票据概述-票据系统管理

1、广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等；狭义上的票据则仅指《票据法》上规定的票据，仅指以支付金钱为目的的有价证劵。我们当前讨论的票据是出票人根据《票据法》签发的，由自己无条件支付确定金额或委托他人无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。在我国，票据即汇票（银行汇票和商业汇票）、支票及本票（银行本票）的统称。汇票是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。银行承兑汇票是我国特有。

2、一些大型的生产销售企业，票据结算占比较高，对于资金集中管理的企业和集团来说，对数额和数量较大的票据有效管理至关重要。

3、票据有流动性强、安全性高、融资成本较低等优点，主要功能：支付、汇兑、信用、结算、融资、流通

票据管理需要提供票据管理的全面解决方案，主要需要包括以下内容：

1、票据全生命周期管理：支持多种支付票据的票据主体登记，状态更新和全生命周期业务处理 ；

2、票据融资全过程管理：灵活处理票据贴现、票据质押、质押贷款、质押换票等票据融资业务，加速资金周转，提高资金利用效率；

3、形成集团层面可视的票据池：分散的票据及时高效地集中，总部及成员单位可及时查询票据的信息及状态，总部可以将各种不同金额、不同期限的远期票据头寸进行统一归集和灵活分配；

4、会计凭证自动处理；

4、可以与业务模块和资金计划紧密的集成：支付结算（收付款的结算）、信贷管理（票据与保证金、抵押物、授信等）、资金计划等；

5、报表和分析：财务凭证反查汇票、细分的票据报表、汇票盘点等；

6、提供到期预警功能：提供票据到期预警，防范票据逾期风险，提高企业信用度。