币市强震,来点理性的心理按摩
币市强震,几点随想,或许兼具心理按摩之功效:
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1 价值投资者基本不受影响。
价值投资的根基就在于赚取价值回归的收益,而不是市场价格波动的收益。所以,暴涨也好,暴跌也罢,只要没有回归到预期价格,中间的波动可以无视。
如巴菲特所说:即使明天股票交易所关掉一年,我也无所谓,我不需要交易所的报价来给我自己的资产定价。言下之意:1我对这些资产没有流动性的需求(可以锁仓)。2 市场先生是神经病,而我比市场更懂我的资产值多少钱。
2 用户的数字资产受法律保护。
即使按照最严格的方案执行,ICO平台要关停、甚至二级市场的交易所要关停,只要交易所自己不作弊,政府和法律没有理由不保护我们存放在交易所平台的资产,即使要关停平台和交易所,甚至用法律惩罚负责人,用户存放在平台资产的结算或清退,是必然要先保障的。
所以,ICO平台停了,我的币还没有提,怎么办?交易所的币,我是不是需要提前提走?这类问题的回答,可以参考上面观点。
3 ICO项目大概率会退币,但未必是坏事。
退币这个事情,很多项目在陆续发生了。相信会越来越多。
很多人不想被退币,因为觉得自己投的是好项目,收益可期。
但我想说一些另外的角度:
如果被退币,你收回BTC、ETH这样的长期价值投资品种,意味着即使ICO的发起人和负责人要承担法律责任而无法继续开发项目(这基本上就意味着该ICO项目的死亡),你的投资也能得到保全。
另外,此前投的ICO项目,很可能投资比例失当,比如随意重仓了一个自己看好的项目,而退币可能是纠正这种冒进投资风险的机会。此前我在某小密圈看到一个人晒他的ICO投资,上百万的投资金额,其中40%多的金额投给一个项目。还幻想自己是不是要财富自由了。他的配置,很可能是风险收益比失衡的,我觉得这次被退币,或许是给了他一个保全自己投资本金的机会。
4 不过度自信,学会为自己可能的错误买保险。
我刚开始接触区块链的时候,就给自己定了一个规矩:资产配置+定投。
定投的原因,除了经典的“熨平波动”,还是为了让自己的投资金额随着对区块链行业和投资的同步增长。
在认知很有限时就进行过度投资,意味着万一犯错,成本会很高。而在认知很有限的时候,不犯错,基本是不可能的事。(人性的弱点决定了,即使再高明的投资家,在刚入市的时候,都有过血淋淋的教训,都交过真金白银的学费。只不过他们学得特别快,而且还特别擅长从别人的教训中学习罢了)
老猫言,成功的人生需要对冲。这次币市强震,正是生动的一课。
5 自我负责,不当受害者,或是长久成功之路。
很多人骂政府乱监管、骂ico.info不能早点提币,断了他们的财路。
我想问:难道我们是第一天生活在中国?难道我们不知道这个国家的政治运作的套路?莫非我们不知道投资者想赚快钱,而政府想要的是维稳、维护自己的金融体系?
还想问:上ico.info众筹的时候,难道我们不知道要到9月份之后才能提币?难道不了解ICO的参与风险?
如果这次受到了损失,除了抱怨政府或者其他机构,或许也需要反思一下自己当初为什么做了这样的投资决策,是不是自己决策失当,应该承担更多责任。
骂别人当然容易,但这条看似容易的路,是通往loser之路。世界永远不会向我们希望的那样运行,我们只能让自己的希望更加符合世界运行的现实,当然也可以利用世界的运行的规则去改变世界。知道世界如何运行,让自己更有掌控权和选项,恐怕才是正确的做法。
6 换个视角看问题,别有一番洞天。
这次监管造成的暴跌,可能会让很多人承受了损失,这是一个自己的投资收益这个小系统中看到的问题。
换个视角,有一个重大的好处,就是让更多的人迅速听说了数字货币是什么、区块链是什么,相当于举国家之力,作了一次大规模的宣传,虽然可能毁誉参半。
很多人固然会因为ICO被定性的事件,对数字货币产生偏见;但也会有很多有识之士,知道了这个东西,然后加入了区块链和数字货币的生态并为之出力。
再换个视角,另外一个好处就是,这是对数字货币生态和智慧的一道考题。最初的数字货币比特币不正是密码朋克们对自由货币的追求吗?现在,自由的挑战就面前。难道数币世界应该寄希望于政府的承认,还是说数字货币生态自己要愈挫愈勇,自我强化和迭代?
区块链和数字货币的生态不会被杀死,它会让自己变得更强大。
7 关于二八定律的再思考——只靠手快是不够的
20%的人赚80%的钱。七亏二平一赚。这些规律,很可能要在这次暴跌中再次上演。或许,我们要思考的是如何成为那前20%(或10%)的人。显然,光靠手快能够抢到ICO是远远不够的。
8 明里喧嚣,背后有阴阳之道——同出、异名、同谓
很多前期ICO赚了大钱,甚至出来炫富的人,ICO代币走熊之后,很可能是最快销声匿迹的。他们的暴富效应,或许从来就不值得羡慕——如果当初使他们暴富的背后那个系统本身是有问题的话。
投资家杨天南先生在他《一个投资家的20年》的序言里说:
1993年至今,我参与证券二级市场投资已有23年。尽管股市每年都英雄辈出,但年复一年,多少豪杰“雨打风吹去”如烟云般消散。能在股市上“长久地存在”,实在不是一件简单的事情。一句“20年了,我还在”,看似风轻云淡,实则豪气干云。
所谓“盈亏同源”,我们应该探索的,是背后那个靠谱的源头;而不是让暂时的财富效应的浮云遮望眼。那个靠谱的源头,让我们靠逻辑来赚钱,而不是靠运气;另外,很多时候,活得久比赚得快,重要得多。
那些当初没有抢上热门项目而遗憾的人,不用遗憾了;那些抢上热门项目的人,不用兴奋了。退币之后,一切回到原点;所有悲喜,不过是一阵云烟。
那些当初排队上ICO的项目,唯恐自己排到太后面,或者,因为唯恐自己赶不上这波牛市来融资的ICO项目,当初的遗憾、恐惧、愤怒,反而会变成现在的庆幸——还好自己排队晚,所以没来得及赶上ICO,不用去处理退还代币、安抚投资者、还避免留下了“污点”。
这些戏剧性的变化,往大了想,蛮有意思。
【附文】两个仅供参考的投资观点(非投资建议):
1 【套利博弈】
假设近期ICO的项目(如何定义“近期”,可自行判断),即使已经在二级市场上线也要被召回,相当于上市公司按照发行价格回购自己的股票(这个假设成立的可能性有多大,可自行判断);那么对于ICO的币种,市场可能会发生这样的反应:
如果ICO代币将被强制召回,按照ICO时的兑换比例换回基础币(即指当时参与ICO所支付的BTC、ETH之类的),那么ICO代币的价格、涨跌幅就应该和基础币的涨跌幅挂钩。
所以:
a 那些上线后已经暴涨的ICO币,肯定被抛售得最多,跌得最多;所以这些已经大幅获利的品种,继续持有,可能要非常小心。
b 而那些跌幅已经超过基础比的ICO币,或许存在套利的机会。
例如,某ICO代币(假设叫做KKK),众筹时和ETH的兑换比例是1ETH=4000KKK,而市场上KKK的价格是0.3元每个,那我花1200元人民币买入4000个KKK,就有机会兑换会一个ETH(当然我们要判断ICO发起者是否实力、有意愿全额款),假设目前ETH的价格是1500多元人民币,且你判断它很难跌到1200元以下。
如果与此同时,你对KKK本身也看好,即使它没有被召回,也愿意长期持有。那基本上,就处于一个进可攻、退可守的位置,或许可以小仓位参与套利。
2 【面对暴跌行情的分批、分散、抄底和定投】
首先,这个策略主要适合现在还有子弹的人,最好是还有较多子弹的人。
主要的原理是“分期分批分散”。
举例说明:比如我有一笔钱,今年准备投资在区块链上投资,金额是X万。这笔钱我先一分两半,一半作为“抄底基金”,一半作为“定投基金”。
把抄底基金和定投基金,都按照你想投资的各个品种的分配好比例。比如BTC40%,ETH15%,EOS15%,等等(因人而异)
然后把“抄底基金”的20%拿出来,按照现在的价格闭着第一次买入你已经配置好比例的各个品种。然后记录一下你第一次买入的价格。
买入的品种里,如果在第一次买入的基础上,又下跌了20%,就补仓一次,补仓金额是“抄底基金”中你分配给这个品种的额度的20%。
以此类推,在你每一次补仓价格的基础上,每下跌20%,就再补仓,补仓金额为“抄底基金”中你分配给这个品种的额度的20%。一共有5次抄底的机会。这样可以防止抄底抄在半山腰上。
然后说“定投基金”,将定投基金分成50份,每周定投一次。不看价格买入。
按照定投基金中你之前配置给每个品种的额度,每周投入这个额度的1/50。
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如果币市跌幅不够大,“抄底基金”有可能用不完,比如说,你才炒底两次,币价就开始回升。那就把剩余没有用完的抄底基金,归并到定投基金中去。继续执行定投策略——由于部分抄底基金的加入,每周定投的金额会增加。
如果说抄底基金已经用完而了,币价还在跌。则可以把定投基金的一部分(这个比例可以自己把握,可以是50%,也可以是更多或更少)再转移到抄底基金上,然后针对这部分资金,继续执行“每下跌20%抄底一次,补仓20%”的方法。
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