政府对加密数字货币的态度

各国对比特币及其他加密数字货币的态度一直处于变化之中，以中国、法国、韩国等为代表的国家对比特币持较为谨慎的态度，对比特币的管理相对比较严苛，以日本、德国、澳大利亚为代表的国家对比特币及其他加密数字货币的态度比较友好，承认比特币的合法地位。

从最新的动向来看，越来越多的国家将比特币纳入到了监管的范畴。

国内对数字货币的态度变化情况

目前，包括中国在内的各个国家均未承认比特币的货币属性。

比特币在国内大热之前，中国当即谨慎地接受了这项技术。在2013年5月，中央电视台甚至播出了一个关于比特币的短片。

中国央行于2013年12月5日下午发布《关于防范比特币风险的通知》，央行在这一通知中称比特币不是货币，只是一种虚拟商品，金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。这是比特币被国内央行限制的开始。

2014年，中国央行于3月中旬向央行各分支机构下发了《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，该文件要求各银行 和第三方支付机构，在4月15日前关闭15家境内比特币平台的交易账户。这表明，在中国金融机构为比特币网站平台的交易账户开户不合法，除非现金交易，比 特币的投资者无法在中国境内为交易进行银行转账、第三方支付。

2014年，央行在《中国金融稳定报告（2014）》中明确表态：比特币不是真正意义上的货币。理由包括比特币没有国家 信用支撑，没有法偿性和强制性；规模存在上限，难以适应经济发展的需要；缺乏中央调节机制，容易被过度炒作，导致价格剧烈波动，无法成为计价货币和流通手 段；具有很强的可替代性，很难固定地充当一般等价物等。

在这份报告中，央行还提到了对比特币的一些担忧，例如网络交易平台容易产生价格操控和虚假交易等行为；比特币价格缺少合理的支撑，容易沦为投机炒作的工具；比特币交易具有较高的隐蔽性、匿名性和不受地域限制的特点，为毒品、枪支交易和洗钱等违法犯罪活动提供了便利。

此后的2015年和2016年，央行没有对比特币及其他数字货币做特别明确的表态。

2017年，北京和上海两地的金融主管部门组成联合检查组，于2017年1月12日先后进驻“比特币中国”“火币网” “币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。中国人民银行上海总 部、上海市金融办等单位组成的联合检查组也在同一天对比特币中国开展现场检查，检查重点包括是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等 相关业务，是否有涉市场操纵行为，反洗钱制度落实情况和资金安全隐患等。这一系列的行为，意味着比特币进入了监管层的视野，也有很多业内人士将2017年 称为“数字货币的监管元年”。

2017年9月4日下午3点，中国人民银行领衔网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会和保监会等七部委发布《关于防 范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》）。《公告》指出代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，要求自公告发布之日起，各类代币发 行融资活动立即停止，同时，已完成代币发行融资的组织和个人做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。

继重拳出击ICO之后，监管层又对准了比特币交易平台。紧接着，监管层全面叫停比特币交易。火币网、OKCoin币行、比特币中国等交易所纷纷宣布将在9月30日前关停所有交易业务。

对比特币及其他数字货币持谨慎及限制态度的国家

除了国内，对比特币及其他数字货币持谨慎、限制甚至是反对的国家还包括韩国、美国、厄瓜多尔、尼日利亚、法国等。

韩国

据韩联社报道，韩国金融服务委员会在2017年9月3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管，并对利用数字货币进行洗 钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。该委员会称，应警惕近期数字货币的交易量和波动范围“过度”带来的风险，并声称政府有必要对数字货币进行监 管，以防止违法交易和单纯的投机行为。

韩国于2017年9月29日宣布，禁止所有形式的ICO。

美国

需要指出的是，美国实行联邦制，各个州对待比特币的态度有所不同。

早在2013年，美国财政部金融犯罪执法系统曾发布指南，明确指出不能因为虚拟货币不是真实的货币，其相关主体就能逃脱货币转移服务法的监管。

华盛顿州对比特币的管理比较严格，2017年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独 立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”，这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。这也导致大批比特币公司脱离华盛顿州，去往相对管制宽 松的州。

对于比特币的一些衍生金融产品，美国不同监管部门的态度也不一样。比如2017年，美国证券交易委员会（SEC）以市场 缺乏监管为由驳回了两个比特币ETF的申请，但也同意了发起人继续申请。而2017年7月25日，经美国商品期货交易委员会（CFTC）的批准，加密货币 交易平台LedgerX LLC获得合法地位，正式成为一家合法的数字货币交易所及衍生品合约清算所。

从全国层面讲，美国证券交易委员会宣布ICO“受联邦证券法的管制”。

厄瓜多尔

禁止比特币，建立国家数字货币。2014年，厄瓜多尔国民大会通过了修改国家现有货币和金融法律的法案，法案禁止比特币 和其他去中心化数字货币，并将发行由本国央行背书、本国流动资金支持的数字货币，由国家中央银行背书，并整合到其广泛的金融系统，由国民议会监管。发行数 量将视本国国民需求而定。

尼日利亚

尼日利亚央行在2017年规定，金融机构不应使用或持有虚拟货币，否则必须自担风险。

法国

法国中央银行——法兰西银行曾在2013年12月5日警告比特币存在风险。同时还表示，比特币不是一种可信的投资渠道，并没有对金融稳定性造成实质影响。但是，比特币对持有者构成了风险。

近年来，法国对比特币的态度有所松动，认为数字货币不应该被认同为一种货币，但数字货币交易并不违法。不过法国财政部表示：虽然国家并没有正式认可比特币，但从数字货币交易中产生的收入也必须纳税。

对比特币及其他数字货币中立及相对友好的国家

日本

在所有的发达国家里，日本是最积极的，它一方面强调对虚拟货币进行预防犯罪的监管，另一方面，进一步采取欢迎虚拟货币的行动。

2017年3月，日本内阁承认比特币合法的形式，取消从交易所购买比特币交易的税。

2017年4月1日，日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效，比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认。这个修 正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订，要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策。交易所必须核查开户用户的身份，保管交易记录，并且向 监管机构报告可疑交易。

2017年7月1日，日本新版消费税正式生效，比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说，日本政府已经批准免除数字货币交易税，包括比特币。

不仅如此，相对于全球多个国家加强对虚拟货币的审查并停止ICO之后，日本的金融服务局于2017年9月29日公布，有11家虚拟交易货币平台获得注册，而截至2017年12月30日，已有16家数字货币交易所批准注册。

澳大利亚

2017年7月1日，澳大利亚的比特币立法生效，在该国的比特币交易的交易税将更低。澳大利亚政府兑现了承诺，在 2017～2018年预算中宣布数字货币交易将不再需要重复缴税。也就是说，从7月1日起，购买数字货币将不再属于GST的范围，允许数字货币被当作货币 一样用于GST用途。此前，使用比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST：一次是在购买比特币时，另一次是在使用比特币兑换其他商品和服务时。

澳交所在2017年12月宣布，将把其交易后结算平台CHESS转移到区块链初创企业Digital Asset开发的区块链系统中，这意味着澳交所将成为全球首个将核心服务之一转移到区块链系统中的主流交易所。

俄罗斯

俄罗斯对比特币的态度经历了从反对到友好的重大转折。

2014年2月，俄罗斯总检察院办公室发表声明，明确禁止在俄罗斯境内使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布。禁止引入其他货币单位和金钱代用品。”

2015年，俄罗斯央行表示会采取反对的措施，将会把使用比特币视为不当的行为。此后，俄罗斯财政部副部长表示，该部门正拟定一项法律草案，将对那些把加密货币转换为卢布的人判处4年有期徒刑。

然而，2017年后，俄罗斯政府的态度发生了变化。

2017年4月，俄罗斯财政部副部长Alexey Moiseev表示俄罗斯有可能会在2018年视定加密货币为合法，此后这位副部长又表态，可能禁止“不符合资质”的普通散户参与加密货币交易，政府将只 允许合格的投资者购买加密资产。但是随后不久，俄罗斯央行金融科技中心明确指出，当前在俄罗斯谈论加密货币合法化为时尚早。

最新的消息是，俄罗斯央行提议将比特币定为数字商品，并对其进行征税。

宣布参加2018年俄罗斯总统大选的季托夫承诺，如果当选，“将合法化比特币和其他在俄罗斯的加密货币”。

英国

英国对比特币的态度也相对友好。英国央行在2017年表示，该行将使用数字货币背后的技术概念（即区块链技术）来对其进行更多的监管，并提供新方式来刺激经济。此外，英国并未对比特币进行大量监管，也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则。

新加坡

同中国一样，新加坡在2013年时就表态，将比特币等同于商品处理。不同的是，中国主要是出于防范金融风险的考虑，否认其货币属性。而新加坡主要是征税的考虑，其税务局表示，当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税。

2016年，新加坡金融管理局（MAS）宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划，要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份，并对可疑交易进行上报，以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动。但也同时表示，不干预商户接受比特币。

2017年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明，如果数字代币构成证券与期货法案（SFA）中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管。

德国

2013年8月19日，比特币的合法“货币”地位受到了德国政府的正式承认，比特币将可用于缴税和其他合法用途。这也使 德国成为全球首个认可比特币的国家。德国财政部对于比特币的身份定义是：一种“记账单位”，既不是电子货币，也不是外币，而是近似于“私有货币”，可以被 用于“多边结算圈”。同时规定，企业如果想要在交易中使用比特币，必须要获得德国金融监管机构的许可。这意味着，比特币在被承认作为一种“记账工具”的同 时，也被纳入了德国金融体系的监管之中。

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