话说去年7月份到今年1月份,买入了多支基金,开始体验购买基金的真实感受,同时验证一下各路大侠说的是对一时,还是长期有效。只有真金白银砸进去,才能有后续的投入,才会有深刻的体会。同理,如果客户想免费获得什么,我一般都很谨慎,怕他们因为得到太容易而不够珍惜,因为不够珍惜而没有去体验,白白浪费彼此的时间和空间。
言归正传,那段时间新基金发布密集,互联网的营销能力,你懂得!举个例子:明明是C类,却宣称“0申购费”,简直是赚智商税。本着“想消费什么就要成为那行的专家”的基本原则,为了买基金,看了中国证券业协会组织的《证券业从业人员资格考试》,也搞清楚了这个资格考试是哪里组织的,所以基本概念还是能懂。
没办法,没能躲过那波互联网营销,也买了很多过度包装的的明星基金经理的新发基金。到21年初,发现自己买了25只基金,成了名副其实FOF(Fund Of Fund),请叫我FOF基金经理。而且是在不同平台买的。想起来都是泪啊,打理这些基金真不容易!哪怕是看一遍净值,20分钟就过去了,而且中间会遇到各种分神的消息,一不留神就点进去,半小时、一个小时就没啦。
现状、需求和现有方案的缺点:
1. 手持20多只基金,每只投入金额不等,自己都记不住。
2. 在多个平台买的基金,分布在基金公司app,互联网基金平台,券商、银行等。
3. 经过21年2月份年前和年后的过山车,我决定跟踪净值变化,适当调整和赎回。
4. 有些工具用起来太复杂,费劲。
5. 每天盯着手机统计净值,用excel计算总投入、现价、收益率,实在太累。余生很贵,必需自动化。
寻求新的解决方案
自动化。
分步骤解决:
1. 统计现有基金的信息。
把持有的基金的基金代码(给机器看的),基金名称(给人读的),购买份额,投入金额等存成csv格式,取个文件名吧,FUNDS.csv。
格式为:
基金代码,基金名称,备注,目前市值,份额,目前净值,原始投入,收益率,最高收益率,盈亏金额,预留
007994,华夏中证500指数增强A,指数,10674,5888.13,1.8128,10000,1.07,1.06,674,,
013233,华夏中证500指数智选增强A,量化指数,20316,20000,1.0158,20000,1.02,,316,,
008682,富国中证红利指数,指数,2185,1743.11,1.2540,2000,1.09,,185,,
006020,广发沪深300指数增强,指数,15597,8797.06,1.7730,16943,0.92,,-1346,,