“电商司库”，引领新营销领域资金管理新模式

在当今复杂多变的经济环境中，资金管理已成为企业生存与发展的核心要素。为满足提高运营效率、降低成本、防范风险以及支持战略发展的需求，各大集团性企业正加快司库建设步伐。司库作为资金管理的核心，能有效优化资源配置，降低资金成本，提升使用效率。

与此同时，随着互联网技术的迅猛发展，电子商务（电商）已成为推动经济增长的新动力。电商平台不仅为消费者带来便捷与实惠，更为企业开辟了新市场。然而，电商企业资金管理的复杂性和挑战性也随之增加，传统的资金管理模式已难以满足电商企业快速、灵活、多变的经营需求，因此，建设适应电商行业特点的“电商司库”显得尤为迫切和重要。

大型集团性企业的司库建设的成功经验为电商司库的建设提供了宝贵的借鉴和启示。同时，电商行业也存在着其独特的经营模式和业务特点，预示着电商司库也需要在企业司库建设方面提出更多的创新和行业化的特点形态。

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电商行业“司库”建设存在以下挑战

交易规模巨大

电商企业的交易规模往往十分庞大，交易频繁，每天涉及大量的资金收支，要求电商司库系统具备高效、稳定、安全的技术架构。

交易模式复杂

电商平台的交易模式多种多样，包括线上支付、货到付款、分期付款、平台返利、平台费用等，增加了资金管理的复杂性。

资金风险高

电商平台涉及的资金风险较高，通过第三方平台收款，且存在结算账期、担保交易等情况，使资金的可控度降低，增加了资金风险

资金数据维度复杂

电商平台涉及的数据种类繁多、来源广泛，包括交易数据、用户数据、物流数据等。如何有效地整合这些数据，进行深度分析和挖掘，以支持司库决策，是电商司库建设中的一大挑战。

境内境外全场景

很多电商企业为了拓展业务，会逐步向海外市场延升，这就形成了境内及境外的业务形态，如何形成统一的电商统一资金管控口径，规避海外资金风险也成为了电商企业资金管理的一大难题。

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用友BIP收入云打造全链路管理方案

为了应对以上挑战，建设以交易为核心的电商企业资金管理“司库”，用友BIP收入云经过多年打磨和升级，形成了一套完整的从交易到资金的全链路管理方案。

用友BIP收入云电商司库，从以下几方面完成整体的电商平台资金统一管理：

• 获取：

  获取作为电商平台资金管理的第一步，需要不断的积累和迭代，通过统一的服务整合，完成对电商平台的交易、资金、物流等信息的自动获取。用友BIP收入云通过低代码的对接连接工具，目前已连接30+电商平台，实时获取电商平台结算及订单数据，同时依赖用友银企联的资金连接能力，完成了银行及支付机构的全量连接，使获取数据实现一键接入，全量连接。

• 清洗：

  海量的电商交易及资金数据完成获取后，用友BIP收入云通过大数据引擎，对全量数据进行统一的清洗处理，通过数据校验引擎、数据稽核引擎、数据去重引擎对不同平台、不同类型数据进行一次完整性、准确性、一致性的校验；同时通过数据转换引擎将不同平台同类型数据进行统一标准化整合，形成统一的订单池、账单池、费用池、资金池以及发票池等；让我们数据接入变的可信、可靠，并自动化处理异常、重复数据，为后续电商资金管理提供完整的数据基础。

• 拆分：

  有了完整的电商数据基础，用友BIP收入云通过数据转换引擎及规则化数据加工引擎对于电商资金账单进行各维度分拆及整合，商品购买收入、运费、费用项、税费、补贴项、优惠抵扣、返利项、抵扣项、佣金项、保险扣项等；确保每一项费用都有明确的归属和说明。通过账单拆分及组合，可形成不懂类型单据池，通过单锯池属性配置不同的入账及对账规则，形成数据切片，为自动化入账及资金管理提供更深入的数据基础。

• 对账：

  电商对账是一个繁琐而复杂的对账过程，需要通过海量的交易数据与资金数据的对比，来确认时间性、数据性以及技术性所导致的差异。用友BIP收入云通过引入“滚动池”的对账模式，将对账与会计期间融合，通过滚动式对账来进行差异的跟踪、调整、自动化处理，提升对账效率，降低差错率。使海量数据的对账变的方便、快捷，不再成为财务管理电商平台的痛点问题。

• 入账：

  用友BIP收入云电商司库的一个重要的特点在于加速业财融合。通过电商数据接入、电商费用拆分、电商业财对账形成结果数据，在每一步步骤都反映出不同的财务事务；通过事项会计法，将交易级电商数据实时转换为会计事务，做到实时核算，提升财务做账效率。

• 管控：

  用友BIP收入云电商司库通过电商数据的精细化分析，形成一套企业内部电商数据的大数据湖；通过资金看板、费用看板、余额明细以及费效分析看板，形成了一整套电商平台资金管控“驾驶舱”，帮助电商企业提升电商资金管控效率，降低电商平台资金风险，优化电商平台资金配比。

用友BIP收入云建立的电商司库体系，在司库本身的建设经验之下，打造了电商企业特色的司库管理模式，帮助电商企业精准、即时、有效的管控全电商平台数据，通过统一电商平台资金视角管控境内、境外全量数据，真正实现电商行业的“全球司库”。