YonBIP的金融投资

金融投资

总体概述

投资理财是投资类型的一种，企业的部分闲置资金可根据资金使用周期，为了提高闲置资金的利用率，可以购买理财型产品达到较高收益的目的。

投资理财是对企业理财产品的管理，包含了理财产品的申购、赎回及理财产生的收益。

金融投资应用架构图

应用价值

• 支持不同理财品种的管理，并支持产品扩展，主要支持结构性存款、货币基金、保本型理财等；
• 支持不同风险等级理财产品的录入；
• 支持对金融机构购买理财，包含银行类机构及非银行类机构（信托公司、保险公司等）。

应用场景

场景一：理财申购

业务描述
理财申购指的是对理财产品购买后，按照理财产品信息录入，并记录收益及赎回的部分已知信息。

业务流程

流程说明：

• 投资业务人员填写投资申购单、登记理财申购；
• 投资业务主管进行审批理财申购。

场景二：理财赎回

业务描述
理财赎回指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定赎回计划，到期赎回或者分期赎回。

业务流程

流程说明：

• 投资业务人员填写投资赎回；
• 投资业务主管进行审批投资赎回单。

场景三：理财收益

业务描述
理财收益指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定收益计划，金融机构定期分派收益或者提前赎回时的收益核算。

业务流程

流程说明：

• 投资业务人员填写投资收益单；
• 投资业务主管进行审批投资收益单。

初始准备

组织维护

业务单元

• 对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。

基础数据

利率
利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率。

结息日
投资理财计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计 息的周期。

投融资品种
维护投融资品种以便理财申购时可以选择投资产品。

审批流程
用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。

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