电信网络诈骗犯罪情况介绍
来源:北京公安局反诈骗中心
1. 总体情况及特点
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2018年全国刑事立案同比下降7.7%,但电信网络诈骗立案数上升30%,形势严峻;
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犯罪类型多,手段变化快;
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被骗群体广,社会危害大;
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灰色产业链问题;
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互联网成为主要作案工具;
2. 银行/支付机构需要注意内容
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涉案银行卡情况:
- 涉案银行卡中农行占比高达45%;
- 全国性股份制商业银行次之(华夏,浦发,中信);
- 部分城商行涉案卡增量明显(江苏,富滇);
- 农信社中广西涉案卡非常突出;
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银行对公账户问题:
- 对公银行账户风控规则少且有效性低;
- 商业银行随意给对公账户开通非柜面业务(网银支付);
- 商业银行随意给对公账户开立单位结算卡;
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支付机构问题:
涉案商户拥有的共同特点:
- 涉案商户在30天的结算周期内,日均交易量在几千元左右,开通D0业务后,商户日均流水几十万;
- 涉案商户在90天的周期内没有任何交易,90周期后开通D0结算后,每日上百万流水;
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卡主名下已经存在公安机关冻结的银行卡/账户,拒绝开立新的账户;
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收单机构方面:
- 严格POS机发放,特别是MPOS
- 建议对目前缅甸北部地区的POS机集中关闭