网易数帆案例
本项目案例由网易数帆投递并参与“数据猿年度金猿策划活动——《2022大数据产业年度创新服务企业》榜单/奖项”评选。
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2022年1月12日,国务院印发《“十四五”数字经济发展规划》提出,到2025年,数字经济迈向全面扩展期,数字经济核心产业增加值占GDP比重达到10%,数字化创新引领发展能力大幅提升,数字技术与实体经济融合取得显著成效,我国数字经济竞争力和影响力稳步提升。
2022年10月,中国人民银行正式发布了《关于开展深化金融科技应用推进金融数字化转型提升工程的通知》,从“加快数字化基础能力建设,提升数字金融核心竞争力”、“筑牢依法合规安全底线,提升数据要素综合应用水平”、“发挥数字技术驱动作用,提升金融服务的可得性公平性”、“强化金融科技手段运用,增强敢贷愿贷能贷会贷能力”、“深化金融科技多向赋能,提升公共领域金融服务质效”5个方面规范了银行业金融机构的数字化转型提升工作,并提出了体系化的要求。
同时,在ABCD(人工智能、区块链、云计算、大数据)技术的创新驱动下,越来越多的商业银行开启数字化转型之路。数字技术与金融的结合改变了传统的金融机构业务模式,新兴金融科技逐渐应用到客户服务、业务受理、信贷流程、运营管理、风险管理和经营决策等银行核心业务之中。同时,新冠疫情催化了线上化业务办理的需求,银行业服务朝着数字化、智能化的阶段迈进。传统村镇银行的业务模式亟需变革,加快落实数字化转型,是实现村镇银行业务可持续发展的重要途径。
随着日益复杂的行业监管与内部管理要求,杭州联合银行主发起村镇银行原先基于DB2的数据平台越来越无法满足现阶段高并发、大批量、跨部门的数据需求,由于数据质量差,指标口径不统一,数据开发、数据可视化等数据生产力工具缺乏,导致开发效率低,为应对监管部门数字化转型要求和杭州联合银行全行数字化转型的大背景,亟需建立一个统一的数据生产力平台来保障数字化转型的科技支撑。
实施时间:
项目开始时间:2022年6月23日
项目完结时间:2023年12月31日
·重要实施节点:
第一阶段:2022年6月—2022年12月
大数据平台搭建完成,以数据治理、自助分析、监管集市场景完成数据公共层建设。
第二阶段:2023年1月—2023年6月
深度挖掘村镇银行日常经营数据分析场景,实现统一大数据统一经营管理门户建设。
第三阶段:2023年7月—2023年12月
拓宽应用,向智能化方向进一步发展。
应用场景
本次项目包含了多项大数据核心技术及应用的建设:
1、大数据开发治理平台
① 搭建大数据基础平台:将基于DB2的传统数仓逐步迁移到基于分布式的大数据平台上,解决DB2上取数用数的性能瓶颈问题。
② 数据治理开发平台建设:建设全行统一的一站式数据治理开发平台,统一数据开发流程规范,形成数据质量监控机制,提升数据开发效率和质量。
2、数据治理
数据治理的目标是形成一套完善有效的数据治理机制,建立企业数据管理和控制的完整体系。
通过本期数据治理项目,拟对杭州联合银行主发起村镇银行数据治理现状进行梳理和全面评估,对比同业领先实践形成差异分析,并制定数据治理体系蓝图和实施路径规划;搭建全行数据治理组织架构,制定数据治理制度和流程;制定全行主要基础主题数据标准和涵盖监管报送、经营管理报表等应用的指标数据标准,建立完整、严格、一致的数据定义;设计数据质量检核规则,输出数据质量报告,提升数据质量水平;通过数据治理项目的实施,鼓励行内人员积极参与,相互支持,共同成长。
涉及建设场景如下:
① 保障机制
现状分析及体系规划、组织架构与职责、管理办法及流程
② 数据标准
按照本阶段监管集市建设范围,包括EAST5.0、1104、人行金融基础数据采集规范,构建统一数据标准,保障数据一致、准确;
③ 数据质量
A. 覆盖EAST5.0、1104、人行金融基础数据采集规范及其交叉验证类质量规则;
B. 参考村镇银行需求,设计质量检核报告,并在BI中进行呈现。
3、 监管门户建设
基于网易数帆EasyData+有数BI的功能结合,以监管报送场景为驱动,初步形成监管报送数据的统一管控、统一收集、统一存储、统一应用。协助村镇银行提升监管报送数据的准确性、规范性、完整性、一致性,提高监管报送工作整体效率,建立全行级监管报送管理体系。
① 监管集市:基于数据治理开发平台,建设以业务台账为基础的监管集市,从DWD业务事实表-->监管台账-->监管报表-->监管指标,形成一整套完整的监管数据架构体系和可溯源的数据血缘链路;
② 监管门户:以数据填报、复杂报表、数据质量监控、可视化分析等功能为基础,形成手工台账在线化,监管报表自动化,质量监控可预警、可溯源,监管指标可视化、报送管理流程化等门户核心功能,提升面向监管的决策效率和业务合规性。
4、 自助取数平台建设
通过网易数帆EasyData的统一建模能力,以及有数BI的自助取数功能,以村镇银行各类日常经营分析取数需求场景为驱动&