银从初级法律法规_03

一、单选题

将款顶和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间(如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内)进行的市场是()。

流通市场

期货市场

发行市场

现货市场

按照金融工具交易的阶段性划分，金融市场可以分为发行市场和()。

初级市场

现货市场

流通市场

一级市场

按交易阶段划分，对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场是()。

期货市场

流通市场

现货市场

发行市场

发行市场和流通市场的主要区别是()。

金融工具交割日期不同

融资方式不同

交易的阶段不同

交易工具类型不同

金融市场最主要、最基本的功能是()。

融通货币资金

调节经济

优化资源配置

风险分散与风险管理

通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的

经济调节功能

货币资金融通功能

资源配置功能

风险分散与风险管理功能

下列所列市场属于资本市场的是()。

国库券市场

股票市场

票据市场

银行间同业拆借市场

下列关于优先股的说法，不正确的是()。

公司解散时，可优先得到分配的剩余资产

股息与公司盈利状况正相关

股东一般没有参与公司决策的表决权

股东根据事先确定的股息率优先取得股息

我国的资本市场主要包括()。

债券市场和股票市场

同业拆借市场、回购市场和票据市场

股票市场和债券回购市场

股票市场、外汇市场、票据市场

下列属于同业拆借市场特点的是()

在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级

在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级

在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级

在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级

在金融市场中，具备偿还期限长、流动性相对较小、风险相对较高特点的市场是()。

货币市场

回购市场

票据市场

资本市场

下列关于大额可转让定期存单的表述中，正确的是()

记名而且不可以转让，没有特定的流通市场

是银行的一种资产管理工具

由商业银行发行的、有固定面额和约定期限

可提前支取，也可以在二级市场上转让

由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票是()

B股

H股

N股

A股

下列关于普通股的表述，错误的是()。

享有经营决策权

享有优先于债权人的清偿权

收益分配随利润变动而变动

享有优先认股权

现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3%，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是()万元。

93.5

95.5

97.5

99.5

货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在()。

期限短、流动性强、风险大

期限长、流动性强、风险小

期限短、流动性强、风险小

期限短、流动性弱、风险小

监管汽车金融公司的机构是()。

中国银行业监督管理机构

中国保监会

中国证监会

中国银行协会

下列不属于银行业金融机构的是()。

政策性银行

农村信用合作社

城市信用合作社

保险资产管理公司

二、多选题

下列关于金融市场的表述，正确的有()。

金融市场的参与者既可以是资金的供给者，也可以是资金的需求者

融资行为包括间接融资行为

参与者一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等

融资行为包括直接融资行为

金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体

回购市场是指对回购协议进行交易的市场，下列对回购市场表述中，正确的有()。

回购市场属于短期融资的市场

以回购方式融资其实是一种信用贷款

债券回购以大宗交易为主

回购协议比担保贷款更加不安全

债券回购是金融机构之间的资金的融通

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列属于银行业金融机构的有()。

商业银行

政策性银行

城市信用合作社

货币经纪公司

农村信用合作社

三、判断题

直接融资工县包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。()√

按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具，其中可转换公司债券属于债权工具。()√

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。()×