证券公司数据模型

证券期货业数据模型的设计思路

• 依托抽象数据模型成果
• 归纳各类业务行为
• 合并提炼数据特征
• 归纳划分逻辑模型域
• 抽象模型整体采用“主体—行为—关系”(Identity-Behavior-Relevance, IBR)方法进行设计
• 然后进行系统级分析、表级分析、字段级分析及代码整合，最终形成逻辑模型。

证券核心主题关系图如图所示。

      

因此，证券公司逻辑模型的数据域划分为

主体、账户、品种、交易、合同、营销、资产、渠道 8个数据域。

在实践过程中，我们常从资讯、业务方向和分类等更多主题对其进行丰富。

核心主题域模型

通过对证券公司的核心主题域模型进行分类、分层及归并之后，形成的数据域为

主体、账户、品种、亊件、资产、合同、渠道和营销。

各主要数据域的描述如表。

客户数据域模型

客户数据域

是证券公司以客户为中心开展客户关系管理、进行客户画像和标签管理的重要基础性模型

它还与账户、交易、资产和合同等其他数据域之间存在着密切的关联关系

如图所示。

客户数据域的设计首先采用IBR方法，从核心业务条线着手进行提炼分析，通过理清业务条线建立关键实体，最终实现全业务覆盖。在实践过程中需要关注的是，证券行业的存量系统较多，必须设计兼容现状的企业级客户ID和系统级客户ID的关联，打通OneID。

品种数据域模型

品种数据域的设计参照了国家标准《证券及相关金融工具金融工具分类（CFI编码）》(GB/T 35964—2018)和国外成熟的金融数据模型，结合国内现有金融工具品种，构建符合国际觃范且适应国内资本市场现状的品种分类及定义，如图所示。

其中，品种分类的一、二级沿用GB/T 35964—2018标准分类，三级及以下级别分类为结合国内品种现状的自定义分类。

账户数据域模型

账户数据域是描述相关主体因业务需求在相关机构登记的各类账户信息

账户数据域按照账户类型划分三大类，包括银行账户、资产账户、资金账户~如图所示。

•银行账户是指银行为客户开立的，用于存放和管理客户证券买卖用途的交易结算资金。

•资产账户是指证券登记结算机构、基金公司等机构为投资者设立的，用于准确记载投资者所持的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情冴的账册。

•资金账户是指证券公司为客户开立的专门用于证券交易用途的账户，通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等

渠道数据域模型

渠道用于表述业务发生的地点、通道或路径，通常与业务亊件关联。渠道数据域由线上渠道和线下渠道组成，如图所示。