一. 对账背景
- 对账的背景一般是因为业务体量越来越大,每天产生的交易也越来越多,不进行对账操作,不知道是否跟资金平台方(网商银行,连连支付,各大银行)交易数据是否一致,是否出现掉单,日切,手续费误差等,所以就需要我们每天进行对账处理,确保没有出现差错交易数据,以及在出现差错后,及时进行相关补救。
- 下边我们的文章,都以网商银行为例,进行对账分析。
名词解释:
掉单:资金平台方比我们多的订单
日切:我们比资金平台方多的订单
手续费误差:我们和资金平台方都有的订单,但是平台方手续费有差异
二. 技术准备
- 资金平台方相关sftp账号
- 资金平台方的出账单时间(这里我们都以网商银行为例,网商银行的出账单是每天上午9点左右)
- 基本对账流程图
- 流程介绍
一)完成一天交易后,当晚0点以后,生成我方前一天的对账单,数据入库。
二)在等资金平台方出相关对账单后,下载相关对账单。
三)两方账单齐全,进行对账处理。
四)对账处理完成后,如出现差异,进行差异报警。
五)处理差异,根据自身需求,这里就不介绍了。
三. 相关代码
- 清洗我方对账数据。
每天晚上自己根据自身系统,清洗相关数据。这里需要注意的是,有充值数据,以及支付数据,手续费数据。 - 下载银行相关账单
这里以网商银行为例,网商银行的sftp如下:
第一个zip包是银行回执单,
balance是余额账单,
trade是交易账单,
我们需要把这些对账单下载到本地,然后把数据清洗到我们自己的db库。
我这里的处理方法是从sftp下载下来以后,上传到阿里云的oss服务器,然后自己再从0ss服务器,读取下来,清洗数据。
这样做的好处是:可以保留最原始的平台方对账文件,以防以后出现差异,保留数据。
/**
* sftp下载类
*/
@Service
public class FtpServiceImpl implements FtpService {
public static final Log LOGGER = LogFactory.getLog(FtpServiceImpl.class);
@Autowired
private OSSService ossService;
@Autowired
private ApolloConfigUtil apolloConfigUtil;
private ThreadLocal<Session> sessionLocal = new ThreadLocal<Session>();
private ThreadLocal<ChannelSftp> channelLocal = new ThreadLocal<ChannelSftp>();
@Override
public FTPClient getFtpClient(String ftpHost, String ftpUserName, String ftpPassword, int ftpPort) {
FTPClient ftpClient = new FTPClient();
try {
ftpClient.connect(ftpHost, ftpPort);
ftpClient.login(ftpUserName, ftpPassword);
if (FTPReply.isPositiveCompletion(ftpClient.getReplyCode())) {
LOGGER.info("成功连接到ftp服务器>>>host:post=={}:{}>>>", ftpHost, ftpPort);
} else {
LOGGER.error("未连接到ftp服务器>>>host:post=={}:{}>>>", ftpHost, ftpPort);
ftpClient.disconnect();
}
} catch (