区块链的风险与防范

摘 要：区块链技术与实体经济深度融合，正在成为促进我国数字经济发展和数字化转型的新动能，但是区块链技术本身仍存在一定风险，区块链技术应用中也会产生一定的风险。借助社会系统理论，将区块链技术风险分为技术风险与应用风险。技术风险主要是共识机制存在漏洞，智能合约仍有困境，密钥丢失危机，跨链技术瓶颈等；应用风险包括全网传播造成冗余，链前数据难以保真，隐私泄露，信息安全，技术滥用，匿名交易难以追责，秩序重构引发混乱等。区块链风险对监督提出了严峻挑战，政府可从加强技术研发、完善技术标准和规范、修订相关的法律法规、完善监管、加大人才培养等角度加强对区块链技术应用的引导与规制，探索建立适应区块链技术规范应用的共识机制和安全保障体系。

关键词：区块链；技术风险；应用风险；区块链风险防范

一

引言

区块链是一个分布式数字账本，是系列技术组合创新系统，是一种新型基础设施。作为一种去中心化的基础架构与分布式的计算范式，区块链技术的集成应用已成为技术革新与产业变革的突破口。2015年以来，我国对区块链技术及其应用场景进行研究和探索，比如，金融领域对区块链技术难点、业务场景、风险管理、行业标准、行业影响和监管问题开展研究。经过市场规范和政策调整，在金融、交通运输、物流、版权保护等领域的需求牵引下，区块链行业市场规模不断发展，整体技术架构趋于稳定。截至2020年上半年，经工商部门登记注册的相关区块链企业4万余家，其中仅2020年上半年就有8129家；区块链产业链分布以金融应用、解决方案、区块链开放服务平台(Blackchain as a Service，即BaaS)为主，其次是供应链应用、数据服务、媒体社区和基础协议，信息安全、智能合约方面占比较少。

我国高度重视区块链技术及其应用的发展、探索、引导和规范。国务院及组成部门、地方政府出台区块链相关指导政策，涉及食品安全、数字货币、贸易、政务管理、交通等方面，积极推动区块链技术研发、标准规范制定和应用场景探索。在《“十三五”国家信息化规划》中，将区块链作为驱动网络空间从人人互联向万物互联演进的新技术之一。2019年10月24日，在集体学习时指出，要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，加强对区块链安全风险的研究和分析，探索建立适应区块链技术机制的安全保障体系，加快推动区块链技术和产业创新发展，积极推进区块链和经济社会融合发展。此后，全国各地高度肯定区块链的价值，将区块链视为数字经济的关键基石和经济换道超车的新赛道，加快了技术研发和产业化应用步伐。

区块链的作用毋庸置疑，区块链的价值在于将技术集成应用到经济发展、民生改善和社会治理等领域。任何技术都不是万能的，区块链亦如此：在技术层面，区块链本身因技术不成熟而存在技术漏洞；在法学层面，区块链存在被滥用或者与相关政策环境不匹配带来的风险；在经济学层面，由于区块链的物理性能不高而存在经济功能短板。区块链风险分布广泛且危险性高，理性认识区块链风险及其防范，对于区块链产业发展和发挥区块链应有的作用至关重要。当前，国内外关于区块链的研究，主要关注区块链的技术开发和应用，关于区块链风险的文献相对较少或是浅尝辄止，主要表现在研究文献有限、概念界定不清、缺乏系统深入研究框架等。

基于以上问题，本文将界定区块链风险，分析区块链风险的产生与传导机制，研究区块链风险防范，最后提出政策建议。

二

区块链风险的概念、内涵与特点

区块链的技术和应用尚处于起步阶段，把握区块链技术发展态势与应用方向，推动区块链与金融、经济、政务和社会治理深度融合，必须正确认识和防范区块链风险。界定区块链技术风险，是本文研究区块链风险及其防范的出发点。

（一）区块链风险的界定

目前研究主要从信息技术、法学、经济学3个不同层面界定区块链的风险。从整体上来看，目前在对区块链风险的研究文献中，技术和法学两个领域研究得比较多，而经济学领域研究的文献不多；对区块链技术风险的概念的界定与类型的划分较为模糊与碎片化。对于区块链风险的概念没有清晰的界定，在描述风险时也多从信息学、经济学、法学其中的一个方面对区块链技术风险进行细分与进一步的阐述。当前对区块链风险的描述和研究有利于完善与夯实理论基础，但是有一个缺陷：对区块链风险的机制缺乏整体性、系统性的分析。

本文借助于社会技术系统理论，对区块链风险进行界定和分类。以特里斯特(E.L.Trist)为代表的社会技术系统理论认为，组织是由技术系统和社会系统两个相互关联的子系统组成，只有两个系统同时优化才能达到经济系统最优化。该理论适用于分析新技术嵌入社会系统后，对组织者、使用者、社会规则等带来的风险。以托马斯·休斯(Thomas P. Hughes)为代表的“技术二社会系统”思想也强调技术与社会的整体性，反对将技术与社会进行简单的二元划分，认为技术决定论和技术的社会建构论都无法充分理解技术与社会的复杂关系。纵观技术发展史，技术要素与社会要素是互动的，两者会形成联结和耦合的关系，并非对立和分立的关系。

社会技术系统理论强调技术与社会相互作用的整体性与系统性，对于我们深入分析区块链风险及其传导机制具有重要的借鉴和参考作用。从技术扩散到社会应用的路径，