金融系统-基金管理

金融系统-基金管理

本项目为携投基金系统，在客户端浏览器输入网址，即可载入该系统，本系统采用当前主流前端开发语言有：layui、js等前端主流技术,采用的后端开发语言框架等有：SSM，oracle数据库，因此本项目可跨越平台运行，实现一次编写，到处运行，本系统可使用于国内及海外各企业或学习者等，解决了人工运算的繁琐流程，大大缩减了基金公司的成本。

系统功能：

1、基金设置
说明：对基金的基本信息进行设置，需要设置的信息如下：

2、券商设置
说明：设置券商信息
券商编号：每一只上市证券均拥有各自的证券代码

3、交易席位
说明：设置交易席位信息

4、交易所品种费率设置
说明：设置交易所的品种费率

5、债券设置
说明：对债券信息进行设置

6、证券信息设置
说明：设置证券信息

7、股票板块设置
说明：设置股票板块

8、现金账户设置

说明：设置现金账户

9、管理人设置

说明：设置管理人信息

10、托管人设置

说明：设置托管人信息

业务数据

1证券交易数据

交易数据来源：在证券的买入产生数据，在证券的卖出也产生数据，权益数据中的证券分红和送股也产生交易数据（即：在证券进行交易所产生的数据。）

2权益数据

权益数据的来源：在买入的证券，证券公司（指证券在该公司买入的）为了吸引更多客户，在年中或年尾进行公司分红，送股、或分红+送股所产生的数据。

3行情数据
行情数据来源：叙述，上交所或者深交所等其他交易所每天每只证券的一个具体市值情况（例如：）当天的股票涨了或者跌了。

4存款业务
存款业务数据的来源：在资金比较充足或不紧张的时候，而有暂短时期不需要投资股票，债券等我们可以将这些钱进行一个定期的存款，进行三天，或者七天的一个定期存款，也可以进行一个活期存款。

5证券应收应付
证券应收应付数据来源：1.证券估值增值；2.证券进行清算款；3.债券计息。4.收益计提中两费计提、现金利息。以上都是产生证券应收应付的数据来源。

6现金应收应付
现金应收应付数据来源：1.收益计提中的两费统计、现金计息；2.资产估值中的计算清算款。3.收益计提中两费计提、债券计息、现金利息。4.收益支付中的银行付息或债券付息以上都是产生现金应收应付的数据来源。

现金管理

1 资金调拨

说明：主要负责掌控现金的流入流出情况。数据来源：1.在交易数据点击进行结算后；2.TA交易数据结算后；3.收益支付后将现金应收应付冲消，然后产生资金调拨。

2划款指令
说明：基金管理创建划款的信息，打印一张划款指令单据，根据此单据去托管银行结算，托管银行盖章之后，生成调拨指令。

TA管理
说明：TATA：Trade Account 基金过户登记系统（基金交易系统），用来注册、登记、 过户、转帐。申购、赎回、转入、转出、分红再投资、基金分红等。主要用于申购、赎回、分红等工作。

Ta交易数据：体现基金的申购赎回情况。

业务处理

1交易结算
产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
说明：根据业务数据里买卖证券产生的“交易数据”到业务处理里面进行“交易结算”，结算后产生数据到资金管理里面的“资金调拨”

2 TA交易结算
说明：产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）说明：根据TA管理里面的“TA交易数据”在业务管理进行“TA交易结算”，结算后将数据产生到现金管理里面的“资金调拨”。

3权益处理
说明：根据业务数据里的“权益数据”进行权益处理，结算后将产生数据到现金管理里面的“资金调拨”。

日终处理

1.库存管理
将产生的数据统计到五大库存当中，分别是：现金库存、证券库存、现金应收应付库存、证券应收应付库存、ta库存，数据来源在库存统计中将详细介绍，最后统计的数据会代入到净值统计当中算出当天资产净值。

2.收益计提
收益提计分三部分，分别是现金利息、债券计息、两费计提，现金利息来自于存款，存款分活期存款和定期存款，数据来源于存款业务表，核算出利息后添加数据到现金应收应付。债券利息记录每天应收债券的利息，可以是一年一付或是一年两付，数据来源于证券交易数据表，每天产生的债券利息将添加数据到证券应收应付。两费则是托管费和管理费，按照资产净值和利率计算出每天的费用，将产生的费用添加到现金应收应付当中。

债券计息：

5.收益支付
当现金利息、债券利息、两费所产生的应收应付到了指定的结算日期时，会反冲销这些应收应付数据，并且自动添加资金调拨数据，这时银行才正真的付款出去。
现金利息计入：

债券利息计入等多个模块就不一一介绍，涵盖基金管理所有应有功能！