银行虚拟公户准入条件,禁入条件,建议收藏
入网商户准入要求为规范虚拟公户入网商户拓展和准入管理,现将商户禁入清单及入网商户需提供资料进行明确说明。
一、禁入清单
(一)公司或法人(实控人)被列入国家有关部门发布xi-钱及k-,活,动相关的黑名单的、
因存在X钱行为被处罚的、或怀疑其交易行为与X钱或其他犯罪有关,属于公司高-风-险等级的商户;
(二)公司或法人(实控人)存在重大违-法、违-规行为的,公司或法人(实控人)被列入失-信被执行人且未移除的,
(三)被工商部门列入异常名录且未移除的;
(四)无证经营国家管制业务的,无证经营拍卖、大宗、外汇、票据贴现、融资担保、资产管理等;
(五)存在经营违-法、违-规业务的,如互联网-d-博、s-情-平台、互联网销售-彩-票-平台等非-法交易的;
(六)提供虚假入网材料的,包括但不限于证照信息与实际信息不符、未获得授权使用他人证照、提供伪造或变造资料等;
(七)禁止接入传统金融行业(如:信贷、证券、基金、保险、理财等)、互联网金融(如:P2P、虚拟货币、网贷等)、网-娱-类(如:网络游戏、网络小说等)商户;
二、入网客户资料
(一)填写我司商户入网申请表信息;
(二)提供营业执照、开户许可证、法人(实控人)身份证正、反面的影印件,且所有影印件需加盖公章(鲜章),并提供带商户名称门头照片、公司内景照片2-3张;
(三)说明商户实际经营产品及模式,分账场景业务说明及分账实际角色,同时提供真实
分账角色与商户协议;
(四)提供商户全部收单机构及平台名称(只允许企业收单入网资金);
(五)提供各类型分账角色比例,及收单入金分账额度比例;
(六)提供商户经营行业证明
1、线下实体经营
A、提供经营场所照片不少于4张(商户或关联方门头、实际办公场所照片、售卖产品照片、仓库照片等);
B、直营店品牌店需提供带品牌名称的门店照片、相关宣传资料等相关证明资料;加盟店
需提供加盟协议(可隐去非公-开-信息);
C、无法明显看出关联性的非品牌商户,须提供代理协议、合作协议等证明其关联性资料;
D、线下需要特殊许可的行业(如:医疗、食品、器械、药品等),需提供相应监管部门颁发的证照或备案证明;
2、挂靠电商平台商户
A、挂靠电商平台商户提供挂靠平台的商家后台截图(淘宝、拼多多、抖音等平台截图);
B、挂靠电商平台商户需提供各电商平台售卖产品照片、售卖产品仓库照片、发货订单、
对应平台近一个月交易流水;
3、线上平台商户
A、线上平台商户需实地走访,渠道客户由渠道人员落实走访,我司商户由我司业务人员
落实走访,并提供实地走访三亲照片(法人或实控人合照、营业场所合照、门头合照);
B、自行搭建网站需提供网站域名地址,网站信息必须披露ICP备案、电信经营许可证,
此信息必须能在官方网站查询核对;
C、商户线上公众号/小程序经营,需提供线上经营产品截图、公众号/小程序名称;
D、商户开发APP经营产品,需提供APP名称及所售产品截图,且商户APP能在安卓或IOS
系统应用商店下载;
E、线上平台商户必须提供线上平台测试账号、各线上平台近一个月订单交易流水、收单
机构可查询交易流水;
F、线上平台商户还需与法人(实控人)进行视频在线尽调;
三、审核流程
(一)运营部收到相关资料,内部审核确认商户情况;
(二)运营部初步审核通过提交运营主管审核;
(三)运营主管审核通过后,将商户资料提交总经理室进行审批;
(四)总经理室对商户审核无疑问后,提交总部领导进行审批;
(五)全流程审批完毕,由运营部人员配置商户入网信息。
注:原则上入网商户资料无问题下,审批周期为1-2个工作日,特殊商户根据沟通情况审核周期会相应延长。