论述《区块链智能合约的合同效力认定》去中心化金融的钞能力赛道

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摘要

 

智能合约是自动执行合同条款的代码协议，其以代码替代传统人为执行合同，本质上是运用代码“编译”传统法律的“自然语言”合同，以代码自动执行缔约人合意的可操作性条款。随着区块链技术的日益普及，让更多人意识到基于区块链技术的智能合约的商业应用价值，而备受关注。但，智能合约的匿名性、不可撤销及自动执行的特性，有别于传统合同的订立与履行方式，在主体适格、责任认定及合同效力造成法律边界模糊，给滞后于科技发展的法律与监管部门带来了新的挑战。智能合约是否具有法律效力是当前亟待解决的问题，对此，本文将“智能合约的合同效力认定”作为研究对象，对已有的研究成果及国外立法与监管案例结合我国法律法规进行全面梳理和系统论述；并提出我国现行法律在智能合约与合同效力的契合路径的探索方向；同时，总结我国现行立法与监管应对智能合约技术发展治理的面临问题，并提出建设性的观点看法，以供读者后续研究提供参考。

 

关键词：区块链  智能合约  自动履行  主体适格 合同效力

 

作者简介：方铭，自媒体撰稿人，区块链布道者，研究方向：新兴科技金融与创新科技。

                                                                                                                                            

 

 

 

一、前言

 

随着智能合约技术在全球广泛领域的应用价值，更多的国家、企业、创新者加入其队列，但智能合约的自身技术特性问题，给现行的法律与监管部门形成了冲击，如何引导技术创新服务于经济、社会，又在法律与监管框架下发展，是当下亟待解决的新问题。因此，对智能合约技术的创新带来的法律与监管问题，结合我国现行法律法规进行全面梳理和系统论述，以探索智能合约与合同效力的契合路径。 

 

二、合同形式演变史

 

人类在漫长的劳动协作过程中，使得大脑得到锻炼、发音器得到改造，逐渐具备了说话表达语言的能力，口头语言约定便成为人类最早的合同形式。随着人类生产水平的进步，出现了刻画符号再到图画文字最终形成人类早期的记录语言文字，使存储于大脑的“口头合同”才得以用文字刻写于物理世界记录下来。早在我国西周时期就有“写于木片或竹片上，一劈为二，双方各执一半为据，合则见清其全文。”的早期“书面合同”直到西汉造纸术的发明，纸质合同才得以广泛使用，并延续至今。

 

到了现代，纸质合同的低效与造成资源浪费的同时，也无法满足数字化信息时代的高速发展，逐渐被通过电子信息网络以电子形式订立的“电子合同”所替代，同纸质合同一样具有法律效力的合同形式。人类对提升社会效率的科技探索从未止步，不再满足于信息只作为记录、凭证与存储的载体，试图赋予信息具有自动执行的智能生命。计算机编程、互联网、区块链技术基础设施的诞生，使得这一“赋予”成为可能并已实现，这一自动执行的智能生命就是“智能合约”技术，可通俗的理解为“合同+自动执行”无需中心化、去人为的自动履行合同中的操作性条款。

 

三、智能合约的技术特性

 

智能合约技术如何实现“合同+自动执行”的运转机制以及与法律的共生关系，就需要先理解智能合约的技术特性，从该技术的起源、发展、底层技术、合约制订、控制权限这五个维度去解构。

 

（一）什么是智能合约

 

“智能合约”这一概念由法学者尼克·萨博（Nick Szabo）于1994年最早提出，并在1996年发表的《智能合约：数字市场的基石》论文中阐述“智能合约是一组以数字形式指定的承诺，包括各方在其中执行这些承诺的协议。”并以自动售货机投入硬币就自动弹出商品的机制举例[1]。

 

智能合约的工作流程可简单概括为：构建代码、部署合约、触发执行。跟传统合同订立后依赖双方自我约束、人为的去履行不同，智能合约是把传统合同内容分为“可操作性”和“非操作性”归类，可操作性的归类如合同里的标的、数量、价款、时间、期限、规则等可数字化代码编译预设触发合约执行的关键信息，剩下的合同内容如法律条款、道德约束就是非操作性的，无法编译识别。简单理解，传统合同是“人与人”的合意履行，智能合约的合同是“代码与计算机”的命令与执行关系，用代码算法来取代传统合同履约方式，以杜绝任何人为干预与违约及不确定性因素的发生，让代码算法镜像传统合同内容自动执行。               

 

（二）智能合约技术的应用发展

 

虽然智能合约概念是尼克·萨博最先提出的，但最先把这概念转化成技术应用并受到各界广泛关注、吸引技术人员前来研究与开发的无疑是以太坊（Ethereum）。以太坊是由程序员Vitalik Buterin于2014年开发创建的，是一个提供去中心化的以太虚拟机（EVM）用来交互执行在以太坊公链上创建的智能合约；据Dune Analytics监测统计数据显示，截止2020年3月在以太坊上创建的合约已累计超过200万份。

 

中国工信部于2016年10月发布的《中国区块链技术和应用发展白皮书》中强调：智能合约是区块链六大核心关键技术之一，是构建未来数字文明的重要基石[2]。智能合约是可编写资产代码并创建新的区块链资产，自动执行复杂的金融交易，基于这些技术优势被高盛、摩根大通、汇丰银行中国平安保险等顶尖金融机构和科技公司组成的“R3区块链联盟”应用于金融资产清算领域，在其区块链平台Corda上进行点对点自动交易清算，以解决传统金融系统交易清算低效的痛点；2017年10月法国安盛保险（AXA）推出一款基于以太坊公链上开发的“Fizzy”智能合约保险，只要航班延误超过2小时，可自动赔偿航班延误的旅客；2018年9月杭州互联网法院在蚂蚁金服区块链平台BaaS上线司法链，使用区块链技术协助司法判案，可以链上存证与在线审理。

 

自2014年以太坊智能合约技术诞生以来，并开源其代码供所有人研究学习，才使得这一技术在全球各地蓬勃发展，众多智能合约应用得以雨后春笋般生长，在金融、医疗、物流、保险、政务、管理等领域逐渐得到广泛应用。

 

（三）智能合约基于区块链技术

 

智能合约仅是众多区块链技术之一，区块链是该领域所有技术的总称，区块链包含：侧链、跨链、零知识证明、时间戳、非对称加密、哈希值等技术；比特币只有简单的分布式记账交易的功能，而智能合约则在比特币的分布式账本基础加上可编译运行的合约代码。要想弄懂智能合约如何制订合约与自动执行的流程，就有必要先了解智能合约主要使用到哪些区块链技术。

 

1、分布式存储

区块链的核心价值是去中心、不可篡改、不可逆，而要实现这一功能的关键技术就是点对点的“分布式存储”区别于传统中心账本只有一个人（节点）记