python 读取交割单自动计算每日账户资产

        最近工作需要，编写了一个程序，实现了使用python读取交割单信息，自动计算每日账户资产。可以为账户收益率计算节省大量时间。

    交割单为csv文件。可以将交易APP中的历史交割单数据导出后进行格式修改使用。

    程序计算量比较小，计算结果直接显示即可。

实现原理：

1. 将交割单数据从后向前一条一条读取。
2. 交割日期大于指定日期的不显示，直接跳过。
3. 交割日期小于等于指定日期的记录，第一条记录中的资金余额为账户资金余额。
4. 每次新碰到一个证券代码，对应的证券余额是持仓证券的数量，如果不是新的证券代码，说明前面已经显示过了，这样重复证券代码的记录直接忽略。
5. 证券数量大于0的记录，显示证券代码，证券名称和证券数量。证券数量为零的证券说明已经清仓了，不需要显示。
6. 根据证券代码和指定日期，查询到对应的收盘价格。根据持仓数量和收盘价格可以算出证券市值。
7. 持仓市值加上资金余额即账户收盘资产。

注意几点：

1. 交割单中的证券余额和资金余额要准确。如果有误，需要手工调制。尤其是有红股和分红数据时。
2. 根据证券代码和指定日期或者收盘价格有限制，只能自动获取A股上市股票的交易日收盘价格。如果指定日期是非交易日，baostock无法获得非交易日的收盘价格。这时候需要更换为交易日的日期。如果是基金，可以将基金对应日期的净值单独存在文件中，这样程序读取文件中的收盘净值即可。

不多说了，直接上代码。

'''
Created on 2021年8月26日

@author: yangs
此程序用于计算证券账户指定日期的资产总值。

第一步：读取对账单到dataframe中，
第二步：取指定日期之后的记录，重复的证券代码的，只显示最后一条记录。数量为0的也不显示。
第三步：根据证券代码和指定日期，获得收盘价格。股票的收盘价格从baostock中获取，并从手动表中补充其他的价格
第四步：计算出收盘后的账户资产值

数据源文件位置需要根据实际情况调整，缺省是当前目录
计算结果只用于显示。本程序较小，运行速度很快，直接显示内容。
'''

import pandas as pd
from datetime import datetime
import baostock as bs

  
class MyTools(object):
    """
    工具类
    """
    def __init__(self):
        pass
    
    def read_tradeFile(self, full_file_name): 
        '''
        读取对账单文件。
        返回格式： dataframe 
        对账单为csv文件，格式如下。
    其中要用到的数据包括交收日期，证券代码，证券余额，资金余额。其他列数据暂时不用
序号,交收日期,证券代码,证券名称,交易类别,成交价格,成交数量,证券余额,成交金额,资金发生数,资金余额,,流水序号,业务标志,业务名称,发生金额,后资金额,货币类别,备注,,,,,,,,,,,,,费用合计,净佣金,规费,印花税,过户费,币种,合同号,资金账号,股东代码
1,2014-06-09,,,银行转存,,,,5475,5475.00 ,5475.00 ,,9,2041,银行转存,5475,5475,人民币,银行返回码[0000]返回信息[[0000]交易成功]|转账成功,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,
2,2014-06-16,,,银行转取,,,,-5475,-5475.00 ,0.00 ,,7,2042,银行转取,-5475,0,人民币,银行返回码[0000]返回信息[[0000]交易成功]|转账