机器人投顾相关资料整理

一.解决的问题:

一是投资效率问题，二是咨询成本问题。

二.起源

美国的科技公司FutureAdvisor最早研制出“机器人理财顾问”。
在国外，目前较大的两家公司是WealthFront和Betterment，分别管理的资产规模为26亿美元和25亿美元。

三.概述

目前国内对“机器人理财顾问”并没有一个统一的定义。在天相投顾董事长林义相看来，这是一种在线财富管理服务，为用户提供自动化的、以计算机算法为基础的证券投资组合管理服务。它综合了大数据分析、较低的资金门槛、便捷的用户体验等若干优点，其表现形式可以是实体的机器人顾问，也可以是互联网平台的智能理财、自助理财和数字化理财。

目前国内的“机器人理财顾问”主要有三大类：一是基于传统金融投资顾问机构的智能化升级产品；二是基于第三方财富管理公司的智能理财平台；三是互联网公司量身打造的泛财富管理手机APP。

类似的产品:百度股市通APP、腾讯自选股APP、蚂蚁聚宝

国内机器人投顾产品主要分为三类

　　国内在机器人投顾方面尚处于起步阶段，目前已经有少部分公司推出机器人投顾产品，分为三类：第一类是独立的第三方智能 投顾产品，比如弥财，类似国外的产品Wealthfront，主要为用户解决如何建立与风险匹配的分散化投资组合的问题；第二类是传统金 融机构的产品，比如平安一账通，主要依托机构自身的产品资源和客户优势发展智能财富管理平台；第三类是互联网公司的财富管理应 用，比如百度股市通、蚂蚁聚宝、胜算在握，这些产品在互联网金融的浪潮中产生，并且各具特点。X