山东大学——国际结算方式

国际结算方式

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Remittance:
·汇款:汇款行在客户的要求下，将—定金额的货币,通过其海外分行或代理行，将款项付给国外收款人的结算方式。

·强调付款人/债务人主动委托银行通过其全球网点系统付款给国外收款人。
使用范围广:货物结算,金融交易结算

汇款涉及四方当事人:
汇款人(债务人);
汇款行（汇款人的开户行);
付款行(汇款行的国外分行或代理行);收款人。
电汇:最快捷，使用最普遍的通过SWIFT进行电汇

国际贸易结算中，汇款主要和预付货款及赊销相关联,

Collection托收
根据托收统一规则规定，指银行按收到的指示处理单据，以达到:
一获得金融单据,付款及/或承兑(光票托收);
一银行凭借金融单据的付款及/或托收交出单据;
一银行以其他的条款向进口商交出单。

·托收中的银行包括托收行及代收行其不提供付款担保，只作为中间人提供金融服务。
托收和汇款都是基于商业信用的结算方式。

Clean collection:
光票托收:仅有金融单据而不伴随物权单据的托收。出口商以赊销的方式发货，承担较大风险。
大多用于货物尾款、佣金、手续费等小额贸易款项的收付。
Documentary collection:
跟单托收:既有金融单据又有物权单据，代收行凭借金融单据即期付款,向进口商交物权单据;
仅有物权单据，代收行以合约事先约定的条款，将物权单据交由进口商提货。

信用证:比汇款和托收更安全，更能保障交易双方利益。
信用证不管其如何命名和描述指开证行应客户要求和指示,或以银行自己名义,对受益人进行付款，或先承兑再付款。
议付:议付行有追索权，当其被拒付时，可向前手、受益人追索款项。
信用证是一种单据交易，主要来保护承担核心付款责任的开证行利益。
银行只负责审核单据表面是否符合信用证条款，不审核单据的真实性、准确性、有效性等。

信用证独立于买卖合同。
信用证基于商品交易合同出具,进口商向银行申请开立信用证，是为了履行买卖合约下的付款责任。

The applicant
开证申请人:向自己的往来银行申请开立信用证,并交开证保证金。
开证行:应客户的要求开立信用证，向受益人承担确定的付款责任
通知行:在SWIFT通讯方式下，接受开证行发出的信用证，并将其通知给受益人，需要在通知信用证之前确认其真实性。
The beneficiary of L/C
信用证受益人:国际贸易中的出口商
The paying bank or draweebank（付款行/受票行)
The accepting bank（承兑行)
Confirming bank(保兑行)
Reimbursing bank(偿付行)

-On the top of L/C is sWIFT INPUT,SENDER and RECEIVER of the telegraph
信用证主要内容包括:报文类型,报文的发报行和收报行。

20:信用证编号
27:信用证序号/份数
31C:开证日期
31D:到期日及到期地点
40A:信用证类型
51A:申请人开户行/开证行
50:进口商/申请人
59:出口商/受益人
32B:币种及金额
41D:开证行授权哪家银行以何种方式付款
42C:汇票期限
42A:受票人
43P:分批装运条款
43T:转船条款
44A:装货港/接受监管地
44B:目的港
44C:最晚发货日
45A:货物描述
46A:受益人需要提交的单据类型
47A:额外条件
71B:结算费用
48:交单期限
49:保兑条款
72:收报行信息说明

保兑行和非保兑行:除非受益人对开证行不信任或开证行所在国政治风险比较高，信用证一般无须第三方银行提供担保。
即期付款信用证:被指定银行在审核单据无误后对受益人立刻付款。

承兑信用证:被指定银行审单无误后先承兑汇票，再到期付款。
为进口商提供了定期限的融资;出口商可将银行承兑后的汇票方便的贴现转让来获得融资。

延期付款信用证:无需开立汇票,节约印花税费用。
被指定银行审单无误后，先确定付款责任，再在信用证规定的未来日期进行付款。

议付信用证:被指定银行审单无误后，以买入单据的方式，有追索权的向受益人付款。

可转让信用证:在信用证下，受益人(第一受益人)可要求转让行将信用证的全部或部分金额转让给其他的一个或多个受益人(第二受益人)。
转让行必须为开证行指定的即期付款行、延期付款行、承兑行或易付行。

如何转让信用证:
→信用证的单价、金额可相应缩小，之间的差额为中间商的利润;一相关期限，如发货日、交单日可相应缩短，以便中间商有空余时间来满足原证的日期要求。

背对背信用证:
涉及两个相互独立的信用证。
开证行以中间商为受益人开立信用证，中间商以第一个信用证作为保证金，向自己的往来银行申请开立新的独立的信用证，称为“背对背信用证”

循环信用证:可以按时间或金额循环，适用于长期分批购货的合约。

对开信用证:用于易货贸易或补偿贸易，相互以对方为受益人而开立的信用证，以确保双方交易的平衡。

预支信用证:开证行授权保兑行在出口商发货交单前，先预支部分款项。
该信用证实际为开证行为受益人提供的贸易融资，来解决货物生产或物流过程中的融资问题。

即期付款的远期信用证:开证行开出一种表面形式是远期信用证，实际开证行对受益人提交的合格单据即期付款。
汇票的远期形式适用于进口商，此类信用证是开证行为进口商提供融资，产生的利息费用由进口商信用证的申请人负担。
远期汇票是即期付款，我们在此对你提交的汇票按照面额立刻全额付款,相关贴现费用由申请人承担。