基金定投--2.指数基金

指数基金的定义:

以某个指数为投资目标的基金,被动投资

指数基金的优点:

  • 灭绝人性:避免老鼠仓、利益操作;客服贪婪和恐惧,避免“追涨杀跌”
  • 永垂不朽:避免“黑天鹅”风险,不断有新公司补充,永远健在
  • 笑到最后:只要经济发展,指数就上涨,成为10%赚钱的人

指数基金的主要类型:

  • A股:人民币普通股(中国的大陆普通市场,如茅台、格力),主要5大指数包括
  1. 上证50指数:上海证券市场最具市场影响力的50家龙头企业
  2. 沪深300指数:上海和深圳两个交易所,300家大型上市公司(国内影响力最大、最重要的指数基金)
  3. 中证500指数:500家中小型上市公司,沪深300的后500家
  4. 创业板指数:专门投资创业板上市的小型企业
  5. 红利指数:专门投资于高分红的企业的指数基金
  • 港股:腾讯在香港上市,H股指数(在香港上市的最大的国内企业)、恒生指数
  • 美股:标普500,纳斯达克100

A股和H股都是国内企业,如果选择在国内上市,就属于A股,如果选择在香港上市,就属于H股

恒生指数是投资港股市场最大的50家企业,主要成分股包括中国移动、工商银行、建设银行、恒生银行、腾讯、中石油等

QDII基金:合格的境内机构投资者

人民币贬值:配置QDII基金对冲风险

Why港股?

  • 港股和国内关系最密切,腾讯、比亚迪、联系都在香港上市交易
  • 港币同美元挂钩,分散人民币贬值风险
  • 香港股市乘数且过饭,已存在了半个多世纪

 

 

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基金策略是一种长期资策略,通过额的方式购买基金,以获取长期稳的收益。在Python中,你可以使用以下步骤实现基金策略: 1. 导入必要的库 ```python import pandas as pd import numpy as np import datetime as dt import matplotlib.pyplot as plt import yfinance as yf ``` 2. 设置资组合和资周期 ```python tickers = ['SPY', 'AGG'] # 资组合,这里以 S&P 500 和债券为例 start_date = '2000-01-01' # 资开始日期 end_date = dt.datetime.today().strftime('%Y-%m-%d') # 资结束日期,这里取今天日期 ``` 3. 获取历史数据 ```python prices = yf.download(tickers, start=start_date, end=end_date)['Adj Close'] ``` 4. 计算每月金额 ```python monthly_investment_amount = 1000 # 每月金额 investment_dates = pd.date_range(start_date, end_date, freq='BM') # 资日期,每月最后一个工作日 num_investment_dates = len(investment_dates) # 资次数 investment_amounts = pd.Series([monthly_investment_amount] * num_investment_dates, index=investment_dates) ``` 5. 计算资组合价值 ```python portfolio_value = pd.Series(index=prices.index) for date in investment_dates: end_of_month_prices = prices.loc[date, tickers] portfolio_value.loc[date] = (investment_amounts.loc[date] / end_of_month_prices).sum() portfolio_value = portfolio_value.fillna(method='ffill') # 处理缺失值 ``` 6. 计算资收益率 ```python returns = portfolio_value.pct_change().fillna(0) ``` 7. 绘制收益曲线 ```python plt.plot(returns.cumsum()) plt.title('Cumulative Returns') plt.xlabel('Date') plt.ylabel('Returns') plt.show() ``` 以上就是基金策略的Python实现过程。你可以根据自己的需求进行适当调整和优化。
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