概念
货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具,区别于其他类型的开放式基金,具有高安全性,高流动性,稳定收益性,具有“准储蓄”的特点。
未付收益分配
概念
把估值算出来的当日基金收益,按投资者的份额比例,计算出每个投资者的当日分配收益。
计算方式
- 单利
未付收益 = 投资者份额 / 所有投资者总份额 * (当日收益 + 上工作日剩余未分配收益)
- 复利
未付收益 = (投资者份额 + 投资者累计未付收益)/ (所有投资者总份额 + 所有投资者累计未付收益) * (当日收益 + 上工作日剩余未分配收益)
尾差分配方式
- 参与下个工作日分配
- 按份额大小,每户一分
- 随机分配,每户一分
- 按截去的收益由大到小,每户一分(中登TA只支持这种模式)
收益兑付
收益兑付日,把投资者的累计未付收益,按分红再投资的方式 ,结转成投资者的持有份额的过程,称之为收益兑付。
- 收益兑付模式
1: 自动收益兑付
2:手动收益兑付
认购
与普通基金一样。
基金成立和申购
没有费用,净值始终为1,其他和普通基金一致。
赎回
没有费用,净值始终为1
确认金额 = 确认份额 * 1 + 带走的未付收
- 全部赎回 = 带走的未付收益 = 投资者累计分配的未付收益
- 部分赎回
- 不带走收益,则带走的未付收益为0
- 按比例带走,带走的未付收益 = 收回的份额 / 投资者剩余份额 * 投资者累计分配的未付收益
货币基金分级
指把货币基金份额分成两个份额级别,一个是高级别,一个是低级别,两个份额级别的管理费率不同,也就是高级别和低级别的每天收益会有所差别,一般高级别的要求份额比较多,收益也相对比较多。
货币基金升级和降级
当投资者的份额,达到高级别的份额标准,则把低级别的份额,升到高级别的份额。
当投资者的份额,达不到高级别的份额标准,则把高级别的份额,降级到低级别。
货币基金分级的判断标准
- 按投资者六要素
基金代码 + 基金账号 + 销售商代码 + 网点 + 交易账号 + 份额类别,汇总两个级别的份额
按基金账户
按基金账户,汇总两个级别份额份额
按基金账户 + 交易账户
即按照基金账户 + 销售商 + 网点 + 交易账户,汇总两个级别份额
按基金账户 + 销售商
按照基金账户 + 销售商,汇总两个级别的份额