可疑交易识别分析

可疑交易识别分析-类型模式特征分析：

地下钱庄：

    交易频繁

    交易对手众多

    累计交易金额大

    沿海地区

    空壳公司

    无真实贸易背景

 

非常态分析：

    交易序列非常态

    主体身份非常态

    交易方向非常态

    交易规模非常态

 

关联分析：

    名单库关联

    地域分析

    特定行业关联

    特定职业关联

 

排名分析：

    交易金额排名

    交易笔数排名

    活跃账户数排名

    跨境交易规模排名

 

横截面分析：

    选取特定日期

    选取特定主体

    选取特定对手

    选取特定账户

    选取特定区域

 

集资类交易特征：

    众多交易对手与同一账户发生资金汇、存、取多关系

    同一可疑对象账户拥有众多异地账户

    上下游交易对手重合

    金额为整数或倍数

    短期内交易量迅速放大

    在当地或全国性媒体上做明显虚假性广告

 

涉毒类交易特征：

    大量现金交易

    整数额资金交易

    资金单向流动

    从多数人向少数人集中

    重点涉毒地区

    快速提现或转出

 

贿赂类交易特征：

    身份的确定是关键。一般通过其家庭人员交易

    一般伴随异常消费

    偏好定期。节日前后存款集中。存款数额为整数

 

网络赌博类交易特征：

    交易量巨大，对手众多，涉及地区广泛

    账户转入资金峰值日期与重要赛事时间重合，且随后就有相仿规模资金转出

    资金交易小额分散转入、大额集中转出，呈金字塔结构

    交易对手中往往有犯有前科的涉案人员

    资金交易呈现出明显的过渡性特征

    与对方往往互有交易往来

摘自：https://max.book118.com/html/2018/0723/5101232023001303.shtm