文章目录
法人 和分支 报表 1104
以秦皇岛为法人代表的法人报送报表,
以其他分行报送的报表,
分行报送数据总和等于总行报送数据
监管条线:
监管报送
智能报表 业务模块
银监局非现场监管1104报表 (分为法人和分支) 报送给 银监局
EAST (银监局数据标准化) —> 银监局
银监局流动性压力测试 —> 银监局
银监局新客户风险 —> 银监局
人民银行大集中 —> 人民银行
支付结算合规监管数据 —> 人民银行
人民银行利率(报备)检测报表 —> 人民银行
人民银行存贷款标准化 —> 人民银行
大额现金收付管理系统 —>
金融基础采集 —> 人民银行
监管报送系统的数据流向是ODS推送数据,与上游的业务系统没有业务逻辑关联。
已接收数据源涉及到的业务系统:
新贷款系统:信贷结局信息、合同信息、抵质押押品信息;
老核心系统:存款信息、交易流水
总账系统:科目余额表、科目信息表
ECIF系统:全套客户信息
票据系统:票据信息、票据台账
资金系统:台账和交易信息
资管系统:台账和交易信息
小微贷系统:微贷台账、合同信息
融信云系统:台账、合同信息
理财系统系统:理财台账、合同信息
公务卡系统:公务卡信息、公务卡交易流水
明细
具体详细的说明
指标
报表中 单元格右上角
银监
- 填报说明: 明细数据的采集 需求文档
- 需求文档(配置): 行内业务实际情况,进行调研的需求文档, 定版需求文档后,后期改动,需要填写更新说明,业务知识积累
- 接口调研
- 模型说明
- 产品取数规则 (需求文档自动生成文档)
项目
- 项目启动
- 需求文档
- 设计
- 开发
- 测试
- 上线
- 运维
科目性质
- 资产
- 负债
- 资产负债共同类
- 所有者权益类
- 损益类
- 备忘类和表外类
资产类科目的余额反映在----借方 银行;
负债类和权益科目的余额反映在----贷方;
具有资产负债共同性科目,以其最终余额在借方或贷方来判明其是归属到资产类,还是负债类;
损益类中的收益科目余额反映在----贷方 ,
费用类科目余额反映在----借方 银行
资产 投资分类
- 债券
- 股票
- 长期股权投资
- 其他
- 同业存单
金融资产四变三
-
持有至到期投资
-
应收款项类投资
-
可供出售投资
-
交易性投资
-
债券资产 1 2
-
其他债券资产
-
交易性金融资产
资产五级分类
- 正常
- 关注
- 次级
- 可疑
- 损失
抵押 和 质押
抵押:实物,例如:房子、车子
抵押,是指抵押人和债权人以书面形式订立约定,不转移抵押财产的占有,将该财产作为债权的担保。当债务人不履行债务时,债权人有权依法以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。 [1]
质押:虚 ,例如:证券,股票
质押是债务人或第三人向债权人移转某项财产的占有,并由后者掌握该项财产,以作为前者履行某种支付金钱或履约责任的担保。当这种责任履行完毕时,质押的财产必须予以归还。债务人不履行责任时,债权人有权依法将质物折价或者拍卖,并对所得价款优先受偿。最常见的质押是当事人与当铺所进行的交易。中国担保法规定,质押分为动产质押和权利质押两种。可作为质押的权利有:汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单;依法可以转让的股份、股票;依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权;依法可以质押的其他权利。
中国金融体系 监管机构 人民银行 银监会 证监会 保监会
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