【科普】揭秘洗钱套路 充话费竟成洗钱帮凶？

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张三充个话费，竟成了洗钱团伙的帮凶？

现在各大网络平台上都出现了很多搞话费慢充、电费慢充、会员慢充等等的商家，应该有不少小伙伴刷到过一个特点，就是特便宜，85折甚至更低。有时候充100元话费可以立省20多，看起来是真划算，毕竟官方渠道通常只优惠几毛。

不过这些慢充服务还有个特点，话费并不像官方渠道那样可以秒到账，你得等上几十个小时甚至几天，话费才能冲到你的账户。

这就不免让人好奇，如此大的折扣到底从何而来呢？在几十个小时的延迟时间里又发生了什么呢？

在此之前，我们先需要了解“洗钱”的概念

洗钱就是犯罪分子将见不得光的收入通过种种手段加以掩饰，伪装成合法收入。

举个例子，30年代的美国黑帮大佬阿尔卡彭靠着卖私酒、收保护费赚了不少黑钱，为了解释巨额收入的来源，他开了很多家自助投币洗衣店，向警方解释说黑钱都是洗衣店里赚的，由于洗衣店顾客太多，订单太杂，但每单消费额度又小，警方很难去一一核对。在洗衣店里将赃款洗干净，这便是洗钱的由来。

阿尔卡彭的洗衣店和代理充话费的共同之处在于，都把大额的非法收入分散到了海量的小额合法消费上。

举个例子

张三在话费慢充商家那里下单，100元话费打八五折，于是张三支付了85块给了商家。

但商家并不会第一时间把张三的85块充进运营商的系统，而是抽成个10块左右，然后把剩下的75元以及张三的充值信息和其他类似用户（与张三一样是慢充消费者）的订单打包转让给中间商。

与此同时，在网络的另一头，线上赌场的赌客们正在疯狂下注，他们也需要把自己手头的钱充值成线上赌场的筹码！！！

假如有个赌客ikun两年半现在正好需要充100元，赌场为了躲避监管，不会让赌客直接充钱到自己的账户，而是再次上演慢充的戏码把订单需求发给中间商

有意思的操作来了，充话费的订单和充筹码的订单都会在中间商这里进行交易。也就是所谓的错配。

中间商用张三的电话号码制作一个话费充值链接，然后发给那位赌客ikun两年半，让ikun两年半扫码付款给张三完成100元话费充值，这时候张三的话费才真的到账。

而中间商那边看到话费充值成功，就会通知线上赌场，赌场再给赌客ikun两年半发放100元筹码，同时中间商又从张三支付的钱里再抽成10块左右作为服务费，

剩下的65元结算给赌场，这样赌场就有了65元的合法的话费充值收入。

可能有的小伙伴要问，这话费慢充到头来只拿到65元，赌场岂不是亏死吗？其实洗钱这个黑产就这样，要哄骗如此多消费者参与其中，要让中间商冒险帮忙，总得出点血，即便亏损再高犯罪分子也愿意，毕竟黑钱只是个数字而已，洗白了才是自己的。

虽然张三的充话费行为从表面上还跟赌博毫无关系，但却成功把赌资洗白了。由于洗钱操作涉及到很多步骤，再加上赌客的订单和话费订单不一定是同时下单的，需要留出时间缓冲，所以商家不能保证慢冲服的到账时间，只会给你个大概的期限，几十个小时或者好几天。

从公安机关公布的案例来看，慢充洗钱不仅涉及到话费、水费、电费、加油卡、购物卡、甚至是直播平台打赏币、游戏虚拟币等等你能想到的一切，其中也包括遍地的小额贷款，贷款信用卡洗钱又是一条新赛道，这里就不展开说了。

黑钱的来源也不仅仅是线上赌场，诈骗、贪污、非法集资、毒品交易这些犯罪活动产生的黑钱也可以用慢充渠道洗。

当然，可能会有一部分人觉得85折起步的优惠力度摆在那儿，有便宜不占是傻子，洗钱就洗钱，反正跟我也没多大关系。

现在公安机关的网络监测手段很强，慢充洗钱被查到只是和概率和时间问题，一旦出事，可能连你的号码和账户都会作为证据被冻结，要解冻非常麻烦。而且根据刑法第191条，为起钱提供资金账户，也可认定为犯罪行为，情节严重的可判处5年以上10年以下有期徒刑。所以这种事情是万万不能做的哦。

本来是该写结束语的，太困了，拜~