关于paypal账户限制的话题

PP限制账户其实是两个方面：一是怀疑你的账户违规，比如多账户；另一个就是怀疑你的资金违规，比如洗黑钱。" x0 S5 M A# T
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　　2001年“9.11”事件后，美国政府迅速制定并通过了《爱国者法》(其实它的正式名称为《通过为拦截和阻止恐怖主义犯罪提供适当手段来团结和加强美利坚合众国法》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act)，冗长的名字，也挺吓人的。因其首字母缩写为“USA PATRIOT”，故又被称为《爱国者法》或《反间谍法》)。该法案要求财务公司及银行对开设新帐户人士的身份进行近一步的核实，其中包括：核实有意开户人士的身份。必要时，财务公司和银行可以咨询适用的政府机关罪犯或疑犯、恐怖份子及恐怖组织名单，以查核有意开户及维持帐户的人士或组织是否在这些名单上。在某些情况下，在开设帐户时须进行额外的审慎评估(due diligence)，其中包括索取有关帐户存款资金来源的资料。正是由于这样的要求，包括PP在内的银行和财务公司才名正言顺的严格审查账户及其资金来源的合法性。当然，PP公司有没有借机大发横财？这只有他们自己知道。' t d" @6 H" u$ ^5 n/ s0 o5 ]

从另一反面说，美国是一个信用制度比较健全的国家，严格的银行实名制与国家的税务、司法等挂钩的信用制度也是保证各项商业活动安全可靠的有力手段，在这一点上无可厚非。" n8 m N" H6 A3 y
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　　那么究竟怎样使用PP才不至于引起被限、解限的麻烦呢？其实道理很简单，那就是让你的用法与最普通的大众一样。“枪打出头鸟”，任何“出众”的做法都可能成为被调查、限制的对象。哪些情况比较“出众”呢？! \9 J/ S& f' Y6 P9 a
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　　1、新注册的账户立刻就撤款银行或电汇，尤其是大额度的；2 ]' v* L: V, F5 ~* e" Z

2、沉寂的账户平时没有什么交易，突然进入大资金，尤其是未激活账户；# V: Z4 |2 O. y2 I$ O- |8 n

3、沉寂账户一有收入就突然撤资；* x* E' ^4 S+ L" L

4、大额度撤资不留余额；8 h" p0 O) a' b! s
U5、账户仅用于撤资；. D4 x6 F+ E: d# `
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6、仅仅局限在几个账户中流动，甚至单独和某个账户大资金流动，而后撤资；9 H. }) I/ h+ X4 R4 I# N! r
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7、频繁大资金流的“个人账户”；
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8、同一个IP或同一台计算机登录不同的帐号进行相互转帐；
9、经常与信誉不佳的账户往来；8 {3 h- B! G+ w1 T
10、上下线账户频繁往来；8 s2 ~, E; V; O( m5 ~* m$ B
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11、遭遇投诉；
12、关联帐户被限，无论是eBay关联还是PP关联；2 V A3 E6 M' P2 T! ^2 p
13、接收非法资金；
14、交易物品违规等等。, `7 ]6 x- |' h8 U2 ~! H* ]5 u
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　　对应于这些容易造成账户受限的种种可能，有经验的赚友便会提示新手，新注册的PP账户最好先“养一养”。所谓“养”，便是叫你的账户假以时日来做些不出格进出，做得的普通一些，慢慢的使其长大。
除了防止账户被“无故”限制，还要防止你的资金被“ChargeBack”，同时也要利用好“ChargeBack”来保护好你自己的钱。这要好好研究一下PP的《买家保护政策》和《卖家保护政策》。有些兑换商要求你支付PP后要等待90天的验证期，实际上就是“ChargeBack”的期限，但超过了90天期限的也是可以被“ChargeBack”的。对于美国PP来说，“ChargeBack”的追索甚至可以到达你的信用卡和银行帐号。