资产管理存储技术栈的二十年演进：从大数据存储到AI驱动的智能管理

一、引言

在资产管理（以下简称“资管”）行业中，数据的高效管理和处理对于决策制定、风险控制、客户服务等方面至关重要。随着技术的不断进步，资管公司的存储技术栈也经历了深刻的变革。本文将详细分析资管存储技术栈从以 HDFS 为代表的大数据存储，发展到 S3 全闪存，再到适应 AI 应用的三个阶段，探讨各阶段的特性、优势与面临的挑战。

二、第一阶段：HDFS 为代表的大数据存储

（一）技术特点

1. 1. 无共享架构的局限

• HDFS 采用无共享架构，这使得其在节点应用和软件交互方面存在诸多限制。各节点在存储应用时相对独立，软件之间的协同工作能力较弱，仅支持特定协议和有限的处理软件间交互，导致整个大数据处理环境缺乏灵活性和扩展性，难以适应资管业务不断变化的需求。

1. 2. 数据冗余策略

• 为保障数据高可用性，HDFS 对数据进行三倍化存储，即每份数据保存三个副本。这种方式虽然增强了数据的可靠性，但也极大地增加了存储容量需求。例如，存储 1PB 的数据，实际需要 3PB 的存储空间，这对于资管公司来说，意味着高额的硬件采购和维护成本。

（二）应用场景

• 主要用于存储资管业务中的海量交易数据、市场行情数据、客户资产信息等结构化和半结构化数据，为投资分析、风险评估等业务提供数据基础，支持大规模数据的批处理和离线分析。

（三）限制与缺点

1. 容量与成本问题

• 三倍副本存储机制导致存储空间需求急剧膨胀，不仅增加了存储硬件的购置成本，还带来了更高的能源消耗和管理成本。同时，像 Cloudera 等提供 HDFS 企业化解决方案的供应商，其产品价格昂贵，进一步加重了资管公司的运营负担。

2. 处理效率瓶颈

• HDFS 架构无法实现实时处理（real time），这在资管行业中是一个严重的缺陷。例如，在市场快速波动时，无法及时对交易数据进行实时分析，导致投资决策滞后，可能错失良机或无法及时规避风险。

3. 环境缺乏弹性

• 整个 HDFS 环境相对封闭，软件和协议的限制使得其难以与新兴技术和外部系统进行无缝集成，限制了资管公司引入新的分析工具和业务模式的能力，无法快速响应市场变化和客户需求。

三、第二阶段：演进为 S3 的全闪存

（一）技术特点

1. 全闪存存储介质的优势

• S3 采用全闪存存储，相比传统硬盘存储，读写速度大幅提升，延迟显著降低。全闪存能够以极快的速度响应数据请求，大大提高了数据的访问和处理效率，为资管业务中的实时数据查询和分析提供了有力支持。

2. 高效的数据压缩能力

• 针对资管业务中常见的数据格式，如 PK 文件（类似 Excel 格式的数据收纳文件），S3 平台可实现高效压缩，如达到 2:1 的压缩比。这有效减少了存储空间占用，降低了存储成本，同时也加快了数据在网络中的传输速度。

（二）应用场景

• 广泛应用于资管公司的数据存储库、数据湖构建以及与各类投资分析系统、风险管理系统的集成。可存储历史交易数据、市场数据以及实时数据，为投资决策、风险监控、业绩评估等业务提供高效的数据服务。

（三）优势

1. 成本效益显著提升

• 只需存储一个副本，结合数据压缩技术，大幅降低了存储空间需求，减少了存储硬件的投入。同时，降低了能源消耗和管理成本，使资管公司在存储方面的总体成本得到有效控制。例如，像汇丰银行这样的大型金融机构迁移到 S3 平台后，显著节省了存储容量，减少了数据中心的资源占用。

2. 性能大幅改善

• 全闪存的快速读写特性，使得数据查询、分析和报表生成等操作能够在更短时间内完成。这有助于资管公司提高投资决策效率，及时响应市场变化，增强市场竞争力。例如，投资经理可以更快地获取市场数据和投资组合信息，做出更明智的投资决策。

3. 集成灵活性增强

• 支持 S3 的新一代软件具备多协议支持能力，能够与各种外部数据库、数据仓库和分析工具无缝集成。这使资管公司可以根据业务需求灵活选择和组合不同的技术组件，构建更具创新性和适应性的数据分析生态系统。

四、第三阶段：AI 应用阶段

（一）技术特点

1. GPU 加速支持

• 为满足 AI 应用对计算能力的巨大需求，存储系统开始支持 GPU 处理。GPU 的并行计算能力能够加速数据处理和 AI 模型训练过程，显著提高 AI 算法的执行效率，使资管公司能够更快地从海量数据中提取有价值的信息。

2. 全闪存优化适配

• 全闪存存储在 AI 应用场景下进一步优化，以更好地适应 AI 对数据随机读写和高吞吐量的要求。确保数据能够快速被 AI 模型加载和处理，减少数据传输和等待时间，提高 AI 应用的整体性能。

（二）应用场景

• 在投资组合优化、风险预测、智能投顾、市场趋势分析等领域广泛应用。例如，通过 AI 模型对市场数据和客户行为数据的实时分析，优化投资组合配置，预测市场风险，为客户提供个性化的投资建议，提高客户服务质量和投资回报率。

（三）优势

1. 加速 AI 驱动的决策制定

• GPU 加速的存储架构使 AI 模型训练和推理速度大幅提升，能够在短时间内生成更准确的预测和决策建议。例如，在投资决策中，更快地评估投资机会和风险，及时调整投资策略，抓住市场机遇。

2. 实时智能分析与风险监控

• 实现对市场动态和投资组合的实时智能分析，持续监控风险因素。资管公司可以实时跟踪市场变化，及时发现潜在风险，采取相应措施，保障投资组合的稳定性和安全性。

3. 创新服务与客户体验提升

• 借助 AI 技术，资管公司能够开发出更具创新性的服务，如智能客服、个性化投资推荐等。提升客户体验，增强客户粘性，拓展业务范围，在激烈的市场竞争中脱颖而出。

五、结论

资管存储技术栈的演进是适应行业发展需求和技术进步的必然结果。从 HDFS 阶段到 S3 全闪存阶段，再到 AI 应用阶段，每一步都在存储成本、性能、数据处理能力等方面带来了显著的进步。随着 AI 技术的不断深入应用，资管存储技术将继续优化，以更好地支持资管公司在投资决策、风险控制、客户服务等核心业务上的创新和发展。资管公司在选择存储技术时，应充分考虑自身业务特点、数据规模和增长趋势、成本效益等因素，确保采用最适合的存储解决方案，以提升在市场中的竞争力和服务水平。