編撰一份投資者滿意的商业計劃書

編撰一份投資者滿意的經營計劃書


文/裘友真/酷迷資訊管理顧問公司總經理


電子商務似乎沒有轉好的趨勢,因此學者專家開始探討新經濟泡沫現象是否將至?好的創意除了要生逢其時外,還需要有好的執行力,如此,才有機會創造好的收益。

如果單從通路發展歷史角度看,統一超商(7-11)創新通路時曾經過漫長的陣痛期,因此,不少電子商務業者也有「熬」的盤算:等通訊技術更突破;等消費行為慢慢改變;等電子商務市場更成熟…。但就現況而言,財務問題可能是存續首要之急,所以,擬定一份具有說服力的經營計畫書(Business Plan),或許可以幫助您吸引投資者的青睞。

嚴格說來,經營計畫書沒有什麼標準格式,只要投資者看得懂、執行者行得通就好。近來筆者接觸國外投資代表,整理他們對經營計畫書要求內容,提供作編撰參考。計畫書概分四大部分:計畫摘要、公司簡介、經營計畫及財務規畫。

一、計畫摘要
將計畫書重點、結論提綱挈領,為投資者作簡潔、清楚及顯著的揭露。計畫摘要放在目錄之前,使讀者很快發覺需要的內容。

二、公司簡介
這一部份是計畫摘要內容的擴展,主要在對公司作更徹底的描述,其內容包括:
(一)公司成立時間、創始人是誰?經營理念與公司定位為何?
(二)追求什麼樣的市場?市場需求是公司創造的,還是已經存在的?對未來五年的成長趨勢看法?
(三)產品為消費者提供什麼樣的便利?如減少成本,增強效率等。
(四)誰是買主(描述顧客定位,而非特定對象)?誰是競爭者?他們的規模、市場佔有率、競爭力和弱點?
(五)公司擁有的特別資源?如專利、代理權、其他技術(KNOW-HOW)等。
(六)公司組織,現在有多少人?預期未來成長幅度?

三、經營計畫
(一)市場分析:這部分內容往往構成傳統企業編撰時的障礙,但對電子商務業者來說卻很擅長。市場分析內容著重在:
1.產業現況描述:包括市場規模、市場成熟度、發展趨勢等描述。
2.競爭環境分析:可以參考波特的競爭五力,找出自己的競爭優勢在哪裡。這裡表現對市場了解程度,將會使潛在投資者留下深刻印象。
3.市場區隔:以競爭環境分析為基礎定出市場區隔,含自然分割─地理的及行業的、大量買者vs.個體買者等,同時描述在每個區隔的成長期望。
(二)行銷策略與實行:深度敘述如何將公司產品送達消費者手裏,您用什?作法來幫助實現這個策略。
1.再次確認在選擇市場區隔中握有的利基。是什麼原因讓這些利基正好適合您快速成長的公司?是因為被競爭者淺見還是未認真發揮?如果您加入並且獲得利潤,?什?更大的競爭者沒有加入呢?
2.用行銷4P描述行銷策略及作法,有系統的說明潛在投資者關切的如產品線、貨源供應、銷售通路、物流配送等的問題,同時也表現公司成長方向。
(三)產品、生產、與研發:現在能獲利固然好,但國外投資者更關心未來獲利潛力,所以,有關研究發展能力及產品的市場性會被問的很仔細,並且要求提出證明。在同時並提出所需要增加的設備、人力資源、技術、資金,讓投資者知道公司資金的用途。
(四)經營團隊:國外投資者相信優秀的經營團隊可以減少投資風險,所以要強調經營團隊過去的經驗,尤其對剛剛起步的企業或處於快速發展的公司特別重要。
1.介紹經營團隊個人履歷,特別強調各個成員現在在團隊中的功能與職責,著重過去的成功案例和經驗,但避免過多細節。
2.如果在團隊互補功能中發現有漏洞,不要急著掩飾,以採取有效措施誠實面對。

四、財務規畫
(一)銷售預測:經營計畫提出的策略、做法,用合理方式做銷售預測,具體計算盈虧,並以合適的幣值表示。
(二)準備五年期損益預測:以第一年損益為基礎,配合研發、通路成長等因素預測未來四個年度獲利能力。
(三)現金預算:作五年期現金預算流量表,投資者了解未來資金需求高峰在那裡,規模多大,中長期投資報酬如何?
(四)資產負債表:用慣常的會計格式表示即可。
財務規畫雖然是預測的性質,但所提出的數字必須有依據,其細節也有更深入討論的必要,同時,財務報表中假設部分應清楚地用文字說明。

曾接觸過不少經營計畫書,發現電子商務業界人才濟濟,尤其在市場分析與經營策略上的表現著實令人欽佩,不過,在財務規畫尤其是銷售預測方面則顯得薄弱。曾經有家公司用20頁去描述前景、技術…,但投資者最需要知道賺多少、賺多久的問題僅以1頁帶過,無端錯失投資機會。國外投資者對財務規畫重視程度更高,如果有需要不妨請會計師協助。


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《数据治理标准化白皮书2021》是由中国信息通信研究院信息化评价研究中心和沪江智能联合编撰的一份报告。这份报告主要就当前数据治理的现状进行了分析,并提出了一些基于标准化的解决方案。这份白皮书的内容主要涵盖了数据治理的概念、数据治理的重要性、数据治理的现状分析以及数据治理的标准化工作等方面。 首先,该报告指出,数据治理是指对数据进行规范的管理和控制,以确保数据的可靠性、完整性、安全性和质量。在当前的数字化时代,大量的数据被生产和使用,数据治理显得尤为重要。然而,目前数据治理还存在很多问题,例如数据的不一致性、数据的重复性、数据的泄露等等。因此,标准化是解决这些问题的关键。 其次,该报告提出了一些标准化的方案,例如建立数据标准化的框架,制定数据治理的标准等。其中,建立数据标准化的框架是关键的一步,它可以为数据的管理、存储、传输等提供指导,从而保证数据的质量和一致性。标准化也有助于提高数据的安全性和可靠性,从而保护数据的价值。 总体来看,《数据治理标准化白皮书2021》提出了一些在数据治理方面的重要见解和解决方案,为相关企业和组织提供了有益的参考。标准化不仅在数据治理方面有重要的作用,也是保证数字化发展的重要基础。

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