客户授信管理设置与应用
一、 客户授信管理更能简介
1、 在系统内设置客户具体明确的授信额度。
2、 暂挂
1) 订单自动暂挂:当该户的风险额大于等于授信额度时,在系统内再做销售订单登记时,系统会自动将订单暂挂(HOLD),不能继续进行订单发放及其后的物流操作。注:风险额:根据用户的需要而以下几项:客户的应收账款余额、已登记但还未形成发票的订单金额、存在风险的收款等。
2) 订单人工暂挂:某张订单并未被系统自动暂挂,但因某些特殊原因人为挂起。
3) 客户暂挂:业务人员认为某一户存在风险,不能再作销售业务,但还需要收款,不能失效,可将此户暂挂,不能再作销售业务。
3、 暂挂释放:
1) 系统自动释放:当因收款、贷项或取消某些订单而造成该户风险额减少到授信额度以下时,暂挂的订单自动被释放。
2) 人工释放:虽然超过授信额度(或人为挂起),但因某些特殊原因,授权人员可以对已暂挂的订单手工进行释放。
二、 系统设置
1、 设置信用检查规则:
路径 订单管理超级用户/设置/信用/定义信用检查规则
1)设置有效日期为启用日期。有效日期起止栏位若不设置,则此信用检查规则不起作用(尤其是最大过期天数)。
2)设置信用检查层
3)设置风险额计算方法:如下图的风险额的计算公式为:风险额=应收账款余额+所有已登记未开票订单金额+运费和费用ÿ