开启百亿美元PoS挖矿新蓝海,一文详解Staking经济7大玩法:代币质押(Staking)、工作型代币(资源型)、加密资产借贷、做市商、支付通道、证券型代币、算法交易。
本文旨在传递更多市场信息,不构成任何投资建议。
文 | 褚杏娟
出品 | 火星财经APP(ID:hxcj24h)
加密资产的属性正在从非生产性资产向生产性资产转变。
比特币矿工获得约4%的BTC,这就有效地稀释了市场流通量和代币持有量,同时不产生被动收入,这样的加密资产生产属性低,其价值也会被拉低。
而随着去中心化金融(DeFi)的风靡,代币持有者可以通过DeFi从代币不断变化的生产属性中获得经济价值。DeFi与科技金融、传统金融的核心区别在于,DeFi交易不需要通过银行或金融机构的许可,用户可以获得更平等的金融服务机会和更丰富的自由支配财富方式。
那如何高效地利用代币生产属性,获得可观的被动收入呢?聚焦“Staking经济”的垂直网站Staking Rewards总结出7种玩法。有些已经成熟,有些还有待深度发展,但它们都代表着加密生态系统正逐步完善,机会也越来越多。
代币质押(Staking)
我们优先介绍成熟市场的机会,从Staking开始。Staking本质上来说也是一种挖矿,但与比特币挖矿不同。比特币挖矿基于PoW机制,而Staking通常是基于权益证明(PoS)和代理权益证明(DPoS)。Staking的挖矿过程中,节点不需要太高的算力,但需要质押一定数量的代币,在运行该节点一段时间后就会产生新的货币,产生的新货币就是通过质押得到的收益,而且抵押的资产越多,收益越多。这与我们把钱存在银行后每年能够得到一定的利息道理相似。
随着以太坊转向PoS机制,像Polkadot、Hedera这样的顶级项目也会大幅增加。互操作性实现后,还可以带来额外增长。新链将选择在Cosmos或Polkadot上运行,并提供Staking服务。目前,全球已上线Staking项目数85个,其项目市值约218.5亿美金,Staking锁定市值69.6亿美金,占所有Staking项目市值约31.87%。目前这些项目的平均回报率为10.42%。
△Staking生态中的典型代表公司。图片来源:www.theblockcrypto.com
投资机会:
目前已应用Staking模式的项目有:Tezos、Cosmos、Decred、Qtum、Loom、Ark等
正在开发的项目有:Polkadot、Dfinity、Hedera等,所有Staking项目的平均回报率为10.42%