HTAP 数据库在国有大行反洗钱场景的应用

TiDB_PingCAP

于 2024-07-11 18:12:35 发布

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分类专栏：开源分布式关系型数据库 TiDB 文章标签：数据库

本文链接：https://blog.csdn.net/TiDB_PingCAP/article/details/140359065

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导读

在金融领域，随着数字化服务的深入和监管要求的提高，反洗钱工作变得尤为关键。洗钱活动不仅威胁金融安全，也对社会秩序构成挑战。本文深入探讨了国产 HTAP 分布式数据库 TiDB 在某国有大行反洗钱系统中的应用实践。

依托 TiDB 构建的新一代反洗钱系统每日处理上亿笔增量数据和千万笔实时查询，管理着百 TB 级数据，架构上实现了高并发数据访问和多技术栈融合，提升了业务连续性和数据处理效率；有效地确保了金融交易的透明度和监管合规性，同时显著提升了客户体验。

引言

谈及“洗钱”，很多人认为它只出现在影视作品中，然而，洗钱活动可能就潜藏在我们的日常生活中，通过艺术品交易、跨境投资、赌博、证券交易等多种渠道进行。“反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各类犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

业务挑战

银行经营模式正在发生重大的转变，金融服务呈现线上化、数字化、智能化等特点。在监管力度加大的背景下，监管部门对金融机构的反洗钱工作提出了更加严格的要求，包括严格核实客户身份、详细记录和妥善保存客户及交易信息、主动监测并及时报告可疑交易、以及定期进行风险评估和采取相应措施等，给反洗钱工作带来了巨大的挑战。