我的低频系列策略有的是最少持有7天,可以选择场外指数基金C份额投资,最近我抽空统计了一下所有上证50场外指数基金C,现分享给大家做参考。
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目前市场上一共有9个上证50指数基金C,如上图的示,我分别统计了基金规模、成立时间、各项费用、最少持有天数、收益及与同期指数对比等。
1、基金规模
因为同一个指数基金的A份额和C份额的资金是统一运作的,所以我统计的基金规模是A+C的。从基金规模上看,规模最大的是易方达上证50指数004746,接近200亿。最小的是建信上证50ETF联接005881,A+C一共只有0.56亿。
2、成立时间
这些C份额中成立时间最早的是天弘上证50指数C,目前已满5年。成立最晚的是南方上证50增强C,今年4月份才成立。大部分C份额都是2018和2019年成立的,成立时间都在2年左右。
3、各项费用
一般来说,指数基金的费用对长期收益影响较大。在这些指数基金C份额中,各项总费用最低的是007380易方达上证50ETF联接基金C ,管理费+托管费+销售服务费,一共一年只有0.3%,真是太便宜了,而目前大部分指数基金一年的管理费都是0.5%。各项费用次低的是008241东财上证50C,管理费+托管费+销售服务费,每年0.45%,也比较便宜。各项费用最高的是004746易方达上证50指数C,管理费+托管费+销售服务费,每年高达1.65%。虽然费用最高,但是004746是属于指数增强基金,目前看增强效果还很不错,也算物有所值。
4、最少持有天数
我们一般选择场外C份额,最需要的是方便短期进出,如果长期持有,一般都会选择A份额。所有C份额都没有申购费,所以最少持有多少天没有赎回费是非常重要的,目前大部分C份额都是最少持有7天就没有赎回费,但是也有少部分是大于7天的,比如005881建信上证50ETF联接C和008057南方上证50增强C,都是需要持有满30天才没有赎回费。
需要特别注意的是,这个持有的天数都是指自然日,不是交易日,一个最简单的方法,比如本周星期一下午3点之前申购的,在下周星期一下午3点之前就可以赎回。赎回的时候可能会提示未满7天,但是赎回申请是盘后才以当日收盘净值确认,所以盘后是刚好满7天的。
5、收益
按收益比较如下:
近1月收益表现最好的是004746易方达上证50指数C,收益达4.22%,其次是008241东财上证50C,收益达3.96%,同期上证50指数涨幅是2.91%。
近3月收益表现最好的是008057南方上证50增强C,收益达29.4%,其次是004746易方达上证50指数C,收益达28.29%,同期上证50指数涨幅是19.14%。
近6月收益表现最好的是004746易方达上证50指数C,收益达33.92%,其次是008241东财上证50C,收益有27.37%,同期上证50指数涨幅是18.53%。
自成立以来,超额收益最明显的应该是004746易方达上证50指数C,自2017年成立以来收益达到101.9%,同期上证50指数涨幅只有35.6%。目前看这个增强效果非常牛,就是不知道以后会如何,如果增强效果不明显了,他的超高费用可能是个隐患。
从长期看,007380易方达上证50ETF联接基金C应该是个不错的选择,目前同类费用最低,超额收益也比较明显,自2019年9月成立到现在不足一年,收益有26.04%,而同期上证50指数涨幅只有12.15%。不过目前有这么好的超额收益可能与基金规模小有关系,如果以后基金规模变大了,超额收益有可能会降低。
以上统计数据,仅供大家参考,如统计有误,欢迎指正。