长城人寿携手腾讯云：搭建新一代数据中台，构筑「数智长城」-CSDN博客

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“创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。”在当今数字化转型的浪潮席卷全球之际，各行业都在积极探索创新发展之路，保险业也不例外。

监管部门发布的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》指出，“全面推进银行业和保险业数字化转型，推动金融高质量发展，更好服务实体经济和满足人民群众需要。”

长城人寿保险股份有限公司（以下简称：“长城人寿”）作为一家致力于为中国亿万家庭提供专业保险服务的“中国家庭风险保障服务商”，是中国保险行业的重要参与者，近年来积极推动数字化、智能化运营的全面转型。其与腾讯云共同完成的数据中台项目，展示出了数据中台在提升保险业务决策、客户服务和风险管理等方面的巨大潜力，入选《中国银行保险报》2024保险业数字化转型优秀案例。

破局数据孤岛重构数据中台

近年来，线上化、智能化、数据化成为保险机构的重要转型方向。如何利用技术手段提升数据质量、优化业务流程、增强客户体验，成为保险企业在新时代下保持竞争力的关键。

“数据中台项目是公司三大战略升级项目之一。”长城人寿信息服务部总经理张济天介绍，这既是落实监管部门对保险企业加强数据管理与数字化能力建设的要求，也是公司转型发展的必然选择。

成立近二十年，长城人寿在为客户提供优质保险服务的过程中，积累了大量的数据资源。然而，随着数字化进程的加速，传统的技术架构和数据管理方式逐渐暴露出不足，无法满足现代业务发展的需求。长城人寿迫切需要一套行之有效的解决方案，以实现数字化转型。

长城人寿选择腾讯云作为其合作伙伴，凭借腾讯云在云计算、大数据和人工智能领域的技术积累，为长城人寿提供数据中台的全方位解决方案。

张济天表示，结合公司发展需要，本次项目重点解决几个问题，首当其冲便是数据孤岛问题。“由于公司内部不同业务系统的建设时间和技术架构各异，数据往往被孤立在各自的系统中，无法进行有效的整合和分析。这种状况严重制约了数据的利用效率，也妨碍了公司整体战略的实施”。

其次是数据质量和标准的问题。此前由于缺乏有效的数据治理机制，数据在采集、处理和存储的各个环节都存在一定的误差，且公司不同系统之间的数据标准不统一，导致数据在交互、共享时面临兼容性问题。这不仅增加了数据管理的复杂性，也大大提高了数据治理的难度。

再次是数据平台的问题。长城人寿原有的大数据平台主要基于Hadoop等开源技术构建，虽然在一定程度上满足了公司的数据处理需求，但随着数据量的增加和业务复杂性的提高，平台的维护成本和开发难度也逐渐上升。此外，开源平台功能的不完善性也限制了数据应用的创新空间。

“数字化转型的目的重点是要形成对公司未来业务发展的支撑。”张济天表示，这也是数据中台建设的核心目的。长城人寿明确了其数字化转型的方向，即通过构建一个具备大数据汇聚、融合和高效计算能力的数据中台，来打破数据孤岛，统一数据标准，提升数据质量，最终实现数据的全面应用与价值释放。

以价值创造为导向创新综合解决方案

数据中台的建设是保险公司数字化转型竞争力的关键。经过反复打磨，长城人寿与腾讯云共同确定了基于湖仓一体化的数据中台解决方案。

腾讯金融云副总经理李凯介绍了这个项目的重要创新点。首先是湖仓一体大数据基座。腾讯云基于其大数据产品TBDS，帮助长城人寿构建了一个湖仓一体的大数据基座。

“这个基座不仅具备多源异构海量数据实时汇聚能力，还能够高效并发计算和存储数据。”李凯介绍，基于湖仓一体的架构，长城人寿的数据架构被重新划分为四层十一大主题域，包括保单域、客户域、财务域、产品域等。通过这种架构划分，数据的存储与处理效率大幅提升，数据孤岛问题得到了有效解决。

其次是一体化数据开发与治理平台。为了应对长城人寿此前数据标准不统一和数据质量参差不齐的问题，本项目引入了腾讯云WeData，搭建了数据开发运营平台和数据治理平台。

李凯介绍，这两个平台不仅实现了数据全生命周期的管理，还通过标准化、自动化的元数据采集、数据资产管理、数据指标管理、数据血缘管理等功能，极大地提升了数据治理的效率和质量。此外，平台还提供了配置化的数据服务功能，使得数据的应用更加灵活高效。

为进一步优化数据治理标准和体系建设。腾讯云和长城人寿还建立了数据标准规范，形成数据治理框架体系，指导标准化管理、开发、应用和治理数据，包括《数据治理框架指引》《数据架构规范》《数据质量管理规范》等。在DAMA和DCMM两大数据管理体系的基础上，结合长城人寿公司规划，制定了“1+4”数据治理框架，解决了数据治理能力不足、数据质量提升缺乏抓手的问题。

技术的创新应用是基础，更重要的是明确应用场景，实现数据的全面应用与价值释放。“长城人寿数据中台项目明确了要以价值创造为导向。”张济天表示，该项目紧密围绕客户需求与监管需求两个应用场景，建设了用户行为洞察与监管报送系统。

其中，用户行为洞察分析系统通过实时采集和分析用户行为数据，为长城人寿的营销策略、风险控制和客户服务提供了有力支持；新的监管报送系统不仅实现了报送数据的自动化和标准化，还增强了应对监管要求时数据的准确性和时效性。

挖掘数据价值助力高质量发展

2024年8月，经过精心筹备，长城人寿数据中台项目正式上线使用。半年多来，该平台快速应用到客户经营、决策管理、监管报送、风险管控四个领域十个业务场景，初步显现数据价值的乘数效应。

张济天介绍，目前公司数据治理能力显著提升。湖仓一体化架构和数据治理平台的引入，使得长城人寿的数据治理能力大幅提升，解决了数据孤岛问题，实现了数据标准的统一和质量的改善。目前数据中台运行稳定，采集核心、财务、官微等25个系统累计22TB的数据，支持用户洞察、客经宝、长城宝、数据决策、微信BI、风险综合评级、智能审计、统信报送、总分报送、烽火台等10个业务场景“1440+”数据分析模型的建设。

他介绍，该平台实现了多业务部门的智能化应用，为总公司个险部、经代部、银保部、创新部、保费部、市场部、战略部、风险部、合规部、消保部、电话中心等12个部门及三四级内勤约2000用户提供了数据支持，推动了智能审计、风险管控等关键业务的智能化转型。通过大数据分析和人工智能技术的结合，长城人寿的决策过程更加智能化和精准化，增强了竞争力。

基于新数据中台的海量数据处理能力、数据治理能力和数据快速服务能力，以及数据复用和平台即插即用能力，长城人寿实现了业务快速应对、迭代的效果。以用户行为洞察分析系统为例，围绕客户和代理人搭建了三大旅程，数据中台实时采集18个用户触点系统，14类业务数据，累计采集1200+事件10亿+行为数据，形成涵盖客户服务和转化全流程的详尽指标，实现用户行为深度归因分析。管理人员借助数字化驾驶舱及时调整管理策略，极大地提升了客户转化率和服务满意度、体验感。

长城人寿数据中台项目的实施，成为该公司在数字化转型道路上迈出的重要一步。该项目不仅解决了长期存在的数据管理问题，还为业务创新和未来发展提供了强大的技术支撑。而长城人寿与腾讯云的携手也成为保险行业数字化转型的成功案例，为行业带来了示范效应。

数字化浪潮奔涌而来，数据资产至关重要。于企业，它是精准营销 “导航仪”，深挖客户需求，助力产品优化、开拓市场；是运营 “智慧脑”，分析优化流程、管控风险，降本增效。构建强大的数据中台，挖掘数据价值，是保险机构转型发展的必由之路。张济天表示，未来公司将继续深化数字化转型，以更加开放的心态和更加灵活的策略，应对市场变化，把握发展机遇，以数字化转型为支撑，更好推动公司高质量的发展。

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