多发行2100万个比特币的限定失效了?因为既然可以无限细分,限制发行2100万和限制发行1个不是没区别了吗?通货膨胀岂不是不可避免?
无限细分只是换了个货币单位,和货币数量增加没有关系,和通货膨胀更扯不上边。就好比今年工厂产值100万元,我也可以换个货币单位1000万角、1亿分、10亿厘、100亿毫、1000亿丝、1万亿忽、10万亿微,这并没有增加工厂产值,更不会导致什么通货膨胀。

比特币QT钱包的“设置→选项→显示” 中可以选择以不同的货币单位显示钱包金额:BTC、mBTC(千分之一BTC)、μBTC(千分之一mBTC)。显然不可能因为我换个显示单位,我拥有的比特币就多了1000倍。

另外2100万个和1个确实没有区别,一个货币的总市值和用户数成正比,单位币价和单位数成反比(单位币价=总市值/单位数)。所以有些山寨币号称数量更少,更值钱,这都是忽悠。一个初始设定币数只有1个的币,并不比初始设定币数1亿个的币有任何优势。

7.1.4、王思聪:btc就是忽悠傻逼,谁买谁傻逼
Tim Draper是傻逼?
还是王思聪投过百度?王思聪投过Hotmail?王思聪投过Skype?王思聪投过特斯拉?
客观地说,王思聪资源丰富,天资聪慧,三观也正,但毕竟不是神,不可能什么都去了解,很正常。

7.1.4、凭空产生的比特币,凭什么要我用血汗钱买。
财富是劳动创造出来的,不是凭空计算(而且是无意义的运算)出来的。
无数电脑在那儿算来算去抢Bitcoin产生了什么物质财富?
Bitcoin就是空手套白狼,赤裸裸地抢劫财富。

这就是为什么必须烧钱挖币,矿机和电费一点都没有浪费,公平问题是一个货币系统最核心的问题。
(未完)

7.1.6、中本聪和比特币早期用户获取了大量比特币,不公平
如果将比特币比作一个公司的话,那每1个比特币是2100万分之一的股权,每一个持币人都是这家公司的股东,中本聪和比特币早期用户作为公司的创始人和开拓者,拥有较多的公司股权是合情合理的事情。

并且中本聪的股权并没有多少,马克-扎克伯格作为FaceBook的创始人,获得了价值334亿美元的股权。通过挖矿分析,可估算中本聪在早期挖到了50万~100万比特币(目前约价值1.25亿~2.5亿美元),这与其所做出的贡献相比简直微不足道。

大部分早期用户只是将比特币当做一个有趣的实验,并没有想到比特币未来巨大的发展,很多早期用户的币都丢失或随意用掉了——比如因丢掉旧硬盘而丢失7500比特币的James Howells;因错误用旧钱包误覆盖新钱包导致丢失8999比特币的Stone Man;用1万比特币交换了价值25美元的披萨优惠券的Laszlo Hanyecz等等。

剩下比较“有眼光”的用户,大部分在2011年6月,32美元到2美元的漫长阴跌中绝望离场,当年真正的是异常艰难,可以用穷途末路来形容。长达半年的里比特币交易所接二连三的被攻击,跑路。最重要的是没有任何应用(中本*骰子出现于2012年4月),除了极客外,几乎没有任何群体认可它,似乎已经处于清零的边缘。

剩下比较“有眼光”并且比较“坚定”的用户,大部分在2013年4月266美元泡沫的暴涨和暴跌中交出了手中的比特币,几乎没有人能在投资标的上涨几千上万倍后还不“落袋为安”的——除了那些真正认识到比特币就是“钱”,根本不需要“落袋为安”的智者。这样的智者万中无一,当然中本聪肯定在这万一之中。

2010年2月14日中本聪在 bitcointalk.org 关于交易手续费的讨论中说:
I’m sure that in 20 years there will either be very large (bitcoin) transaction volume or no volume.
我确定在20年里,比特币的交易数要么非常巨大,要么完全没有。
注:这里的“交易数”指区块链上的交易(transaction)数,不是指交易所的交易量。

中本聪的比特币在挖出后的6年里,不管是2美元的低谷还是1163美元的高峰,始终在原地址里,从未使用过,这是他应得的比特币。

至于现在,那就更谈不上什么公平不公平了,受教育人群基本上或多或少都听过比特币,支持或反对那是每个人自己的选择,有人认为比特币终将失败归零,也有人认为比特币总市值终将超越黄金(7万亿美元,也就是一币200万),这就是比特币的魅力。

7.1.5、鼓吹比特币的人是为了找人解套/接盘
你为什么会免费向他人宣传比特币?有好东西为什么不藏着自己发财?

按这个逻辑,QQ是个好东西,马化腾应该把QQ藏起来,绝对不向别人宣传?

比特币是一个网络,用的人越多,越能发挥作用,价值越高。
2000年QQ只有500万用户时,马化腾曾因资金链断裂,想100万贱卖QQ,却因开价过高流产。
(未完)

7.1.5、比特币就是个实验品,缺陷那么多,还妄图什么世界货币。
微软的DOS1.0成熟吗?Windows1.0成熟吗?
Bitcoin Core现在版本号才到0.11.2而已,距离成熟版还远着。

飞机第一次只离地几米高,飞了几十米远;火车一开始连马车也跑不过。
蒸汽机一开始效率低得令人发指,只能在矿井抽水,在瓦特改良后才被视为一项发明。
都是没用的东西。

7.1.5、从新闻回帖中可以看到,绝大部分人认为比特币是骗局,所以比特币价格终将崩盘归零。
崩盘靠的是卖出,认为比特币是骗局的人自然不可能买入比特币,不买入哪来的卖出?
因此比特币的价格不是认为是骗局的绝大部分人说了算的,而是认为比特币有价值的人说的算的,这样的人群越多,比特币的价格就越高。至于其他绝大部分认为比特币是骗局的人,再怎么跳脚叫骂,对比特币价格都没有影响。

7.1.5、新闻、论坛、贴吧里有那么多人骂比特币是传销庞氏骗局,难道那么多人都错了吗?

很多人在比特币已经取得一定发展,获得了十亿美元级别的风投后,还大骂比特币是传销和庞氏骗局,他们是觉得自己比那些顶级风投更聪明呢?还是更有钱呢?即使是不了解,除了少数受教育水平不够无法了解的,剩下大部分也是由于心理抵触而不想/不愿去了解。


其实更深层次的心理原因是:“我才不想给那些先行者抬轿子!”。


每个人都想成为“先行者”,但这明显是不可能的事情,而且“先行者”更可能成为“先烈”。很多人都幻想“要是早期我也挖了1万个币那就好了,那现在就是千万富翁了”,但在没有深刻理论认识的基础上,绝大部分人即使机缘巧合早期挖了比特币,结果也不会比上面例举的那些“先烈”好多少,最好的结果恐怕也不过是在32美元到2美元的死亡阴跌中,拿了几万美元黯然离场。


不信?绝对自己绝对能坚持到1000美元再卖?我们不妨举个经常被圈内当笑话讲的例子:财经专栏作家端宏斌,给大家讲讲“先行者”的压力和辛酸。(以下素材来自端宏斌博客/微博、新民网《中国玩家端宏斌:玩比特币就像坐过山车》、比特币区块链)


老瑞在最早关于比特币的博文《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫》中,写道:

其实我第一次知道比特币是在2010年,那时候比特币的价位才几个美分,但是我就像多数人那样,看完这个信息,立马就把网页关了,比特币这三个字在我脑子里停留的时间还不到10秒钟,那时我可能在想,什么乱七八糟的XX币,估计又是什么骗人的玩意儿。然后我就错过了最佳的一次赚钱机会,如果那时候买入,现在起码可以赚到数千倍。

直到一年后,2011年6月7日比特币出现了第一个32美元泡沫顶峰后,他才被暴涨的行情吸引,“以125人民币(19美元)买了第一个比特币”(此处应配有老瑞捶胸顿足没在几美分买几千个的后悔),并在2011年7月11日(14美元)写了《什么东西一年可以升值3000倍》等文章热情洋溢地推荐比特币:

笔者建议每个人至少应该拥有1个比特币。目前一个比特币价格也就100块人民币,就算全部损失也就一顿饭,但假如未来几年里比特币的用户扩展到几千万,那么平均每个人连一个币都分不到,那时你有一个币就算是富人了。全世界有68亿人,其中网民数量已经突破了20亿,其中有几千万人使用比特币,这并非是一件难事。到那时候你再想拥有一个比特币,就不是一顿饭能够解决的事情了

很不幸的是,被暴涨泡沫吸引入场的老端,将接受32美元到2美元死亡阴跌的考验,从端宏斌的地址1Gtx4qSCMg2deh1RfFTp6AB8LWtPEGVA5S 可以看到,除去0.05 BTC的打赏,老端从8月4日(11.5美元)开始购入比特币,8月8日币价暴跌到5.74美元后强势反弹到8.89美元,老端在反弹中抄底建仓150个币,可惜抄底抄在了半山腰上,等待老端的是直到2美元的漫漫阴跌。


不过有一点值得肯定的是,老端在漫漫阴跌中不断地小额定投1-2个币,有效地摊低了成本,币价在11月16日探底2美元后开始回升,并在2012年1月6日达到7.2美元。老端在解套后大受鼓舞,筹划成立国内首家“比特币对冲基金”

基金总额10万元人民币,以每股1元发行10万份,老端认购4万股,剩余由亲友认购。成立基金前,他折腾了近半年,热情响应者寥寥,只好求助熟人。
基金限期一年,端宏斌收取利润的20%,无利润不收费,万一比特币在一年内消失或价值归零,将全额赔付本金。他坦言,归零概率极低,所以敢拍胸脯。但价格下跌造成的损失,就没法赔付了。

2012年7月5日(6.8美元)基金成立,10万元按当时币价可买2500个币,按2013年11月泡沫高峰币价8000元计算是2000万元,按现在2000元计算也有500万元。这一定是对老端的终极考验,相信用不了多久老端就会升职加薪,当上基金经理,出任CEO,迎娶白富美,走向人生巅峰。想想,还有点小激动。


可惜世事无常,2013年3月塞浦路斯危机引发的比特币第2次泡沫中,币价一路冲高,老端于3月26日(78美元,十倍收益心理线)卖掉了自己地址中的所有币,并在3月28日(93.6美元)发文称:

“净值8个多月涨了十倍,比特币从成立基金时的不足7美元,到现在已突破90美元。”虽然回报这么高,老端却决定见好就收。原本在今年7月才到期的基金,3月底被提前清算。所有投资者可拿到数倍的利润。端宏斌认为,泡沫被吹得太大,风险太高。

老端清盘后,币价继续飙升,在4月10日到达泡沫顶峰266美元,并在4月12日迅速崩盘到50美元,又在4月25日反弹到166美元。


虽然错过了顶峰,但老端或许还为躲过了泡沫崩盘而沾沾自喜,并“经验丰富”地准备在本轮“32美元到2美元”的低点重新上车,因此在:

4月09日《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫

4月10日《比特币——见证巨型泡沫的诞生

4月12日《比特币暴跌,现在该怎么办?

的系列文章中,观点尚属客观,甚至在第一篇文章最后还信心满满地展望:

如果你看好比特币未来N年的前景,那么你完全不必烦心,关掉价格图表,把比特币放到自己电脑里,别管它,更别天天计算自己财富增长了多少倍。如果你是奔着赚钱来的,那么你就要做好被深度套牢的准备,上一轮回调的下跌幅度可是93%哦(从30美元到2美元)。任何一种货币都有涨跌,从来没有只涨不跌的货币。
从最初一个比特币只有1美分开始算起,3年时间升值近2万倍,未来还能涨到让你不敢相信的程度,这就是疯狂的现实世界。

可惜世事无常,作为投机者的老端对比特币的了解只停留在表面,更不可能认识到到2012年11月区块产出减半对比特币供需关系的长期影响。果然币价到7月5日阴跌到65美元(跌掉75%)后就下不去了,之后央视密集报道和QQ弹窗更是彻底打破了老端的如意算盘。在2013年11月的第3次泡沫中,币价冲高到令所有人瞠目结舌的1163美元,把老端的下车价远远地甩在了历史K线里。

其实踏空即使在比特币行业内,也是非常普遍的事情,例如鱼池(目前最大的比特币矿池之一)的联合创始人2523,在《我有N个比特币,这是我的故事》里这样说:
……比特币价格刚刚从31美元的高位跌至28美元,我在QQ上和吴老板(haobtc.com的吴刚)闲聊,他说他正在大量买币,币价不破100刀不卖。当然,后来事实证明后来币价跌到2美元。

……吴老板也亏了,说花了几十万买了3000多个币,如今一个币却跌到2美元,非常后悔。

……挖矿挖了一年多,一共挖到7000多个币,去除吃喝交电费、暴仓、被盗,总共攒下2700多个币。2012年底减半后币价没有立即上涨,有些失望,2013年1月初,币价刚刚从11美元涨到13美元然后横盘,神鱼在QQ上问我怎么看,我回答,我看就这样了,涨不上去了。又过了几周,比特币突破17美元,2700多个币终于值回了最初投入的30万人民币,回本了。于是我就把这些币全部卖掉,只留了100多个币,算下来还赚了一万多块钱。

其实本来是想做个波段的,但是在跌到15美元时没能买回来……

除了中本聪外,没有人是先知,为了让大家更能理解当时的情况,我把当时的K线贴出来:
<img src="https://pic2.zhimg.com/2bbd338d8e2b500536b85c3041362049_b.png" data-rawwidth="816" data-rawheight="523" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="816" data-original="https://pic2.zhimg.com/2bbd338d8e2b500536b85c3041362049_r.png">

<img src="https://pic1.zhimg.com/ee63e7245825f49979b8b14f4740bfe0_b.png" data-rawwidth="820" data-rawheight="523" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="820" data-original="https://pic1.zhimg.com/ee63e7245825f49979b8b14f4740bfe0_r.png">
<img src="https://pic4.zhimg.com/52493b9bbf6b395c5bada7447f108053_b.png" data-rawwidth="817" data-rawheight="524" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="817" data-original="https://pic4.zhimg.com/52493b9bbf6b395c5bada7447f108053_r.png">

所以踏空并不会让老端成为笑话,让老端成为笑话的,是老端从此由爱生恨,由粉转黑:

11月20日《比特币这个“无脸男”还将吞噬多少人?

12月13日《“中国大妈炒比特币”是个低劣的谎言

12月17日《比特币——秀才们的滑稽造反

在最后一篇文章中,端宏斌讽刺道:

比特币看上去好像是一种颠覆现有货币体系的冒险,但实质上,只不过是一群苦逼IT男屌丝们梦想逆袭高富帅的游戏,IT男屌丝们也想迎娶白富美,也想走向人生巅峰,但是他们找不到任何其他渠道。

虽然比特币承载了那么多人的美好梦想,但比特币其实已经无力再给你们想象中的回报了。就算政府不再打压,比特币的价格也不可能再有十倍的涨幅(山寨币里还有这种机会)。


彻底让老端成为笑话的,是端宏斌作为一名财经专栏作家,居然和大群后悔踏空的小白一样,指望在山寨币上复制比特币的暴富神话:

12月07日《山寨币能否复制比特币的造富神话?

12月30日《山寨币的神话开始了》中,端宏斌还非常业余地认为总币数少的币价应该高:

彩币的数量大约是660亿,无限币数量是890亿,彩币更少,但彩币的价格只有0.0002,差不多只有无限币的四分之一。彩币还拥有PoW/PoS安全机制,比无限币更先进,不怕没有矿工。为什么大家只炒无限币不炒彩币呢?这令我感觉很费解。在我看来,如果无限币值0.0007元人民币的话,那么彩币肯定是低估了,它的价格不应该只有0.0002元这么低。

而正确的逻辑是,一个币的市值和用户数成正比,币价=市值/币数,彩币虽然币数略少,但用户数低更多,所以币价低。这是个如此基础的常识,以至连评论里的读者都忍不住了:

www_me 2013-12-31 09:20

彩币的群众基础连无限的10之1都不到,庄家更是黑的很!老端你不能因为先屯了大量彩币,就忽悠无知群众去做你的接盘侠啊!小心晚节不保,一世英名毁于一旦!!深深的鄙视你!!


nidayesde 2013-12-31 09:23

给的彩币的链接是自己的比特尔推广链接 bter.com/ref/53383,这点小钱都赚,节操何在?


之后端宏斌更是非常精确地在狗币历史最高位(1分5)发博文推荐狗币:

1月22日《“狗币效应”引爆低价山寨币

然而皮之不存,毛将焉附?山寨币因比特币的暴涨而兴起,山寨币的价值依附于比特币。在比特币不断下跌的熊市中,山寨币自然不可能幸免。之后狗币一路狂泻跌掉96%,不知老端在比特币上赚的十倍,在山寨币上最后赔进去多少。


按新民网《中国玩家端宏斌:玩比特币就像坐过山车》的采访:

自那以后,老端,连同他的基金,一起退出了比特币的江湖。现在,他和比特币的交集,仅限于手头留作纪念的几个币。

从“先行者”老端的故事里,我们可以学习到两点经验和一点教训,

(未完)

经验1:长期小额定投摊低成本

经验2:买币后提币,躲过Mt.Gox倒闭,大批先烈倒在了这一巨坑里


还有一个教训:千万不要混用公开的打赏地址和存币地址,不然就别想要隐私了。


7.1.6、一个人只要一直持有比特币,他的财产就会随着币价的增长而增长,他只要躺着睡大觉,没有任何劳动,却剥削了别人创造的劳动财富
典型的文革流毒,认为只有工人农民的劳动才有价值,资本家的企业经营劳动就是剥削,风险投资慧眼识金投资了XX优秀公司获得了百倍收益,更是剥削中的剥削,某人买入微软股票长期躺着睡大觉涨了1000倍,简直是罪大恶极。

一家优秀公司市值上涨,说明其对社会有帮助,在社会劳动中创造的价值被认可,那么风投烧掉数以十亿计的真金白银帮助初创公司快速成长、免于夭折,对社会反而没有任何帮助和价值?没有风投几十亿的烧钱,嘀嘀打车要自然生长多少年才能让大家广泛用上?

比特币若失败,那持有者的比特币自然归零。比特币若成功,对社会有帮助,得到大众认可,市值超越黄金,币价到二百万一个,那些花真金白银支持比特币,从一个极客的玩具成长为社会通用货币的人,对社会反而没有任何帮助和价值?这时候再来羡慕嫉妒恨,说这种酸溜溜的话,合适吗?

7.1.6、不考虑初期的发展,比特币在成熟后作为一种总量恒定(甚至因无法避免的丢币而不断减少)的货币,币会一直升值,剥削他人和后来者。
一个有趣的法则是,如果你产生了一个看空比特币的想法,那最好把黄金替换进去,看看这个想法对黄金成不成立。
黄金也在不停磨损,丢失,升值,那后来购买使用黄金的人会认为自己被剥削了,所以不干了?

或者换个角度考虑,持有法币肯定是被通货膨胀剥削,
持有黄金比特币并不是剥削他人,而只是避免被剥削,所以显示出了优势(相对法币升值),
导致误以为这是靠剥削他人得到的,其实这只是避免被剥削而已。

7.1.7、比特币的贫富差距比法币更加严重
① 比特币是货币,货币制度不解决财富分配问题,财富分配是社会制度应该解决的问题。

② 2015年10月28日数据,余额排名前1000的地址共拥有548万比特币,占1482万总产出币数的37%,这并不是特别夸张的数据,全球最富有的1%人口拥有超过一半的全球财富。另外比特币是一个仅仅6年历史的新货币,初期必然比较集中,之后随着时间的推移将越来越分散。

③ 比特币的集中程度往往被高估。很多高余额的地址并不是个人所有,而是交易所和在线钱包(离链模式)所有,里面的比特币是数万用户共同拥有;还有很多高余额的地址其实是早期丢失币,在1482万总产出币数中,超过3年无支出的地址总余额322万币,2年~3年无支出地址161万币,1年~2年无支出地址403万币。

7.1.7、比特币若成为世界货币,拥有5%比特币的中本聪将占据人类财富的5%,
比特币玩家将洗劫全世界财富,这是赤裸裸的抢劫!

持有货币和拥有财富是两码事,货币是财富流通的媒介,货币总值只相当于财富总值的一小部分,更何况比特币只是诸多货币中的一种。

① 请问现在拥有黄金(总值7万亿美元)或美元(12万亿美元)的人,怎样才能洗劫300万亿美元的全世界财富?

② 请问拥有5%黄金(3500亿美元)的人,怎么占据人类财富的5%(15万亿美元)?
难道可以用价值1美元的黄金购买50美元的资产?

7.1.8、比特币不受法律保护
中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,已将比特币视为合法的个人财产。
既然比特币是合法财产,当然也有相应判例《小伙炒卖他人比特币亏空被指诈骗_金羊网》。
(未完)

7.1.9、比特币是日本人设计出的,用来掠夺中国人财富的阴谋(以及类似阴谋论)
是美国人都转起来,不转不是美国人!
中国人出口大量廉价的工业品给我们,造成我们巨额的贸易逆差赤字,居然还不满足,还发明了什么虚拟的“比特币”,
中国人依仗廉价的人力和制造业优势,进一步卖矿机给我们,卖比特币给我们,用虚拟的代码换我们真金白银的美元!
(注:中国由于矿机制造业和矿场人力电力成本优势,占比特币产出的2/3~3/4)

比特币就是中国人用来掠夺美国人财富的阴谋!
中本聪使用日本人的名字,英国式英语,美国东部作息时间,这些都是障眼法,恰恰说明他既不是日本人,也不是英国人、美国人,他是地道的中国人!
中本聪的寓义是中国人本来就聪明!

7.1.10、黄金作为货币已经退出流通了,模仿黄金的比特币也必将失败
虽然黄金退出了日常流通,法币占领了市场,但黄金的货币地位和信任程度却反而更加牢固。如果让你藏一笔钱留给50年后的子孙,你会选人民币还是黄金?

黄金的最大缺陷是不能数字化,这对现代经济是不可接受的,现代经济除了极少数个人现场消费外,绝大部分交易都是远程付款,而黄金无法远程付款。这也是黄金退出日常流通的最大原因之一,如果黄金能数字化了,或者出现一种“数字化的黄金”,那会发生什么?会对法币形成多大的竞争优势?
(未完)

7.1.11、比特币是最早的加密数字货币,由于技术进步,最终将被其他竞争者淘汰
很多新人以为比特币系统规则永远不变,但实际上比特币的任何规则都是可升级改变的,哪怕是2100万上限都是可改的。任何人都可以修改一个4200万上限的比特币版本,只要他能说服绝大部分的比特币用户使用他这个版本,那比特币就升级成4200万上限了:)当然这是不可能的任务,因为任何理智正常的持币者都不会选择这个版本,导致自己手中的币被稀释。

比特币核心目前的版本升级和维护由继承自中本聪的Bitcoin Core开发组负责,但Bitcoin Core开发组并不是比特币的控制者。如前文所述,全体比特币用户才是比特币的控制者,如果目前的Bitcoin Core开发组发布了一个有损比特币用户利益的版本升级(比如4200万上限),那他们将被所有比特币用户所抛弃。实际上除非某规则修改在社区讨论中达成了绝大部分一致的意见,不然Bitcoin Core开发组不会发布任何修改规则的新版本。

比特币的侧链就更加百花齐放了,如果把比特币比作手机的话,侧链就是手机上安装的各种app,任何开发者都可以在比特币主链的基础上开发各种外挂侧链,你看好某新功能,你就可以自行开发一个侧链,吸引用户使用。

目前大量的竞争币(包括“二代币”)尝试了各种各样的新特性和功能,绝大部分失败了,少数还在发展中,如果这些特性和功能最终被市场证明有价值,那也会被其他开发者模仿,用在比特币的主链或侧链上。

再说得直白一点,在加密数字货币领域中,源代码是必须要开放的,没有任何人敢用一个代码黑盒的币——谁知道开发者是不是给自己偷偷留了10%的币。在源代码开放的前提下,模仿是无法避免的,所有竞争币都模仿了比特币的想法、设计乃至直接用了比特币的代码;比特币的主链(核心开发者)和侧链(第三方开发者)也同样能模仿竞争币的想法、设计乃至代码。

能在最终竞争中胜出的币必须有别人抄不去的绝活。最容易被抄的是代码和想法,最难被抄的是知名度和用户量。这也是为什么很多人只看好比特币,对所有竞争币——哪怕有再花里胡俏的各种新特性——都嗤之以鼻的根本原因。

7.1.12、比特币一点都不稀缺,任何人都可以修改2100万上限
这涉及到一个比较深层次的问题:
谁能发起比特币规则的修改提议?提议按什么方式决定?按什么方式实施?

① 比特币是开源的,任何开发者都可以为这个项目做出贡献,数以百计的高手都对比特币代码做出了贡献。有关比特币开发的讨论在Github和sourceforge上的比特币-开发的邮件列表上进行。稍为非正式的开发讨论在rc.freenode.net#bitcoin-dev上进行(web界面, 历史记录)。

② 比特币目前有6名 核心开发者(有权修改Github上项目 github.com/bitcoin/bitcoin 代码的开发人员)。除非社区达成了基本一致的意见,且Bitcoin Core开发组也达成了一致的意见,否则Bitcoin Core开发组不会更新任何规则。因为反对者若拒绝升级,数量又没有少到可以忽略不计,那就将造成比特币分裂成两个版本,造成混乱,商家停用和币价大跌,损害所有持币人的利益。

③ “基本一致的意见”指在社区论坛进行讨论,包括一些民意调查投票,来让所有人了解目前是否达成了基本一致的意见,但判断则是由Bitcoin Core开发组做出,如果Bitcoin Core开发组认为已经达成了基本一致的意见,那他就会发布新版本。新版本一般会内置一个触发条件,例如在xx日期之后,如果最近xxx个区块中有95%都使用了新版本,那新版本就将生效。

④ Bitcoin Core开发组如果认为没有达成基本一致的意见,那就什么都不做,维持现状。如果Bitcoin Core开发组集体做出错误或徇私的判断,那他们发布的新版本将被部分用户拒绝,引发巨大争议,造成目前Bitcoin Core开发组的信任度降低,乃至被用户抛弃,被其他开发组所取代。

⑤ Bitcoin Core开发组如果由于内部争议或某些成员的私利,导致无法达成一致,响应用户的需求(比如2016年初的区块扩容需求),那Bitcoin Core开发组就有可能被用户抛弃,其他开发组(比如Bitcoin XT、Bitcoin Classic或Bitcoin Unlimited)将取代Bitcoin Core开发组的位置,赢得用户的信任。(注:由于意见分歧,Bitcoin Core开发组的部分开发人员建立了Bitcoin XT等开发组)

【未整理:Bitcoin Classic(比特币经典版)的来由:
1 Core团队的部分成员(blockstream公司雇员为主)坚持认为1M上限不得修改
2 Core团队的Gavin等希望在区块严重阻塞到来前,将区块扩容以增加网络支持的交易量
3 中国矿池认为Gavin早期方案对网络要求太高,不适合国内网络状况
4 开发者Jonathan来到中国,针对区块大小开展了一系列的实地网络性能测试。测试结果表明,中国网络对2-3M大小的区块支持是没有问题的。在香港大会上(Core团队主导)分享了他的测试结果,但是被忽略了
5 Jonathan联系和采访了许多矿工、矿主,得到的结论是Gavin原始方案由于扩容速度过快,接受的人极少,但是2-3M的扩容基本上没有矿工、矿主反对
5 Jonathan和Gavin等开发者,基于测试和调查的结果,开发了Bitcoin Classic(比特币经典版)
6 曾经被Jonathan采访询问过的矿池和公司开始声明他们支持经典版,因为这是目前唯一可行的、能在近期能够被实现推广的扩容方案,并且拥有优秀的开发人员】

⑥ 如果社区内发生了非常尖锐,不可调和的矛盾冲突,导致有一部分用户(不仅仅指持币人,也包括商家、第三方支付、交易所、矿池、在线钱包等等整个产业链上的所有组成部分)一定要修改规则,另一部分坚决不同意修改规则,并且双方都宁可承担比特币版本分裂的后果,也不愿意妥协,那修改规则的用户就会迁移到某开发者(有可能是核心开发者,或第三方开发者)发布的新版本上,比特币将在某个区块高度分叉成两条区块链,每条链各有支持的持币人、商家、支付、交易所、矿池、钱包。

⑦ 分叉区块高度之前的币,在之后两条链上都存在。如果某人有100个分叉前的比特币,那他就既有100个A版本的新比特币,也有100个B版本的新比特币。这时最终做决定的持币人投票就开始了,支持A版本的持币人会把B版本币在支持B版本的交易所卖掉,在支持A版本的交易所买入A版本币,支持B版本的持币人也一样。

⑧ 由于抛售的存量币数远远高于市场上的流动资金,并且所有持币人都能预料到这一点,更多的持币人会把A B版本的币都卖掉,甚至在分叉不可避免(但尚未发生)时就把币卖掉,因此两边的币价都会发生大崩盘,所有持币人都会受到巨大损失,这也就是为什么⑥只是在理论上可能发生,对立双方在博弈中几乎不可能走到⑤这个结果。

⑨ 在大崩盘中,哪一个版本的支持币数多,对立版本的币价就会被砸得更低,既然社区讨论中不能说服你,那就用币砸盘说服你。最后终究有一方会屈服或被征服,商家要么不接受比特币,要么只接受一种比特币,不可能接受两种比特币。

谁的币多,谁就有发言权,所以我们才经常说如果比特币是一家公司,那BTC就是公司的股份。

7.1.12、比特币版本升级由矿工决定,而矿工出于私利,有可能妨碍比特币升级
很多人都有一个错误的认识:矿工有权通过“算力投票”决定比特币升级与否,升级到哪个版本。

“算力投票”其实是一个伪命题,矿工做的是比特币这个货币系统里的记账工作,地位类似于银行领工资的记账员,而比特币用户才是银行的股东。领工资的记账员能投票决定银行决策吗?那置银行股东于何处?

举两个最浅显的例子:
① 如果比特币用户(比特币持币者、交易所、钱包、支付等比特币使用者)决定把比特币挖矿由目前的POW改为POS,那么矿工在这件事上有投票权吗?
显然没有,矿工(银行领工资的记账员)等于被比特币用户(银行股东)解雇了,矿工当然可以继续在旧的区块链上继续挖矿(记账),不过旧的区块链已被废弃,所有比特币用户都换到到了新的区块链上,没有比特币用户会承认矿工挖出的币,矿工只是在自娱自乐而已。

② 如果99.99%的矿工决定把比特币挖矿由每区块25币改为每区块250币,那么矿工在这件事上有投票权吗?能做到吗?
显然没有,矿工当然可以分叉到新区块链上挖矿,给自己记每区块250币的工资,但是没有任何比特币用户会承认矿工挖出的币。哪怕旧区块链上只有0.01%的算力,新区块链上有99.99%的算力,矿工也只是在自娱自乐而已。

打个形象的比方,比特币用户相当于比特币这个公司的股东,有最终决定权,
矿工相当于公司的雇员,领工资(区块奖励)干活(记账打包交易),
矿工有什么权力呢?矿工在不损害股东的利益的前提下,有权在矿工内部决定干活(记账)的工作细节。

当然矿工(雇员)对比特币用户(股东)也有一定的影响力,
在干活的具体细节上,股东也要听雇员的意见,并且想办法说服雇员乖乖干活。
比如股东想要雇员干更多的活,记更多的账(扩大1MB区块容量),
雇员表示太多账记不动(大区块受GFW限制传输慢),出错扣工资高(孤立块高),
那么股东也要考虑雇员的反馈,调整方案(各种BIP改进方案)。

但不能因此说:雇员有讨价还价的能力 / 雇员负责具体的版本升级实施 = 雇员有投票决策权,
雇员一旦出现了损害股东利益的行为,甚至在敌对势力的雇佣下对股东进行攻击(51%算力攻击),
股东在无法控制的情况下,是完全可以更换一批雇员(更换挖矿算法),甚至解雇全部雇员(从POW更换为POS模式)的。

7.2、被误会的缺陷(技术类)
7.2.1、顶级黑客破解比特币那是分分钟的事

历史漏洞列表 Common Vulnerabilities and Exposures
以回滚解决破解

比特币在技术上来说,作为一个软件系统,漏洞是难以避免的,但是,只要拥有相对完善的应急处理预案,一切风险都是可控且可补救的,拥有众多的战斗力极强的开发开发人员和追随者的比特币社区就像是一个坚不可摧的巨型堡垒,任凭它风吹日晒、刀砍斧削,却能巍然不动。

2010年8月15日,黑客是通过利用大整数溢出漏洞,绕过了系统的平衡检查,在第74638块1844亿。《比特币曾经被刷出1844亿个

黑客的最大贡献是在比特币初期就拼命地找他的漏洞, 以至于现在都很难发现漏洞了,当然这是黑客自私的行为,目的是获利。
(未完)

7.2.2、量子计算机攻破比特币加密那是分分钟的事
加密远比解密代价小,假设以数字+大小写字母(共62种字符)设置密码,某超级计算机1秒能暴力尝试10亿个密码,那么:
破解5位密码需要1秒(62^5=9.2亿),
破解6位密码需要62秒,
破解7位需要1小时,
破解8位需要2.5天,
破解9位需要半年,
破解12位需要10万年(超过人类文明史),
破解15位需要243亿年(超过宇宙年龄)。

15位密码不过比5位密码多输入几位,耗时几秒,却导致解密代价高到了几乎不可能的程度。

量子计算机即使带来一亿倍的破解速度提升,那也不过是抵消了比特币256位私钥长度中的27位而已(2^27=1.3亿)。就算外星人出现,连续发生了数次一亿倍破解速度提升(每次抵消27位私钥长度),比特币也只要简单地把私钥长度升级到512位即可。

算法破解部分(未完成)

7.2.3、政府控制着互联网,想要搞死比特币那是分分钟的事
政府为维护铸币权必将杀死比特币
无权
做不到
coin.dance/charts/RUB

李子暘你错了,比特币无需政府的承认
另外禁止一样先进的技术有两种风险。

你禁止,别人不禁。别人取得发展先机,你就落后了。
禁止一种先进的东西会带来统治合法性的质疑。

互联网就是一个非常好的例子。国家防火墙的存在,严重伤害了中国的经济发展,也给统治者的合法性带来了强大的攻击力量,这种力量国内和国外都存在。

所以说禁止比特币在逻辑上是不合理的,在道义上也是不道德的。这跟强行推行国家防火墙是一个道理。
(未完)

7.2.4、世界大战切断网络,搞死比特币那是分分钟的事


7.2.5、太阳风暴摧毁电脑,搞死比特币那是分分钟的事


7.2.6、比特币每秒只能处理7笔交易,无法和每秒峰值数万笔交易的VISA相比,无法承载全球交易量

比特币能承载的交易量受区块大小限制,例如目前每个区块上限1MB,每10分钟1个区块,以一个交易0.25KB计算,每秒平均能打包1000/0.25/60/10=6.67个交易,这也是很多资料提到比特币每秒处理7笔交易的由来。

但区块上限1MB并不是不能扩大的,目前1MB的区块大小已经被填满了一半,所以扩容也被提上日程,例如其中一个改进方案BIP101:先提升区块体积上限至8MB,然后每两年上限加倍,直至每块达到8GB 上限,此时每秒交易数 8*1000*1000/0.25/60/10=5.33万笔/秒,并不逊色于现在的VISA处理能力。

逐步提高区块大小,而不是一下子提高到8GB的原因是避免超过节点的承载能力。网络带宽和本地硬盘容量制约了比特币的区块大小,考虑到个人节点可以采取剪枝的方式压缩存储交易数据(对自己存储所有交易,对别人只存储最后余额),而矿池、交易所、第三方支付等专业节点又不在乎存储数据量,因此目前区块大小的最大制约是网络带宽。

现在民用的30M带宽理论速度3.75MB/S,每天最多可传输12.96亿笔交易,假设每人每天产生10笔交易,那就足够1.3亿人使用。假设要满足全球70亿人使用,那就需要1.62G的带宽,这即使在现在也不是非常夸张的带宽,香港1G光纤不过是199港币/月。(网易《你所不知道的香港宽带服务》)
<img src="https://pic1.zhimg.com/f1c512892443394423af4fc190dc43bc_b.jpg" data-rawwidth="417" data-rawheight="371" class="content_image" width="417">摩尔定律指出了计算机性能的高速、指数化发展。即使只考虑光纤这种通讯方式,其潜力也极其巨大。光纤的通频带很宽,理论可达30亿兆赫兹,我们现在只用了九牛一毛。目前的技术条件下,设备终端能够提供多高的速率,光纤就能传输多高的速率。即使不考虑未来技术,现在实验室中单条光纤最大速度也达到了43T(43000G)(腾讯《
摩尔定律指出了计算机性能的高速、指数化发展。即使只考虑光纤这种通讯方式,其潜力也极其巨大。光纤的通频带很宽,理论可达30亿兆赫兹,我们现在只用了九牛一毛。目前的技术条件下,设备终端能够提供多高的速率,光纤就能传输多高的速率。即使不考虑未来技术,现在实验室中单条光纤最大速度也达到了43T(43000G)(腾讯《43Tbps网速新纪录诞生》),处理70亿人的交易只是九牛一毛。

人类人口是不可能以指数速度发展的,未来全球人口能达到700亿?7000亿?还是每人每天需要产生100笔?1000笔交易?因此不可能出现比特币网络无法承载全球交易的情况,现在一台个人电脑就足以轻松存储全球人口的身份信息,未来一台个人电脑轻松处理全球交易,也不是多么遥远。

7.2.7、比特币交易需等待6确认(约60分钟),无法用于日常交易
日常消费0确认(存在主要矿池的内存池)即可。
(未完)

7.2.8、比特币现在手续费便宜是因为有区块奖励,将来区块奖励挖完后手续费特别贵


7.2.9、比特币不断丢失减少,最终无法使用

私钥是比特币地址的唯一控制方式,一旦丢失私钥,也就相当于丢失了地址里的比特币(注:这些比特币还在地址里,但再也没有人可以使用,就像深海沉船里的金币一样)。

早期用户往往成百上千地丢币,其中最倒霉的莫过于James Howells,不小心丢掉存有7500比特币的硬盘,在当时约价值5000万人民币(新闻《别扔硬盘,里面可能有 7500 个比特币》)。即使是专业人员也不能幸免,2011年7月当时世界第三大比特币交易所Bitomat在服务器重启后误删除了虚拟机,然后丢失了包含有17000比特币的wallet.dat(存放私钥的文件)及其备份,当然也有人怀疑Bitomat根本就没有丢币。

目前超过3年没有任何支出的比特币地址,总余额高达323万比特币(Blockmeta统计—沉睡地址),可能大部分都是丢失币。虽然随着比特币价格的上升和用户备份意识的提高,丢币会越来越少,但终究不可避免,比特币可用总币数将缓慢地下降。

不过这并不会影响比特币的使用,比特币目前最小单位为亿分之一比特币,总货币单位2100万亿聪,但比特币是数字货币,可以无穷尽地往下细分,因此即使丢失到只剩下1个比特币,只要调整比特币的最小单位,也不会出现不够用的情况。实际上,丢失比特币的唯一后果是——使得剩下的比特币更加值钱了,正好是法币通货膨胀的逆过程:)

7.2.10、比特币设计时,为何不把算力用来做有用的科学计算?而是要白白浪费那么多资源做无意义的哈希运算。

7.2.11、比特币网络会被51%算力攻击,政府只要控制超过一半的矿场或矿池,就能破坏比特币网络。

51%攻击的原理见《51%攻击解析 | 巴比特》。简单地说51%攻击的最大的用处是双花比特币。攻击者买东西付了比特币,然后用51%以上算力挖出另一个分叉,新分叉中没有刚才的交易,那么就能取消刚才的付款,把已付款的比特币拿回来了。

听起来似乎很厉害?一知半解的小白往往会神话51%攻击的威力,认为51%攻击是对比特币的致命威胁。然而51%攻击是一种攻击范围、攻击条件、攻击对象都极其有限,仅存在于理论上,完全可以完美防御的攻击。在攻击者和卖家都不犯错误的前提下,攻击者必败。

a、51%攻击必须针对大金额的付款
没有任何攻击者会消耗大量算力成本,去51%攻击一杯咖啡的付款。即使是只求破坏的恶意攻击者,为了造成影响,也必须攻击大金额付款。想像一下,51%攻击者宣布:动用超过2/3算力,成功51%攻击了一杯咖啡的付款。

b、51%攻击必须在短时间内发起
哪怕有绝对优势的算力(比如总算力的2/3),攻击者也不能在付款后太长时间才发起51%攻击,否则不管是分叉追赶主链的极长耗时,还是攻击矿池的长时间不出块,都将导致社区和卖家的警觉和攻击的失败。

另外一旦发生被证实的大金额51%攻击后,开发者也很有可能采取一些安全措施,来限制长跨度时间51%攻击,例如修改比特币客户端为不接受太长时间以前的分叉(比如不接受任何12小时之前的分叉)。攻击者一旦超过12小时才放出分叉,对不起,我们不认这个分叉,哪怕这分叉比主链高度还高,你就自己继续挖着玩吧。

注:目前比特币客户端没有此限制,允许接受任意时间之前的分叉,原因是拒绝一段时间之前的分叉存在微小的风险:当全球互联网出现严重且长时间的中断时,不同地区有可能产生无法合并的不同分叉。既然51%攻击只是理论上、从未出现的危险,那现在就没必要做此限制。但是一旦首次发生了大金额51%攻击,特别是矿工恶意持续发起51%攻击,开发者两害相权取其轻,就有足够的理由加入这一限制。

c、51%攻击必须针对无法撤回的发货
例如攻击者51%了一次购房付款,那售房者肯定会因为攻击者的付款欺诈,把房子追回。在几个小时之内既是大金额,又无法撤回,又接受比特币的发货实在太少太少,甚至少到可以认为只有一种——针对交易所的51%攻击,充值比特币到交易所,卖出提现法币或直接把比特币提出来,然后51%攻击拿回充值的比特币。

不过交易所只要不犯错误,是完全可以完美防御攻击的:
① 大额充值比特币后法币提现:
延长处理时间(大额法币本身处理耗时也长),过了12小时的分叉时间限制就安全了。

② 大额充值比特币后比特币提现:
延长处理时间用户体验不好,不过有个巧妙的防御方法:将充值的币作为提现币的来源,这样一旦攻击者取消了充值交易,后续依赖的提现交易自然也就失效了。在线博彩中本聪骰子使用了此技巧,因此可以接受0确认的投注。

因此比特币的51%攻击是一种攻击范围、攻击条件、攻击对象都极其有限,完全可以完美防御,仅存在于理论上的攻击。

即使是在绝大部分算力都被恶意攻击者控制(比如政府控制矿场矿池,持续不断地攻击比特币网络),比特币开发者也可以通过更换挖矿算法,甚至从POW挖矿更换为POS挖矿的方法,让攻击者价值几十亿元的矿机变成废铁。

7.2.12、比特币在实际运行中不可避免地走向中心化(数据量大)
这对于过去来说是不可想象的方式,如此浪费计算力和带宽
(未完成)
7.2.13、区块链将发展,比特币将被淘汰


7.3、确实存在的缺陷
7.3.1、安全性
7.3.2、波动性,无法履行价值尺度功能

(未完成)
【法币不能保证今天五块钱的面,明天还是不是五块。你说的这个情况在战乱下的确有。单和平年代,相对稳定。 然后我们看比特币呢,今天早上也许我手里的比特币买不起一碗面,但是到了晚上我就能买四五碗。这样的波动性,作为货币我吃不消啊。】

法币和平年代虽然相对稳定,但也相对稳定贬值。
短期确实法币比 黄金/比特币稳定,但法币长期趋势上一直对 黄金/比特币 贬值,那么是不是就会有一些人,在长期持有货币时选择黄金/比特币?

比特币的波动性很明显逐年下降,现在已经不可能再出现一碗变四五碗的情况了。
等到比特币波动性下降到黄金水准(小于日0.3%),那作为日常货币使用,并不会有什么问题。
你会在乎一碗面是5元还是5.015元吗?

有人认为一旦比特币用于清算结算的量变大,远超用于投机的量,其价格也就趋于稳定
Coinbase(也就是 Olaf 所在的公司)最近上线了 「借记卡转换」(Shift debit card) 功能,任何可以刷卡的商户都可以用比特币支付,原理就是从你的 Coinbase 账户中扣除比特币。但是商户是见不到比特币的,因为系统已经将比特币转换成美元支付给商家。
(未完成)
7.3.3、匿名性
7.3.4、挖矿缺陷
7.3.4.1、中本聪对挖矿的本意设计

目前这种谁的矿机多算力高,谁就能抢到打包权的挖矿方式称为POW挖矿(Proof of work,工作量证明)。中本聪在白皮书第4章中对挖矿曾作出如下表述:
工作量证明(POW)机制还解决了在集体投票表决时,谁是大多数的问题。如果决定大多数的方式是基于IP地址的,一IP地址一票,那么如果有人拥有分配大量IP地址的权力,则该机制就被破坏了。而工作量证明机制的本质则是一CPU一票(one-CPU-one-vote)。
但中本聪并未预料到ASIC矿机和大规模矿场的出现。在目前的POW挖矿中,拥有大量矿机的人就像拥有大量IP地址的人一样,不仅破坏了中本聪挖矿(投票)机制的本意,更有可能危及比特币系统。

7.3.4.2、POW挖矿的缺陷
在目前的挖矿方式下,比特币网络的使用人(比特币用户)和维护人(矿工)是两个不同的群体,不同的群体必然存在不同的利益,不同的利益将导致难以调和的冲突

① 矿工和比特币用户的利益冲突
在是否提高区块上限1MB(以此提高比特币处理交易的数量)的争议中,矿工和比特币用户就出现了明显的分歧。用户和部分比特币核心开发者倾向BIP101方案(Bitcoin Improvement Proposal,比特币改进提议)(先提升到8MB,之后每两年上限加倍,直至每块达到8GB 上限),希望快速提高比特币区块大小。

但大区块将增加矿池的网络和服务器成本,并导致孤立块率上升,给矿池带来损失,因此矿池则倾向于放慢提高区块大小的速度,并最终通过算力投票选择了BIP100方案(先提升到8MB,之后矿工可通过算力投票改变,但不超过32MB)。

更让用户头疼的是,除非绝大部分用户一致同意改变目前的挖矿方式(抛弃掉目前的矿工),否则负责维护区块链的矿工拥有是否将全网升级到某个新版本的决定权,如果矿工强硬拒绝,即使用户再希望使用新版本,也无可奈何。

② 矿工对比特币网络的攻击
目前比特币市值约220亿元,全网435P算力的矿机价值约9亿(简单假设所有矿机都是1.15T/2400元的蚂蚁S5),也就是说目前使用4.5亿元的矿机即可对市值220亿元的比特币网络发起51%攻击。如果通过租用矿机/算力,通过矿池免手续费控制算力等方式,51%攻击的成本还会更低。除了51%攻击外,矿工还可能通过拒绝服务(不打包任何交易)+分叉攻击(一旦有正常的打包交易区块,就将其分叉)的方法,让比特币的任何交易都无法确认。

更麻烦的是,未来随着比特币初始区块奖励的不断减半,矿机总值占比特币市值的比例必将越来越少,目前比例为4%,再经历五次减半后比例可能只剩千分之一,也就是说攻击者完全可以先做空比特币,然后用比特币市值万分之五的矿机攻击比特币网络,造成市场恐慌和比特币价格下降后从中获利。这是不同群体不同的利益必然导致的难以调和的冲突。

③ 矿工消耗的资源

POW挖矿的另一个问题是消耗了巨量的电力等资源,一直被环保人士所指责。虽说金矿挖矿也消耗了巨量的资源,但比特币作为全新的互联网货币,为什么要和挖金矿这种几千年前的古老行业比谁差呢?

矿工所消耗的矿机和电力资源并不是凭空变出,而是由全体比特币用户买单,比特币挖矿作为一个类似黄金挖矿的工业生产行业,长期利润必将趋近社会平均利润,因此矿工必须将挖到的绝大部分比特币在交易市场上卖出,以支付购买矿机和电费成本,这对比特币市场资金造成了严重的吸血效应

具体来说,目前每天产生的新币是25币/区块*6区块/小时*24小时=3600个*1500元/个=540万元,也就是矿工将从比特币市场资金每天抽血540万元,每月1.62亿元,每年19.44亿元。矿工还会在币价较高时借币提前卖出未来的电费,这虽然有益于平抑市场的过度泡沫,但同时也对比特币用户和币价上涨造成了沉重的负担。

7.3.4.3、POS挖矿的改进
竞争币点点币(Peercoin)对POW挖矿加以改造,创造了POS挖矿(Proof of Stake,权益证明)的方式,规则是以币挖矿,谁的币多,谁就能抢到打包权。用币挖矿的效果有点类似于存币获得利息(挖矿收入)。

在POS挖矿中,初始币多者恒多,这将导致非常严重的公平性问题,因此不适合做初始币分发。但POS挖矿非常适合做初始币挖完后的区块链维护。在初始币已经挖完,币已经非常分散的前提下,POS挖矿获取的极少量手续费,远远少于正常经济活动带来的币流动,并不会导致币多者恒多,此时POS相对于POW挖矿的优势是:

① 统一了比特币网络的维护者和使用者。
② 无人能控制51%以上的比特币,即使控制并发起了攻击,受损最大的也是他自己,这使得51%攻击几乎不可能出现。
③ 维护比特币区块链的成本低到几乎可以忽略不计,用户在使用比特币客户端时,就顺便进行了POS挖矿,维护了区块链。

目前新发行的山寨币几乎都使用了POW分发初始币,POS维护后期区块链的挖矿模式。POW使得初始币分发公平,用户愿意参与;POS避免后期用户资金被无穷无尽的矿工砸盘吸光。经过数千山寨币实验后市场的自发选择,证明了POW转POS的可行性和必然性。

比特币在初始币挖完(或基本挖完),用户和矿工的利益冲突日益严重时,也有可能转为POS挖矿。转换何时发生,取决于用户和矿工利益冲突的尖锐程度。矿机总价值一旦降低到比特币总市值的万分之一以下,矿工对比特币网络的攻击几乎不可避免

为维护比特币网络的安全,即使无外人攻击比特币网络,比特币的支持者也有可能抢先对比特币网络发起攻击,以消除这一安全隐患。不要觉得这是天方夜谭,在是否提高区块上限1MB的争议中,Coinwallet等公司或个人就曾花费数百比特币的手续费,发起了巨量的垃圾交易阻塞比特币网络,以此证明提高1MB上限的迫在眉睫。在社区的压力测试中转为POS,总比在外部攻击,市值暴跌,血雨腥风中转为POS好。

8、总结与忠告
以下的每一个字都是无数前人的血泪所成,请务必谨记在心。

8.1、投资风险
① 比特币是一种存在巨大的遐想空间,争议极大,价格波动也极大的特殊商品。

② 比特币很有可能由于各种缺陷,无法达到一定规模进入正循环,最后像世界语一样半死不活

③ 不建议普通人投资比特币,目前比特币风险级别属于风险投资,不属于普通人投资领域。如果一定要看好要投资,请确保充分了解比特币,使用闲钱投资,并做好损失95%本金的心理准备

策略上建议做长期小额定投,小额定投时币价高买入的币数就自动变少,币价低买入的币数就自动变多,这被历史证明是风险最小的策略。即使运气差到在三次泡沫顶峰才开始小额定投,但由于牛短熊长,短期少量的高价币成本很快被后续长期便宜币摊平,因此都不会被套太久。进一步的数据论证,建议读读这篇文章《比特币定投的可行性检验》。

如果有稳定的资产收益(比如信托基金利息、房屋房租、股权分红),那用收益定期买入是最理想的策略——这种投资的心理负担最小,就算遇到像32美元到2美元的归零暴跌,也拿得住。按历史战绩看,“利息” 买入的比特币,价值已经远远超过了“本金”。

⑤ 时间上建议做至少数年的长线投资,短线玩波段甚至玩杠杆期货的“高手”绝大部分死得很惨。特别强调一点:看好比特币的死忠,一定不要玩杠杆期货。投机中务必做到无情无义,对投机标的好感会严重影响对交易趋势的判断,最后在某次暴跌中彻底爆仓几乎是必然事件。死忠适合做现货抄底,即使是32美元到2美元的深跌,由于对比特币了解深刻,也不会被轻易洗出。

8.2、使用风险
① 购买比特币后一定要提现到自己的钱包绝对不要在交易所长时间存币。合规的比特币交易所应像券商的资金第三方存管一样,托管所有的法币和比特币,只负责撮合交易。现在的比特币交易所还在野蛮生长期,交易所同时掌控法币和比特币,存在极大的跑路和被盗倒闭风险。

绝对不要认为某交易所“足够大”就不会倒闭。Mt.Gox交易所在倒闭前是全球最大的交易所,曾经占全球80%交易量,2014年宣布黑客“盗币”而倒闭,随之失踪的是85万比特币,最后日本警方的调查结果是CEO内部交易亏损和监守自盗。

③ 不建议新手使用电脑版钱包,以免被黑客盗币。建议使用淘汰的安卓手机,只装一个手机版比特币钱包专门用来存币(建议到 bitcoin.org/zh_CN/choos 下载手机版Bitcoin Wallet)。

手机是远比电脑安全的:专门存币的手机可以平时一直关机,发币时才开机;不会像电脑因日常使用装软件、访问网站、收发邮件而中毒;手机本身的漏洞和攻击者都远少于电脑。另外手机和电脑都可能损坏或丢失,所以务必导出地址私钥,使用WinRAR等压缩软件用长密码打包加密,在多处邮箱或网盘备份

如果感觉本文有帮助,欢迎打赏BTC到地址:) 1G6fhQh194VQnMKhAZt4hV2VPhr7N8hvsb
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利益相关声明:    
本人持有比特币。
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老规矩,我们云掌财经就是喜欢复杂的问题简单化,让我们看图说话 : )

首先比特币究竟为何物?

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比特币的主要来源是什么?

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比特币就是一串数字代码凭什么当钱用?

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比特币有什么特别之处?其实如果大家不承认比特币,它就是一串代码而已......

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纸币如果不加控制,拼命印钞,就会造成通货膨胀,举个例子:

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但是比特币不一样,比特币受算法限制,一共只有2100万个,挖完就没了,出现通货膨胀的可能性很小。

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正是因为比特币的种种特性,黑客总是偏爱比特币!

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那么比特币这么猖狂将来会消失吗?它既有支持者也有反对者。

支持者多为IT技术人员,理由是:

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反对者多为经济学家,理由是:

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是不是都说得很有道理的样子?所以比特币的将来会怎么样,还有待观察......

新京君来报个道!!!

近日,勒索病毒“永恒之蓝”席卷全球。攻击者声称,要想解锁被病毒控制的电脑,需要支付等价300至600美元的比特币。因此,这种病毒又被部分媒体称为“比特币病毒”。

为此,新京君采访了一些专业人士,以下报道可以帮助朋友们更好地理解什么是比特币。


“犯罪分子也希望拥有一个非常安全、便捷,且不通过任何国家机构的交易工具”,财经专栏作家肖磊告诉新京报记者,比特币因其匿名性、难以追溯性独得黑客“青睐”。

此事再次将比特币引入人们的视野。

2009年1月3日,世界上第一批比特币被挖出,这种由一个代号为“中本聪”的人设计的数字货币正式诞生。今年年初,比特币刚刚度过它的八周岁生日。

八年间,比特币由最初的小众产品不断发展,从生产、交易,到存储、应用,形成了一个颇为完整的产业链。有人认为,它能够解决通货膨胀等目前社会在诸多领域的缺陷,“能让人类社会变得更加美好”。

也有人认为,比特币不具备成为货币的本质属性,有着潜在风险和核心缺陷。法律还未跟得上其“野蛮生长”的步伐,这是个尚未完全建立秩序的"灰色"新世界。

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“挖”出比特币

一年前,30出头的东北汉子孙纯宇向相恋多年的女友求婚了。他用了一种不同寻常的浪漫方式,将求婚词“Will you marry me?(你愿意嫁给我吗?)”刻进了比特币区块链里。

在币圈,孙纯宇有一个更广为人知的网名——孙小小。他在一家比特币创业公司负责挖矿业务,管理公司位于四川、新疆等地的四五处矿场,保障矿场正常运转,持续稳定地挖出比特币。

和大多数货币不同,比特币具有“去中心化”的特质,不依靠央行等货币机构发行,任何人都可以通过特定64位的运算获得。简单来说,“挖矿”就像是用计算机解答一道复杂的数学题,每得到一个合格答案,比特币网络会新生成一定量的比特币作为奖赏。

普通计算机不足以支撑这种高强度的运算,取而代之的是一种特制的、计算能力惊人的计算机(即矿机)。谁的计算能力(即算力)强,谁就有可能得到更多的比特币。

依据中本聪的设计,比特币的总量被固定在2100万以内。计算难度会不断上升,奖励随之不断减少,“就像挖金矿一样”,孙小小说。因此,获取比特币的过程被形象地称为“挖矿”,而挖矿的参与者就是“矿工”。

每挖出一枚比特币,矿工可以把自己想写的话记录在比特币区块链里。孙小小的同事们常玩这种有趣的把戏,他们写过诗词歌赋、搞笑段子、甚至《三体》里的话,“我们度过了幸福的一生”。孙小小的求婚,也是因此而完成。

孙小小说,目前全世界的矿机每秒钟可以完成240万万亿次计算,这个数字相当于一个方圆5公里的小岛上沙子数量的总和,并且还在不断上升。孙小小掌管的算力,约占全网算力的6%,也就是说,比特币网络每新生成100枚比特币,其中约有6枚是由其所在团队挖到的。

曾有外国记者到他们四川康定的矿场拍摄。视频中,超过一万台矿机整齐地摆放在层层叠叠的钢铁架子上,发出巨大的噪音。随着机器风扇的转动,矿场里光影流转。当光线暗下来的时候,机器发出幽幽的绿色光芒,像狼的眼睛。

要维持矿机进行持续的高速计算,需耗费大量的电力,为了降低成本,矿场主要寻找更便宜的电。

孙小小所在公司寻到了四川大渡河畔,和当地星罗棋布的小水电站签约,利用那里丰富而廉价的水电挖矿。冬天枯水期电价上涨时,公司会将矿机迁到新疆,换成当地便宜的火电,来年丰水期来临时再搬回四川,“像候鸟一样。”

孙小小所在公司的矿场现在每天可以挖到比特币约100枚,截至发稿,一枚比特币约价值人民币一万七千元。孙小小说,以人民币计算的话,去年他们挖矿的利润率在200%以上。以前没有那么多人挖矿的时候,这个数字会更高。

当然,并不是所有的矿场都能赚钱。一位矿场经营者曾发帖讲述他的伤心往事:能否找到便宜的电,能否维持矿机稳定运转,能够找到租金适宜的场地,都影响着运营一家矿场的成本,如果运气差赶上币价下跌,赔钱更成了大概率事件。

根据《2014-2016全球比特币发展研究报告》,目前全球算力的75%以上集中在中国。此报告由清华大学五道口金融学院互联网金融实验室和火币网联合发布。

资料显示,全球矿场目前每小时耗电量大于60万度,每年大于52亿度。有人质疑矿机常年高速运转耗费大量电力,却生产出来“一种虚无缥缈的东西”,是在资源浪费。

但孙小小否认“费电”一说。孙小小说,我国2015年弃电500亿度,他们的矿场在西藏和四川,解决了当地很多弃水弃电,“就地解决,转化成比特币,连铺设电网的钱都省了。”

在他眼中,比特币像一场规模宏大的去中心化的社会性试验。他认为,比特币能让整个政府更小、更廉洁。“比特币系统是透明的、可追溯的”,假如整个社会交易体系都采用比特币,“贪官也不敢收钱了”。

比特币专栏作家李健告诉记者,比特币实际上建立了一个去中心化的全球支付体系,与世界各国银行系统或者支付系统转账所消耗的成本相比,比特币的能耗并不算大。

在币圈,税务问题也较为敏感。由于没有法律的明文规定,各家矿场挖到大量“昂贵”的比特币不需要为此纳税。某比特币公司创始人吴钢坦言,目前税务部门只能在其它生产资料比如矿机、电力上收税,对生产出来的比特币并无相关规定。

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交易

孙小小说,现在不用专业矿机几乎不可能挖到比特币了。各大专业矿场竞相升级硬件,好像曾经超级大国之间的军备竞赛。因此,绝大多数后来者,都只能通过交易获取比特币。

资料显示,目前全球有数十家活跃的比特币交易平台,而中国的交易量超过了全球总交易量的60%,在某些时段甚至超过90%。某比特币论坛里,一位网友自豪地宣称,比特币已经掌握在中国人手中。

根据《2014-2016全球比特币发展研究报告》,目前国内三家主要交易所OKCoin、火币网、BTCC,正形成三足鼎立的态势。

登录比特币交易平台,用户可以像买卖股票一样买卖比特币,但过程可能更让人血脉贲张。这是一个365天不休市、24小时不停歇、没有涨跌停限制的世界。

除了通过交易所,还有一部分人通过场外交易购买比特币,类似于找人"代购"比特币。

在央行进行规范前,许多比特币交易平台还提供倍数不等的杠杆交易,国内火币网最高是5倍杠杆,而BTCC(比特币中国)则达到过20倍。

2013年11月,商人杨平(化名)在BTCC买了第一枚比特币,价格接近7000元。彼时正是比特币上一轮暴涨,媒体暗讽"中国大妈"入场接盘,交易市场如火如荼。

财经专栏作家肖磊告诉记者,由于外汇市场管制、中国股市疲弱、房地产市场限购,实际上供投资者选择的品种和渠道并不是很多,这种情况下,比特币这种可以网上买卖、价格涨幅非常诱人的新兴投资品种,就具有了一定吸引力。

肖磊说,比特币的整个流通环节,不需要中央银行,也不需要商业银行或第三方支付机构,而且整个发行数量有限,不会带来通货膨胀,这些概念对于很多投资者来说是非常具有诱惑力的。

每逢暴涨,各大交易平台就会迎来一副繁荣景象。市场总监吴兴告诉记者,仅去年11月份,比特币单枚价格上涨将近1000元,新用户数量就同比增长10倍。

就在杨平第一次购买比特币后的第3个月,2013年12月份,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,明确了比特币并不是真正意义上的货币,并对各金融机构和支付机构提供比特币相关服务进行了严格限制。

比特币闻声暴跌,从8000元高位跌至2000多元,杨平就此套牢。但他并没有抛售,而是不断补仓,陆陆续续补了几十万进去。目前,他持币500多枚,按当前市值,盈利超过600万。

不是所有人都有杨平这样的实力和运气。中学物理老师陈盛(化名)把自己的比特币交易史称为“倒霉一日游”。

2017年1月5日凌晨,比特币突破历史高位8000元。陈盛下定决心买入3枚。不料,第二天比特币迅速跌破6000元。

陈盛迅速止损,把3枚全部卖出,损失超过6000元:“就当花钱买个教训吧,以后再也不会尝试不懂的投资渠道了。”

陈盛遭遇的这次价格下跌,源于央行公告称,已约见有关比特币平台负责人。目前,比特币价格涨跌没有什么规律可言,受国家政策及政府态度影响很大。

肖磊告诉记者,比特币价格的大起大落难以避免,因为目前全球市场对比特币发展还非常不确定,有人坚信比特币会成为非常保值和稀缺的一种资产,也有人认为比特币仅仅是一轮炒作,最终将是一个击鼓传花的游戏,“这导致比特币很容易受到市场信心的影响,一遇到利好消息就迅速上涨,一出现利空消息就大幅下跌。”

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为比特币服务

区块链数据查询网站Qukuai.com的创始人张健将比特币产业链做了一个大致的总结,除了挖矿和交易,还有矿机生产、比特币钱包、支付、媒体等。

他的书中提到,中国的“南瓜张”是专业矿机时代的开创者。这个本名张楠赓的工科男在2011年下半年推出了第一代FPGA矿机;2013年1月,又推出了首台算力更为强大的ASIC矿机阿瓦隆。

记者未能采访到“南瓜张”,有知情人士透露,南瓜张的公司正在融资,处于缄默期。

现在占据大部分市场份额的是蚂蚁矿机,它的制造商“比特大陆”同样是一家中国公司。

在比特币诞生之初,许多持币者没有预料到未来的价值,丢币的故事比比皆是。挖币很容易时,某比特币公司创始人吴钢在笔记本电脑里屯了大约8000个币。后来电脑丢了,按照当年市价,这笔损失高达五千万。

用来储存比特币的钱包服务应运而生。目前市场上有网页钱包、桌面钱包、硬件钱包等多种钱包软件,成为产业链中的重要一环。

层出不穷的还有比特币领域的媒体。这些媒体专注于报道行业资讯、普及比特币相关知识,成立于2011年的中文网站“巴比特”是目前国内最有影响力的比特币媒体,其收入来源是各业内公司投放广告。

云币网CTO老猫曾在一场在线直播中说,比特币行业中,所有有一技之长的人都可能找到致富的机会--就好像19世纪中期,美国西部兴起淘金热后,“卖水的、做牛仔裤的、开饭店的、盖房子的、制造帆布的,都赚钱了”。

他提到了一种门槛更低的行当-——“搬砖”,即跨市场的对冲套利。由于市场热度、买卖状态不同,国内外各个市场币价可能不同。搬砖就是在低价的市场买入比特币,再到高价的市场卖出,赚取价差。

老猫透露,国内某搬砖团队一年能有数千万的营收。

在直播中,一些初出茅庐的年轻人向老猫询问前途。这位“导师”一口气历数了多处“掘金之地”——比特币量化交易工具、套利工具、交易平台自动交易工具、显卡及矿机优化程序、用户对接工具、爬虫工具……

杨平拥有一家从事游戏研发的公司,他告诉记者,他正准备开发一款比特币相关游戏。以挖矿原理为基础,展现挖矿发展史、矿机的更新换代,还原挖矿过程。如果可以,他还希望用户能够使用比特币购买这款游戏。

闪电是一名职业比特币推广者。2016年,他关于比特币的文章引起了一位圈内人士的关注,对方给了他一笔钱,希望他从事专职推广工作,闪电欣然接受。

闪电在微博、知乎、豆瓣等平台发布文章,去各地开办免费讲座,在微信群里直播,公众号几乎每天都更新……

至于推广效果,闪电坦承并不乐观:“根本没人需要我推广”。

他语气中带着沮丧,说绝大部分人对比特币有偏见,认为不是正面的东西,把他也当作一个传销骗子。就连他的家人也始终不理解他的行为,觉得他是“怪物”。经过长期的交锋,他已经“放弃抵抗”,不再解释了。

这种“偏见”并非毫无缘由。此前多次,比特币以破坏者形象闯入公众视野。它曾是购买毒品枪支的非法网站上的通用货币,曾是用来洗钱、隐匿财产的地下钱庄新工具,还曾数度引发“庞氏骗局”、“传销”的公众质疑。

孙小小说,某次一档电视节目邀请郎咸平谈论比特币,郎说这是一场骗局,“白给我也不会要的”。看到电视的家人赶紧给孙小小打电话,让他把比特币都卖掉。连相伴多年的女朋友也不能完全支持他,最近一直在催他卖币买房。

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不确定的未来

在比特币行业“野蛮生长”的同时,我国针对比特币监管的政策法规寥寥无几,仅有2013年12月和2014年3月,中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》。

中国人民银行广州分行员工孙方江曾在一篇文章中写到,尽管比特币交易仍属小众市场,但由于我国对比特币的监管立法空白,加剧了其投资风险。

他认为,我国尚未向社会公众正式发布比特币交易的风险提示,且比特币投诉处理机制尚未建立,投资者权益保护不够,如不采取措施,在互联网金融大力发展的背景下,比特币交易风险可能向银行机构、支付机构等传统金融领域扩散。

北京邮电大学通信法研究中心娄耀雄教授认为,由于我国电子证据法的立法滞后,电子证据的采集和真实性证明具有一定难度,比特币的证据资格和证据效力受到限制。

由于比特币匿名性的特点,一直被质疑为洗钱提供了方便。美国国土安全部曾查封比特币交易所Mt.Gox的部分账户进行调查。财新网报道,在中国参与股指期货交易、非法获利高达20多亿元人民币的伊世顿公司于2015年5月开始接触比特币交易平台,考虑使用比特币将资金转移出境,但未能成功。

娄耀雄因此指出,比特币若想进一步发展,必须澄清和洗钱等违法行为的关系。

同我国相比,其他一些国家的步伐似乎迈得更快一些。2013年,德国财政部声明,比特币与“私人货币”更接近,可以用来多边结算;2015年,英国财政部表示将制定数字货币行业的“最佳”监管框架;2015年,美国纽约州金融服务局发布了数字货币公司监管框架,从19个方面对比特币监管作了详细规定。

工银国际研究部主管,首席经济学家程实认为,货币需要具备三种本质属性,即普及性、稳定性和清偿性。然而,目前绝大多数人连比特币是什么都不知道,且缺乏必要的监管、缺乏对炒作的抑制手段,价格高起高落;此外,比特币不像金银那样有内在价值,也不像纸币有国家信用做背书,因此,“清偿可能性几近于无。”

程实说,现在比特币还不是货币,未来进化为货币的可能性也正由于当下的炒作而受到致命打击。

对于比特币的未来,吴钢充满信心。他说,即使不是比特币,世界一定会需要一个未来货币,他会一直为此而奋斗:“这是更美好的人类未来。”

老猫更看重的,是比特币的底层技术区块链的发展。在他看来,区块链将会和人工智能、基因工程、新材料共同构建未来的人类社会,“这个过程不可逆转,所以,比特币如何对我来说甚至是不重要的。”

程实依然肯定比特币的价值。他说,比特币带来了新的思想启迪。比如,怎样加强货币发行的内在约束、削弱霸权货币的体系影响、尊重微观群体的货币权力、满足信息时代的货币需求、体现平等多元的货币精神。

新京报记者 王婧祎 编辑 陈薇

我来一个普通人就能看懂的版本吧。

1、比特币不是黄金,也不是传销,它是一种数字货币。你可以把它当做一家世界银行的股票,而事实上,它和股票并没有太大的区别。

2、比特币是一种注定通货紧缩的货币。比特币的发行不受国家和银行控制,只遵循区块链规则——比特币只能发售2100万枚。它是稀缺的,是很难遭遇通货膨胀的。

3、比特币的去中心化。所谓的去中心化,说简单一点就是全民记账每个人每一笔交易都会告知全世界且委托所有人帮忙记录。传统的中心化国家、银行也就没有意义。去中心化的同时保证了其货币的价值(普通货币会遭受银行条约,国家政策影响而遭遇金融危机),而比特币不会,哪怕某国家、银行倒闭只有,它依然保有价值。而系统默认的信任多数人的记账方式则保证了账本的真实性。

4、比特币的交易安全。区块链是一种非常安全的加密技术,比特币可以支持买、卖双方匿名交易,因此受到地下黑市的欢迎。而交易的保证采用的是智能合约,即if——then(只要达成条件,便立即执行,谁也无法更改),解决了现实中资产转移困难且条约难以执行的问题。

5、比特币本身的安全性。比特币是有可能遭到攻击的,但是攻击的成本巨大,大约需要200+亿美元以上,而攻击的方式只有两种:1,篡改51%的人账本。2,强制加入102个算力。但是,攻击的同时会告知全世界。比特币价值归零,攻击者无任何利益可谈。所以,比特币本身被摧毁的可能性几乎为零。

6、一句话总结:比特币其实就是一种采用全民记账的世界银行所发行的股票。

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2010 年 5 月 22 日,家住佛罗里达的 Hanyecz 打开门,接过送餐员手里的两盒棒约翰披萨。

接着他回到电脑桌前,把 1 万个当时只在密码圈里流传的比特币付给了帮他订披萨的网友 Laszlo。

这是公认由比特币完成的首笔交易。今天,这两块披萨的价值升到了 3456 万美元。

但收到 1 万枚比特币的 Laszlo 也没成千万富翁,他后来拿这一万比特币换了 400 美元。

不过也不用为 Hanyecz 或者 Laszlo 遗憾,绝大多数人都和比特币的涨跌没有关系。根据比特币账号数量统计,目前全球只有不到 200 万人用过比特币。作为对比,Google 收录的关于比特币的英文新闻就超过 870 万篇。

这是一个被讨论远多过使用的货币,或者交易品,看你如何看待它。

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最近 Hanyecz 和 Laszlo 的财富故事又有了新变化。因为比特币现金(Bitcoin Cash,BCH)来了。

如果 Laszlo 一直都没有动过这笔钱的话,到 8 月 1 日,这 1 万比特币还会分裂出 1 万枚比特币现金(Bitcoin Cash,BCH),目前价值 333 万美元。

在大多数人还没来得及接触比特币的时候,这个全球最大的数字货币变得更复杂了,在部分交易所的支持下拆出了新的币种。

所以,比特币现金是怎么回事?有了这东西对比特币又有什么影响?

我们总结了 24 个问题和解释,希望让它变得更清楚一些。

比特币现金是怎么回事?

比特币是什么?
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比特币是一个虚拟的货币,但它和人民币、美元的差别不在于此。一串虚拟的数字值 3000 多美元听上去有点难以想象,但纸上印些油墨值 100 人民币、100 美元也是一样。

它的最大差别是是否被银行控制。

目前日常使用的货币都由各国央行发行。政府信用和央行控制的货币总量都会影响它的价值。

相对应的,比特币的数量不由一个中央机构决定。

网景浏览器创始人、硅谷著名投资人马克安德森是比特币的支持者之一,在 2014 年关于比特币的采访里提出了一个问题:“如果隔着互联网的你和我可以不通过银行直接转账,会发生什么?”

比特币就是这样一种可以不通过银行来进行全球交易的数字货币,本质上,它就是由算法生产的一串代码,数量上限被设置为 2100 万枚。

由于上限的存在,且“发行”新货币的速度是预设,所以不存在央行调控货币的可能。

全世界无数台安装了比特币客户端的计算机构建成为比特币网络,每台电脑都可以生产比特币,点对点交易,并记录整个比特币网络中所有变化的信息。记录这些信息的模块被称为区块,区块随时间不断更新,形成了区块链。

一个完全分散、不受央行银行的电子现金。这就是比特币。至少是它的想法。

比特币现金(bitcoin cash)又是什么?

比特币现金官网上的描述是“比特币现金是可以通过互联网点对点传输的电子现金。它完全分散,没有中央银行发行,而且不需要信任的第三方来操作。”

这听上去和比特币的解释一模一样。

实际上,比特币现金是一种基于比特币底层信息和技术,通过系统升级,分裂出来的全新数字货币。由于是基于比特币底层区块链的分裂,它的特性的确和比特币一模一样。甚至已经持有比特币的人还可以得到等量的比特币现金。

比特币现金最大的不同是把记录交易信息的区块容量从 1MB 的大小扩容为 8 MB,在特定时间内可以支持更多的交易。

而且和不断增加算法难度,逐步递减产量的比特币不一样,比特币现金采用动态难度调节模式,生产难度会随着整个比特币现金网络中的算力来调节。加入的节点越多,难度越高,反之则下降难度。

8 月 1日 18 点 24 分,在比特币现金开始挖矿的 6 个小时后,比特币现金采集组织 ViaBTC 率先挖出了名为 “#478559” 的第一块 BCH 区块,这一区块的大小约为 1.9515 MB,包含 6985 笔交易。虽然离比特币现金宣传的 8MB 的容量上限还很远,但是这个区块的大小也超过了比特币 1MB 的限制,宣告着比特币现金正式诞生。

为什么会诞生比特币现金?

由于比特币分布式运作的特点,所有的交易信息都必须同步到整个比特币网络节点的区块上。在比特币设计之初,这个记录交易信息的区块容量大小被限定为 1 MB,意味着比特币最高每秒只能处理 7 笔交易。这远落后于 Visa ,PayPal 等传统交易网络。随着比特币市场日趋火爆,比特币的交易时间从几分钟延迟到几个小时,甚至一天多。

为了解决这个问题,比特币持有者们提出了两套方案,一种是让交易绕过系统记录,加快处理速度,称为 SegWit2X 方案(又名纽约共识方案),另一种方案就是比特币现金采用的升级方法,不绕过系统记录,通过直接扩大容量限制的方式,提高处理速度,称之为 BitcoinABC 方案。

今年5月23日,来自全球22个国家58家知名区块链公司共同签署了“纽约共识”,选择支持 Segwit2X 方案。7 月 21 日比特币开始启动 SegWit2X 升级计划,并于 8 月 1 日起拒绝没有执行 SegWit 的交易。

不愿意妥协的 BitcoinABC 阵营,则由前 Facebook 工程师 Amaury Sechet 领军,比特币挖掘巨头比特大陆旗下的 ViaBTC 为代表的群体对该技术改进方案不满。坚称 SegWit2x 改革脚步过慢,最终决定自行分裂出区块容量更大的新版比特币——比特币现金 (Bitcoin Cash)。

谁是比特币现金背后的支持者?

ViaBTC 的创始人兼 CEO 杨海波在 2016 年就表示比特币应该可以自由选择区块大小的想法。 今年 7月17日,ViaBTC 发布声明,明确提出要分裂出新的币种,命名为“bitcoin cash”。之后,ViaBTC从BCC 矿池、云挖矿合约以及交易所兑换等方面开始进行全面部署。

矿池 ViaBTC 的背后投资者是总部位于北京的大型矿机公司北京比特大陆科技有限公司(Bitmain),比特大陆目前掌握着全球 40% 的比特币算力。

知名比特币投资者罗杰·维尔(Roger Ver)上周二也对比特币现金表示初步支持,他说,“我确实认为分离出来是一件好事。”

中国交易量排在前三的比特币交易所——OKCoin 币行、火币网、比特币中国则分别表示将会支持比特币现金的交易。

有趣的是,第一大比特币交易平台 Coinbase 在比特币现金上线时表态不支持比特币现金的交易,但在三天后改口说会在 2018 年之前支持比特币现金的交易。

比特币现金现在的价格是多少?

分裂后,比特币现金的价格在市场上发生剧烈震荡,从 974 美元跌落到 300 美元。昨天,CoinMarketCap 上比特币现金报价为 330 美元,只有最高点的约 1/3。

交易平台 eToro 的分析师 Mati Greenspan 认为,很多曾对比特币现金寄予厚望的资金如今都涌向了比特币。目前比特币现金的市值已经从 120 亿美元的巅峰滑落至 54.5 亿美元.比特币的市值则为 570 亿美元。

两者相加都还没有京东的市值高。

无论是比特币还是全新货币比特币现金,它的价值增长都是建立在越来越多人认可这种货币本身。

由于比特币现金的出现其实并没有实质解决比特币交易缓慢的问题,只是在区块容量上进行了大幅升级,它的突然出现。背后还有包含了对比特币利益分割的考量。

巴菲特是公认的股票投资好手,在近 60 年的投资生涯里保持平均每年 10-15% 左右的回报。目前还没有哪个投资人能跟他一样,常年保持这一水平。

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在 2016 年股东大会上,巴菲特说他最建议大部分美国的投资标的是低费率的指数基金,比如标普 500 指数,而不是个股。他的理由是随着时间推移,指数基金终会跟股市整体涨幅趋近甚至超过,投资人届时能拿到大部分利润,而不用分一部分给投资经理。

巴菲特已经建议自己的太太在死后将其资产投资于指数基金。

如果你认同巴菲特的这套理论 ,你应该谨慎投资比特币。除非你想在这个波动极大的市场里赌博。

分裂后,对比特币的影响如何?

对于比特币来说,分裂的后果并没有想象的巨大。

8 月 1 日,随着比特币现金的正式分裂,比特币的价格下跌 10%,为 2760 美元。但随后逐渐回升,周一晚间,BitStamp 交易所以美元计价的比特币价格涨幅扩大至近4%,创下历史新高,达到了 3384 美元的高位。

现在比特币报价是 3435 美元。

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由于纽约共识 SW2X 方案顺利激活,虽然没有比特币现金那样激进升级,但依然改善了交易速度缓慢的问题。

而比特币现金的持续下跌,也让投资者不再担忧。在交易所恢复比特币交易后大量买入,让市场价格上涨。

虽然会有一部分算力分流到比特币现金中,但是分叉之后,第一批“比特币现金”交易需要 5 个多小时才能生产出来。这表明只有少数算力在处理新的数字货币。并不会对比特币造成太大的影响。

比特币和比特币现金的涨跌暂时没有很明显的相关性。最新一个交易日,比特币涨 5%,比特币现金涨 35%。

比特币的背后那些东西是怎么回事?

比特币是如何诞生的?

2008 年 9 月,金融危机在美国爆发并席卷全世界。各国政府采取了量化宽松等措施,救助濒临破产的大型金融机构。这种间接增发钞票的行为导致民众的大量不满情绪。

10 月 31 日下午,在一个普通的密码学机构邮件列表中,几百个成员均收到了自称是“中本聪”的人发送的电子邮件。他在邮件里描述了一个全新的,不依赖任何机构、政府,完全网络化的货币体系。一个月后,中本聪放出了比特币系统最原始的版本。

2009 年初,芬兰赫尔辛基的一个小型服务器上,中本聪生产出比特币的第一个区块——创世区块(Genesis Block),并获得了第一笔 50 个比特币的奖励。

在创世区块中,中本聪写下这样一句话:

“2009 年 1 月 3 日,财政大臣正被迫考虑第二次出手纾解银行危机 ”。

这也是当天英国泰晤士报头版的标题,既用于记录比特币诞生的时间,同时也表达着对旧有金融体系的嘲讽。

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比特币创始人“中本聪”到底是谁?

在随后时间里,“中本聪”的 ID 活跃在比特币的世界里,不断优化改进这套比特币系统。但他却极少透露自己的真实信息,始终没有人见过 “中本聪” 这个 ID 背后的本人。

2010 年 12 月 5 日,比特币社区呼吁维基解密接受比特币捐款以打破金融封锁。“中本聪”表示坚决反对,认为比特币还在摇篮中,经不起冲突和争议。七天后,他在论坛里发布了最后一篇文章,随后不再出现,电子邮件也逐渐停止。

媒体一直在猜测“中本聪”的真实身份。2014 年《新闻周刊》发表文章称找到了中本聪,一个叫多利安中本的日本男子,并和他进行了面谈。

但报道公布后的当天晚上,中本聪登录尘封了五年的账号,发布了一句话。

“ 我不是多利安中本”。

此后,对他真实身份的探究从未停止,甚至有人主动宣称自己是“中本聪”本人。

2016 年 5 月,澳大利亚企业家克雷格·史蒂芬·怀特公开承认自己就是发明比特币的“中本聪”。这是首次有人公开承认自己是“中本聪”,但被要求用“中本聪”账号进行比特币交易来证实身份后,他无法拿出实质证明,而只是发表了一篇含糊其辞的博文。

比特币的核心区块链是什么?

区块链技术和比特币有实质的区别,区块链是一个分布在比特币网络中的数据库系统,也是比特币的核心与基础架构.

比特币只是区块链功能衍生出的产物。

做一个形象的类比,区块链像是总账本,区块则是账本中的一页,上面记录了商品变化的信息。每当有新的商品产生或者交易,记录变化信息后的新区块就添加到总账本的最后一页,由此构成了区块链。

但这个账本和我们传统的账本的区别是:传统账本内容必须是唯一的,在通讯手段不发达的时代账房先生负责记账,在现今的信息时代则是银行统一管理。如果负责记录的人或者机构出现错误,则会导致账本信息完全出错。

区块链则采用了让网络里所有人一起参与记账管理的方法。这让交易信息无法被伪造和撤销,除非你说服了整个网络里超过 51% 的人都更改某一笔账目。

这也是大众玩家集体维护和监督的优越性。

即便你的账本遭受攻击或者损坏而产生错误,你也可以随时和附近的节点进行同步,获得正确的最新信息。

而且区块链系统是公开透明的,每一个人都可以查阅历史交易记录。杜绝了伪造,诈骗等手段。

这样的机制确保了在没有可信第三方的情况下,用数字化的手段解决了两个陌生人之间的信任问题。

区块链技术可以应用在哪些方面?

区块链技术有着分布式去中心化,无须信任等优点,在金融、银行支付、物联网等方面存在很高的应用价值。

在传统银行的中心化网络中,银行作为信用机构,需要人工对每笔交易进行记录,并用纸质合同进行传递。效率底下的同时,一旦交易出现错误,诈骗或者中心节点被攻击,则整个系统都有可能破坏。

区块链由于每个节点都必须遵循同一记账交易规则,而这个规则是基于密码算法而不是信用,同时每笔交易需要网络内其他节点用户的审查,所以不需要一套第三方中介结构或信任机构背书。

最关键是,由于区块链拥有可编程性,银行可以把代码嵌入通过区块链发行的法币中,自动触发完成相应智能合同。例如,如果央行制定一部分资金流入农业相关账户,那么通过区块链写入该资金只能进入农业账户,那么这笔钱就不可能被挪入其他账号中。

不单是在智能合同领域,区块链上人人可以查询历史记录的透明性让它在财产证明上得到广泛的应用。比如国际比特币房地产协会(International Bitcoin Real Estate Association)是为不动产权提供区块链解决方案的机构。

而国内项目小蚁,则是由达鸿飞牵头成立,首家使用区块链技术为公司及企业提供股权证明服务的公司。

虽然比特币还存在争议,但是区块链技术已经成为金融机构研究的焦点。

现在到底有多少比特币?

比特币一共有多少枚?

比特币的理论数量上限是 2100 万枚。更准确的说,是 20999999.97690000 个,比 2100 万少一点点。

至于具体为什么是 2100 万枚,有过一些猜测,但目前没有一个确切的说法。

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有多少比特币已经被开采出来了?

根据比特币交易网站Coinmarketcap 的数据,现在全球共有 1649 万枚比特币。其中中国占据了全球比特币开采份额的 71%,美国占据了 14%,捷克和瑞典分别占据 5% 和 4%。

这些比特币都在哪些账号里?

1110000 枚比特币,这是“中本聪”这个账号拥有的数量,也是目前全球持有比特币最多的账号,中本聪从未使用过这个账户地址下的比特币,无论是在 1 美元的低位,还是在 2000 多美元一枚的时候。谁也不知道“中本聪”到底拥有多少比特币。

根据 Gazettereview 上个月的报道,在 2017 年比特币财富榜上。“中本聪” 以 11 亿美元登顶,据说“他”已经拥有 110 万枚比特币。而收缴“丝绸之路”等暗网获得 1.4 万个比特币的 FBI 则以 1 亿美元位居第二,号称“比特币耶稣”的 Roger Ver是第一批 Bitcoin 创业公司的投资者,他以 5 千 2 百万排名第三。

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利用比特币进行非法买卖的匿名黑市“丝绸之路”在 2013 年被美国警方多个执法部门配合查缴,在随后对丝绸之路拥有的 8 万个比特币拍卖中,硅谷著名投资人 Tim Draper 斥资 2000 万美元购买了 3.2 万个比特币,而美国的比特币投资信托基金(Bitcoin Investment Trust)购买了 4.8 万个比特币。

在比特币刚诞生的阶段,由于没有价值,很多用户都没有妥善保存比特币,而本文开头提到的 Laszlo Hanyecz 则用 1 万比特币买了两块披萨。

比特币的交易所规模有多大?

由于比特币只是一串代码,它可以被储存在任何位置,你可以写在纸上,用 U 盘,移动硬盘来储存。当然前提是你不要像密码学爱好者 James Howells 一样丢掉了装有 7500 枚比特币的移动硬盘。

大部分比特币还是存放在全世界各大交易所里。

成立于 2012 年的 Coinbase 是目前最大的数字货币交易所,总部位于旧金山。 Coinbase 在全球 32 个国家提供比特币交易业务。也是唯一一家获得纽约金融服务部颁发的虚拟货币营业牌照的公司。Coinbase平台目前用户约 740 万个。总共开设 2410 万个在线比特币钱包地址。

火币网则是中国成立最早也是目前最大的比特币交易平台,日均比特币交易量超过10万个,日均交易金额超过5亿人民币。

成立于 2013 年的 OKCOIN 也是国内较大比特币交易平台,2014年3月5日,OKCoin的比特币交易量高达29.3万个,这是目前世界上虚拟货币单日交易量最高纪录。

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如何获得比特币?

比特币的常规获取方法是节点通过计算设备,通常是高运算能力的显卡,来大量计算每10分钟生产包含交易记录的区块。所有的挖矿计算机都在尝试打包这个区块提交,而最终成功生成这个区块的人,就可以得到一笔比特币报酬。最初,大约每 10 分钟就可以产生 50 个比特币的比特币报酬,该报酬每 4 年减半。

2016 年 7 月 9 日,比特币挖矿参与者都将迎来一次“减产”:作为比特币挖矿体系中的最小任务单元,每个“块(Block)”的报酬将从 25 个比特币直接减少一半,变成 12.5 个比特币。

由于比特币越挖越少,这个过程和挖掘金矿很像,所以被戏称为挖矿。

比特币挖矿计算难度在逐渐提高。最初,个人电脑都可以挖出比特币,而现在通过专业矿机挖矿也只能获得极少的产量。2014 年,每天 50 万元电费可以产出 100个比特币,仅电费成本每枚就要5000元,到了 2017 年,同样的成本已经翻了一倍以上,每枚比特币电费成本高达万元。

目前只能通过交易所购买比特币

在这种情况下,如果你想购买比特币,只能在交易所内进行买卖。

中国交易量排在前三的比特币交易所是 OKCoin 币行、火币网、比特币中国。在实名注册后,每个平台支持最少购买 0.01 枚比特币。

比特币有什么用途?

通过互联网交易的比特币可以用极低的成本完成支付等资金流动业务。资金流通通常需要成本,这部分成本是由银行人力,场地,设备等构成,但形式为代码的数字货币,可以像收发电子邮件一样交易汇款。目前比特币最低手续费为 0.00675 美元。

极低的支付成本吸引了全球数万商家接受比特币支付,其中就包括了微软,戴尔,PayPal ,新蛋,Overstock等企业。

由于区块链会记录整个比特币网络中的交易记录,所以比特币还可以用来慈善募捐,无需公开账目,每个人都可以通过追踪区块链上的交易记录来查看所有的账目信息。

在这些基础上,比特币还能做到一些有趣的用途,譬如用比特币映射股票,完成不需要交易所的股票交易。

甚至博彩公司想要证明平台的资金实力,银行存款仅能代表当时账户后的金额,2014 年 AG.com 斥资 1400 万美元购买了 2 万个比特币存储在账户中作为财力展示用。

由于去中心化,监管比特币成为难题,比特币变成非法洗钱和敲诈勒索中最常见的选择。

比特币身份被承认了吗?

比特币是合法货币吗?

对于比特币,一部分国家视其为流通的商品,还有一小部分国家承认比特币具有货币属性,但大部分国家并没有开始监管。

德国是首个承认比特币合法货币地位的国家,日本也承认比特币合法地位,并在2017 年支持比特币作为付款方式。

美国商品期货交易委员会(CFTC)则将比特币定义为大宗商品,与黄金原油小麦的归类一样。

中国央行等五部委则发布《关于防范比特币风险的通知》,明确了比特币的性质,认为比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,因此并不是真正意义的货币。同时禁止金融机构提供比特币交易服务。现有比特币交易所纳入监管。

泰国和俄罗斯则完全禁止比特币交易,买卖,支付,汇款都视为违法。

希腊,葡萄牙,意大利,西班牙等国家都没有宣布对于比特币的规定。

但对于比特币中核心技术区块链,各国政府都开始研究和支持。

2016年12月30日 国务院印发了《十三五信息化规划》,明确将区块链技术列入规划,到2020年,数字中国建设取得显著成效,信息化能力跻身国际前列。

金融机构又如何看待比特币?

随着比特币和区块链的技术得到认可,越来越多的金融机构开始研究并投资比特币的相关公司。

Visa 、纳斯达克和花旗风投等企业在 2015 年 9 月投资了一家旧金山区块链初创公司 Chain,涉及融资金额达到了3000万美元。

万事达卡则和纽约人手保险公司一起参与了数字货币集团(DCG)新一轮融资。

15年初,最大的比特币支付处理商 Coinbase 正式完成 7500 万美元 C 轮融资,投资者名单中包括纽约证券交易所,财富500强金融服务集团USAA等公司。

区块链行业的 VC 投资额规模接近 12 亿美元,支付公司和金融机构更看中区块连技术。

而科技风投基金则中意比特币支付平台。

为什么黑客敲诈、勒索都选择用比特币收款?

由于比特币网络分布式的特点,监管比特币成为难题,比特币变成非法洗钱和敲诈勒索的最好选择。

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今年 5 月份,WannaCry 勒索病毒在全球范围内的大规模爆发,黑客勒索比特币进行解锁。

这主要因为比特币没有发行机构,所以不会有人来冻结黑客的账户。而且全球化的特点,让比特币可以在不同国家流通。节点虽然会记录交易记录,但是账号背后是谁无法追查到。

但虽然收到比特币的过程里无法追踪黑客,但想换成其他货币使用,总会留下痕迹。

通过交易所兑换,会被反洗钱机制查到。如果通过黑市洗钱,也会留下记录。

WannaCry 勒索病毒的收款账号在上周分三次通过暗网取走了账户里勒索的比特币,美国政府宣布正在介入调查。

比特币也是微软,Dell 等公司的支付方式?

是的,微软,Dell 确实支持使用比特币付款,但是并不是直接收取比特币,而是需要经过比特币第三方支付兑换成传统货币收取。

加入当你想用比特币在戴尔网站上购买一台笔记本电脑时,这背后的整个流程是这样的。买家下单购买一台 2350 美元的笔记本,选择用比特币支付。

比特币第三方支付机构 Coinbase 将购物金额按汇率换算为 0.8598811185 比特币。买家发送比特币到 Coinbase 指定的比特币地址。

Coinbase 在几秒钟内收到区块链上买家广播的交易,并在美国比特币交易所卖出 0.8598811185 个比特币,收取手续费后,Coinbase 将美元支付给戴尔。

比特币是如何转账交易的?

安装了比特币客户端的电脑被称为节点,互联网上的所有节点构成比特币网络。每当有新的比特币在某个节点上生成,交易,这个节点都会向附近的比特币节点广播,最终整个网络节点都会记录交易信息。

在比特币的网络中, 每个安装了客户端的节点都拥有一个分布式数据库来管理比特币生产,交易,查询账户余额记录,同时也更新和记录着比特币系统变化的最新记录。

当你想给你的朋友发送 10 枚比特币的时候。你需要两个东西,一个是比特币地址,另一个是对应的私钥。比特币地址跟银行账号不一样,你不需要签署一堆文件去申请,它们是随机生成的,就是一串由字母和数字组成的字符串。私钥也是类似的一个字符串,但是这个是要严格保密的。比特币地址就好像一个透明的存钱罐,每个人都可以看到里面有什么,但是只有拥有私钥的人才能打开它。

当你发送交易申请后,周边的节点会检查你的账户是否拥有 10 枚比特币,如果有,则同意这次交易,并且把这条信息广播到附近的节点,一传十,十传百,很快整个网络都会确认这笔交易信息,然后写入到区块中。你的朋友将会收到 10 枚比特币,交易就算完成了。

如果你想发送小额的比特币,理论上数字货币是可以无限切割的。目前最小的比特币单位叫做“中本聪”,相当于0.00000001个比特币。

比特币有哪些缺点?

比特币价格波动太大

炒比特币,有时候玩得就是心跳。

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传统货币的汇率并没有比特币这样巨大的波动性,这主要是出于对进出口贸易稳定的考虑,如果人民币对美元汇率不断上涨,会导致进口产品大量增加,国内出口商品销量则会严重下滑,失业人群也会增加。

2014 年 BBC 和《每日电讯报》都分别对比特币价格波动原因进行分析。

报告指出,政府认可、企业支持、热钱炒作、比特币生产速度、媒体报道都会在不同程度上影响比特币的价格。

由于比特币本身只是一行代码,它的价值在于大量用户的认可。所以价格波动比由政府做信任担保的传统货币幅度大。

2014 年,当时全球最大比特币交易平台 Mt.Gox 受黑客攻击损失了 85 万单位比特币。短短几个小时内,Mt.Gox 比特币由 260 多美元暴跌至 110 多美元,跌幅 50%左右。

今年比特币从 800 美元涨到 3000 美元只花了半年功夫。

2017 年 6 月 11 日,比特币价格刚创下 3000 美元的新高,随后两天连续大跌,下落到只有 2076 美元的价格。

价格波动巨大是比特币最大的缺点,由于投机热钱的涌入。现在比特币的价格远高于它通过支付汇款等货币功能产生的价格。

由于价格升高,虽然比特币本身交易费用比例很低,但目前 3000 美元的价位,导致手续费比之前上涨很多。

交易速度缓慢也是制约比特币的缺点

而区块链的区块容量人为地限制在 1MB ,随着交易量增大,交易的速度变得延迟。从几分钟延长到几个小时,甚至要一天的时间。同时,确认时间也变长了,目前比特币无法处理超过每秒 7 次的交易,这远落后于 Visa 等支付方式。

为什么比特币交易需要确认呢?这涉及双重支付的问题。简单来说,一笔比特币交易的等待时间越久,得到的确认越多,它就越安全。

但如果你使用比特币在便利店付款,可能需要等待一个小时交易才能确认。这让原本设计用来支付的电子货币彻底丧失了支付的功能。

有一个大问题是交易缺乏安全

比特币的交易所不像纳斯达克、纽交所、上海、深圳等地的股票交易所,背后是政府支持、背书。这些交易所有一套严格的上市、增发、退市规定。既对上市公司,也对投资人设立繁复的规定。

它们不能保证市场上完全杜绝内幕交易、财务造假等问题,但国家级的行政监管还是能对这些现象起到很好的监督、威慑作用。

违反这些规定会付出大代价。

2015 年,美国和英国政府对巴克莱、皇家苏格兰银行、摩根大通、花旗和瑞银五家银行罚款 57 亿美元

如果在中国交易比特币,可能突然就不能提现了

中国曾是是比特币最活跃的交易场所之一。

今年 2 月初,中国央行检查组对多家比特币平台进行约谈,让几大交易平台着手自律与自查。之后包括火币网,比特币中国等平台开始收取 0.03%-2% 交易费、停止融资融币并宣布为升级反洗钱系统暂停提现比特币。

一直到今年 6 月,监管才放松,投资者又可以提现了。但同时,它们规定了每人每日提现额度。

跟数月前相比,现在中国区的比特币交易热度明显下降。

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还有哪些数字货币?

第一个数字货币是什么?

从互联网的早期,货币数字化的概念就吸引了很多人。在整个九十年代,一个称为“密码朋克”的组织开始创建和构想数字货币。

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Digicash 交易界面

Digicash 就是首款数字货币之一,由“密码朋克”的成员 David Chaum 创建,后来被出售并只用于银行之间的结算。那些年很多人做出了种种努力,试图创建一种完美的互联网加密货币,例如 Hashcash、e-gold 和 Bitgold。但是,这些构想都没能流行起来。

目前还有哪些其他数字货币?

比特币不是互联网上唯一的数字货币,最新分裂的比特币现金也可以视为一种全新的数字货币。

莱特币是 2011 年诞生的数字货币,它是比特币的改良版。拥有更快的交易速度和多达 8400 万个的数量上线。目前市值 24 亿美元,排名数字货币第 6 名。

Ripple 其实最初是一个分布式的货币流通网络,它支持任何人在 Ripple 的网络中实现点对点的传统货币兑换。后来由现在 OpenCoin 的联合创始人 Jed McCaleb 继续改造,OpenCoin为Ripple创造了1000亿个单位的Ripple币,又叫做XRP,它是Ripple网络世界中的虚拟货币。

随着最近比特币的大涨,Ripple 的价格也随之上涨,市值达到 68 亿,成功超越价格跌落的比特币现金,成为市值第三高的数字货币。

以太坊是一个利用区块链技术对智能合约进行编程的公共平台,在这个平台上你可以设置区块链触发条件来自动执行待办事项,比方说,过了某个日期之后,自动把利润转给投资人等。

目前以太币每枚 270 美元,市值达到 253 亿元,是市值第二高的数字货币。

用数字货币还可以进行虚拟融资?

2014 年 7 月,以太坊进行了为期 42 天的以太币预售,最终卖出 6 千万枚以太币,筹集到 3 万枚比特币。两年后,以太坊的技术得到了市场认可,以太币的价格开始暴涨。

这种向爱好者和投资者预售数字货币的新型融资方式被称为 ICO(Initial Coin Offerings),是区块链生态内特有的新型投融资方式。由于代币项目发行几天后就可以在市场自由交易,并且投资门槛低,限制少。已经有逐渐取代公开市场上市(IPO)和私募股权投资融资模式的趋势。

但狂热背后是缺乏监管导致的法律风险,2016年5月,The DAO 融到价值1.52亿美元的以太币。但随后遭受黑客窃取,不得不宣布退出市场。

ICO 背后的融资去向也不够透明,过高的投资额度容易导致项目的估值过高,或者发起人携款私逃。

美国证券交易委员会在上个月 25 日提交了一份对于 ICO 的研究报告。报告中指出,正在通过预售数字货币获得资金的公司 ICO 行为实际上是证券活动,需要受到美国证券法的监管。

证券交易委员会主席杰克·克莱顿(Jay Clayton)说:“我们希望促进那些创新和良好的方式来让企业筹集所需资金,但最重要的是,如何确保投资者和我们的市场受到保护。”

报告指出,用 ICO 方式筹集资金的发行人必须对此类行为进行注册以及披露报价。

但证券交易委员会的警告似乎并没有浇灭 ICO 市场的热情,根据 Tokendata.io 的数据显示,自 7 月 25 日发布报告以来,已有 46 个新的硬币产品宣布 ICO,另外还有 204 家正在筹集资金。

这其中,只有三个项目表示他们因为警告而取消或推迟出售数字货币。


(以上内容首发于好奇心日报,更多精彩请下载阅读。作者:罗骢 龚方毅 | 原文链接:涨涨跌跌、现在又分了家,比特币现在成了什么样子?这 24 个问题帮你了解

我是一个曾经的比特币玩家,从2013年开始玩比特币,经历了600涨到7000+再跌落到3000跌落到1000的情况。期间也知道比特币的一些特点,但是当时工作忙,没时间看区块链具体技术。然而有这么多人在玩比特币的相关项目,我相信比特币及相关区块链技术是有效而有价值的。

好像 江卓尔 的回答里面没有提及比特币的缺点。在这里我想表达一下自己的意见,补充一点缺点。

虽然比特币有些特点很好:

交易匿名,节点全球存在,总量恒定,任何组织个人不能随意发钞,不会出现假钞,不会出现虚假交易,交易实时到账等优点。

然而比特币也有些缺点,好像从2013年到现在都没有很好的解决:

1、比特币的持有很不均衡,少数人拥有非常多的比特币,所以少数人也就有机会操纵比特币价格。

2、由于各国对比特币的态度不确定,政策变化带来的风险也不小;

3、由于没有一个很有力的领导组织来控制和革新比特币技术,比特币技术可能会在数年后变得落后,而且比特币一旦出现重大问题,将难以自救。

4、比特币遗失不可恢复,造成总量减少。虽然比特币总量限制在2100万,但是每年都会有部分比特币永久丢失,市场上流通的比特币总量会变少,出现通货紧缩。


这几个缺点其实都不是小问题。结合之前公布的新闻看来,比特币这几年的遗失量应该超过100万枚。也就是说比特币流通市场(假设其为货币)是个通货紧缩的货币市场,我个人认为光这一条缺点就注定比特币无法成为全球主流货币之一,我也是在发现这个缺点后撤出比特币投资的。

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中本聪在设计比特币时是非常严谨的。我们看白皮书的标题,Bitcoin:A Peer To Peer Electronic Cash System,比特币:一种点对点的电子支付系统,并没有提到比特币是一种货币。

事实上,整个白皮书里都没有说比特币是一种货币,只是说它是一种支付系统。因此,比特币需要从两个层面来理解:比特币支付系统是什么;比特币是什么。


1. 比特币支付系统

当你去商场里购物时,你说你身上带了1000块钱,它的实际含义是,你的口袋里有总额1000元面额的现金。这些现金是看得见摸得着的,当你消费时,它也会进行实际的转移。

那么,当你说你的银行账户里有100万时,这个100万是什么呢?这100万其实是一个数字。你所理解的账户里的钱变多了变少了,就是这个数字的变化。这个时候你的钱其实是抽象的。

当你进行一笔消费,向别人转账时。用程序来实现,实质上就是在你的账户上减了一个数字,在别人账户上加了一个数字。这个事情是银行来做的。如果你们俩的账户碰巧开在同一个银行,那这笔交易行为只发生在这家银行内部。对银行而言,它的总资产不会发生变化。

如果你们俩的账户开在不同的银行,这个时候就发生了银行间的资金转移,这个最终是由央行的支付清算系统来做的,央行在A银行的账户上减了一个数字,在B银行的账户上加了一个数字。

原理上,所有的交易都是通过这样的加加减减来实现。人类社会现在所有的经济行为也就建立在这样的一套系统之上。

各银行的数据都汇总到央行来集中处理,所以我们称之为中心化的支付系统。而各个银行自己的清算系统,则可以视作该系统的子系统。

那么这套支付系统的本质是什么呢?其实就是刚说的那些加减的一个账本。


比特币的支付系统其实也类似,本质上也是账本。

举个例子,如果你现在要炫富,你可以晒一张银行账户截图。如果你晒不出来,你说你有钱,大家会说你吹牛。大家相信银行,但不会相信你。

你的朋友给你打了一笔款,你户头上的数字增加了。这个数字的本质是什么呢?就是银行承认你有这笔钱。如果银行不承认,事实上这笔钱也不存在。

所以说到底,你有多少钱,就是要得到银行支付系统的承认。银行是一个中心化的第三方。

比特币支付系统也类似,你有多少比特币,是需要得到区块链网络的承认。


区块链网络又是什么意思呢?

大家可能都听说过比特币挖矿。比特币挖矿其实就是你开着一个比特币的清算程序在电脑(或矿机)上跑。这区块链的每一个节点其实就是挖矿的人(俗称矿工)。区块链网络就是所有处在世界各地的矿工编织的网络。

当你把一个比特币打给了别人,这样一个行为,会通知到每一个矿工,这样就算得到了区块链网络的承认。由于你的每一个获得比特币或者使用比特币的动作,都会得到区块链网络的确认。那么你现在手里还有多少比特币,大家也就知道了。

那么这个通知过程是怎么发生的呢?这个过程叫做广播,是通过点对点(p2p)的形式实现的。

简单来说,当一笔支付行为发生后,会先通知到离你比较“近”的那些矿工。每一个矿工接收到信息后,又会把信息扩散到离他比较“近”的人。这样一圈圈传播下去,直到所有人都接收了,就算得到了区块链网络的承认。


那么挖矿是什么意思呢?

这些矿工在这里传播信息,他们也不是在义务劳动,而是会获得比特币的奖励。这里的奖励分两部分,一部分是最初的那2100万比特币,一开始被矿工挖出来,然后拿到交易所去卖掉,才流动起来。另一部分是你在给别人转比特币时,支付的手续费。如果有一天,2100万个比特币都被挖出来了,那么这以后,矿工再获得的奖励就都是手续费。

当然,每个矿工付出的劳动量是不同的,这个在比特币里就叫工作量(POW)不同。工作量越大的,自然就有更高的几率获得奖励。这个也是非常公平的。为了提高工作量,你会更新你的设备,或者买入更多矿机,来提升算力。


还有一个问题,就是我们要保证传播的这条信息不能被篡改。对于银行系统来说,它是中心化的,你有多少钱,银行说了算。你自己说了都不算,不会有第二个答案。而比特币不同,世界上有那么多矿工,可能会发现有些人说的不太一样。这时候怎么解决呢,这里也是设计得非常巧妙的。

比特币规定了,最长的链才是比特币。当你去篡改一条信息时,篡改动作在时间上肯定发生在真实交易之后,传播速度肯定比原始信息慢。原始信息一定能被更多人先接收到,所以你篡改不了信息。除非你能控制大多数的矿工(算力),这个就被称为51%攻击。

但是,矿工是分布在各地的,没有人都只能控制其中一小部分。


这就实现了一个去中心化的支付系统。


2. 比特币是什么

比特币是什么,其实就是第一种应用了上面这种支付技术的货币。


首先我们看人民币是什么?

我们现在常说央行又“印了”多少多少钱,很多时候并没有真实的“印钞”的过程。准确说应该叫“投放”,更直白点说,央行就是改了一个数字:我在你银行的总资产上加了一个数字(同时负债上也加一个数字)。银行同志,现在你可以“贷”更多的钱出去了。“印”这个动作就完成了。

我们现在又听说,央行要发行自己的数字货币。这又是什么意思呢,难道央行要搞一个新的币种?并没有,央行的意思是说,它想借鉴区块链,这种支付技术,应用到人民币的支付清算当中去。

那么,人民币本质上是什么?它其实是一个抽象概念,它的存在形式可以是现金、银行户头里的一个数字,或者数字货币。而它本质上,其实就是一个有用的数字。你有多少人民币,那其实是一个数字。这个数字是你通过和别人不断进行加减运算(经济活动)得来的。一个国家一共发行多少人民币,那也是一个数字,这个数字是央行“根据社会活动需要”拍定下来的。


那么比特币是什么,比特币其实也是一个数字。

只是目前人民币承载在一个中心化的支付系统上,而比特币承载在一个去中心化的支付系统上。

如果有一天央行也将人民币用比特币的支付技术数字化了。那人民币和比特币还有什么区别呢?

至少在技术层面上,它们就没有什么区别了。

它们最大的区别就在于,人民币是央行印的,比特币是中本聪印的。

很多人说比特币不是中本聪印出来的,是挖矿挖出来的,这个我觉得对,但也不全对。

你可以说比特币不是中本聪持有的,但我觉得它是中本聪印出来,或者说投放出来的。只是说他投放出来后,没有交到自己手里。

另外,央行随时可以增发货币,而中本聪已经限定了比特币2100万的总量。

从比特币流入市场开始,中本聪也失去了增发的权力。


很多人说,中本聪只是个人,个人怎么可以发行货币呢?

理论上,任何主体都可以发行货币。问题只在于,别人是否愿意接受你的货币。

在古代,君和国的概念,那是含混不清的。古代的铜钱,是以皇帝的名字命名的,例如康熙通宝,乾隆通宝。一定程度上也可以说是皇帝发行了这些货币。

再比如说,罗马教皇就曾经发行过“赎罪券”,在当时社会起到了辅助货币的作用。

那么如何让别人来接受一种货币呢?

大家接受法币,因为它背后有政府的信用背书。

当你第一次听到政府信用四个字时,是不是觉得特别不明觉厉?

如果严谨一点,政府信用到底是什么,你把它层层拆解开来,有多少是物理上的,有多少是精神上的。我认为,精神上的是大于物理上的。

现代社会的游戏规则,都是人类想象力的产物。自由、平等的观念也不是数学公理,而是人的主观愿景。当迎合了一群人的某种心理需求,就获得了共同认知。

我们都说,法院是神圣的。为什么法院是神圣的?


货币的发行本质上是在构建一种共同认知。

只有足够强大的共同认知,才能制造神圣性和正当性,货币才能被大众所接受。

对法币而言,这种共同认知就是国家的信用和权威。

比特币的共同认知是什么呢?它的用户群已经告诉你了。比特币最初为极客推崇,背后其实是一种技术崇拜。后来有很多无政府主义者喜欢,这是一种去中心的文化。等到又有很多中国大妈买,背后是国人强烈的投机主义。

再问一个问题,你小时候用人民币时考虑过它为什么能作为货币吗?

等到人人都接受比特币,也就不会再有人问比特币是什么。


这就是比特币。

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有朋友提到比特币价格不够稳定,无法作为货币。

其实任何币种价格都有波动,不然就没有汇率一说。商品的定价也不可能一尘不变,每隔一段时间都要调价。只是说通常这种波动比较小,大家感知不强。


目前而言,比特币波动会大一点,根本原因在于其盘子太小。

炒股的都知道,小盘股股性活,随随便便涨个30%,大盘股每天动个1%就算大动作了。

这是因为推动大盘股的上涨需要动用更大体量的资金。

类似的,当比特币才1毛钱一个的时候,给我10万块钱,我就可以轻轻松松把价格拉到1块钱。暴涨1000%。但你现在给我10万块钱,连个水漂都打不出来。


相对于美元、人民币,比特币的体量还太小。难免暴涨暴跌。但相对于各种小盘山寨币,比特币的价格可以说很稳定。此外,某些小国家的货币,体量比较小,甚至本国人民都不太接受的,这些国家的商品也会有本币、美元两个标价。


所以这个问题归根到底是因为比特币太便宜了,白菜价。


当然,比特币涨上去了,是不是一定就价格稳定了呢。

也不一定。

要看流通盘。

像北京房价这种神盘。虽然涨上去了,但流通盘小。虽体量惊人的大,但依然可以一年100%。当然绝大多数人是无法变现的。目前的房产总市值/货币净总量是非常惊人的,流通盘一旦大了,价格就无法维持了。

比特币也一样。万一涨上去了,大家也都不想卖,那就会继续飙涨。


但那样的话,它是否成为货币也不是很重要了。

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比特币创造的价值在哪? - 知乎

若没有黑产,比特币还有哪些价值? - 知乎

玩比特币不算早,但绝对算典型的一批。我是13年那批购买矿机的人。比特币本来是通过个人电脑的计算能力运行的到一些数据来完成的。由个人电脑,转为专业矿机。个人认为,这其实是从小众行为,变成了大众生产的质变时期。同期,个大媒体大肆报道导致比特币价格暴涨,计算难度(你可以不准确的理解为生产比特币的难度)差点倾家荡产。但眼见比特币一路从600到7500的疯狂行径。最好我还是获利了。

这两天比特币又涨了,大家开始按耐不住,我只想提醒大家两点。
1. 资本市场,赢得永远是庄家。股票,期货,大宗商品,比特币,只是不同规则的赌博玩法。而比特币风险最大,无交易时间限制,无涨跌限制。更别提那些比特币期货等杠杆了。一旦踏入,不但钱在里面,你的时间也很可能无休无止的在里面。量力而行,莫贪。

2. 比特币是个无政府主义的好想法,在我们这个缺乏民主刺激的天朝尤其说得开。但个人认为短期内它不可能成为世界货币。中国人到哪去都要签证(当然外国护照好很多),你还指望货币统一世界?而比特币玩家,基本集中在大陆。

以上,望慎重

感谢
麻烦想回复的先好好学一学语文。
另外这是个两难的问题。
其一你想当剥削者又不好意思直说,只会拍桌子骂zf滥发法币。
其二你露出赤裸裸的想要当剥削者的架势我很欣慰你的坦诚,但是请问我们为什么要把你当大爷供起来?
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我简单说一句。
不贬值的货币是持有者对后来者的剥削。这种剥削跟zf滥发法币没有任何区别。

可耻地匿了,怕被水军怼。

家里有搞长期传销的人(安利,不知名净水器,各种食字号保健品都干过)入手了比特币,以亲情要挟做担保给他借贷,所以跑来知乎关注一下,气鼓鼓中竟然把点赞最多的回答的评论都一条条看完了。姿势水平不够,有限度的理解比特币就是一个数据串+地址,只不过是加密过的,并很难破译。

好几年前就知道比特币,那时候总是和暗网交易联系在一起的,就是反人类的各种交易。这也是有位朋友一直问比特币能买什么,对方总是顾左右而言他,说上tor自己看,最后说买iphone买电脑。怎么不说主要是为了资金转移啊洗钱啊博彩啊雇凶啊hard candy啊毒品啊各种不可言说。转移成功以后对方也会换成黄金美元一类避免比特币市场波动。

我对经济金融一窍不通,站在小老百姓的逻辑上说,支持比特币的人为什么用现在已知的法币来标明比特币的价格呢?能看懂原理的都是程序员有一定咖位,自己搞个“比里巴巴”,别在暗网上,光明正大,完全比特币标价,从纸尿裤到飞机大炮,都能买到,稳定还能世界范围成功(不然和如今美元系统相比优越性少危险性大),那还怕大家不信比特币不如黄金美元啊。完成不了,我就不当你是钱啊,因为这些事情主流货币可以做到啊。

那是和生物圈二号一样的开创性经济实验,可以看一下比特币真正流通后的通货紧缩情况,流通情况。而目前来看,它就是一种风险极高的投机项目

实践是检验真理的唯一标准,有人这么干我敬你一条汉子。

这种货币和无政府主义有类似之处。中本聪是个天才,也许是未来货币的技术标准,目前实现,太理想化了。

虚拟货币成为趋势,也不会是比特币,对后来者不公平。现在入手的,不是还嘲笑10000比特币换pizza,心态就是想抢占未来先机。政府怎么会让你们这些少数人得逞,人民怎么会让你们得逞。

就是个赌博而已。

如果不能彻底铲除人心底的贪婪,终究是个梦。

作为搞实业的人,作为一只“夏虫”,就是从心底不能接受一个数据来换我的产品。我相信像我一样的人不在少数,如何说服我们这样的人接受比特币交易?别说你挖矿了加密了区块链了,听不懂。美元背后是美国,黄金还别说,人天生就喜欢,有群众基础。比特币玩家说得天花乱坠,这样的货币不能让我在街角买个煎饼那有何用。。。别说百年以后的事情,就是十年以后的事情我也不关心,子孙的事情我也不关心,我只想自己过得好,而不是上午用一个比特币可以买台iMac下午只能买根火腿肠。。。

个人看好哪天任何一个大流氓想管了,现在人手里的比特币分分钟是无用数据。别扯什么中国的墙偷换概念,那是诡辩。


心情极差友善度降到历史最低,最后只说两点:

1:看评论高票回答貌似号称几亿家产,我还真是第一次见几亿家产的人上知乎一条条回复如何使用比特币钱包,一条条复制别人的回复然后反驳。简直淘宝五星客服嘛。那样的热情我只在搞传销的人身上见过。几亿家产的人辣么闲。。。这利润还是很高嘛,首先一条不符合社会公平性。何况我要是有个极好的创业点子我才不会手把手教会别人哩,除非我赚的就是这个钱,没有下家接着,我的点子就不能兑现。高水平软文字里行间暗示大家这个是高科技,是未来的趋势,买了就能挣钱,是高端玩家的玩具。冰火小指头那句话怎么说的?“最可怕的谎言就是半真半假”,技术是真的,其他么。。。

2:发生战争,尤其是核战争,个人认为最直接的还是以物易物。断网情况下,晃着个老式安卓手机说你有很多钱要换我的胡萝卜,对不起,我也饿。

我是个俗人,只认吃的。


既然已经是利益相关,还各种打广告,让我实在是反感。

虽然比特币的支持者不愿承认,但比特币的非法用途是比特币目前的最大刚需,也是很多人坚信比特币在最坏的情况下也不会失败,价格不会归零的最大支撑。

良心呢???说这种话不脸红也是很醉。这样的比特币炒着用着算不算变相支持犯罪?不烧心?那我可不可以说,比特币消失犯罪成本有一定升高,有利人类社会发展?脸疼不疼?

不停地喷黄金美金,是黄金,美国的国家信用,还是以犯罪为支撑的货币更有说服力?

别拿比特币国际支付举例子,那和我在国外下饭店现金支付打9折一个道理。

3k赞,如果不是水军,贵乎药丸。

比特币是一个游戏而已。一文不值却吹到天高的击鼓传花的游戏。匿名,去中心,其实都被会被各国央行一招破解:纳税
理由:
1.比特币不能和法定货币比(比如纸币)。纸币本身不值钱,没错,但是国家是通过税务机关来逼你用。税务局后面是国家的强力机构,比如警察叔叔。所以你明知人民币印出来不花多少功夫,在中国你就是不能说不接受不使用人民币。比特币,我打赌税务局不会接受的,呵呵。不然政府怎么赚钱 。最后中国的比特币交易都要回到人民币结算上面。所以比特币充其量是外币,商品。这点很重要,比特币神话的匿名,去中心在这点上被戳破了。下面有说
2.比特币不能和其他商品,比如黄金或者艺术品比。黄金或者艺术品有它的使用价值。艺术品可以看,黄金可以用在工业上比如电路板,比特币的唯一非投机用途就是交易媒介。问题来了,比特币的技术含量实际上是开源的区块链技术,开源啊,央行就在搞自己的区块链货币。央行也能用区块链交易之后,比特币还有什么特别的?
3.比特币的用途大部分是黑色的。洗钱,贩毒,勒索。丝绸之路网站完美的理解了比特币的特点。比特币的特点不就是匿名,去中心吗?可是,现在央行关了比特币提现几个月之后大大咧咧的放开提币,说明反洗钱做到了。具体怎么做到的不太清楚,但是你想第一点,比特币交易的财富最后终归部分要回到税务局手中,就最终要换成法定货币。央行控制住几个大的交易所不久结了,呵呵。你说去中心话,我说你换钱的地方就是中心。你说匿名,我说你的ID都在网上挂着,wannacry的那几个账户不就这样
结论,比特币只有在央行没发布区块链货币,没收紧反洗钱之前,还能有些黑色用途。之后……,你说金三角毒贩为啥不山寨个金三角币自己玩玩?

比特币是区块链技术的典型代表。

太多的人被比特币高波动的投机属性吸引,而忽略了比特币带来的技术革新。
开玩笑,国家是阶级矛盾不可调和的产物,是暴力的最高表现形式,国家不灭亡,比特币不可能成为货币。
比特币本身来说就是违背经济常识的,一个拥有固定数量的东西是不能作为货币的。
打个比方,我是一个挖金矿的,在一开始,我们假设,2400万比特币等于1吨金子,并且我拥有其中的一半金子。那么,假设我挖了一吨金子,世界总体财富就增加了一倍,但世界货币没增加,也就是说,我他么挖了一吨金子,但是我拥有的钱居然没增加?而你们每个人的财富都增加了一倍?那么我为什么要生产,而不跟别人一样躺床上等着钱升值?
除非世界财富永远保持在一个总量不变的情况,而且人口也永远保持不变,这样比特币这种总量固定的东西才有希望成为货币。
但是你觉得人类应该永远不发展吗?

比特币去中心化,本质是无政府主义。其实你换位思考一下就行了,以前你想印钱就印钱,印一波就收割一波,现在不能印了,如果你是政府你会不会用这个当货币?什么是货币?就是中央zf以信用背书,让我们屁民用哪个就得用哪个,这是要老大哥说了算的,不是你几个乌合之众说了算的。在老大哥面前,你算个鸟?


要么你有脾气有本事就推翻老大哥,建立乌托邦再用,那也是傻子,你都推翻了,当然自己做老大哥更爽了,还要什么乌托邦。只要人有欲望即使有乌托邦也是短暂的。

比特币,不管你有多少优点,只要去中心化这一点,就不可能上位。还是老老实实摆正自己的位置,就是个投机游戏,可以看成是有交易平台的游戏币,玩的人越多,就越有价值,所谓价值就是人主观赋予的,而你几个屌丝的认可价值,能跟老大哥的认可价值比?顶天了就是个大众游戏币,今天大家认它,它就有价值,明天大家不认,它就没价值,没有老大哥强行约束你们去认可它,所以它的价值就是不稳定的,这不就是纯投机产品么?连股票都不如。去中心化跟黄金也类似,但是没有装逼功能,没有历史认可度。黄金就是古代建立没有货币系统时用的,而当政府发明了可以印钱的货币金融这个好用的收割管理功能后,你认为还会用回以前吗?

再退一步来说,不排除如你们说的比特币有一些先进的优点是可取的。那么就算是老大哥要用,也是大哥研究后重新发行一套具备这些优点并且符合老大哥利益的全新货币,比如叫大哥币。而不可能用你几个屌丝的老鼠仓比特币来当货币。明白了吧?大哥币发行直接通过银行强行就取出来了,需要像你们这种屌丝般的推广?

那些推广人员,感觉现在已经搞成传销了,例如最高赞的那个。可以说相信比特币要如何如何的人,连一点金融,政治常识都没有。

写在前面:

如果你认为比特币是货币,那它就是一款宗教化的货币

如果你认为比特币是骗局,那它就是一款宗教化的骗局

数百年前,欧洲人以上帝的名义工作、探索、研究、征服、折磨相信或者不相信上帝的人,尽管他们完全可以不以上帝的名义工作、探索、研究、征服、折磨自己或者其他人

数百年后,销售人员以比特币的方式消费、支付、买卖,尽管他们完全可以以银联、支付宝、万事达、现钞、珠宝、PY交易等方式消费、支付、买卖。

数百年前,教会除了收钱以外,也做一些护理病人、主持婚礼、告解、收养孤儿之类的公益事业,而且还明里暗里暗示教会能让你死后上天堂。

数百年后,比特币宣传者们,比如江卓尔,除了卖给你比特币以外,也写个几千字的长文供你消遣,而且还明里暗里暗示及早入手比特币能发大财。

数百年前,你随便翻开一本自然科学著作,就能看到无数证明上帝伟大的研究,让你觉得上帝六天创造世界是毋庸置疑的

数百年后,你随便问一个比特币持有者,他都会给你海量的数学证明以论证比特币的优越性,让你觉得放弃比特币是不可理喻的

数百年前,有人信仰其他名称的上帝,教会毫不犹豫的发布命令号召教徒发动……估计接下来的字打不出来

数百年后,有人使用其他品种的虚拟货币,江卓尔等人洋洋洒洒驳斥他们

人类的历史总是在螺旋上升,既不会停滞,也不见得比上一个循环高明多少

几年前你用一台破电脑就随便就挖了几千几万个比特币,几年后大家都得喊你干爹,你认为大家都那么会装孙子啊……

事实是

  1. 比特币骗局由平台抽佣者、骗局组织者、前期参与套利者、被套牢的抬轿者组成。
  2. 每个比特币问题都是由比特币骗子们自问自答的,答案中会有一篇或几篇“标准答案”,这种“标准答案”又臭又长,言之无物,谎话连篇,确保没人有耐性看完。
  3. 比特币雇佣的水军平均数量可观,务必保证“标准答案”被顶在第一顺位。
  4. 经过时间检验,比特币越来越显无趣,也毫无实用价值可言,但骗局还在,保持警惕。

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骗子们喜欢说

“很多国家都承认了比特币的合法地位”

有些国家法律严格,例如日本、德国等。如果一小部分国民,坚持用某一种东西,在他们内部代替货币,完成他们之间的交易,这不需要法律过问。

但如果这一小部分人开始欺骗国民,说他们的东西其实是无国界、更先进的货币形式,请所有国民快用法币来兑换,那么,在法制效率较高的国家,会很快划清界限,把这种东西定义为“极少数人使用的某种交易中间介质”,以免骗子们有机会把他们的东西说成是货币。

国外法规对比特币进行的负面定义,在中国骗子们的宣传里,反而成了“承认合法地位”,实际是很可笑、也很可悲的。许多骗子每天宣扬自己是国际化的英雄,却一个英文都认不全,连最基本的信息,都不是来自于自己的认知,而是靠以讹传讹。

所以实际上,五行币和比特币算是一类货色,只不过前者骗的是没受过教育的老大妈,后者骗的是没受过教育的年轻人,如果五行币跑去日本,宣传自己是一种货币,日本法律可能很快会出台规定,说五行币只是“极少数人使用的某种交易中间介质”,那么五行币的骗子,也会回来嚷嚷,日本承认了“五行币的合法地位”。

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有的可怜虫以为

各平台每天交易好几亿,欣欣向荣,生怕自己错过天上掉馅饼,其实那是假象。

比特币要崩盘,就是收印花税的那一天。现在政府懒的管,骗子们每天左右手倒来倒去,画趋势线没成本,画得不亦乐乎,一旦政府真的给名分(骗子们天天嚷着要合法,其实合法就是比特币的末日),按照虚拟商品或金融产品对待,产生交易成本,产权转移印花税不多,万分之五而已,但一天虚假交易一个亿,得交5万块智商税哦,用不一个月,比特币就会开始0成交,退出历史舞台。

什么?骗子说比特币不是商品,是货币,不需要给交易税……

听话,政府说你是什么,就是什么,别唱对台戏,全世界哪个政府说了比特币是货币?法币之外承认其他流通货币,是威胁政权的,有那么傻的政府吗。

此问题下“自问自答”的小江

,是捏了几个比特币手心出汗,各交易平台只有虚假交易,完全没真人接实盘,急得到处复制粘贴传销资料,然后颤颤巍巍在显眼处写“暂不希望转载”,为什么?是怕网警抓,传播量一旦到位,就不是骗人那么简单,是犯罪。可恨之人必有可怜之处。

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中国政府网gov.cn的公安部门栏目里,已将比特币划为“传销”类经济犯罪,骗子们都散去吧,还嚷嚷着要取代法币,是不想好好过日子了。

以下引用公安部门的发文

据公安部经侦局相关负责人介绍,当前受经济形势等复杂因素影响,我国经济犯罪活动总体上呈现高发态势,今年一季度立案、破案数比去年同期均有所上升。特别是传销、非法集资、合同诈骗、银行卡诈骗、制假售假等犯罪,发案量较大,犯罪手法不断翻新,迷惑性、欺骗性较强,危害较大。例如,一些传销组织不断歪曲国家政策,编造吸引群众眼球的“新颖投资模式”,除了 “资本运作”、“1040工程”、“连锁经营”、“投资入股”、“爱心互助”、“慈善养老” 、“扶贫开发”等传统名目外,近期还出现了以“宗教”、“相亲”、“比特币”等为名的传销活动;传销内容从传实物发展到传“理念”、传“未来利润”;有的传销组织专门诱骗少数民族群众参与传销;一些传销人员受打击后,流窜异地,寻找新“据点”继续传销。侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品案件总量虽有所回落,但利用互联网实施的售假犯罪突出,隐蔽性更强;一些假冒伪劣食品药品、妇婴用品、建材等案件,直接威胁广大群众身心健康和公共安全。 公安部相关负责人表示,下一步,公安机关将继续保持对各类经济犯罪的严打高压态势,坚决维护市场经济秩序和国家经济安全,坚决护航全面深化改革,全力促进社会公平正义。同时也希望广大群众进一步提高法律意识和识假防骗意识,不轻信所谓“发财捷径”,防止被不法分子的谎言所迷惑;发现涉嫌经济犯罪线索的,及时向公安机关举报。

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有一种声音不停地说

“相亲”不是传销=“比特币”不是传销

不妨给你们上一节语文课吧:

以“相亲”为名进行传销活动,是指欺骗亲友,利用假候选人,来骗取礼金的过程。在这里,“以相亲为名进行传销活动”是一个完整的词,这个词与“相亲”不等同,所以这样一个欺骗活动,被定义为传销性质,不等同于“相亲”被定义为传销。就像当年的荷兰郁金香,最终是“郁金香”被定义为传销了吗?

比特币也是一样,如果仅仅是少数geek作为他们之间临时的交易中间介质,它就只是一种技术的应用,没人会说那个应用叫做传销。但在中国比特币并没有起到这样的作用,骗子们鼓吹的是保值、替代法币、甚至存在暴利空间,而上家唯一的牟利途径,就是找到足够多的下家接盘。整个牟利形式,和传销模式中的结构一致,所以被公安部定义为了“以比特币为名进行的传销活动”。

很简单的逻辑,难道智商真的低到无法理解了吗?显然不是,只不过骗子们需要骗人,需要说瞎话,需要诡辩。

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评论中的亮点,看看它们的水平

“ 比特币有价值,能够换成钱。价格不稳定又怎样 ”
“ 比特币“稀缺”,数量有限,全世界很多人认可他。钱不就是因为这个才是钱嘛 ”
“ 百度火币网,比特币中国,okcoin这些网站,每天这些网站的比特币交易额都过亿 ”
“ 别看好像现在很多人唱衰比特币,你就以为你有很多战友了 ”

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有网友说“嘴巴犀利”,这真是过奖了。

其实不是犀利,是随口说,懒得照顾骗子的情绪。

吹嘘比特币,需要把黑讲成白的,难度之大可想而知;而我只把白说成白,黑说成黑,简单轻松。所以最终骗子能做的,基本只剩下糊涂乱说不思考,或瞎堆术语无逻辑。

既然想给比特币骗局唱赞歌,可以自己写个回答,看看有多少“友军”支持自己,事实上,任何比特币有关的问题下面,除了花钱请水军顶的那一两个回答,其他骗子的回答基本都是0赞0回复,这还不能说明问题吗?

知乎上如果真有几千个簇拥者,会发生这样的“工作失误”吗?所以知乎这种平台里,能够无知到给比特币唱赞歌的,还是很少很少,来来回回几个马甲罢了。从侧面也看得出比特币骗子们的底层身份,它们连多买几万个赞,把唱赞歌的回答全都顶上去的钱都不具备,还想在比特币崩盘之后,继续负隅顽抗,螳臂当车。

我就是中本聪,滑稽
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别把比特币当货币,把它当一种超级金融衍生品就好。
发起人是中本聪,我赌的是一个概念:比特币能变成货币流通,对赌的是地球上每一个人。
哦顺带说一句,我一开始囤了很多很多的比特币。
还有一个信息:没人知道我是谁,所以我现在到底还持不持有比特币没人知道。
后来的人在我的这个赌局上或单纯赌中本聪的输赢,或再加上一些别的概念,比如赌我是对的,并且某个国家会承认比特币货币地位,这样就形成了比特币市场。
每一手交割都是对赌:我用法定货币买比特币是因为某些市场信息让我觉得会有更多人和机构看好它,我cash out是因为我觉得明天它就要一文不值没人要了。
这也是为啥玩比特币的总跟你吹比特币前途多么光明:不管看多看空,除非是刚刚入场的雏鸡想要它便宜点,玩家们都巴不得它涨得一飞冲天。所有赌徒都希望别人看好自己的赌局,这样奖池里的钱才会越来越多,手上的筹码才能赢得更多的真金白银。
所以你想使用比特币的购买能力时,适用对象就有问题了:不同于法定货币有政府背书,比特币没有。它的购买力仅限于这张赌桌上的玩家。你可能可以用比特币买另一个比特币玩家手里的房产,但是你不能冲进万达售楼处说你有几万个比特币给我来个独栋别墅。
所以我更倾向于你们把它当成一个单纯对赌的金融衍生品。
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假设,我和你是一起长大的好朋友。


这一天,天气晴朗,我们两个坐在公园的长椅上聊天。

我的手里拿着一个红苹果,我把它送给了你。 现在你有一个红苹果,而我一个也没有了。

这没有什么复杂的,对吧?

那么,让我们一同认真回想一下整个过程到底发生了什么:

一个真实的红苹果被放在了你的手里。

你的手感觉到了它的存在,你知道发生了什么,我和你两个人都在现场。

我们不需要一个第三方来帮助我们完成这次传递。也就是说,我们不需要把李叔叔(他是一名正直的法官)叫到公园里来,来确认这个苹果从我的手上传递到了你的手上。

那个苹果就是你的了!我没办法再把它送给别人了,因为我没有了。因为这个苹果已经不再归我所有,我也就不能再控制它了。与此同时,你对它就有了完全的控制权,只要你愿意,你可以把它送给任何一个其它朋友,而那个朋友又可以把这个苹果送给别的人了。

正常情况下,这种面对面的交易都是类似这样的情况。一根香蕉,一本书,或者5块钱,或者一个账本,不论我想给你什么都是一样。


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一、回到那个苹果!

下面我们来一起想像另外一个场景,我拥有的是一个电子苹果。那么,我能送给你的不再是那个可以吃的红苹果,而是我的电子苹果。

啊,这个时候,事情就变得有趣起来了!

你有没有办法确定,那个曾经是我的电子苹果,现在已经是你的,并且它只属于你呢?别急着往下看,花上半分钟,想想这个问题。


···


这个问题有点复杂,对吧?你怎么能知道,这之前,我有没有通过电子邮箱把它先送给李叔叔,或者你的朋友笑笑,或者我的朋友来来呢?

没准,我在自己的电脑上已经把这个电子苹果复制了10份呢。也许,我已经把它放在了微博上,已经有100万的用户下载过了。(虽然我的微博粉丝才两位数)

现在事情很清楚了,这种电子交易是有一点麻烦的。送给你一个电子苹果和送给你一个真实的苹果不太一样。

一些聪明的电脑工程师其实早就发现了这个问题,并且给它起了一个名字:双重支付(double-spending problem)。而你只需要知道,这个问题困扰了他们相当长的一段时间,然后他们并不能找到合适的解决办法。

直到现在!

在公布答案之前,我们不妨先开动脑筋,自己来想想,能不能想到一个解决的办法。


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二、记账本(Ledger)


或许,我们可以拿出一个专门的记账本,把那些电子苹果都写在上面。这个记账本,其实就是一个记录了所有电子苹果交易信息的本子。

因为这个记账本也是电子的,所以它只能存在于计算机里,并且要有专门的人来保管,维护它。

比如,现在火爆的王者荣耀,腾讯公司就拥有这样一个巨型的『账本』,这个账本上记录了在这个游戏里,谁拥有了最新的英雄,谁购买了最新的皮肤。那么,问题解决了,像腾讯公司就来记录电子苹果吧,万事大吉。


···


三、问题

仔细想想,这个解决方案中也还是存在一点点小问题:

1、 如果某个王者荣耀的程序员,不小心改动了数据库呢?他的一不小心可能让自己的账号里都了几个英雄,多了几件皮肤啊。虽然这个概率非常低,但理论上,只要愿意,维护账本的人随时都能多创造几个电子苹果出来,不是吗?(声明:只是举例,绝没有诬陷王者荣耀程序员的意思,你们太伟大了,爱你们!比心!)


2、现在的解决方案和我们两个坐在长椅上的情况还是不太一样,因为那时只有我们两个人在。而现在王者荣耀的这个方案,相当于我们的每一笔交易,都需要把李叔叔(第三方)从法院的办公室(我有说过他是一名法官,而不是一名英语老师吗?)里叫到公园里。我到底要怎么样才能像真实世界里的做法一样,能够轻松地把这个电子苹果送给你呢? 


那天公园长椅上,我那么轻松地就把一个真实的红苹果送给了你。那现在换成了电子苹果,有没有一种方式能和那天一样呢?只需要两个人,也是一样的轻松。看起来好像有点无法解决。

···


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四、解决方案



如果我们把王者荣耀的记账本,分发给所有人呢?它存储在每个用户的电脑或手机里,而不是只存在腾讯的服务器里。关于电子苹果的所有发生过的交易,全都记在这个账本里。

这样的话,不论是谁,都不可能通过作弊来获得更多的苹果了。因为每笔交易都会和大家电脑里的账本进行同步校验,我也根本无法送你一个我没有的电子苹果。这样,它就变成一个非常可信的系统了,特别是当越来越多的人使用时,它就变得坚不可摧的了。

再加上这个系统并不属于某一个人,所以我们就知道了,没有人可以决定给自己多创造几个电子苹果了。这些所有的规则都是从系统创建一开始就都设定好了。而且和安卓手机里的软件程序,还有维基百科一样,这个系统是个开源系统,也就是说,有一群聪明人会去维护,保障,优化和检查这些源代码,保证这个系统稳定工作,越来越好。

当然,你也可以参与到这个网络中,在这里的工作就是记录账本并且确保它的正确性。由于这项工作还是比较麻烦的,你也会在这个过程中得到25个电子苹果作为奖励。事实上,这也是整个系统中创造新苹果的唯一的途径。


五、我确实简化了不少

但是我上面描述解释的这个系统是真实存在的。那就是我们说的比特币协议(Bitcoin protocol),而这个系统中的电子苹果就叫做“比特币”

那么,它存在的具体意义是什么呢?这个公开的账本到底能做什么呢?

1、整个系统是个开源的,电子苹果的总数是在一开始就被设定好了,并记录在这个公开账本中的。我们能清楚地知道,目前为止,到底有多少存在的电子苹果。在比特币系统中,我知道它是有限的,也就意为着,它是稀有的。

2、通过这种方式,如果我要送一个电子苹果给你,我就能确认,这个电子苹果已经不再属于我,而它已经完全归你所有了。在此之前,我可不敢对一个电子的东西下这样的结论。因为这笔交易会在那个公开账本中进行记录并且完成校验。

3、因为它是一个公开账本,那我也不再需要李叔叔(第三方)来担保了,我根本不可能在这里有任何的作弊可能,我不可能复制多个电子苹果,更不可能把它再送给别人。

在这个系统中,电子苹果的交易就像真实的苹果没什么区别了,就好像我们能看到我把手上的一个红苹果,拿出来,再放到你的口袋里的整个动作一样。还有,与那天公园长椅上发生的没两样,整个交易过程只需要我们两个人,不需要李叔叔来确认这笔交易的有效性。

换句话说,整个交易行为就像我们在交易一个真实物品。


但你知道更厉害的一点是什么吗?整个交易仍然是电子化的。我们现在可以一口气交易1,000个苹果,1百万个苹果,甚至0.00001个苹果。而且就算我在北京,而你在巴黎,我只需要在电脑上轻轻一点,就可以把我的一部分苹果放进你的电子钱包了。

我们还可以在电子苹果上附加一些其它的电子的东西。或许,我可以先加上几行文本——一份电子笔记。当然,也可以附加上一些更重要的东西,比如一份合同,一手股票,或者一张电子身份证等等。



这实在是太伟大了!我们应该怎么看待这些“电子苹果”,它们又有多大的价值呢?它们实在是太有用了,不是吗?

对此,很多人一直争来争去,不同的学校,不同的政客,不同的程序员对此都在不停地争论,我想说的是,不去听那些声音就好了。总有些人是聪明的,也总有些人是被误导的。有些人说它们价值连成,有些人却说它们一文不值。有些人实际上已经直接给出了价格:2500美元。有人说它是数字黄金,有人说它是一种流通货币。其实现在人们的态度就像对待郁金香一样,有人说郁金香会改变世界,也有人它只能风靡一时罢了。

对此,我也有自己的观点。不过这个话题只能留到以后来讲了。到此为止,对于比特币到底有没有未来这个问题,你是不是比以前有了更多的了解了呢?


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