嘟嘟投资升级笔记 -- 懂得这几招，投资菜鸟变老鸟

最新推荐文章于 2024-06-15 12:47:27 发布

philos3

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文章标签：投资

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社群的力量真的太大了，一群价值观相近的人，在7年一辈子的一起学习，是多么棒的一件事情！社群也让我认识了很多出色的人，比如我们班的梅王，一个很有个性的投资人，写作者，多面手等等。而这篇文章就是梅王分享的微博，底下是链接。

懂得这几招，投资菜鸟变老鸟

第一招　马上开始投资，并记录投资日志

刻意练习，为什么投，为什么不投，依据是什么。
一个体系，一个习惯的建立，都必须经历过不舒适区，需要不断的刻意练习去培养我们的思维反射，从而在生物的角度形成我们的快速反应机制。在绝大数条件下，反应越快越有利于我们提高效率。

为什么是绝大数条件下呢？

先搁置这个问题，我们先了解下什么叫反射。

反射是生物个体在与外界环境或是个体自身进行物质或信息交换的现象。而我们上面刻意练习建立的投资反射，我们姑且叫做投资动机反射。

为了简单理解，我们通过著名的膝跳反射来说明上面的问题。膝跳反射是脊髓神经反射，我们敲击膝盖的时候，脊髓直接做出了膝跳反应，同时发出疼痛冲击给我们的大脑，我们大脑接收到疼痛是在脊髓完成膝跳反应之后的。那么，明显膝跳反射更加快速高效。但是他是不受我们大脑控制的。也就是说，有可能偏离我们的意愿，造成误伤。比如，在你前面蹲着一个人，你敲击膝盖，你知道这样会踢到人，但是它还是踢出去了。这些危险是我们需要避免的。

投资避险是必须考虑的，如果我们的思维像膝盖反射那样形成定势，是很可怕的一个事情。对于思维定势，我们都是后知后觉的等待疼痛的到来。

那么，有没有方法去矫正呢？

我们知道，一个投资反射的形成是长期的，是可以不断的进行矫正的。
我们可以通过记录投资日志，每段时间回过头看看之前的投资判断是否有偏差，反思为什么会出现，下次如何避免。通过这种方式不断的去验证这些招式，不断的去修正。

没有经历自己实际验证的理论，都只是苍白无力的文字，毫无用处。

第二招分散风险，注意本金的亏损

要投资，就需要有钱，而这个钱就是本金。

本金非常重要，做任何投资你都要尽最大努力做到不能让本金产生亏损。就像赌博，没有了筹码，你只能在一边观看了。

还有一个就是，做好本金盈亏的帐。

我们做个简单的数学计算。
如果你本金亏损50%后，第二年盈利多少才能赚回本金？
如果本金是100万，你今年亏损50%，那就成了50万，你要赚回这50万，第二年必须盈利100%，翻倍才能赚回本金。当然，这里还没有计算一年的时间成本，还有很多考虑因素。就像一个餐馆卖一个鱼是考虑了人工成本，酒店运营成本的，但是很多人就会直观的觉得，酒店是暴利，赚了我们太多的钱。算不好帐，就会产生判断偏差。

我们再来看个笑话：一个人赌马经常输，有次听说只有一匹马参加的比赛，他把所有的钱都押上了，结果比赛途中这匹马跳过护栏逃跑了。

所以投资最忌讳的就是孤注一掷。要知道，资本本金能获得稳健的可持续收益，才是比较好的投资策略。

怎么才能稳健呢？

就拿天气来说，一个地方下雨的概率是1/2，两个地方同时下雨的概率是1/2 * 1/2 = 1/4，也就是说，风险是可以分散的。统计学上讲，如果你把投资分散到30个不大相关的项目上就是做到足够的分散化了。当然，我们投资30个是不切实际的，因为需要大量的精力去管理，明显很难办到。这会消耗我们很多宝贵的专注力，它是会影响效率的。

所以我们需要合理的配置风险比例。

第三招合理配置风险比例

我们既有保证生活的必须，也要有配比稳健的收入，和部分用来博取潜在的高回报。

梅王给出了一个一个公式。
投资风险项目的比例 = 100-你的年龄。
如果你是30岁，那么100-30=70。你可以将70%的可投资资金分散投资在高风险高收益的市场，比如股票，风险投资，和区块链资产等。这个公式随着年龄的增长高风险投资的比例会持续下降。

当然这个70也有一个分配的方法。

再平衡比例的策略

随着市场波动采取再平衡比例的策略，容易能获得高于平均的收入。
比如你有100万，分了50万在股市，50万在债券，今年股市涨了，股市的那部分市值成了80万，加上债券的50万，你总共有了130万。那么你再平衡下比例：卖掉15万股票换成债券。两项资产回到5比5，各自65万市值。当股市下跌时，同样你可以卖掉一些债券来补股票。采取这种稳健的策略你可以在牛市锁定获利，在熊市筑底加仓。

在两者之间的相互调配的操作，能满足你那颗抑制不了骚动的心。有些人就是不动不舒服斯基。股市波动不操作受不了。李笑来老师有个比特币基金，他说自己是明白这个基金把比特换成人民币去投资，长期来看它的回报肯定是低于持币不动的。那为什么还做这样的基金呢。就是想给自己找事情做，怕自己闲着，会去操作比特币。

第四招正确面对投机冲动

开一个小额的娱乐账户，专门用来投机，满足自己的赌性。
这个账户的钱不能和主账户混淆。

这个账户每月投进去的钱，只能当做，用来娱乐的钱，就像你去KTV花钱一样。

输完了，不能从主账户的份额里转钱，要等下次娱乐预算到了再去玩。

第五招不要注重技术曲线

技术曲线是过去价格的走势，看技术曲线炒股，就像是看着汽车后视镜开车一样不靠谱。

所有过去的，不能代表未来。
股票的价格是包含了所有已知信息的集合，短期的价格波动是随机漫步的，
股票的价格变动是依照新消息的披露而改变的。而新消息的出现是不可预测的。

你什么时候知道消息，这棵树就什么时候贬值(薛兆丰老师的苹果树理论)

第六招真正的低买高卖

真正的低买高卖，是指，根据你的判断，它当前的价格是低于它应该有的价值，那么就买。当市场价格变化，你判断它当前的价格是远高于它实际价值的，那么就卖。
这才是低买高卖。高和低不是相对与它过往的价格，而是相对于它实际的价值。

你要学习的是如何判断它真实的价值，而不是预测它明天是涨还是跌。
如果不是这种感觉，那么你是在投机。

第七招无效市场，大有可为

什么叫无效市场，就是那些还没有被广为人知的，信息不是十分公开的，存在争议的，偏见的市场。
把精力放在定价无效的市场上收益更大
当你觉得这个东西好，大家也都知道是好的，那么你是赚不了多少钱的。因为价格不会便宜的。
当你觉得这个东西好，大家还没觉得好，或者觉得不好，但最终证明你是对的，那么你是会赚翻的。

但是如果你的花精力研究，风险投资市场，区块链、这些存在争议的，大众不熟悉的，定价还无效的市场。
那么你就可能获得比别人高数倍甚至百倍的收益。
所以尽量把你的精力放在定价无效的市场上。
对于那些相对有效的市场，不如少花精力，买些指数基金来获得市场的平均收益。