刚刚过去的这个周末,虽然显得有些平淡无奇,但就在这平静之下却有着一股暗流在涌动。据DeFiMarketCap数据显示,7月5日,DeFi(去中心化金融)代币的总市值已突破70亿美元。
6月初,DeFi的总市值不过20亿美金上下,7月初,就飙涨到了70亿美金。仅仅一个月时间,涨幅达250%,DeFi热潮可见一斑。
强大刚需刺激DeFi 迅猛发展
初探DeFi崛起的原因,离不开对冲基金、矿场主、项目方,量化交易平台、加密货币个人投资者等诸多投资主体强大的去中心化借贷需求。具体来看,这其中的借贷需求不外乎有以下两种:一、坚定的持币者,不想出售手中代币,但缺现金流, 需通过借贷获得现金流对冲风险;二、风险厌恶型投资者,拒绝高风险的期货、期权等投资方式,更倾向于将手中的代币进行放贷收取利息,当然前提是要保证不会有违约情况的发生。
有需求自然就有市场。DeFi 基于以太坊这类平台构建了加密资产、金融类智能合约机制,所有的借贷和清算过程都由协议来强制执行,无需第三方参与,将违约的风险大大降低。
同时由于省去了中间环节,直接在链上交易,减少中心化交易所的交易摩擦。并且不需KYC, 无须许可参与,借贷利率可以实现即时调整等诸多优势更是DeFi迅速崛起的重要原因。
透明与便捷之下,安全问题频现
在金融市场中,不可能三角似乎无处不在。对于现阶段的DeFi来说,安全则是它最大的短板,远的不说,仅今年上半年就发生了多起DeFi项目被盗事件,比如:
2月15日,The Block报道,DeFi贷款协议bZx的联合创始人Kyle Kistner今日表示,DeFi贷款协议bZx被非法利用,损失资产近百万美元,导致bZx关闭其Fulcrum交易平台进行维护。
4月19日早晨,DeFi项目Lendf.Me在区块高度9899681遭到黑客攻击,价值近2500万美元的资产被席卷一空。
4月21日,DeFi平台PegNet遭遇了51%攻击。4名矿工控制了70%的算力,人为抬高了与日元挂钩的稳定币价格,攻击者非法获利659万美元。
6月29日~30日,Balancer 24小时内两次遭到闪电贷攻击,累计损失50多万美元的资产。
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ETH之外,OKChain如何解决DeFi安全之困?
ETH作为当下公链中的龙头,承载着大多数DeFi智能合约的运行,像MakerDao、Compound等知名DeFi项目都是基于ETH搭建,各位了解也比较多,我们不再赘述。
不过,在我们看来,ETH作为大部分以太坊项目上的抵押物,已经成为实质的系统性风险,可以参考312对DeFi的影响。
我们认为,DeFi的发展不能局限在某一条公链上,这也是OKEX开发OKChain的初衷之一,不同类型的金融应用对DeFi基础设施的要求并不相同,通过Cosmos的IBC跨链协议及其应用链的生态,可以更好的为现有的DeFi发展助力。
在OKChain旨在提供“更高可扩展性和更高交易处理能力的去中心化区块链方案”,构建区块链应用新生态。OKChain使用的Cosmos-sdk是一种跨链的解决方案,而 Cosmos社区的跨链解决方案也是源于以太坊社区。从这个维度看,OKChain算得上是站在以太坊巨人肩膀上的新星。
在一次访谈中,OKEX的CEO Jay表示:最终我们认为OKEX在区块链生态中最核心的价值就是“增信”。显然,OKChain在DeFi中也同样扮演着“增信”的角色。其实并不是所有的事情都要用最有效率的方式解决,有些场景下,人们更关注安全或者说——是公平。
比如说DeFi的重要应用方向之一——交易类应用DEX,OKChain现阶段采用的是将订单簿和撮合都放到链上的设计,最大可能的保证数据的透明,去中心化的设计,同时也在学习、研发自己的AMM原型,作为订单簿DEX的补充,在充分保证透明、开放的基础上,最大限度提升安全性和流动性。
另外,根据OKChain的首期月报披露的信息,截至5月底,已有三十余家来自公链、浏览器、钱包、矿池以及安全机构等五个领域的机构和项目方加入到了OKChain生态圈的建设中。Kava更是提议将帮助打造OKChain的跨链DeFi生态,向OKChain 生态提供数据解决方案。就在上周,OKEX接连上线COMP币币、杠杆和永续合约交易,不仅如此,OKEX还与Compound团队就Oracle应用展开相关合作。可以说在DeFi领域,OKEX以OKChain为抓手,已经全方位的融入了DeFi浪潮,扛起了DeFi的发展大旗。
虽然当前DeFi业内并没有一套成熟的防御机制来应对不时出现的安全事件,但我们也应该给这个新生事物留有足够的耐心,毕竟世界上任何一个事物在出现之初都会面临各种各样的问题,这是客观规律。
DeFi的发展才刚开始,后续也许还会有类似的黑客事件,但是”破而后立 晓喻新生“,算上之前以太坊的“THE DAO”事件,每一次的困境都孕育了下一次突破,这就是为什么攻击越多,总市值越大的原因。
就目前的发展态势来看,DeFi的前景是值得期待的,伴随着OKChain等一批新生代公链的不断完善,DeFi发展必将更进一步,让我们拭目以待。