财务 AR OverView

0. Invoice With Rules的概念

对Invoice设置规则， 有三种规则，

Accounting Rule确定设置Revenue的Recognize的规则。 比如： 发生的时候就记入Revenue还是按月记入收入，或者按季度记入收入

Invoice Rule：Bill in Advance 或者 Bill in Arrea 发送Billd的时间

Installment: 分几次付款，什么时候付等


1. Balance Forward Bill

将Customer的所有Invoice打包后，一次发送给客户，上面有所有的Transaction明细，以及总的余额。 这个Package不仅仅是在Customer的层级上生成，而且可以同一个Customer的不同Site分别生成。

另外，在这个Bill里面还可以显示late charge的信息


2. Ajustment

Ajustment是用来在Invoice上面增加相应的应收未收的利息，penalty罚款，同时还有滞纳金。 每个不同种类的的charge都用一个Ajustment来表示。

根据Transaction种类的不同，如利息Invoice，Ajustment的显示方式也可以不同，有可能是作为一个line，而不是单独显示


3. Credit Memo

可以对各种Transaction进行Credit，比如Invoice,Debit Memo等。 目的就是为了减少应收的金额。 Credit Memo是作为主要的Accounting的调节手段， 当在Subledger里面发现需要调整是，创建Credit Memo来进行账目调整是很一个可行的办法。
对Invoice的Credit，你可以选择对整个Invoice进行Credit，这样所有的Line平均分摊Credit。 同时，也可以选择对单个的Line进行Credit


4. Auto Invoice

做Auto Invoice的时候，数据可以从很多地方或者， 比如订单管理系统， (legacy)遗产管理系统，合同管理(contract)系统，工程管理系统(project)
数据放入Interface table, 同时还有一个Interface Exception Table. 进一步处理前，需要解决所有的Exception, 或者剔除不符合规格的数据。


5. Receipt
Receipt的创建有三种方式，
1. 根据收到现金的，或者其他收入后比如说银行利息后，直接创建Receipt
2. Quick Cash, Autolockbox的方式创建。收到银行的付款收款通知后，导入数据创建receipt ？
3. 通过用户在我们这边注册的行用卡，账户，或者ACH账户等， 到设定的扣款日期后，自动创建receipt，然后会有remittance的流程，发送statement到银行去进行自动扣款

Remittance实用的是第三种情况，主要是和银行打交道的，针对一个Bank的一个Account（注意这里的Remittance Account是用户自己用来收钱的Account）, 选择一批符合规则，有权限扣款的Receipt来进行收钱。
一张remittance，只是针对一个银行账户

所有的创建的receipt（都已经入账了），到月末都需要和银行的对账单进行对账， 查看所有的已经记账的发生额，是否和银行的记录匹配。然后根据情况创建新的Receipt或者，reverse已经存在的receipt(当业务发生时记账，但是实际上钱并未到银行).


6. Advance Collection

当一个Invoice始终没有receipt去clean它，或者clean过，但是receipt又被reverse后， 这个Invoice就进入到了Advanced Collection的流程。需要派Collection Agent进行收款。

这界面里面，可以分门别类的浏览各个 Customer的欠款信息，Site的信息， 然后是针对每个Customer进行催款的记录。

在系统内部，计划好各个催款的策略，各个需要处理的催款事件，比如发邮件，打电话，发律师函等， 这些都可以设置为自动运行的方式。

承担收款角色， 从银行扣款， Lockbox扣款，用户在iReceivable中付款， 或者是用户答应要付款

同时，对各种Invoice，创建Adjustment，或者是Debit Memo

处理好Dispute的事件， 比如用户说质量不行，需要减价50%，减价这部分就记入到Dispute的金额里面了

Dunning Plan,

传统的手段，定义需要进行的催缴事件，然后让系统或者催缴员进行执行

Collection Strategy：

加入了Customer Score的概念，对于不同信用评级的客户，采用不同的策略，比如信用好的客户，每月发次邮件。 对信用差的用户，每天自动打一次电话

同时，对于信用差的用户， 还可以在Invoice还未到期前，就进行提醒。