企业非法集资诈骗监控：预测有风险的集资项目

最近P2P暴雷事年频发， 一系列不符合规定的平台陆续爆雷，使很多投资人的利益都受损了，要想避开这些有可能爆雷的平台，在投资前一定要全面了解平台的背景资料，要清楚他们的资金来源以及去向，有没有监管银行，运营信息是否透明，也要注意有没有风投公司跟进，这些都是判断一个平台是否靠谱的基本信息。

其实一个平台爆雷，寻常投资人要提前意识到，是很困难，有没有什么应用可以帮助投资人屏蔽风险，避免掉到非法集资企业的陷阱？

金融大数据应用–企业非法集资诈骗监控是针对政府金融办、发改委、经信委、智慧办等关注企业，通过分析企业相关的工商信息、无形资产、经营状况、法院信息、环保信息、税务信息、金融监管信息、海关信息、食药监信息、上市公司信息、舆情数据 ，监控集资项目信息，预测有风险的集资项目，可以帮助普通用户屏蔽风险，避免掉入非法集资陷阱。

主要功能：

1、项目监控

通过建模给出所有集资项目的风险度评分。根据集资项目及相关企业信息的多个维度，通过德尔菲法、主成分分析法、熵权法等方法，得出有集资项目的风险度评分，实现政府金融办、发改委、经信委、智慧办等对关注企业对集资项目的监控与预警；

2、风险项目预测

分析集资信息趋势，预测有风险的集资项目；

3、风险规避

帮助普通用户屏蔽风险，避免非法集资陷阱。

我们再看一个关于“企业非法集资诈骗监控”在金融行业运用的案例：

案例1：通过关注企业A公司，获得该企业的风险综评：包括舆情风险、用户间距、财务风险、诉讼处罚、运营风险、关联企业。预测该企业有风险的集资项目，从帮助用户屏蔽风险，避免企业非法集资陷阱的目的。

在此提醒普通投资者，不要把钱全投在一家平台，应该把风险分散，投资时也不要看到利益就压上全部身家，首先要做好能承担损失的准备，毕竟收获高收益的同时，需要接受相对应的高风险。

图片来源：千图网

内容来源：部分源自网络

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