账户管理:此功能就是处理银行账户的开户、销户管理,包括外部银行账户、内部银行账户。
不仅可以处理外部银行账户的管理流程,同时还可以处理内部账户的管理流程,用于资金组织(结算中心)对成员单位的内部账户进行管理。最后生成银行账户档案、内部银行账户档案,业务中可以引用到。
外部银行账户:在外部实际银行中申请办理的银行账户。它管理的业务范围是:开户业务、销户业务。
1)不做银行账户的管理:只需要启用基础数据中“【银行账户】”功能即可。原因是单位不管理银行账户开户、销户、冻结/解冻的业务审批流程,只是将银行账户作为档案,记录基本信息,便于业务引用。
2)要做银行账户的管理:单位既需要管理其银行账户的基本信息,也需要管理银行账户的开户业务流程、销户业务流程,将账户按具体业务进行管理。
内部账户:指单位在资金组织(即结算中心)开立的账户。内部账户仅用于管理,与银行账户不同,不可用于对外付款、收款。
内部账户档案是资金组织的重要档案,主要管理内部账户开户、销户、冻结、解冻、变更,以及贷款、票据内部账户停用、启用的信息。它管理的业务范围是:内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。
账户管理支持三种模式:
- 开户单位自主管理,多见于单位分散管理模式
- 开户单位发起申请,走流程由集团审批
- 开发单位发起申请,由集团代办
一、以单位发起开立内部账户流程为例:
- 开户申请:单位发起开户,单位向资金组织发起开立内部账户业务。走相关审批流程后由资金组织进行审批处理;
- 开户办理:开户申请审批通过后,(外部银行账户实际也已在银行开户),可在此节点点击生成银行账户;
- 开户通知书:当上级资金组织(结算中心)审批完成,对成员单位提交的“开户申请”处理完毕后,返回的通知单据。在此处可以查阅申请的账户是否已经开户。
- 内部银行账户:生成的银行账户在此处可以查询到资金组织下开立的内部账户。
二、单位发起销户业务:单位向资金组织发起撤销内部账户业务,由资金组织进行处理;
三、账户冻结:处理资金组织冻结内部账户的业务;
四、账户解冻:此业务是处理资金组织解冻单位被冻结内部账户的业务。