【全部更新完毕】2024全国大学生数据统计与分析竞赛B题思路代码文章教学数学建模-电信银行卡诈骗的数据分析

电信银行卡诈骗的数据分析

摘要

电信银行卡诈骗是当前社会中严重的犯罪问题，分析电信银行卡交易数据，找出高风险交易特征，建立预测模型，将有助于公安部门和金融机构更好地防范诈骗行为，保障用户的财产安全。

针对问题一，为了解电信银行卡交易数据中的诈骗情况，我们进行了详细的数据分析。首先，通过统计交易数据中发生诈骗和未发生诈骗的次数，绘制了比统计并绘制了线上和线下诈骗数量的柱状图，明确了两者的对比情况。这些分析结果不仅揭示了电信银行卡诈骗的基本例的扇形图，直观展示了诈骗的普遍程度。其次，筛选出发生诈骗的交易记录情况，还为进一步研究和制定防范措施提供了数据支持。

在问题二中，通过对电信银行卡交易数据的详细分析，我们比较了使用银行卡在设备上进行转账交易与使用银行卡pin号码进行转账交易两种情况下的诈骗率。结果显示，使用银行卡在设备上进行转账交易的诈骗率是否高于未使用情况下的诈骗率可以揭示这种交易方式的风险程度。此外，使用pin号码的情况下，若诈骗率低于未使用情况，则说明使用pin号码有助于减少被骗概率。

在问题三中，通过对电信银行卡交易数据的详细分析，我们发现“是否是线上的银行卡转账交易”和“银行卡转账交易是否发生在同一银行”与电信诈骗存在显著关联。相关性矩阵显示，这些指标与诈骗发生有较强的相关性，提示线上交易和同一银行交易在诈骗行为中具有重要影响。卡方检验结果进一步确认了这些关联，为防范电信诈骗提供了重要依据。

在问题四中，通过对电信银行卡交易数据的详细分析，我们选择了包括交易距离、金额比值、是否在同一银行、是否使用设备和pin号码进行交易、是否线上交易等特征，使用逻辑回归模型建立了电信诈骗预测模型。经过数据标准化和训练后，模型在测试集上的预测准确率较高达到96%。分析结果表明，