指数基金当前点位是否值得投资,可以先看看估值的高低,估值低的时候多买,估值高的时候少买。
反过来,这个逻辑用来止盈,也未尝不可。利用估值这个重要的参考标准,在估值高的时候卖出,而估值低的时候继续持有。
除此之外,也可以观察一下百分位,这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%,则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。
通常情况下,当估值百分位大于60%,就说明正常偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%,则说明已经高估,可以考虑止盈赎回了。
所谓目标止盈法,就是在进行指数基金投资时,可以事先划好一条“止盈线”,比如10%、20%、30%......
止盈线可以根据自己的风险偏好和资金量来定,这种止盈方法看起来简单,但是如果目标设置高了就会导致基金卖不出去,目标设置低了又会错过日后的上涨行情。
如果刚开始投资,本金不多,收益绝对值的增减不大,就可以定高一点,比如赚30%之后再考虑止盈。
最大回撤止盈法,是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后先不止盈,而是继续持有。当跌破最大回撤值时,再止盈赎回。
简单来讲就是你拿着某个指数基金,可以一直拿。但当这只基金的收益率往下累计回调幅度超过某个数值时,就该止盈了。
比如在这一轮新能源行情中,谁也不知道基金能涨到多少,那就可以选择一直拿。但规定,一旦基金收益率从最高点回撤超过10%时,就要坚决止盈。
这种方法的好处就是帮助投资者在一轮大行情中拿住手里基金,不轻易下车,尽可能享受到绝大部分收益。
简单来说,就是基金达到一定收益后,分批卖出。
比如当所买指数基金收益达到10%时卖出持有份额的10%,再涨10%时,卖出20%等。这样分批止盈,相对于一次性全部卖出止盈更容易跟上行情,避免踏空。
这个比较好理解,正所谓“别人贪婪是我恐惧,别人恐惧时我贪婪”,就是如果我们认为市场到了比较疯狂的时候,比如当你发现身边的邻里、亲戚朋友都在谈论基金,人人都高喊“赚钱啦”的时候,就可以考虑进行一些减仓动作。