基金赎回按哪日净值？交易时间节点把握技巧

最新推荐文章于 2025-05-12 19:20:32 发布

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很多人第一次赎回基金时都会懵：明明今天提交了赎回申请，为啥净值不是按今天的算？其实，基金赎回的净值计算规则很简单——“交易日15:00”是分水岭。

比如周一15:00前提交赎回，按周一净值算；如果周一16:00才操作，就得按周二净值了。碰上节假日顺延，周五15:00后提交的申请，净值计算要等到下周一。

（代码示例：计算实际到账时间）

def redemption_date(submit_time):
    if submit_time <= "15:00":
        return "T日净值"
    else:
        return "T+1日净值"

基金净值是每天收盘后根据持仓股票/债券的收盘价计算的。15:00股市闭市，基金公司需要时间统计资产、核算净值。你15:00前提交赎回，相当于参与了当天的“净值投票”，之后的操作自然算到下一个交易日。

知道净值计算日只是第一步，钱到账还得等：

（注：T指交易日，周末节假日不算）

周五15:00后赎回，净值按下周一的算，资金到账可能拖到周三周四。如果急着用钱，尽量在周四15:00前操作。

如果当天市场大涨，想锁定收益，记得在15:00前完成赎回。反之大跌时可观察是否要暂缓操作。

当某只基金单日赎回量超过总份额10%时，可能触发“巨额赎回条款”，基金公司有权推迟兑付或按比例处理。这种情况常见于债券基金暴雷或明星基金经理离职时。

记住，规则是死的，你的操作是活的。摸清门道后，既能避免“少赚一天收益”的尴尬，也能躲开“多挨一天暴跌”的坑。