1. 基本概念 & 系统配置
1.1 BANK(银行):
SAP系统中的BANK对应现实中的实体银行,例如“中国工商银行”,“中国农业银行”等。BANK Country和BANK Key唯一确定一个具体的银行。
维护银行的事务代码是FI01,FI02,FI03;对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks".
下面展示了一个银行的示例配置:
* Bank number标识实体银行的编号;SWIFT码是一个银行的全球唯一标识码,用于跨境金融业务。
1.2 House Bank (开户行)
SAP系统中House Bank代表着公司实际银行账户的开户银行,因此House Bank是关联于Company Code公司代码的。
维护House Bank的事务代码是FI12; 对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks".
在定义House Bank时,需要指定对应的Bank。
当然,依据实际业务,公司可以有多个开户的银行,每个开户行也可有多个银行账户。
1.3 银行账户(Bank Account)& 开户行账户(House Bank Account)
SAP系统中的Bank Account也即对应实际的银行账户,通俗地讲,也即实际的银行卡号。
SAP系统中的House Bank Account定义在House Bank下面,一个House Bank Account对应这一个实际的Bank Account,以及一个相应的G/L account 总账科目。
SAP系统中的收付款交易可以House Bank和House Bank Account进行控制,进而再对应到实际的银行和银行账户上。通过总账科目,进而在SAP系统中对应着公司实际银行账户上面的金额变化。
在ECC中维护Bank Account可以通过事务代码是FI12; 对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks",或者使用NWBC,通过role - SAP_FI_BL_BANK_MASTER_DATA进行维护。
* 注:IBAN 是International Bank Account Number的缩写,它是由Bank Country + Bank Key + Bank Account生成的一组序号,可以全球唯一表示一个银行账户。
2. 业务场景
当定义完以上主数据后,为了便于理解,我们介绍几种相关的业务场景。
2.1 场景1 - 维护客户或供应商的银行信息
在Customer,Vender的主数据上,需要维护上其对应的银行信息,以便发生业务交易时进行实际的银行付款或扣款动作。
2.2 场景2 - 维护公司为某个特定客户或供应商的付款银行
在Customer,Vender的主数据上,可以维护上其公司的House Bank信息,在发生业务时,公司将会从这个House Bank对应的银行账户上完成付款或扣款动作。
在下图中,我们看到也可配置自动付款程序的Payment Method
2.3 场景3 -指定具体某张发票的House Bank
具体的原理类似于2.2, 在SAP系统中可以指定为有一张发票的具体收付款的House Bank。
2.4 场景4 -关联G/L account的主数据
House Bank和House Bank Account可以与对应的G/L account进行关联,进而在总账上反映银行账户上实际金额的变化。
3. 参考资料
关于SAP系统中的银行账户管理,本文只是进行的基本的介绍,更多的功能可以参照SAP快速访问菜单下的Accounting >> Financial Accounting >> Banks
或者,查看SAP最新的产品帮助文档。最新的Bank Account Management文档,在Cash Manage下面的Bank Relationship Mangement.