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一浅谈风控业务
1.风控也即风险控制,主要是用于资金流动控制。资金流动都会产生风险,只不过风险的大与小的关系。风险的控制有人工的干预,也系统程序干预。
2.从资金流这个方向分为:单笔资金流大小,和累计资金流笔数。
3.从审核流程上分:自动审核,人工审核/复核,财务人员审核/复核。
4.从风险控制的类型分:系统控制,政策控制,会员/账户属性控制,行业mcc矩阵控制。
5.从风控管理分:交易管理,商户管理。
二风险控制流程
1.从商户管理流程出发:国家/行业政策上控制,行业的mcc矩阵控制体现在限额限次。
会员/账户的属性体现在个人/企业会员的准入,审核,复核,个人/企业会员的黑白名单,会员的等级(比如:vip,大商户等)
2.从交易管理出发:交易流程控制,审核,复核,交易监控,对事前,事中,事后监控。
三会员/账户属性
会员冻结,会员删除状态,会员无效,账户冻结,账户冻入,账户冻出,是否允许充值,提现,转账。企业证件,头寸,银行账号等这些都是风险控制目标之一。
四技术分析
算法上:投票器,居委会等,规则引擎,配置引擎等。
五交流:
msn;flyingandrunning@hotmail.com
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一浅谈风控业务
1.风控也即风险控制,主要是用于资金流动控制。资金流动都会产生风险,只不过风险的大与小的关系。风险的控制有人工的干预,也系统程序干预。
2.从资金流这个方向分为:单笔资金流大小,和累计资金流笔数。
3.从审核流程上分:自动审核,人工审核/复核,财务人员审核/复核。
4.从风险控制的类型分:系统控制,政策控制,会员/账户属性控制,行业mcc矩阵控制。
5.从风控管理分:交易管理,商户管理。
二风险控制流程
1.从商户管理流程出发:国家/行业政策上控制,行业的mcc矩阵控制体现在限额限次。
会员/账户的属性体现在个人/企业会员的准入,审核,复核,个人/企业会员的黑白名单,会员的等级(比如:vip,大商户等)
2.从交易管理出发:交易流程控制,审核,复核,交易监控,对事前,事中,事后监控。
三会员/账户属性
会员冻结,会员删除状态,会员无效,账户冻结,账户冻入,账户冻出,是否允许充值,提现,转账。企业证件,头寸,银行账号等这些都是风险控制目标之一。
四技术分析
算法上:投票器,居委会等,规则引擎,配置引擎等。
五交流:
msn;flyingandrunning@hotmail.com
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