融资融券是什么?怎么开?开户以后怎么使用?使用需要注意什么?如何了结合约?
接下来我们娓娓道来。
- 融资融券是什么?
又称证券信用交易,是指证券公司向客户出借资金供其卖出,并收取担保物的经营活动。
是券商给您提供一张信用卡,可以不用,但是不能没有。
- 选哪家券商进行开户?
因为信用账户的开户销户都是需要临柜的,所以选择要挑一个性价比高的。一般都要满足以下两点:
A.选择大券商,网点多,开户销户都是需要临柜办理的,大券商资金实力强,不会有牛市无资可融的现象,费用再低也是枉然,而且大券商券源也会稍多些。AA级排名的券商都是不错的,可以放心选择。
B.费用低的,无论是佣金还是利率。交易是长期的,控制成本是非常重要的!现在可以做佣金万一、利率低的也是5.8%,对比万三和8%算算一年真的能省很多了!
- 怎么开立?
选好券商以后,先开立一个普通账户,并满足以下条件:申请时客户需要在证券市场的投资经验在六个月以上(其他券商经验也算);近20个交易日日均资产50万以上;风险承受能力积极或者激进型。
满足以后需要在券商app观看投资者教育视频,完成融资融券考试,分数80分以上,做好融资融券临柜开户预约,就可以带上身份证、银行卡去办理了。
PS:需要注意的是双融账户只能开立一个,如果以前有开过,则需要销户以后才能重新再开。
- 开户以后怎么使用?
开好以后就需要我们转入担保品了。担保品有两种:现金和股票。
现金:直接在银证转账时间以内就可以划转了,一般是当天就可以到账使用,融资比例一般是1:1
股票:当天三点之前划转就可以了,一般是第二个交易日到账,融资比例按照官方折算率来折算。
转入担保品就可以进行融资买入或者融券卖出啦。
- 使用需要注意什么?
使用中有一个很重要的概念需要熟知:维持担保比例,即担保物价值和融资融券债务的比例,总资产(现金+证券市值)/总负债(融资买入+融券卖出数量*当前价格+应计利息费用)。
维持担保比例设定了三个等级:提取线300%、警戒线150%、平仓线130%
当担保比例>300%,可提取保证金可用余额中的现金或者证券,但提取后也不能低于300%
130%<=当维持担保比例<=150%,将被限制新开仓信用合约,需要及时补充担保物
当维持担保比例<130%,面临强制平仓风险,这是就需要及时补充担保物,不然会被强平。
这是信用账户的主要风险,尤其需要注意的。
- 如何了结合约?
融资买入以后,可以直接通过直接还款或者买券还款,融券卖出以后,可以直接通过还券或者买券还券,了解合约就可以了。