以太坊网络正在被更多主流金融资产交易所采用

最新推荐文章于 2024-09-25 12:48:31 发布

陀螺财经

最新推荐文章于 2024-09-25 12:48:31 发布

阅读量244

点赞数

文章标签：区块链比特币人工智能大数据 java

本文链接：https://blog.csdn.net/tuoluocaijing/article/details/108090788

版权

作者：Emma Channing

翻译：Sheena

随着美国存管信托结算公司（ Depository Trust & Clearing Corporation ）最近发布的“惠特尼项目案例研究”（project Whitney Case Study），标志着，金融服务业向基于区块链的数字资产领域又迈进了一步。

DTCC以以太坊为核心技术，采用了一种在资本市场上体现价值的新方法，标志着一个金融服务效率提高的时代。DTCC 的最新举动也呼应了许多机构在这方面的的探索工作。

早前，有的机构已采用了以以太坊为基础的证券记录，并积极探索通证的发行。作为此类发展的先例，世界银行于 2018 年开始在他们的 Bond-I 区块链平台上发行债券，2019年8月，最新一批债券发行了5000万澳元。在这之后，ConsenSys自己的 Codefi 产品 suite 也已发行了大量的数字资产项目。

DTCC是美国资本市场的核心，长期以来一直都以创新为驱动力，他们的目标是增强贸易流转，提供高效的基础设施，支持规模经济，同时保障安全。成立于1973年的美国存管信托公司(DTC)，是该公司的子公司，其目的是应对当时美国资本市场上证券交易迅速增加所带来的文书数量的激增，以及由此带来的风险。

DTCC及其子公司每年处理价值近2万亿美元的交易。

大约50年过去了，美国资本市场和DTCC正准备迎接由数字资产的出现带来的行业巨变。惠特尼项目和Ion项目有可能实现一些长期目标，比如缩短结算周期和智能合约。

惠特尼项目：基于以太坊

惠特尼项目是一个基于区块链的蓝本，它在以太坊网络上铸造代币、记录资产转移，同时也在链外维护独立的证券所有权数字记录。

该平台旨在解决私人市场的一系列难题，如从纸质流程到分散的合约问题。其核心功能包括对加密可验证证券所有权的数字化记录，以及一个链外运行的动态规则引擎，来授权链上交易，并确保发行者、代理经销商和投资者在整个证券的生命周期中保持一致。

不断增长的接纳数字资产的势头

DTCC发布惠特尼项目的举动，跟随了2018年、2019年到2020年传统和数字资产资本市场不断增长的势头。

2018年，摩根大通（JPMorgan Chase）对美元锚定币进行了开创性的测试；

加拿大国家银行（National Bank of Canada）、世界银行（World Bank）分别在2018年和2019年发行了8100万美元的Bond-i；

2019年7月，CapBridge集团与ConsenSys合作推出了1x，这是首个总部位于新加坡并受其监管的证券通证交易所；

2019年9月份，桑坦德宣布发行2000万美元的通证债券。桑坦德银行的项目值得关注，因为这是首个完全在公开以太坊网络上进行大规模交易的项目。

从那之后，其他一些金融机构也采用了以太坊网络。法国资产管理公司Mata Capital使用了 ConsenSys Codefi 的资产管理平台，推进了价值3.5亿欧元的财产通证化。

迄今为止，以太坊为 95% 的数字资产发行提供了基础。区块链的高度可编程设计、自带的通证化能力和广泛采用的通证标准使其成为资产数字化的理想平台。

DTCC的项目实现了一个符合 ERC-20 的通证标准。ERC1400 这样的证券通证标准，也为DTCC提供了将其他功能构建到通证中的机会，例如内在的一致性、小交易的转移控制，以及创建带有特定权限的不同状态的选择等，这些权限可以直接附加在链上。

惠特尼项目如何使用以太坊网络

对于惠特尼项目，DTCC选择了公共以太坊网络和它的 ERC20 标准来发行通证，以及一个遵从 Oracle 的外链和一个独立备份的股票记录。对于二级交易，惠特尼项目设想了这样一种情景：人们要么进行场外交易，要么在另类交易系统（ ATS ）上交易，要么以自己的利益持有人名义交易，要么通过托管模式交易。在托管模式中，通证被一个代表投资人的综合账户持有，这个账户很像街道名称。

设计上的考量：公共的 VS 私人的以太坊网络

惠特尼案例研究项目指出，四个关键因素导致DTCC选择公共以太坊网络：